לדברי פוקס ביזנס, רבים מהמוסדות המעורבים בחילוץ של בנק הרפובליקה הראשון הנצור גם מחפשים לבצע רכישה אפשרית של המוסד שבסיסו בסן פרנסיסקו.
אלה שנאמר כי הם מעוניינים כוללים את מורגן סטנלי ובנק PNC - כמה מאותן חברות שהקנו את 30 מיליארד הדולרים בכספי החילוץ כדי למנוע מ-First Republic לעקוב אחרי בנק סיליקון ואלי (SVB), Signature Bank ו-Silvergate לחדלות פירעון, לפי אנשים עם ידיעה ישירה של העניין.
הרפובליקה הראשונה מקבלת הצלה של 30 מיליארד דולר מהבנקים הגדולים ביותר בארה"ב
דוברי מורגן סטנלי ו-PNC סירבו להגיב. לפקידי עיתונות מהרפובליקה הראשונה לא הייתה תגובה מיידית.
לא בטוח אם תהיה עסקה כלשהי, אומרים האנשים האלה. כמו כן, לא ברור אם עסקה כלשהי תעבור בדיקה רגולטורית של ממשל ביידן, שבו פקידי הגבלים עסקיים נזהרו ממיזוגים גדולים.
הרגולטורים של הבנקים הביעו דאגה מכך שהבנקים הגדולים במדינה יגדלו עוד יותר. 10 הבנקים המובילים במדינה שולטים ברוב המכריע של הנכסים והפקדונות הלקוחות במערכת הפיננסית.
אבל אנשים עם ידע בחשיבה של הרגולטורים אומרים שהם גם מודאגים יותר ויותר מהיציבות של בנקים בינוניים כמו First Republic בעקבות ההתפרקות המשולשת של מוסדות אחרים בגודל דומה Silvergate, Signature ו-SVB.
מנהלי הבנק הרפובליקאי הראשון מכרו 12 מיליון דולר במלאי בחודשים לפני ההתרסקות
הרגולטורים הבנקאיים מאמינים שלבנקים בינוניים יש בין בסיסי הנכסים הפחות מגוונים והם רגישים להפסדים הקשורים לסביבת ריבית גבוהה יותר. הם גם פגיעים לריצות בנקים או למפקידים שמושכים כסף מחשבונות בתחושה הראשונה של צרות, כמו הניסיון של SVB, Signature ולאחרונה First Republic.
אנשים בעלי ידע בנושא אומרים כי הרגולטורים הבנקאיים משווים יותר ויותר את המצב הנוכחי של מערכת הבנקאות למשבר החיסכון וההלוואות של סוף שנות ה-1980, כאשר מה שנקרא חסכון שהושקע בנכסים מסוכנים קרסו בהמוניהם.
בגלל החשש הגובר מהסיכון המערכתי הזה, חלק בוול סטריט מאמינים שהרגולטורים הבנקאיים ביידן עשויים לאשר מיזוג בין בנק גדול ל-First Republic, שיש לו נכסים של 200 מיליארד דולר. לשם השוואה, למורגן סטנלי יש כמעט 1.2 טריליון דולר בנכסים.
"בסביבה הלא ודאית הזו, שחקנים גדולים שיש להם מימון מוצק יהיו קונים והחלשים ביותר יירכשו", אמר כריס וואלן, יו"ר Whalen Global Advisors בניו יורק". פירסט ריפבליק היא רכישה אטרקטיבית עבור חברת ייעוץ גדולה וסביר להניח שהרגולטורים יאשרו אותה".
קראו באפליקציית FOX BUSINESS
מקורות עם ידע על הרכישה הפוטנציאלית אומרים שעסקה עשויה להגיע תוך ימים, אבל זה לא מובטח, והמצב נזיל ולכן ייתכן ש-First Republic תישאר עצמאית. לא ברור אם First Republic מחפשת רוכש באופן פעיל או שהבנקים הגדולים כבר פנו להנהלתה.
פיטר ת'יל אומר שהיו לו 50 מיליון דולר בבנק סיליקון ואלי כשהוא נסגר
מקורות בעלי ידע בנושא אומרים ש-JP Morgan, Morgan Stanley, PNC ואחרים ניתחו באופן פרטי את בסיס הפיקדונות ותיק ההלוואות של הרפובליקה הראשונה לקראת הצעה אפשרית.
פוקס ביזנס הייתה הראשונה לדווח שהבנקים מתכוננים לספק ל-First Republic מימון כדי לעבור את מה שתואר כ"משבר נזילות". First Republic הייתה רווחית בשנה שעברה, אבל ב-2023 עסקיה היו תחת לחץ מהעלאות הריבית של הפד.
הלחץ הזה הלך וגבר לאחר קריסת ה-SVB. First Republic סבלה ממשיכות מאסיביות, איגרות החוב שלה הורדו לאחרונה לסטטוס זבל ומניה ירדה ביותר מ-70% בשבוע האחרון.
הפחד מקריסה דרבן 11 מהבנקים הגדולים במדינה לפתח תוכנית הצלה שבה כל אחד מהם התחייב להכניס פיקדונות בשווי 30 מיליארד דולר לבנק. פוקס ביזנס הייתה הראשונה לדווח על שיחות החילוץ ביום רביעי על הספירה לאחור של Claman. החדשות על החילוץ גרמו למניה של פירסט ריפבליק לזנק בכמעט 10% ביום חמישי.
לחץ כאן כדי לקבל את אפליקציית FOX BUSINESS
אבל ייתכן שהחילוץ אינו המילה האחרונה על עתידו של הבנק. בכירים שעבדו על העסקה אומרים שהדיונים על רכישה אפשרית של פירסט ריפבליק התרחשו במקביל בין אותם מוסדות שהעמידו את הכסף.
"כולם בוחנים לקנות את First Republic", אמר מנכ"ל אחד המעורב ישירות בחילוץ. "זה בנק גדול שסובל ממשבר נזילות".
מקור: https://finance.yahoo.com/news/first-republic-bank-headed-possible-230150516.html