הפדרל ריזרב ממשיך להעלות את הריבית ושוק הדיור רואה זינוק בריביות המשכנתאות: ניוזלטר פורבס AI

TL;DR

• להפתעתו של אף אחד, הפד העלה השבוע את הריבית ב-0.75 נקודות אחוז, עם העלאות נוספות צפויות בשאר 2022 ועד 2023
• שיעורי המשכנתא זינקו מהגב של העלאות הריבית, כאשר המשכנתא הממוצעת הקבועה ל-30 שנה עומדת כעת על 6.35% לעומת קצת יותר מ-3% בתחילת 2022
• הטכנולוגיה עדיין לא אהובה על השוק, למרות שעדיין מייצרת טריליוני דולרים בהכנסות, מה שמציג הזדמנות למשקיעים
• עסקאות שבועיות וחודשיות מובילות

הרשם ל ניוזלטר פורבס AI כדי להישאר מעודכן ולקבל את תובנות ההשקעה המגובות בינה מלאכותית, החדשות האחרונות ועוד מועברות ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך בכל סוף שבוע.

אירועים מרכזיים שיכולים להשפיע על תיק העבודות שלך

הפגישה המיוחלת של ועדת השוק הפתוח הפדרלית (FOMC) סוף סוף הגיעה השבוע והעובדות הקשות לא באמת הפתיעו אף אחד. הפד העלה את הריבית ב-0.75 נקודות אחוז מה שהיה בדיוק בקנה אחד עם מה שציפו השווקים והאנליסטים.

זוהי העלאת הריבית השלישית ברציפות שלוקחת את ריבית הבסיס לרמתה הגבוהה ביותר מאז לפני המשבר הפיננסי העולמי ב-2008.

עלייה זו למעשה כבר תומחרה בשווקים, ממניות ועד אג"ח ואפילו משכנתאות. מה שלא בהכרח היה ברור כל כך לפני ההכרזה היה תחזית הפד על מצב הכלכלה לעתיד.

הנתונים והפרשנות אינם מהווים קריאה מהנה.

התחזיות שלהם מראות שהצמיחה הכלכלית נעצרת ל-0.2% בלבד לשנת 2022, לפני שהשתפרה מעט ב-2023 והגיעה ל-1.2% בשנה. עדיין לא נהדר. האבטלה הייתה מפורסמת נמוכה כאשר המעסיקים מתמודדים עם שוק עבודה הדוק, אך זה צפוי להשתנות באיטיות כאשר שיעור האבטלה צפוי לעלות מ-3.7% ל-4.4% ב-2023.

למרות הנתונים המאכזבים הללו, התוכנית היא עדיין להעלות את הריבית בחודשים הקרובים, כאשר הפד מציע כי שיעור הבסיס עשוי לעלות ל-4.6% ב-2024.

הסיכוי שה-Fed ישים את הבלמים על כלכלה שכבר נראה בכיוון של מיתון הבהיל את השווקים, וראינו השבוע כמה משיכות משמעותיות בעקבות ההכרזה.

כמובן, הסיבה מאחורי כל זה היא לנסות לאלף את האינפלציה. עד כה הפד מצפה שאמצעים אלה יצליחו לעשות זאת, כאשר שיעור הכותרת צפוי לרדת בחזרה ל-2.6-3.5% ב-2023.

-

אחת הדאגות הגדולות ביותר מהדרך בה מתקדמים התעריפים היא ההשפעה על שוק הדיור. נכון לעכשיו התעריף הממוצע עבור א משכנתא בריבית קבועה ל-30 שנה עומדת על 6.35%. מדובר בעלייה משמעותית מתחילת 2022 כאשר השיעור הממוצע עמד על קצת יותר מ-3%.

זה אומר שרכישות של דירות חדשות התייקרו הרבה יותר. הנה רעיון כמה יקר יותר.

בריבית משכנתא של 3% וטווח של 30 שנה, הלוואה של 500,000 דולר תעלה ללווה קצת יותר מ-2,100 דולר בכל חודש. נכון לעכשיו, אותה הלוואה בשיעור הממוצע החדש של 6.35% הולכת לעלות מעל 3,100 דולר לחודש.

זה 1,000 דולר יותר מדי חודש, בתקופה שבה הכלכלה מקרטעת והאינפלציה נשארת בשיא.

אלו לא חדשות טובות לשוק הדיור ויו"ר הפד ג'רום פאוול אמר זאת בהודעה האחרונה. פאוול הצהיר כי סביר להניח שתחום הדיור יעבור תיקון לאחר שחווה תקופה של מחירים "אדומים חמים".

זה לא מפתיע לשמוע את נקודת המבט הזו, כשחושבים שהפד עשוי להעלות את הריבית אפילו יותר מהמקום שבו הם נמצאים עכשיו.

