המשקיע המיליארדר ביל אקמן כתב ניתוח ארוך של כישלון בנק עמק הסיליקון ביום שבת, בטענה שממשלת ארה"ב צריכה להגן על כל המפקידים של הבנק.
המומחה הפיננסי אומר שהממשלה צריכה לפעול עד יום שני כדי למנוע התמוטטות כלכלית.
קריסת בנק עמק הסיליקון ביום שישי מסמנת את הכישלון החמור ביותר של המוסד הפיננסי האמריקאי מאז המיתון הגדול. ל-SVB, שהיה הבנק ה-16 בגודלו בארה"ב, היו נכסים בסך 209 מיליארד דולר בסוף 2022.
הכישלון נגרם על ידי זה מניות יורדות ב-60% ביום שישי בבוקר, לאחר צלילה באף 60% ביום הקודם. SVB מכרה מניות של 1.75 מיליארד דולר כדי לפצות על ירידה בהפקדות הלקוחות.
SILVERGATE CAPITAL פיתול עסקים; יתחסל מרצון
מנכ"ל Pershing Square Capital Management פנה לטוויטר כדי לתת את תמונת המצב שלו.
"על ידי מתן אפשרות ל-@SVB_Financial להיכשל מבלי להגן על כל המפקידים, העולם התעורר למה זה פיקדון לא מבוטח - תביעה לא מובטחת נזילות על בנק כושל", הוא התחיל.
אז הוא חזה שאנשים ימהרו למשוך סכומי עתק של פיקדונות לא מבוטחים מכל הבנקים הלא חשובים מבחינה מערכתית (SIB).
מנכ"ל טכנולוגיה עם מיליונים בבנק סיליקון ואלי: "החדשנות בעולם הסטארט-אפ מדממת היום"
"הכספים הללו יועברו ל-SIBs, לקרנות שוק הכספים של משרד האוצר האמריקאי (UST) ול-UST לטווח קצר", קבע אקמן. "כבר קיים לחץ להעביר מזומנים לחשבונות UST ו-UST לשוק הכסף לטווח קצר עקב התשואות הגבוהות משמעותית הזמינות על UST חסרי סיכון לעומת פיקדונות בנקאיים."
אקמן אמר כי "ההרס של המוסדות החשובים הללו" יתחיל ברגע שהמפקידים יתחילו לנקז כסף מבנקים אזוריים וקהילתיים. הוא טען שממשלת ארה"ב יכלה להבטיח את הפיקדונות של SVB בתמורה לצוות פרוטה כדי למנוע את קריסתה וליצור פוטנציאל לרווחים.
"במקום זאת, אני חושב שכעת לא סביר שיצוץ קונה שירכוש את הבנק הכושל", המשיך. "גישת הממשלה הבטיחה שיותר סיכון יתרכז ב-SIBs על חשבון בנקים אחרים, מה שבעצמו יוצר סיכון מערכתי יותר".
"אין לאפשר לכישלון של ה-FDIC וה-OCC לעשות את עבודתם לגרום להרס של 1,000 מהעסקים הפוטנציאליים הגבוהים ביותר והצמיחה הגבוהה ביותר של מדינתנו (ולאובדן כתוצאה מכך של 10 מתוך 1,000 מקומות עבודה עבור חלק מהדור הצעיר המוכשר ביותר שלנו ) תוך פגיעה לצמיתות בגישה של הבנקים הקהילתיים והאזוריים שלנו לפיקדונות בעלות נמוכה", טען אקמן.
על רקע החרדה ואי הוודאות לגבי הכישלון של ה-SVB, הבית הלבן טען כי רפורמות שלאחר 2008 יגנו על כלכלת ארה"ב.
"מערכת הבנקאות שלנו נמצאת במקום שונה מהותית ממה שהייתה, אתה יודע, לפני עשור", הדגישה יו"ר מועצת היועצים הכלכליים של הבית הלבן, ססיליה רוז. "הרפורמות שהוכנסו אז באמת מספקות את סוג החוסן שהיינו רוצים לראות".
מקור: https://finance.yahoo.com/news/billionaire-bill-ackman-svb-collapse-020600326.html