במשך שנים, יועצים פיננסיים רבים המליצו על שילוב של השקעות במניות ואיגרות חוב ללקוחות הקמעונאיים הממוצעים שלהם, כולל התקן תיק 60/40 מניה לאג"ח.
בגלל האינפלציה הגבוהה והצניחה בשווקים, כלל האצבע העתיק הזה הופך פחות רלוונטי. כדי לעזור ללקוחותיהם לייצר תשואות גבוהות יותר ולגוון את תיקי ההשקעות שלהם, יועצים פיננסיים רבים ממליצים על השקעות אלטרנטיביות מרכזיות כמו קרנות סחורות הנסחרות בבורסה (ETF), חברות לפיתוח עסקי (BDCs) והון פרטי.
על פי מחקר ביולי 2022 של Cerulli Associates, יועצים שנסקרו דיווחו שהקצו בממוצע 14.5% מנכסי הלקוחות לנכסים חלופיים, כאשר רבים ביקשו להגדיל סכום זה ל 17.5% בשנתיים הקרובות.
תעודות סל של סחורות
אחד המגזרים בעלי הביצועים הגבוהים ביותר השנה הוא אנרגיה, במיוחד נפט. מדד הנפט West Texas Intermediate (WTI) נסחר בכ-90 דולר, למרות שנסחר במחירים שליליים באפריל 2020. מצרך נוסף שראתה עלייה בביקוש ובמחירים היא החיטה.
Teucrium Wheat Fund (ARCA: WEAT) היא תעודת סל המשקיעה בחוזים עתידיים של חיטה. מכיוון שמדובר בתעודת סל, משקיעים יכולים לקבל חשיפה לחיטה באמצעות חשבון תיווך וללא עמלת סחר. בגלל המחסור באדמות חקלאיות והמלחמה באוקראינה, הביקוש לחיטה זינק. כתוצאה מגורמים אלו, WEAT עלתה ב-14% עד היום (YTD).
תעודת סל דינמית לחיפוש והפקת אנרגיה של אינבסקו (ARCA: PXE) משקיעה בחברות העוסקות בהפקה ובזיקוק נפט גולמי. כמה אחזקות בולטות כוללות חברת Valero Energy Corp. (סימול: VLO) ו פיליפס 66 ושות' (סימול: PSX). למרות השוק הדובי הנוכחי, תעודת סל זו עלתה בשיעור מדהים של 54% YTD.
ראה גם: איך לקנות מטילי זהב
חברות פיתוח עסקי (BDCs)
למרות עליית הריבית המהירה, איגרות חוב קונצרניות רבות עדיין משלמות תשואות של 2% עד 3%, שהאינפלציה גוברת בהרבה. לפי המחקר האחרון של Cerulli Associates, BDCs הם אחת ההשקעות האלטרנטיביות הפופולריות יותר בקרב יועצים.
FS KKR Capital Corp. (סימול: FSK) הוא BDC פופולרי שעלה בכ-4% מתחילת השנה. כמו BDCs אחרים, הוא מציע תשואה מפתה ביותר, שעומדת כיום על 12%.
רבים מה-BDC האלה משקיעים בחברות פרטיות שלמשקיע ממוצע אין גישה אליהן. מכיוון שהם נסחרים בבורסה, זה מקל על חשיפה לחברות פרטיות מתפתחות אלה עם נזילות מספקת.
הון פרטי
כמו BDCs, - הון פרטי להשקעות יש חשיפה לחברות פרטיות מתפתחות כמו סטארט-אפים. בעבר, סוג נכסים זה היה שמור באופן מסורתי למשקיעים עשירים ומוסמכים, מכיוון שלחברות הון פרטיות יש דמי ניהול גבוהים, מינימום השקעה גבוה ותקופות נעילה מוגדרות, שיכולות להיות חמש שנים או יותר.
אחד היתרונות העיקריים של חוסר הנזילות הזה הוא שהשקעות אלה פחות רגישות לתנודות פרועים בשוק. למרבה המזל, אתה לא צריך להיות משקיע מוסמך או שיש לך עשרות אלפי דולרים כדי להשקיע בפרייבט אקוויטי.
התנע מנוע הוא פופולרי פלטפורמת מימון המונים לסטארט-אפ שמאפשר למשקיעים להשקיע בתעשיות שונות כולל תוכנה כשירות (SaaS), בינה מלאכותית (AI) וביוטכנולוגיה בהשקעה מינימלית נמוכה של 100 דולר.
מידע נוסף: איך להשקיע בסטארט-אפים
השקעות אלטרנטיביות פורחות במהלך שוק הדובים הנוכחי
זה לא סוד שהשווקים היו תנודתיים ביותר בשנת 2022. אינפלציה גבוהה, עלייה במתחים גיאופוליטיים, העלאות שיא בריבית וצניחה בשווקים הניעו משקיעים לחפש מפלט בהשקעות אחרות.
כללי האצבע המסורתיים, כולל תיק 60/40 מניה לאגרות חוב, הופכים פחות רלוונטיים, במיוחד בגלל שהתיק המודל הזה אמור להיות הרבעון עם הביצועים הגרועים ביותר מאז 2008.
במקום זאת, יועצים ממליצים על השקעות אלטרנטיביות מתחת לרדאר, כולל תעודות סל של סחורות, חברות לפיתוח עסקי והון פרטי.
מחפש דרכים להגביר את התשואות שלך? בדוק את הסיקור של בנזינגה על השקעות אלטרנטיביות:
תמונה על ידי דאינין על Shutterstock
ראה עוד מבנזינגה
אל תחמיצו התראות בזמן אמת על המניות שלכם - הצטרפו בנזינגה פרו בחינם! נסה את הכלי שיעזור לך להשקיע בצורה חכמה יותר, מהירה יותר וטוב יותר.
© 2022 Benzinga.com. בנזינגה אינו מספק ייעוץ השקעות. כל הזכויות שמורות.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html