תתי נישות נדל"ן רבות כמו שטחי משרדים, דירות, קניונים ועוד אחסון עצמי זמינים למשקיעים. אחד שהרבה פעמים מתעלמים ממנו הוא קרקע חקלאית. אחרי הכל, רק 17% מהקרקע הזמינה בארה"ב מוקדשת לחקלאות. כמו השקעות נדל"ן אחרות, יש לה מתאם נמוך עם השווקים הסטנדרטיים, מה שמספק גיוון.
יתרונות אחרים של קרקע חקלאית כוללים זרמי הכנסה מרובים והיותה גידור אינפלציה. קל יותר להשיג חשיפה לאדמות חקלאיות באמצעות קרנות השקעות בנדל"ן Farmland (REIT), פלטפורמות מימון המונים וקרנות הנסחרות בבורסה (ETFs).
יתרונות נוספים של קרקע חקלאית
זרמי הכנסה מרובים: מלבד האדמה עצמה, קרקע חקלאית יכולה להניב הכנסה ממכירת יבולים כמו חיטה או פולי סויה. סחורות אלו נוטות להציע תשואות גבוהות יותר בתקופות של אינפלציה גבוהה. מקורות הכנסה אחרים יכולים לכלול שלטי חוצות, חכירות ציד, מכירת עץ ואנרגיה מתחדשת.
אדמות חקלאיות יכולות לנצל את הביקוש הגובר לאנרגיה מתחדשת על ידי שיכון טורבינות רוח ופאנלים סולאריים.
גידור אינפלציה: כמות הקרקע החקלאית בארה"ב הולכת ופוחתת מדי שנה. עם זאת, החוות שלה מייצגות 10% מהשטחים החקלאיים בעולם. אדמות חקלאיות ממלאות גם תפקיד משמעותי בכלכלת ארה"ב מאז החקלאות היווה 1.055 טריליון דולר בכלכלה האמריקאית במהלך 2020.
המחסור והחשיבות למשק מגדילים את הביקוש למשאב זה. בדומה לזהב, לאדמות חקלאיות יש היצע סופי, מה שהופך אותן לגדר הגנה מצוינת מפני אינפלציה.
פוטנציאל מוגן מיתון ומגיפה: תעשיות נדל"ן רבות נראו חסינות מפני מיתונים. עם זאת, COVID-19 הוכיח שזה שגוי מכיוון שכמה תת נישות נדל"ן כמו שטחי משרדים ומרכזי קניות ספגו מכה כבדה.
עבודה מרחוק והשבתות הפחיתו מאוד את הביקוש למגזרים הללו. מצד שני, קרקע חקלאית יכולה להיות חסינה מפני זה מכיוון שהיא מקור למזון.
ריט קרקע חקלאי
דרך קלה אחת להשיג חשיפה לאדמות חקלאיות היא השקעה ב-REIT. בדרך כלל, חברות REIT קונות אדמות חקלאיות ומשכירות אותן לחקלאים. חקלאות REIT מציעות גם חשיפה לחוות שונות באזורים גיאוגרפיים שונים, ומספקות גיוון גדול יותר לעומת השקעה בחווה אחת בלבד.
ה-REIT של קרקעות חקלאיות אלה נזילות יותר מקרקעות פיזיות מכיוון שניתן לקנות ולמכור אותן בקלות. הם נזילים במיוחד אם הם נסחרים בבורסה מכיוון שאתה יכול לקנות ולמכור אותם באינטרנט עם ברוקראז'ים מסורתיים כמו Fidelity, המציעה עסקאות בתעודות סל בחינם.
אחד ה-REIT המבוססים יותר על קרקעות חקלאיות הוא גלדסטון לנד קורפ (נאסד"ק: ארץ). חברה זו קונה ומשכירה קרקע חקלאית בכל הארץ. יש לה צמיחה בריאה בהכנסות לשלוש שנים של 27% ומשלמת תשואה של 1.73%.
עם זאת, ריט זה אינו מושלם מכיוון שהוא נראה מוערך יתר על המידה בגלל יחס המחיר/תזרים המזומנים שלו של 29.54%, שהוא הרבה יותר גבוה מיחס המחיר/תזרים המזומנים של המדד של 16.58%.
פלטפורמות Crowdfunding
כמה Crowdfunding פלטפורמות מתמחות באדמות חקלאיות. שתי דוגמאות הן Steward ו-FarmTogether.
