כבר בנובמבר 2022, שירות המס הפנימי (IRS) עודד את משלמי המסים לנקוט בצעדים פשוטים לפני סוף השנה כדי להקל על הגשת החזר מס פדרלי לשנת 2022. עם מעט הכנה מוקדמת, תצוגה מקדימה של שינויי מס וכלים מקוונים נוחים, משלמי המסים יכולים לגשת לעונת המס הקרובה בביטחון.
פילרים עשויים לבקר ב להתכונן דף אינטרנט כדי למצוא הנחיות לגבי מה חדש ומה כדאי לקחת בחשבון בעת הגשת החזר מס לשנת 2022. הם יכולים גם למצוא מידע מועיל על ארגון רישומי מס ורשימה של כלים ומשאבים מקוונים. אבל מה לגבי מיסי קריפטו? חוסר הבהירות לגבי אופי הקריפטו יכול להפוך את מס הקריפטו למורכב, במיוחד אם רשומות עסקאות הקריפטו מהוות בלגן עצום.
מדריך זה ידריך אותך בהדרכה של מס הכנסה על נכסי קריפטו, כיצד למלא טפסי מס קריפטו, ואילו כלים יכולים לעזור בחישוב. סקירה של ההבחנות של מס קריפטו בארה"ב ובמדינות אחרות גורמת לך להעריך את המאמצים שעושים גופים רגולטוריים. אנו גם נספק לך קישורים למידע כדי להבטיח שאתה מציית לחוקי המס המקומיים. בואו נתחיל!
קרא גם:
האם עלי לדווח על נכסי קריפטו בעת הגשת מיסים?
התשובה הארוכה והקצרה היא כן – כי זה החוק, וזה גם לטובתך להיות בספרים הטובים של רשויות המס. קריפטו כפוף למס רווחי הון בעת סילוקו ומס הכנסה רגיל כאשר הוא מרוויח. זכור, כאשר בורסות גדולות שולחות לך טופס 1099, הן להגיש עותק זהה עם מס הכנסה.
אל האני חוק התשתיות האמריקאי דורש מכל בורסות מטבעות קריפטוגרפיים לספק ללקוחות ול-IRS טפסי 1099-B. עם זאת, זה עלול לגרום לבעיות נוספות בדיווח מס עקב המאפיינים הייחודיים של cryptocurrency.
לדוגמה, שירות מס ההכנסה של ארצות הברית (IRS) מתייחס למטבעות קריפטוגרפיים כרכוש לצורכי מס, ועסקאות הכוללות מטבעות קריפטוגרפיים כפופים למס רווחי הון. המשמעות היא שאם אתה מוכר או מחליף מטבעות קריפטוגרפיים ברווח, ייתכן שתצטרך לשלם מסים על הרווחים הללו. באופן דומה, אם אתה מוכר או מחליף מטבעות קריפטוגרפיים בהפסד, ייתכן שתוכל לתבוע הפסד הון על המסים שלך, מה שעלול לקזז רווחי הון אחרים שממשת במהלך השנה.
אז מה הטעם כאן? עליך לדווח על עסקאות המטבע הקריפטוגרפי שלך על המסים שלך אם מימשת רווחים או הפסדים מקנייה, מכירה או החלפת נכסים דיגיטליים. זה כולל עסקאות שבוצעו באמצעות בורסות וכן עסקאות עמית לעמית.
למרות שזה עשוי להיות קל להעביר את הכסף של הדיווח לבורסות, פלטפורמות אלה בדרך כלל לא מצליחות להתאים לסטנדרטים הגבוהים מאוד המשמשים פלטפורמות השקעה מסורתיות. עם זאת, הציות השתפר עם כל שנה שחולפת, כאשר הרשויות דורשות יותר דיווח ושקיפות מהבורסה. מס הכנסה, בהקשר זה, מחפש תקציב משופר כדי להרחיב עוד יותר את רשת המס שלו ולחזק את האכיפה של מיסוי קריפטו.
בשלב זה, אולי אתה חושב, "האם אני צריך לדווח קריפטו על מסים אם הוא לא מבוסס השקעות?" אם זה כבר עבר לך בראש, אתה בדרך הנכונה כי כל מיני מקרי שימוש בקריפטו כפופים למיסוי נכסים דיגיטליים, לפחות בעיני מס הכנסה. בהנחה שקנית ביטקוין בשווי 5,000 דולר והרווחת רווחים של כ-700 דולר מהחזקת אותו, מס הכנסה מסווג זאת כרווח הון, ויש לדווח על כך ולחייב אותו במס בהתאם.
