E*TRADE ו-Fidelity הם ברוקרים מקוונים בשירות מלא שקיימים כבר עשרות שנים. E*TRADE, שנוסדה ב-1982, הייתה אחת הברוקרים הראשונים בארה"ב שהציעו שירותי מסחר מקוונים. המשרד מיצב את עצמו כאחד הברוקרים המקוונים הטובים ביותר למסחר באופציות לאחר שרכשה את OptionsHouse ב-2016 ושילוב רטט של כלים של OptionsHouse בפלטפורמת E*TRADE Power.
Fidelity נוסדה בשנת 1946 ועשתה את הופעת הבכורה שלה באינטרנט בשנת 1995 - כעשור לאחר E*TRADE. החברה מציעה חבילה מוצקה עם עלויות נמוכות, מתקני מחקר מצוינים וכלים יקרי ערך. אמנם לשני הברוקרים הללו יש הרבה במשותף, אנו נשווה את השניים כדי לעזור לך לקבוע איזה מהם מתאים לצרכי ההשקעה שלך.
- חֶשְׁבּוֹן מינימום: $ 0
- אגרות: ללא עמלה עבור מסחר במניות/תעודות סל. אופציות הן $0.50-$0.65 לחוזה, תלוי בנפח המסחר.
- מינימום חשבון: $ 0
- אגרות: $0 עבור מסחר במניות/תעודות סל, $0 בתוספת $0.65 לחוזה עבור סחר באופציות
שְׁמִישׁוּת
לקוחות E*TRADE חדשים יכולים בקלות לפתוח ולממן חשבון באמצעות מכשיר נייד או מחשב. ישנן שתי פלטפורמות עיקריות מבוססות אינטרנט עם אפליקציות ייעודיות לנייד המשקפות את הפונקציונליות של פלטפורמות האינטרנט המתאימות. פלטפורמה אחת מכוונת יותר לסוחרים מזדמנים, ופלטפורמת Power E*TRADE מיועדת לקהל הפעיל יותר.
Fidelity היא די ידידותית למשתמש בסך הכל. גם כאן, הברוקר התמודד עם האתגר של כלים לסוחרים פעילים תוך מתן מענה למשקיעים מזדמנים על ידי פיצול ההיצע שלו לשתי פלטפורמות. פתיחת חשבון ראשונית עם Fidelity היא פשוטה, במיוחד אם אתה מוסיף חשבון למשק בית קיים.
בסך הכל, מצאנו ש-E*TRADE היא בחירה טובה עבור סוחרים ומשקיעים פעילים - במיוחד אלה שרוצים גישה לחבילה של כלי אופציות מצוינים. יחד עם זאת, Fidelity עדיפה למשקיעים מזדמנים ולסוחרים המחפשים עלויות נמוכות וגישה למסחר בינלאומי.
ניסיון סחר
ניסיון במסחר שולחני
האתר הסטנדרטי של E*TRADE יכול להיות מאתגר לניווט בשל התפריטים הדו-מפלסיים שלו. עם זאת, פלטפורמת Power E*TRADE הניתנת להתאמה מלאה היא אינטואיטיבית יותר, ואתה יכול לגשת לכל הכלים המועדפים עליך בפריסה אחת. יש לך גישה להזרמת הצעות מחיר בזמן אמת בכל הפלטפורמות, ואתה יכול לשלב הזמנות ולשלוח אצווה בו זמנית. אתה יכול גם לבצע הזמנות מתרשים ולעקוב אחריהם באופן ויזואלי.
זרימת העבודה של Fidelity לניתוח או מסחר בפוזיציות קיימות באתר היא קלה יחסית, אם כי זה קצת מסורבל במיון בכרטיסיות ובאפשרויות הנפתחות. משקיעים בקנייה והחזקה צריכים למצוא את הפלטפורמה מבוססת האינטרנט יותר ממספיק, אבל זכור שהציטוטים מתעכבים ב-15 דקות אלא אם כן נרשמת להצעות מחיר בזמן אמת. משקיעים וסוחרים מנוסים יותר יעריכו את הגרפים של Active Trader Pro, האינדיקטורים הטכניים, הסקרים וסוגי ההזמנות המתקדמים.
למרות שזה היה קרוב, גילינו ש-E*TRADE מציע חווית מסחר שולחנית מספקת יותר בזכות פלטפורמת Power E*TRADE החזקה ויכולות הבדיקה האחורית שלה.