מֶלְצַר: Steward היא פלטפורמה ייחודית המאפשרת למשתמשים להלוות וללוות כספים במגזר החקלאות. בניגוד לרוב פלטפורמות מימון ההמונים, היא מתמקדת בחוב, לא בהשקעות במניות.
משקיעים יכולים להלוות כסף לפרויקטים חקלאיים תמורת 100 דולר בלבד. פלטפורמה זו פתוחה למשקיעים מוסמכים וגם למשקיעים שאינם מוסמכים. הריבית הטיפוסית לפרויקט נעה בין 5% ל-10%, והיא אינה גובה עמלות מהמלווים.
FarmTogether: FarmTether היא פלטפורמת מימון המונים מסורתית יותר המאפשרת למשקיעים לאגד את כספם יחד עם משקיעים אחרים כדי לממן השקעות חקלאיות. משקיעים אלה הופכים לבעלים חלקיים, פרופורציונלי לסכום שהם משקיעים.
פלטפורמת מימון המונים זו מיועדת למשקיעים מוסמכים ויש לה מינימום גבוהים. יש לו כמה הצעות, הכוללות את אוק רידג' פיסטוק בוסתן ו-Sustainable Farmland Fund שלה. ל-Oak Ridge יש את המינימום הנמוך ביותר שהוא 15,000 דולר, בעוד שמשקיעים צריכים להעלות לפחות 100,000 דולר עבור קרן קרקעות חקלאיות בת קיימא.
להצעות הנוכחיות הללו יש שיעורי תשואות פנימיים (IRR) סביב 10%, שהם גבוהים מהתשואות הממוצעות עם מתאם נמוך לשווקים המסורתיים. אבל, אלה מגיעים במחיר גבוה בגלל דרישות ההשקעה המינימליות המשמעותיות.
תעודות סל
כמו תעודות סל, תעודות סל הן דרך מצוינת להוסיף קרקע חקלאית לתיק שלך ללא השקעה ראשונית גבוהה. הם גם נזילים יותר מקרקע פיזית מכיוון שניתן לקנות ולמכור אותם בבורסות הציבוריות.
תעודות סל משקיעות בעיקר בחברות מניות REIT, כאשר רבות מתעודות הסל הללו מנוהלות באופן פסיבי. תעודת סל אחת של REIT המנוהלת באופן פסיבי היא תעודת סל ואנגארד נדל"ן אינדקס (NYSEARCA: VNQ), העוקב אחר מדד MSCI US REIT. לקרן זו יש יחס הוצאות נמוך של 0.12% מאחר שהיא עוקבת אחר המדד, במקום לנסות להשיג ביצועים טובים יותר.
תעודת סל פופולרית אחת לאדמות חקלאיות היא iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGI). כמו תעודת סל ה-REIT של Vanguard, גם היא מנוהלת באופן פסיבי, והיא עוקבת אחר מדד MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market. יש לו גם יחס הוצאות נמוך של 0.39%.
קרן זו משקיעה בחברות חקלאיות המייצרות דשנים וכימיקלים חקלאיים וכלים חקלאיים כמו מכונות. יש לה אחזקות המתמחות באריזת מזון ובשרים. אחת ההחזקות הפופולריות ביותר שלה היא יצרנית ציוד חקלאי דיר ושות '. (סימול: DE).
הערה אחרונה
שטחים חקלאיים הם תת-נישת נדל"ן שמתעלמת ממנה, שיכולה לספק יותר יציבות ומקורות הכנסה שונים מאחרים. זה נוטה להיות עמיד בפני מיתון ומגיפה מכיוון שאנשים תמיד יצטרכו לאכול.
אינך צריך להשקיע ישירות באדמות חקלאיות כדי להפיק את היתרונות של קבוצת נכסים ייחודית זו. במקום זאת, אתה יכול להשקיע סכומים נמוכים יותר ב-REIT קרקע חקלאית, פלטפורמות מימון המונים ותעודות סל.
מידע נוסף: הצעות השקעות נדל"ן פסיביות האהובות על בנזינגה
תמונה מאת Fotokostic ב- Shutterstock
ראה עוד מבנזינגה
אל תחמיצו התראות בזמן אמת על המניות שלכם - הצטרפו בנזינגה פרו בחינם! נסה את הכלי שיעזור לך להשקיע בצורה חכמה יותר, מהירה יותר וטוב יותר.
© 2022 Benzinga.com. בנזינגה אינו מספק ייעוץ השקעות. כל הזכויות שמורות.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html