מדיאפוטוס | E+ | Getty Images
גייס עזרה הכנה למס
אחד הדברים הראשונים שיש לקחת בחשבון: האם תגיש מיסים משלך השנה או תפנה למומחה שיגיש החזר בשמך?
"אל תחכו למרץ," היא הזהירה. "סביר להניח שהם לא יקבלו לקוחות חדשים כל כך מאוחר בעונת המס".
למי שמסתכל על תוכנת מס, זה עשוי להיות זמן טוב להשוות את הבחירות שלך, כולל קובץ בחינם למס הכנסה, אפשרות אם ההכנסה הגולמית המתואמת שלך לשנת 2022 היא $73,000 או פחות.
נקוט בצעדים להפחתת חשבון המס שלך לשנת 2022
לדוגמה, תשלום מס משוער ברבעון הרביעי לשנת 2022 אמורה להיות מועדת ב-17 בינואר, מה שעשוי להפחית את חשבון המס שלך או למזער את הקנסות באיחור בתשלום.
אתה גם עדיין יכול לתרום לחשבון פרישה בודדים עד למועד האחרון להגשת מס ב-18 באפריל 2023, אמר בראון, שהוא גם רו"ח. בעוד הפקדות Roth IRA לא יספקו ניכוי, אתה עשוי לקבל א הפסקת מס עם תרומות IRA לפני מס, בהתאם להכנסתך ולהשתתפותך בתוכנית פרישה במקום העבודה.
אתה יכול גם לצבור ניכוי 2022 על ידי ביצוע א תרומת חשבון חיסכון בריאות עד המועד האחרון למס, בהנחה שאתה רשום לתוכנית ביטוח בריאות זכאית.
התארגן עם רשימת בדיקה של טפסי מס
Ajay Kaisth, CFP ומנהל ב-KAI Advisors בפרינסטון צומת, ניו ג'רזי, אומר שהגיע הזמן להתארגן עם דרושים טפסי מס להחזרה שלך ב-2022.
"אם עדיין לא עשית זאת, עיין ברשומות של השנה שעברה וצור רשימת בדיקה של הטפסים" שאתה מצפה לו, הוא הציע. טפסים נפוצים עשויים לכלול א W-2 מהעבודה שלך ו 1099-NEC טפסים לעבודות קבלניות, 1099-G להכנסה מאבטלה, בין היתר.
עם חשבון תיווך, אתה יכול גם לקבל 1099-B עבור רווחי הון והפסדים ו 1099-DIV עבור דיבידנדים וחלוקות. עבור ניכויים, אולי יש לך 1098 עבור ריבית משכנתא, 5498 עבור הפקדות בחשבון פרישה בודדים, 5498-SA עבור תרומות לחסכון בריאות ועוד.
אתה צריך לחכות להגשת עד שיהיו לך עותקים של כל טופס שאתה צריך. המכונה "החזרות מידע", עותק של טפסים אלה נשלח ל-IRS ולנישום בכל שנה. אם החזר המס שלך אינו תואם לטפסים, מערכת מס הכנסה עשויה לשלוח הודעה אוטומטית, אשר עשויה לקחת זמן לפתור.
"אם אינך בטוח אם משהו חשוב לצורכי מס, עדיף לשמור את התיעוד", הוסיף קיסט.
מקור: https://www.cnbc.com/2023/01/11/what-to-know-before-the-2023-tax-filing-season-opens.html