מה לגבי משכורות ושכר ששולמו בקריפטו? גם על אלה יש לדווח. פעילויות פשוטות כמו רכישת מטבעות ושימוש בהם לתשלום עבור סחורות ושירותים חייבות להיות גם כן מוגשות בדוחות המס שלך. בנוסף, אם אתה מרוויח כסף באמצעות כריית קריפטו, הוא חייב במס הכנסה במהלך הכרייה, אך כאשר נפטר במועד מאוחר יותר, הוא מחויב במס כרווח הון.
השורה התחתונה: אתה חייב לשחרר את המספרים כולם. שמירה על תיעוד טוב של עסקאות המטבעות הקריפטוגרפיים שלך היא חלק בלתי נפרד מהדיווח המדויק עליהן בדוח המס שלך. זה כולל מעקב אחר תאריך כל עסקה, סוג וכמות המטבע הקריפטוגרפי המעורב, וערך המטבע הקריפטוגרפי בדולר ארה"ב או כנדרש בזמן העסקה. ייתכן שיהיה עליך גם לספק מידע נוסף, כגון מטרת העסקה וזהות הצד השני המעורב.
כיצד לדווח על מיסי קריפטו ב-5 שלבים פשוטים
אם אי פעם הגשת החזרי מס על נכסי הון קונבנציונליים כמו אג"ח או מניות, אז הנהלים של מסים הקשורים לקריפטו צריכים להיות מוכרים. בדרך כלל, דיווח קריפטו על מסים יכול להיעשות בחמישה שלבים פשוטים (למקצוענים); אולי ההיפך למתחילים - אבל אין מה לדאוג; פישטנו את כל התהליך בצורה הטובה ביותר.
בואו נצלול לפרטי כל שלב.
שלב 1: חשב את הפסד ההון והרווח
כדי לחשב רווחי הון והפסדים עבור מטבעות קריפטוגרפיים, עליך לעקוב אחר האופן שבו ערך הנכסים שלך השתנה לאורך זמן, כלומר, ההבדל בשווי בזמן המכירה ובסיס העלות שלו. הערך במכירה הוא הסכום שקיבלת מסילוק הנכסים שלך, או על ידי מכירה או החלפה, בעוד שבסיס העלות הוא הסכום ששילמת לרכישת האסימונים, כולל עמלות תיווך, עסקה או גז.
לכן, הפסד/רווח הון = מחיר מכירה ברשותו - בסיס עלות (מחיר עלות)
(אם התוצאה חיובית, יש לך רווח הון. אם התוצאה שלילית, יש לך הפסד הון.)
לדוגמה, נניח שקנית ביטקוין אחד ב-$10,000 (כולל חיובים) ומכרת אותו ב-$15,000. כדי לחשב את רווח ההון שלך, תפחית את עלות המטבע הקריפטו ($10,000) ממחיר המכירה ($15,000), וכתוצאה מכך רווח הון של $5,000. באופן דומה, נניח שבסיס העלות עולה על הערך במכירה. במקרה זה, ההפרש הנובע נחשב להפסד הון שיש לרשום ולדווח, שכן הוא עשוי לקזז רווחי הון מעסקאות אחרות או להפחית את הכנסתך החייבת במס עד לגבולות מסוימים.
חישובי רווח והפסד הון פשוטים למדי עם מעט יומני עסקאות ובסיס עלות ידוע. התהליך הופך די תמוה ככל שנפחי העסקאות (הזמנות קניה/מכירה) הופכים גדולים יותר ו/או בסיס העלות מאתגר לעלות. תרחיש זה, במיוחד, יכול להיות מטופל באופן אוטומטי באמצעות כמה כלים פיננסיים, כפי שתגלה בקרוב.
חשוב לציין שרווחי הון והפסדים עבור מטבעות קריפטוגרפיים מחויבים במס לטווח קצר או לטווח ארוך, תלוי כמה זמן החזקת את המטבע הקריפטו לפני מכירתו. בדרך כלל, מטבע קריפטוגרפי המוחזק במשך יותר משנה נחשב לנכס לטווח ארוך, בעוד שמטבע קריפטוגרפי המוחזק במשך פחות משנה נחשב לנכס לטווח קצר. רווחי הון והפסדים לטווח ארוך ממוסים באופן שונה מרווחי הון והפסדים לטווח קצר.