חווית סחר במובייל
E*TRADE ו-Fidelity מציעות אפליקציות לנייד שקל למדי לניווט בהן. ב-E*TRADE, רשימות מעקב משולבות - ומגוון שלם של נכסים סחירים (למעט הכנסה קבועה) זמינים - על פני פלטפורמות, מה שמקל על מעבר בין מכשירים. בניגוד ל-Fidelity, האפליקציה לנייד של E*TRADE תומכת בסוגי הזמנות מותנות.
Fidelity תומכת במניות, תעודות סל, אופציות וקרנות נאמנות באפליקציה לנייד שלה. כמו E*TRADE, הכנסה קבועה חסרה במערך הניידים של פידליטי. רשימות המעקב לנייד משותפות עם יישומי שולחן העבודה והאינטרנט, ותוכל לסחור במניות חלקיות ולציין דולרים במקום מניות בעת הזנת הזמנה. ניתוח ותרשימים בסיסיים מוגבלים ביותר בנייד.
בעוד ששתי האפליקציות מדורגות היטב ב-App Store, ל-Fidelity יש הרבה יותר ביקורות. ל-E*TRADE יש 4.6 כוכבים מתוך 139,000 ביקורות, בעוד ל-Fidelity יש 4.8 כוכבים מתוך כ-1.7 מיליון ביקורות. בסך הכל, מצאנו שכל אחת מהאפליקציות צריכה להתאים לצרכים של משקיעים וסוחרים מזדמנים, אבל רק E*TRADE תומכת בהזמנות מותנות, שיכולות להיות הבחנה חיונית לסוחרים פעילים.
מגוון הנפקות
E*TRADE ו-Fidelity מציעות את כל מוצרי המסחר הסטנדרטיים, כולל מניות (עם שורט), תעודות סל, אג"ח וקרנות נאמנות. מעבר לזה, יש כמה הבדלים בולטים. רק E*TRADE תומך בחוזים עתידיים, אופציות עתידיות וחוזים עתידיים על ביטקוין, בעוד שרק Fidelity מציעה גישה לפורקס ולעשרות בורסות בינלאומיות. בסופו של דבר, העדפה של מתווך אחד על פני האחר עשויה להסתכם במגוון ההצעות של המתווכים.
| נאמנות מול E*TRADE מגוון הצעות | ||
|---|---|---|
| נכס | E * TRADE | דיוק |
| מכירות קצרות | יש | יש |
| קרנות נאמנות ללא עומס וללא תשלום | 4,533 | 3,457 |
| אג"ח | יש | יש |
| עתיד/סחורות | יש | לא |
| אפשרויות עתידיות | יש | לא |
| אפשרויות מורכבות | 4+ רגליים | 4+ רגליים |
| ייעוץ של רובו | יש | יש |
| מטבע מבוזר | כן (חוזים עתידיים על ביטקוין בלבד) | לא |
| חילופים בינלאומיים | 0 | 25 |
| פורקס | לא | יש |
| מניות חלקיות | יש | יש |
| OTCBB ומניות פני | יש | יש |
סוגי הוראות
E*TRADE תומכת במגוון מכובד של סוגי הזמנות, כולל הזמנות מותנות, באתר האינטרנט שלה ובפלטפורמות Power E*TRADE. משתמשים ניידים יכולים להזין מספר מוגבל של הזמנות מותנות. אפשר לשלב הזמנות לכניסה מאוחרת יותר בכל הפלטפורמות, ותוכל לבחור מגרש מס מהתיק שלך או כרטיס הזמנה כדי לייעל את יעילות המס.
Fidelity תומכת גם בחשודים הרגילים (שוק, הגבלה, עצירה ועצירות נגררות) ובהזמנות מותנות בפלטפורמות האינטרנט וה-Active Trader Pro שלה. לעומת זאת, בניגוד ל-E*TRADE, Fidelity לא מציעה הזמנות מותנות בנייד. אתה יכול להקצות באופן אוטומטי השקעות למספר ניירות ערך עם כמות דולר או מספר מניות שווה - תכונה שאינה קיימת אצל ברוקרים מקוונים רבים.
מבחינת סוגי הזמנות, הפער בין שני הברוקרים זניח עבור רוב המשקיעים הבודדים, אך סוחרים פעילים יעריכו את הגמישות הנוספת שמציעה E*TRADE על פני Fidelity.
