יו"ר הפד סותר את ביידן, אומר שהאינפלציה הייתה 'בוודאי' גבוהה לפני פלישת רוסיה לאוקראינה. הגן על עצמך

האינפלציה עדיין לוהטת: מדד המחירים לצרכן בארה"ב עלה ב-8.6% במאי לעומת שנה שעברה, מה שמסמן את הזינוק הגדול ביותר מאז דצמבר 1981.

מי אחראי לרמות המחירים המזהירות?

הנשיא ג'ו ביידן מצביע על פלישת רוסיה לאוקראינה, ואמר כי "העלאת המחירים של פוטין פוגעת קשה באמריקה" לאחר שראה את דו"ח האינפלציה האחרון.

אבל יו"ר הפדרל ריזרב ג'רום פאוול קובע אחרת.

כשנשאל אם הוא חושב שהמלחמה באוקראינה הייתה הגורם העיקרי לאינפלציה בארה"ב בשימוע בוועדה ביום רביעי, אמר פאוול: "לא, האינפלציה הייתה גבוהה לפני כן - בוודאי לפני פרוץ המלחמה באוקראינה".

אל תחמיץ

דבר אחד בטוח: האינפלציה שוחקת במהירות את כוח הקנייה שלנו.

וכאשר הפד מעלה את הריבית באגרסיביות כדי לבלום את האינפלציה, המניות נמכרות מאוד.

הנה החדשות הטובות: חלק מהסקטורים משגשגים בתקופות של אינפלציה גבוהה. בעלות על נכסים באיכות גבוהה במגזרים אלה יכולה להפוך את תיק ההשקעות שלך לגמיש יותר בזמנים מאתגרים אלו.

אנרגיה

אחד הסימנים הבטוחים לעלייה באינפלציה הוא בעליית הסחורות שראינו מאז 2021. למעשה, נהוג להאמין שמחירי הסחורות הם אינדיקטור מוביל לאינפלציה.

אז זה לא צריך להפתיע שהנפט - הסחורה הנסחרת ביותר בעולם - טיפס בצורה משמעותית.

למרות הנסיגה האחרונה, מחיר הנפט הגולמי עדיין עלה ב-40% עד היום.

משקיעים יכולים לנצל את הגאות במחיר הנפט באמצעות תעודות סל כמו קרן הנפט של ארצות הברית (USO).

גז טבעי הוא מצרך חם נוסף. קרן הגז הטבעי של ארצות הברית (UNG), העוקבת אחר תנועות במחירי הגז הטבעי, זינקה ב-65% ב-2022.

מחירי אנרגיה חזקים מועילים ליצרנים. למעשה, האנרגיה הייתה ללא ספק הסקטור עם הביצועים הטובים ביותר של S&P 500 בשנת 2021, והחזירה סך של 53% לעומת תשואה של 27% של המדד. והמומנטום הזה נשא לתוך 2022.

הסיפור ממשיך

עד כה השנה המשקיעים נהנו תשואות גדולות משמות כמו שברון (20%), אקסון מוביל (35%) ואוקסידנטל פטרוליום (83%).

בריאות

הביקוש לשירותי בריאות נמצא די לא גמיש לשינויי מחירים: אם אתה חולה, אתה לא הולך להיות כל כך רגיש למחיר.

זו הסיבה שחברות בריאות עדיין יכולות לשגשג בתקופות של אינפלציה.

ובגלל חוסר המתאם שלו עם העליות והמורדות של הכלכלה, שירותי הבריאות הם דוגמה מצוינת למגזר הגנתי.

בנוסף, למגזר יש הרבה מקום לצמיחה ארוכת טווח בשל מגמות דמוגרפיות חיוביות - בעיקר הזדקנות האוכלוסייה - והרבה חדשנות.

לחברות בריאות מבוססות יש גם את היכולת לספק תשואות מזומנים הולכות וגדלות לבעלי המניות. לדוגמה, ג'ונסון אנד ג'ונסון (JNJ), מעבדות אבוט (ABT) ו-Cardinal Health (CAH) נכנסו לרשימת אריסטוקרטים של דיבידנד - חברות ששילמו דיבידנדים הולכים וגדלים במשך 25 שנה לפחות.

לחשיפה רחבה למגזר, משקיעים יכולים לבדוק תעודות סל כמו Vanguard Health Care ETF (VHT) ו- Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV).

נדל"ן

כגידור ידוע מפני אינפלציה, נדל"ן מרחיב את הרשימה שלנו. ככל שמחיר חומרי הגלם והעבודה עולים, נכסים חדשים יקרים יותר לבנייה. וזה מעלה את מחיר הנדל"ן הקיים.

נכסים שנבחרו היטב יכולים לספק יותר מסתם הערכת מחיר. משקיעים זוכים גם להרוויח זרם קבוע של הכנסות משכירות.

אבל בעוד שכולנו אוהבים את הרעיון של גביית הכנסה פסיבית, להיות בעל בית כן בא עם הטרדות שלו, כמו תיקון ברזים דולפים והתמודדות עם שוכרים קשים.

למרבה המזל, ישנן קרנות השקעות בנדל"ן, שהן חברות שמחזיקות בנדל"ן מניב כמו בנייני דירות, מרכזי קניות ומגדלי משרדים. קרנות REIT רבות נסחרות בבורסה, כך שהמשקיעים יכולים לקנות ולמכור אותן לאורך כל יום המסחר.

Realty Income (O), למשל, היא REIT עם תיק של למעלה מ-11,000 נכסים. החברה מחלקת דיבידנדים חודשיים ללא הפרעה מאז הקמתה ב-1969 ומציעה כיום תשואה שנתית של 4.4%.

אם לא רוצה לבחור מנצחים ומפסידים בודדים, תעודות סל כגון Vanguard Real Estate ETF (VNQ) יכולות לספק גישה נוחה לקבוצה.

מה לקרוא אחר כך

• הרשם לניוזלטר MoneyWise שלנו לקבל זרימה קבועה של רעיונות מעשיים מהחברות המובילות בוול סטריט.

• ארה"ב רחוקה רק כמה ימים מ"פיצוץ מוחלט" של אינפלציה - הנה 3 סקטורים חסיני זעזועים כדי לסייע בהגנה על תיק ההשקעות שלך

• 'תמיד יש שוק שוורים איפשהו': המילים המפורסמות של ג'ים קריימר מציעות שתוכל להרוויח כסף בכל מקרה. הנה 2 רוחות עורף חזקות לנצל את היום

מאמר זה מספק מידע בלבד ואין לראותו כעצות. הוא מסופק ללא אחריות מכל סוג שהוא.