האם חישבת כבר את ההפסדים או הרווחים שלך? זה הזמן לרשום את המספרים!
שלב 2: מלא את טפסי מס הקריפטו - טופס מס הכנסה 8949
ראשית, מהו טופס מס קריפטו? טופס מס קריפטו הוא טופס מס המשמש לדיווח ותשלום מסים על רווחי הון או הפסדים מעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים. בארצות הברית, למשל, שירות מס ההכנסה הפנימי (IRS) דורש משלמי המסים לדווח על רווחי הון והפסדים מעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים בהחזרי המס שלהם באמצעות טופס 8949: מכירה וניהול אחר של נכסי הון.
בטופס 8949, יהיה עליך לדווח על הדברים הבאים:
- תאריך העסקה
- סוג וכמות המטבעות הקריפטוגרפיים המעורבים
- מחיר המכירה ובסיס העלות של המטבע הקריפטו.
- כמו כן, יהיה עליך לציין אם העסקה הביאה לרווח הון או להפסד והאם הרווח או ההפסד הם לטווח קצר או ארוך טווח (קיימות צורות שונות עבור נכסים לטווח קצר או ארוך).
- אם יש לך מספר עסקאות במטבע קריפטוגרפי, ייתכן שיהיה עליך למלא יותר מטפס 8949 אחד.
טופס 8949 לדוגמה להלן מתאר את מילוי העסקאות לטווח קצר (פחות משנה אחת) עבור WETH, BAT ו-STETH. ניתן למלא באותו אופן גם טופס 8949 לעסקאות ארוכות טווח (יותר משנה).
לפני מילוי טופס 8949, ברצונך לעיין היטב בסעיף שאחרי חלק 1 וסמן את התיבות כראוי. אם הבורסה המועדפת עליך מספקת לך טופס 1099-B, מה שלא קורה לעתים קרובות, תסמן את תיבות A או B. אם אחרת, סמן תיבת C.
לאחר מילוי העסקאות, עליך גם לחשב את סך ההפסד או הרווח הנקי ולכלול אותם בחלק התחתון של הטופס.
שלב 3: העבר סכומים מטופס 8949 ללוח זמנים D
לאחר שתמלא את טופס 8949 עבור כל עסקאות המטבע הקריפטוגרפי שלך, תצטרך להעביר את הרווח או ההפסד המצטבר בטופס אל לוח ד' (טופס 1040 או טופס 1040-SR): רווחי הון והפסדים. טופס נספח D הוא טופס מס המשמש לדיווח וחישוב רווח הון או הפסד נטו על נכסים בתוך תקופה חייבת במס מסוימת, שהוא ההפרש בין סך רווחי ההון שלך לבין סך הפסדי ההון כפי שהועברו מטופס 8949.
בהתאם לתרחיש שלך:
- בנספח D, יהיה עליך להזין את סך רווחי ההון וההפסדים לטווח קצר מטופס 8949 בתיבות המתאימות בסעיף "רווחי הון והפסדים לטווח קצר" בטופס.
- לאחר מכן, יהיה עליך להזין את סך רווחי ההון וההפסדים לטווח ארוך מטופס 8949 בתיבות המתאימות בסעיף "רווחי הון והפסדים לטווח ארוך" בטופס.
- לבסוף, קח את ההפרש בין עמודה (ה) לעמודה (ד), ושלב את התוצאה עם עמודה (ז) כדי לקבל את הרווח או ההפסד הנקי.
מלבד לטווח הקצר והארוך, נספח D (טופס 1040) מאפשר לך למלא רווחים והפסדים מעיזבונות, שותפויות ונאמנויות מלוח(ים) K-1.
שלב 4: דווח על הכנסה מקריפטו - ירידת אוויר, שכר, הכנסה מהימור, כרייה וכו'
ברוב המקרים, רווחים שהושגו מעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים מסווגים לרוב כרווחי הון; עם זאת, ישנם מקרים שבהם הם זכאים להכנסה רגילה - כגון הכנסות מהלוואות קריפטו, כרייה, הימור, ירי אוויר, בונוסים להפניה או שכר. שיטת הדיווח על הכנסות קריפטו תהיה תלויה בסוג ההכנסה.