הנושא המוביל של השבוע מ-Q.ai

הטכנולוגיה נמכרת כבר זמן מה אבל היו כמה סימני חיים חוזרים. חברות רבות במגזר עלו חזק למדי במהלך יולי ועד תחילת אוגוסט, ונסוגו מעט בשבועות האחרונים.

עם זאת, העסקים בראש עץ הטכנולוגיה כנראה לא הולכים לשום מקום בקרוב. חברות כמו אפל, אמזון, מיקרוסופט וגוגל עדיין מייצרות תזרים מזומנים מטורף וממשיכות לצמוח ולמצוא מרכזי רווח חדשים.

נושא ששמנו לב אליו בתחילת 2022 היה שתחום הטכנולוגיה נמכר בפוטנציאל יותר ממה שהוא באמת צריך, במיוחד ביחס לחברות מסורתיות יותר בדאו ג'ונס 30. בעוד שהתעשייה נראתה מוערכת מדי בשנים האחרונות, המהירה הזו. ירידת המחירים הציגה הזדמנות למשקיעים.

הבעיה היא שאנחנו לא צפויים לראות הפלגה חלקה בשוק הכולל לזמן מה.

למרבה המזל, מצאנו דרך לשחק בטכנולוגיה תוך כדי פוטנציאל להפחית את הסיכון השלילי של ירידה כללית בשוק וארזנו אותה לתוך ערכת ראלי טכנולוגית.

היא פועלת באמצעות שימוש בעסקאות זוגיות שמגיעות לטווח ארוך במגזר הטכנולוגי על ידי השקעה בתמהיל של קרן Communication Services Select Sector SPDR (XLC) ו-Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) ובשורט ב-Dow Jones 30 דרך השימוש בתעודת סל הפוכה.

הפוזיציות הללו מאוזנות מחדש על בסיס שבועי וזה אומר שהמשקיעים יכולים להרוויח מהתנועה היחסית של הטכנולוגיה לדאו. גם אם השוק הכולל ילך הצידה או אפילו יורד, משקיעים יכולים לנצח אם מגזר הטכנולוגיה יחזיק מעמד טוב יותר.

רעיונות סחר מובילים

להלן כמה מהרעיונות הטובים ביותר שמערכות ה-AI שלנו ממליצות לשבוע ולחודש הקרובים.

Graftech International (EAF) – היצרן התעשייתי הוא אחד משלנו קניות מובילות לשבוע הבא עם דירוג A ב-Technicals and Quality Value. ההכנסות עלו ב-48.2% ב-12 החודשים האחרונים.

Enfusion Inc (ENFN) – חברת SAAS בענף ההשקעות היא אחת שלנו מכנסיים עליונים לשבוע הבא כשה-AI שלנו מדרג אותם ב-F בגורמים הצמיחה והטכניים שלנו. החברה הפסידה 176.4 מיליון דולר ב-12 החודשים עד ה-30 ביוני.

קלירפילד בע"מ (CLFD) - חברת קישוריות הסיבים היא אחת שלנו קניות מובילות לחודש הבא עם א' בערך האיכות שלנו וצמיחה ב'. הרווח למניה צמח ב-8.78% במהלך 12 החודשים האחרונים.

Chemocentryx Inc (CCXI) – חברת הביוטק נשארה אחת שלנו מכנסיים עליונים לחודש הבא, כאשר ה-AI שלנו מדרג אותם ב-F בגורמי התנודתיות המומנטום הנמוך, הטכניות וערך האיכות שלנו. הרווח למניה ירד ב-14.39% ב-12 החודשים האחרונים.

ה-AI שלנו מסחר בתעודות סל לחודש הבא היא להשקיע בנפט, ב-VIX (מדד התנודתיות) ובחברות בצמיחה גבוהה ולשורט בסין ובאזור האוקיינוס ​​השקט. קניות מובילות הם Brent Oil Fund LP של ארצות הברית, ARK Innovation ETF ו-iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. מכנסיים עליונים הם תעודות הסל iShares China Large-Cap ו-Vanguard FTSE Pacific ETF.

Qbits שפורסם לאחרונה

רוצה ללמוד עוד על השקעה או לחדד את הידע הקיים שלך? Qai מפרסם Qbits אצלנו מרכז למידה, שבו אתה יכול להגדיר מונחי השקעה, לפרוק מושגים פיננסיים ולהעלות את רמת המיומנות שלך.

Qbits הם תוכן השקעה שניתן לעיכול וניתן לנשנוש שנועד לפרק מושגים מורכבים באנגלית פשוטה.

בדוק כמה מהדברים האחרונים שלנו כאן:

כל הנרשמים לניוזלטר יקבלו א בונוס הרשמה בסך 100 דולר כאשר הם מפקידים $100 או יותר.