קתרין מקווין | רגע | Getty Images
קל להעביר מזומנים כשארגון צדקה מושך אותך בחוטי הלב. אבל אסטרטגיות נתינה אחרות עשויות לספק הטבת מס גדולה יותר, אומרים מומחים פיננסיים.
למרות אי הוודאות הכלכלית, כמעט 70% מהאמריקאים מתכננים לתרום סכום דומה לצדקה בשנת 2022 כמו בשנה שעברה, על פי מחקר שנערך לאחרונה מאדוארד ג'ונס.
רוב האנשים נותנים מזומנים מתוך נוחות, אבל בדרך כלל זו לא האסטרטגיה היעילה ביותר במס, אמר המתכנן הפיננסי המוסמך דייוויד פוסטר, מייסד Gateway Wealth Management בסנט לואיס.
בעוד S&P 500 ירד ביותר מ-20% בשנת 2022, למשקיעים עדיין עשויים להיות רווחים מובנים משנים קודמות, הסביר פוסטר.
בדרך כלל, עדיף לתרום נכסים רווחיים מחשבון תיווך לצדקה מכיוון שתימנע מתשלום מס רווחי הון, וכתוצאה מכך מתנה גדולה יותר לארגון.
כמובן, ההחלטה תלויה בגורמים ומטרות אחרות, כמו הרצון להעביר את העושר לבני המשפחה, אמר פוסטר.
באופן כללי, שתי אסטרטגיות פועלות עבור "הרוב המכריע של האנשים", אמר.
קרנות בייעוץ של תורמים ממנפות תרומה מראש לחשבון עבור מתנות עתידיות, והפצות צדקה מוסמכות משתמשות בהעברות ישירות לצדקה מחשבון פרישה בודד.
הנה איך להבין איזה מהם מתאים לך.
'המקור הראשון לנתינה' אם אתה בן 70½ ומעלה
כספים המיועדים לתורמים עשויים 'לפשט' את הנתינה שלך
מקור: https://www.cnbc.com/2022/09/30/heres-how-to-pick-the-best-charitable-giving-strategy.html