- לדוגמה, בדרך כלל מדווחים על מטבעות שנצברו באמצעות שכר, נפילות אוויר או הימורים תזמן 1: (הכנסה נוספת והתאמות להכנסה).
- יש לדווח על מטבעות קריפטו שנצברו מהלוואת תגמולי ריבית או מהימור לוח זמנים ב ': ריבית ודיבידנדים רגילים.
- עבור קבלנים עצמאיים, שותפויות, בעלים בודדים וגופים עסקיים אחרים, תשלומי קריפטו שהתקבלו לגבי עבודה או פעילויות כרייה מסווגים לעתים קרובות כהכנסה מעבודה עצמאית ויש לדווח עליהם באמצעות לוח זמנים ג: רווח או הפסד מעסק. לפני הגשת תשלומים אלו כמס הכנסה, ניתן לנכות עלויות תפעול כמו חשבונות חשמל ועלויות ציוד, במקרה של כורים.
שלב 5: השלם את החזר מס הקריפטו שלך
כעת, לאחר שוודאי מילאתם בהצלחה את טופס 8949, העברת את החישובים המצטברים לנספח D, ודיווחתם על הכנסות הקריפטו שלכם באמצעות המסמך המתאים, הגיע הזמן להעביר את החזרי המס שלכם ל-IRS.
כיצד לדווח על ביטקוין על מיסים
תקנות המס של מטבעות קריפטו משתנים ממדינה למדינה. באופן כללי, הטיפול המס במטבעות קריפטוגרפיים תלוי בנסיבות הספציפיות ובאופן השימוש במטבע הקריפטו. חלק מהמדינות התייחסו במפורש לטיפול המס במטבעות קריפטוגרפיים, בעוד שאחרות עדיין לא פרסמו הנחיות פורמליות. בואו נסתכל על הגישה בחלק ממדינות האיחוד האירופי ואסיה ונעמיד אותן לצד מה שניתן להשיג בארצות הברית.
כיצד לדווח על מיסי קריפטו בגרמניה
בעין ה Bundeszentralamt für Steuern (משרד המס המרכזי הפדרלי או BZSt), הרווחים ממסחר במטבעות קריפטוגרפיים כגון ביטקוין, בינאנס מַטְבֵּעַ, Ethereum, וכדומה ניתן להשוות להכנסות ממכירת יצירות אמנות ופריטים יקרי ערך אחרים. לגישה זו יש את היתרונות שלה במובן זה שרווחים שהושגו מסילוק נכסי קריפטו יכולים להיות פטורים ממיסוי בנסיבות מסוימות.
כשמדובר בדיווח קריפטו על מסים בגרמניה, יש כמה קווים מנחים שכדאי לקחת בחשבון:
- הרווח או ההכנסה שמומשו ממימוש מטבעות קריפטוגרפיים.
- זמן השמירה על הנכסים.
- שיטת המיסוי בה נעשה שימוש – FIFO (פירסט-in, First-out) או LIFO (Last-in, First-out). הראשון מניח שהקריפטו הראשונים שנרכשו הם הראשונים שנמכרים, בעוד שהאחרון מניח שהקריפטו האחרונים שנרכשו הם הראשונים שנמכרו. כל אחת מהשיטות מניבה תוצאות שונות במידה ניכרת, והגישה המועדפת תהיה שונה מכל מקרה לגופו. חשוב לציין שהחוק הגרמני אינו קובע כל שיטה.
- כמו כן, דווח על הפסדי הקריפטו שלך, שכן חוק המס הגרמני מאפשר לך לקזז מסים על רווחים נוכחיים או עתידיים עם הפסדי עבר.
התנאים הבאים חלים:
אם לאדם יש ביטקוין ושות'. במעצר למעלה מ-12 חודשים, מכירה או שימוש בכאלה פטורים ממס – אין צורך להצהיר על שווי הרווח, ללא קשר להיקף, המומש מהמכירה בדוח מס. עם זאת, קיים חריג עבור מצב זה אם קריפטו הוא מקור ההכנסה שלך, כגון כרייה, הימור או הלוואות. במקרה זה, תקופת ההחזקה הפטורה ממס נחבטת ל-10 שנים.