טכנולוגיית מסחר
טכנולוגיית ניתוב ההזמנות של E*TRADE משתמשת הן בריסוס והן בניתוב רציף, והיא שולחת את רוב ההזמנות לעושי שוק. הנתב מחפש שילוב של מהירות ביצוע ואיכות. על פי דוח איכות הביצוע שלה, הזמנות מתמלאות תוך 0.10 שניות, בממוצע. E*TRADE מדווחת על שיפור ממוצע במחיר נטו של $0.007 למניה, והיא מקבלת פחות מ-$0.0020 בתשלום עבור תזרים הזמנות עבור עסקאות במניות ופחות מ-$0.47 לכל חוזה אופציות.
בינתיים, טכנולוגיית ניתוב ההזמנות החכמה של Fidelity מחפשת את המחיר הטוב ביותר הזמין ויכולה לגשת לכל סוגי המקומות בשוק, כולל בריכות חשוכות, בורסות ועושי שוק. החברה מדווחת על שיפור מחיר נטו של 0.0264 דולר למניה ומהירות ביצוע ממוצעת של 0.04 שניות. בניגוד ל-E*TRADE, פידליטי אינה מקבלת תשלום עבור זרימת הזמנות עבור מניות או תעודות סל (היא גובה 0.2514 דולר בממוצע לחוזה אופציות).
בסך הכל, Fidelity מנצחת במחלקת טכנולוגיות המסחר הודות לסטטיסטיקה המעולה של שיפור המחירים, מהירויות ביצוע מהירות יותר וחוסר תשלום עבור זרימת הזמנות.
עלויות
E*TRADE ו-Fidelity מציעות עמלות של $0 עבור עסקאות מניות מקוונות, תעודות סל ואופציות. תשלם 0.65$ עמלת אופציות לכל איש קשר בכל אחד מהברוקרים, אם כי E*TRADE מורידה עמלה זו ל-$0.50 אם תבצע לפחות 30 עסקאות ברבעון. עסקאות OTCBB הן בחינם ב-Fidelity ו-$6.95 או $4.95 לעסקה ב-E*TRADE, תלוי בכמה עסקאות אתה מבצע ברבעון.
במחיר של $25, עסקאות בסיוע ברוקר קצת יותר זולות ב-E*TRADE לעומת עמלת Fidelity של $32.95. קרנות נאמנות בדמי עסקה יציבו לך 19.99 דולר ב-E*TRADE ו-49.99 דולר ב-Fidelity. רק E*TRADE מציע חוזים עתידיים, שבהם אתה יכול לסחור תמורת $1.50 לחוזה, לכל צד. תעריפי המרווח ב-Fidelity מעט זולים יותר משל E*TRADE. ביתרה של 100,000$, התעריף הוא 6.825% ב-Fidelity לעומת 7.45% עם E*TRADE.
בסך הכל, אתה עשוי לחסוך כסף ב-Fidelity אם אתה OTCBB או משתמש במרווח, אבל E*TRADE יהיה זול יותר אם קרנות נאמנות או אופציות הם המיקוד שלך.
מתקני מחקר
E*TRADE ו-Fidelity מציעות מערך דומה של שירותי מחקר. לשניהם יש מבחני מניות, תעודות סל, קרנות נאמנות ואופציות חזקות, כולל אלה המסננים על סמך גורמי ESG/SRI. ושני המתווכים מציעים כלים רבים, מחשבונים, מחוללי רעיונות ומחקר מקצועי. בעוד שהמסננים של Fidelity ניצחו את ה-E*TRADE בבדיקות שלנו, E*TRADE לקחה את ההובלה בהצעות החדשות שלה - מה שהופך את הקטגוריה הזו קרובה מדי מכדי להתקשר אליה.
ניתוח תיק עבודות
גם כאן, ל-E*TRADE ול-Fidelity יש הצעות דומות. בכל אחת מהפלטפורמות, תהיה לך גישה למידע על כוח קנייה ורווחיות בזמן אמת, בתוספת רווחים לא ממומשים וממומשים בזמן אמת. שניהם מציעים דוחות מס (רווחי הון) ויכולת לצבור אחזקות מחוץ לחשבונך. עם זאת, רק E*TRADE מאפשר לך לחשב את השפעת המס של עסקאות עתידיות. ואם אתה רוצה גישה ליומן מסחר או לשיעור תשואה פנימי בזמן אמת (IRR), תמצא אותם רק עם Fidelity. בסך הכל, Fidelity לוקחת יתרון קל במונחים של ניתוח תיקים.
