האם ואנגארד חייב לך כסף? זה משלם למשקיעים מיליונים

חלק מהמשקיעים יקבלו מעט כסף בחזרה בקרוב, תוצאה של הסדר גדול בין חברת הפיננסים ואנגארד לשר החוץ של מסצ'וסטס. ההסדר בסך 6.25 מיליון דולר קשור להאשמות שהחברה לא הצליחה להזהיר את המשקיעים שהם יעמדו בפני חשבונות מס גדולים.

רוצים עזרה בתכנון הכספים ובביצוע השקעות חכמות? לשקול עבודה עם יועץ פיננסי.

הסבר על ההתנחלות של ואנגארד

ואנגארד סיכם עם משרד מזכיר המדינה של מסצ'וסטס בשבוע שעבר, כאשר סך של 6.25 מיליון דולר הוענקו ללקוחות Bay State Vanguard שלא קיבלו מידע כראוי על חשבונות מס גבוהים שהגיעו אליהם.

הלקוחות המדוברים היו משתמשים של Vanguard's קרנות מועד יעד. כלים פופולריים אלה מיועדים לאפשרויות "הגדר את זה ושכח מזה". תכנית פרישה משתתפים. הם משקיעים בתמהיל של מניות, הכנסה קבועה ואחזקות במזומן, מתחילים באגרסיביות ונעשים שמרניים יותר ככל שהפנסיה מתקרבת. לכל TDF יש שנת פרישה מוגדרת - "תאריך היעד" המדויק - שנקבעה כמדד.

שר החוץ של מסצ'וסטס, וויליאם גאלווין, אומר שהנושא התחיל ב-2020, כאשר ואנגארד הוריד את השקעות המינימום בקרנות מוסדיות מ-100 מיליון דולר ל-5 מיליון דולר. בתורו, היו יציאות עצומות מקרנות בעלות גבוהה, מה שאילץ מכירה שהובילה למס רווחי הון, שמשקיעים בודדים נאלצו לשלם.

"רווחי הון יוצאי דופן אלה נגרמו על ידי ההחלטה המודעת של ואנגארד להועיל לבעלי מניות אולטרה-עשירים על פני המשקיעים ברחוב הראשי", אמר גאלווין בהצהרה.

איך עובד ההחזר?

יותר מ-5,000 חשבונות חייבים במס יקבלו כסף בחזרה. סכום כולל של 5.5 מיליון דולר יועברו למשקיעים אלה, ו-750,000 דולר נוספים יועברו למדינה.

אם אתה תושב מסצ'וסטס שהשקיע ב-Vanguard TDF, אתה צריך לחפש הודעה מהמדינה האומרת לך שאתה זכאי לתשלום.

בשורה התחתונה

ואנגארד סידר תביעה עם מסצ'וסטס לגבי חשבונות מס גבוהים באופן בלתי צפוי למשקיעים קמעונאיים בקרנות עם תאריך יעד. הם ישלמו 5.5 מיליון דולר בחזרה ליותר מ-5,000 חשבונות. נהנים פוטנציאליים יקבלו הודעה על מעמדם על ידי המדינה.

הסיפור ממשיך

טיפים להשקעה

• יועץ פיננסי יכול לעזור לך לעשות את הבחירות הטובות ביותר עבור התוכנית הפיננסית שלך וחיסכון לפנסיה. מציאת יועץ פיננסי מוסמך לא חייבת להיות קשה. של SmartAsset כלי חינם מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים המשרתים את האזור שלך, ותוכל לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.

• רוצה לראות איך תיראה ההשקעה שלך בהמשך הדרך? השתמש ב-SmartAsset מחשבון השקעות בחינם.

קרדיט תמונה: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

ההודעה האם ואנגארד חייב לך כסף? זה משלם למשקיעים מיליונים הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.