בדרך כלל, אם נפטרת ממטבעות ה-BTC, ETH או BNB שלך בתוך 12 חודשים מרגע רכישתם, הרווחים שהושגו פטורים ממס מתחת ל-600 אירו. במידה והדיבידנד חורג מהמגבלה של 600 אירו, הוא יהיה כפוף למיסוי מלא – גם אם הוא 601 אירו, יש לשלם מסים על כל הרווח. תנאים אלו אינם כוללים ישויות עסקיות, שכן אין להם פטורים למטבעות קריפטוגרפיים המוחזקים למשך שנה+.
כיצד לדווח על ביטקוין על מסים בהודו
לפני 2022, לממשלת הודו ולמחלקת מס הכנסה (ITD) לא הייתה עמדה רשמית לגבי סיווג נכסים הקשורים לקריפטו, וגם לא החזיקו בעמדה לגבי מיסוי ביטקוין ונכסים אחרים כאלה. מאז 1 באפריל 2022, הרשויות ההודיות הכירו בקיומן ובשימוש של קריפטו בהודו על ידי סיווגם כנכסים דיגיטליים וירטואליים (VDA) והקמת חוק מימון מס חדש.
- פעילויות מטבעות קריפטו כגון הוצאות, מסחר או מכירה ימשכו מס של 30% על רווחים.
- שיטות החשבונאות FIFO ובסיס העלות הממוצעת מאושרות לשימוש.
- רכישת מטבעות קריפטוגרפיים עם INR היא פטורה ממס, למעט אם הרכישה היא דרך פלטפורמת עמית לעמית או בורסות בינלאומיות שימשכו 1% ניכוי מס במקור (TDS).
- HODLing crypto פטור ממס.
- 30% מס לתשלום על עסקאות רכישת crypto-to-crypto ו-crypto-to-stablecoin.
- סילוק מטבעות קריפטוגרפיים עבור פיאט (INR) מושך שיעור מס של 30% ותוספת של 1% TDS הניכוי על ידי בורסות קריפטו מבוססות הודו או הקונה (בפלטפורמות P2P).
- רווחים שמומשים ממכירת קריפטו עבור קריפטו כפופים ל-30% מס ו-1% מס שנוכה במקור עבור המוכר.
- העברת מטבעות קריפטוגרפיים בין הארנקים שלך היא פטורה ממס מכיוון שאין העברה של VDA, אך עלויות העברה עשויות להיות כפופות למסים.
- מיסי הכנסה נגבים על אסימונים חדשים ממזלגות קשיחים. בעת הוצאה, החלפה או מכירה, יש לשלם מס הכנסה של 30%. עבור soft forks, ממילא לא מקבלים נכסים חדשים, אז אין מס.
- עבור ירידת אוויר, יש לשלם מס הכנסה, אך כאשר הוצאה, החלפה או מכירה, חל מס של 30%.
- מתנות ותרומות קריפטו פטורות ממס, אך מס הכנסה חל כאשר המתנה עולה על RS50,000.
- מטבעות מכרייה והימור מחויבים במס כהכנסה, ומס של 30% חל בעת הוצאתם, החלפה או מכירה.
ניתן לדווח על פעילויות קריפטו בהודו באמצעות ITR-2 טופס לרווחי הון או ITR-3 להכנסה מעסק. עם זאת, הטפסים ITR-2 ו-ITR-3 אינם מספקים מקום ייעודי לדיווח על הכנסות או רווחים מקריפטו. ניתן להשתמש בטופס Schedule CG ו-ITR-2 AY 2022-23, לפחות עד שה-ITD יספק טופס ייעודי לדיווח על מיסי קריפטו.
כיצד לדווח על מיסי קריפטו בבריטניה
בבריטניה אין מס ביטקוין או מטבעות קריפטוגרפיים. במקום זאת, תצטרך לשלם מס רווחי הון או מס הכנסה על כל הרווחים שתרוויח מהחזקות המטבעות הקריפטוגרפיים שלך. חבות המס שלך בקריפטו תיקבע על פי אופי עסקאות הקריפטו שאתה מבצע. תשלום מס הכנסה הוא דרישה אם יש לך סוג כלשהו של הכנסה חייבת במס (להרוויח בקריפטו). מסים על רווחי הון מוטלים על כל מי שנחשב כמי שהרוויח מפעילויות קריפטו כגון הוצאות, מכירה או החלפה. המסים משתנים עד 20% בהתאם לספים שצוינו.
כדי לדווח על מטבעות קריפטוגרפיים בבריטניה, בצע את ההליך הבא:
- חשב את מיסי המטבעות הקריפטוגרפיים שלך. אבל ראשית, עליך לדעת את הפסדי ההון, הרווחים, ההוצאות וההכנסות שלך.
- הירשם לשער ממשלתי HRMC באופן מקוון כדי להגיש את המיסים שלך.
- השלם את החזר מס להערכה עצמית (טופס SA100) והגש כל הכנסה.
- ציין אם הרווחת או הפסדים בהתאם.
- שלח את הטופס באופן מקוון ל-HMRC.
שים לב שייתכן שיצרפו מועדים למילוי טפסים אלה, ועליך לבדוק באתר האינטרנט של HMRC לקבלת מידע נוסף.
איך משווים מיסי קריפטו בארה"ב?
שירות המס הפנימי (IRS) פרסם הנחיות לגבי מיסוי מטבעות קריפטוגרפיים בארצות הברית. לפי מס הכנסה, מטבע וירטואלי מטופל כרכוש לצרכי מס, ועקרונות מס כלליים החלים על עסקאות נכסים חלים על עסקאות המשתמשות במטבע וירטואלי.
המשמעות היא שמכירה או החלפה של מטבעות קריפטוגרפיים כפופים למס רווחי הון, ושיעור המס יהיה תלוי בכמה זמן הוחזק המטבע הקריפטו לפני שנמכר או הוחלף. עבור רווחי הון לטווח קצר, שיעורי המס יהיו בטווח של 0-20%, ולגבי רווחי הון לטווח קצר וקטגוריית הכנסה רגילה, שיעור המס יהיה בין 10-37%.
לעומת זאת, מדינות מסוימות, כמו גרמניה, נקטו בגישה מקלה יותר למיסוי מטבעות קריפטוגרפיים. בגרמניה מתייחסים למטבעות קריפטוגרפיים כאל כסף פרטי, ועסקאות הכוללות מטבעות קריפטוגרפיים כפופים למס של עד 45% בתוספת סולידריות של 5.5%. עם זאת, שיעור מס זה חל רק על רווחי הון שעולים על 600 יורו בשנה.
מדינות אחרות כמו אוסטרליה אימצו גישה מקיפה יותר למיסוי מטבעות קריפטוגרפיים. באוסטרליה מתייחסים למטבעות קריפטוגרפיים כרכוש, ועסקאות הכוללות מטבעות קריפטוגרפיים כפופים למס רווחי הון. עם זאת, משרד המיסוי האוסטרלי (ATO) פרסם הנחיות לחישוב הרווח או ההפסד החייבים במס על עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים, ופטורים והנחות מסוימים זמינים עבור סוגים מסוימים של עסקאות.
חשוב לציין שהטיפול במס במטבעות קריפטוגרפיים עשוי להשתנות עם הזמן כאשר ממשלות ממשיכות להעריך ולעדכן את המדיניות שלהן. תמיד כדאי לבקש הדרכה מרשות המס הרלוונטית לגבי מיסוי מטבעות קריפטוגרפיים.
כיצד להגיש מיסי קריפטו ביעילות
ישנם מספר צעדים שתוכל לנקוט כדי להגיש את מיסי המטבעות הקריפטוגרפיים שלך במהירות וביעילות:
1. שמור רישומים מסודרים
ודא שיש לך את כל המידע הדרוש כדי לדווח במדויק על עסקאות המטבע הקריפטוגרפי שלך, כולל תאריכי העסקאות, סוג וכמות המטבעות הקריפטוגרפיים המעורבים ומחירי הרכישה והמכירה. שימוש בפנקס דיגיטלי או פיזי כדי לעקוב אחר מידע זה עשוי להיות מועיל.
2. השתמש בתוכנת הכנת מס
הכנת מס שונים תוכנות יכול לעזור לך לחשב במדויק ולדווח על הרווחים וההפסדים שלך במטבעות הקריפטו. תוכניות אלו כוללות לרוב הדרכה שלב אחר שלב ויכולות לחסוך זמן על ידי ייבוא אוטומטי של מידע מבורסות וארנקים. חלק מהתוכנות הללו כוללות את Koinly, CoinLedger, CoinTracking, Cryptiony ו-TurboTax, אם להזכיר כמה.
קואינלי היא תוכנת פתרון מס קריפטו המסייעת למשתמשים לנהל ולדווח על רווחי ההון וההפסדים שלהם בעסקאות קריפטו. זה מאפשר למשתמשים לייבא את היסטוריית העסקאות שלהם (קובצי API או CSV) מבורסות שונות (בינאנס, מטבע, ו-350+), כולל תמיכה עבור DeFi פלטפורמות ו NFT עסקאות. השירותים של Koinly נועדו לעזור לאנשים ועסקים לתת דין וחשבון כראוי על עסקאות המטבע הקריפטוגרפי שלהם, תוך הבטחת עמידה בחוקי המס והתקנות.
CoinLedger היא חברה המספקת שירותי חשבונאות ומיסוי במטבעות קריפטוגרפיים. הפלטפורמה מציעה מגוון שירותים, לרבות מעקב ודיווח על עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים לצורכי מס, הכנת מסמכי מס לעסקאות במטבעות קריפטוגרפיים ומתן הדרכה לגבי חוקים ותקנות מס במטבעות קריפטוגרפיים. CoinLedger תומך ב-Coinbase, Kraken, Binance, Uphold ועוד. עם זאת, לא ניתן לחשב מיסי NFT ו-DeFi באמצעות Coinledger.
CoinTracking היא תוכנת קריפטו מעקב ודיווח מס המנתחת עסקאות ומספקת דוחות רווח והפסד בזמן אמת, רווחים מומשים ובלתי מומשים ועוד ועוד. הוא כולל 13 שיטות חישוב מס, בהתאם לתרחיש של אדם, וקבצי הייבוא/ייצוא הנתמכים הם PDF, CSV, API, JSON ו-XML. התוכנה תומכת גם בחישוב עסקאות בבורסות גדולות כמו Binance, קוקויין, ו- Kraken, אך לא חישובי מס DeFi ו-NFT.
3. הגש את החזר המס שלך מוקדם
ככל שתקדימו להגיש את החזר המס שלכם, כך תוכלו לפתור מהר יותר את כל הבעיות או השאלות שעלולות להתעורר. הגשת החזר מס מוקדם גם מפחיתה את הסיכון לעמוד בפני קנסות בגין הגשת איחור.
4. היעזרו באיש מקצוע בתחום המס
אם אינך בטוח כיצד לדווח על עסקאות המטבעות הקריפטוגרפיים שלך או שיש לך בעיות מס מורכבות, תוכל לפנות לסיוע של איש מקצוע בתחום המס. מקצוען מס יכול לעזור לך לדווח במדויק על מיסי המטבעות הקריפטוגרפיים שלך ואולי יוכל להציע הנחיות לגבי אסטרטגיות תכנון מס.
ביצוע שלבים אלה יכול לעזור להבטיח שמסי המטבעות הקריפטוגרפיים שלך יוגשו בצורה מדויקת ויעילה.
סיכום
הבנה כיצד לדווח על מיסי מטבעות קריפטוגרפיים חיונית כדי להיות משקיע או משתמש אחראי במטבעות קריפטוגרפיים. עסקאות מטבעות קריפטו כפופות למיסוי בדיוק כמו כל צורה אחרת של רכוש. חשוב לדווח כראוי על עסקאות אלו כדי להבטיח עמידה בחוקי המס והתקנות.
שימוש בפלטפורמה כמו CoinLedger יכול לעזור להפוך את הדיווח על מיסי מטבעות קריפטוגרפיים ללא מאמץ ויעיל יותר. CoinLedger מציעה מגוון שירותים, לרבות מעקב ודיווח על עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים, הכנת מסמכי מס ומתן הנחיות לגבי חוקים ותקנות מס של מטבעות קריפטוגרפיים. על ידי הרשמה ל-CoinLedger, אתה יכול לנצל את המומחיות והניסיון שלהם במיסוי מטבעות קריפטוגרפיים, מה שמעניק לך את הניסיון הטוב ביותר האפשרי בדיווח על מיסי הקריפטו שלך.
לבסוף, זה תמיד רעיון טוב להתייעץ עם איש מקצוע בתחום המס או לעיין בחוקי המס ובתקנות השיפוט שלך לקבלת הנחיות לגבי המצב הספציפי שלך.
מקור: https://www.cryptopolitan.com/how-to-file-crypto-taxes-beginners-guide/