חינוך
E*TRADE ו-Fidelity מציעים מבחר הגון של תוכן חינוכי בתוספת עשרות סמינרים מקוונים חיים בכל חודש. תמצאו מאמרים חינוכיים, כלים לתכנון שלבי חיים ומילוני מונחים הקשורים להשקעות בכל אחד מהברוקרים, ושניהם מציעים אירועים אישיים (אם כי אלה בהמתנה עקב מגיפת קוביד-19). בסך הכל, E*TRADE לוקחת הובלה קלה כאן בכך שהיא מציעה יכולות מסחר בנייר ומגוון רחב יותר של נושאים חינוכיים.
שירות לקוחות
E*TRADE מציעה תמיכה בקו טלפון 24/7 עם גישה לברוקרים, מומחי פרישה, יועצים פיננסיים, יועצי סוחרים פעילים ומומחי מוצרים. אתה יכול לשוחח באינטרנט עם נציג אנושי ולקבל עזרה אישית במספר מצומצם יחסית (30) של סניפים. ל-Fidelity יש קו טלפון 24/7, תכונת צ'אט מקוונת (שעות מוגבלת), ופורטל דוא"ל מאובטח. בסך הכל, אתה יכול לסמוך על שירות לקוחות אמין מכל מתווך.
אבטחה
האבטחה של E*TRADE ושל Fidelity עומדת בסטנדרטים של התעשייה. אתה יכול להיכנס לאפליקציה של כל אחד מהמתווכים עם זיהוי ביומטרי (פנים או טביעת אצבע), ואימות דו-גורמי זמין בכל הפלטפורמות. שני המתווכים מגנים מפני הפסדי חשבון עקב פעילות לא מורשית או הונאה.
E*TRADE נושא ביטוח עודף של Securities Investor Protection Corporation (SIPC), המגן על חשבונות לקוחות של עד 500,000 דולר עבור ניירות ערך ומזומן (כולל 250,000 דולר למזומן בלבד), עם מגבלה מצרפית של מיליארד דולר.. לביטוח SIPC של פידליטי אין הגבלה בדולר לכל לקוח על כיסוי ניירות ערך, אך סך פוליסת העודפים המצרפית היא מיליארד דולר. בסך הכל, משקיעים יכולים להיות בטוחים בתקני האבטחה של כל אחד מהברוקרים.
פסק הדין שלנו
E*TRADE ו-Fidelity נחשבות שתיהן מוקדי כוח בתעשיית הברוקראז' המקוונת, וסביר להניח שרוב המשקיעים המזדמנים יהיו מרוצים מהם. הם דירגו מקרוב ברבים מהמדדים שלנו בפרסי הברוקר המקוון הטוב ביותר לשנת 2021. בסך הכל, מצאנו כי E*TRADE היא בחירה מצוינת עבור סוחרים ומשקיעים פעילים מנוסים - במיוחד אלה שיכולים לנצל את יכולות ניתוח האופציות והמסחר המתוחכמים של הברוקר. בינתיים, Fidelity עשויה להתאים יותר למשקיעים מזדמנים ולסוחרים המחפשים עלויות נמוכות, שיעורי מרווח נמוכים וגישה למסחר בינלאומי.
מֵתוֹדוֹלוֹגִיָה
Investopedia מחויבת לספק למשקיעים ביקורות ודירוגים מקיפים ללא משוא פנים של ברוקרים מקוונים. הביקורות שלנו הן תוצאה של שישה חודשים של הערכת כל ההיבטים של הפלטפורמה של ברוקר מקוון, כולל חווית המשתמש, איכות ביצוע הסחר, המוצרים הזמינים בפלטפורמות שלהם, עלויות ועמלות, אבטחה, חווית הנייד ושירות הלקוחות. הקמנו סולם דירוג המבוסס על הקריטריונים שלנו, ואספנו למעלה מ-3,000 נקודות נתונים ששקלנו לתוך מערכת ניקוד הכוכבים שלנו.
בנוסף, כל ברוקר שסקרנו נדרש למלא סקר של 320 נקודות על כל ההיבטים של הפלטפורמה שלו שהשתמשנו בה בבדיקה שלנו. רבים מהברוקרים המקוונים שהערכנו סיפקו לנו הדגמות אישיות של הפלטפורמות שלהם במשרדינו.
צוות המומחים שלנו בתעשייה, בראשות תרזה וו. קארי, ערך את הסקירות שלנו ופיתח את המתודולוגיה הטובה ביותר בתעשייה לדירוג פלטפורמות השקעה מקוונות עבור משתמשים בכל הרמות. לחץ כאן כדי לקרוא את המתודולוגיה המלאה שלנו.
מקור: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo