החטיבה הטובה | DigitalVision | Getty Images
הגיוון בקרב מתכננים פיננסיים השתפר בשנת 2021, אם כי התעשייה נותרה כזו שנוטה מאוד לגברים לבנים, על פי נתונים סטטיסטיים שפורסמו ביום רביעי על ידי מועצת התקנים של מתכנן פיננסי מוסמך.
הקבוצה, אשר מנפיקה את ייעוד המתכנן הפיננסי המוסמך, ראתה עלייה בולטת בקרב מתרגלים, שחורים והיספנים בשנה שעברה. מספר המתכננים הפיננסיים השחורים צמח ביותר מ-10% מ-2020; שיעור הצמיחה היה 15% עבור CFP היספנים ו-4.2% עבור נשים.
עוד מ האוצר אישי:
כלב השמירה מאותת על דחייה רחבה של עמלות נסתרות בבנקים
מיליונים עדיין מחכים להחזר המס של השנה שעברה
כיסא SEC רואה חוקי סייבר נוקשים יותר כדי להגן מפני פריצות
כולם עלו על קצב הצמיחה של ה-CFP הכולל, שהגיע לשיא של כל הזמנים של 92,055, עלייה של 3.8% מ-2020.
"2021 היא המעמד הגדול והמגוון ביותר בהיסטוריה של מועצת CFP", לדברי קמילה אליוט, יו"ר מועצת המנהלים של הקבוצה.
למרות השיפורים בשנה שעברה, גורמים רשמיים מכירים בכך שהמדדים הנוכחיים עדיין נופלים.
בשנת 76,435 היו 2021 מתכננים פיננסיים לבנים, כ-83% מהכלל - מגמד את הקבוצות הגזעיות והאתניות האחרות.
כ-4%, או קצת יותר מ-3,600, מה-CFP הם תושבי אסיה או באי האוקיינוס השקט; כמעט 3% (כ-2,500) הם היספנים או לטינים, ויותר מ-1,600 (כמעט 2%) הם שחורים או אפרו-אמריקאים.
לשם השוואה, אוכלוסיית ארה"ב היא כ-76% לבנים, 19% היספנים או לטינים, 13% שחורים או אפרו-אמריקאים ו-6% אסייתים, לפי נתוני לשכת המפקד.
בינתיים, כמעט 77% מה-CFP הם גברים ו-23% הן נשים, על פי מועצת CFP. (נקבות מהוות כ-51% מכלל אוכלוסיית ארה"ב.)
"המטרה שלנו היא שמספר אנשי המקצוע ב-CFP ייצג את הדמוגרפיה של ארה"ב", אמר אליוט, שב-2022 הפך לאפרו-אמריקאי הראשון שכיהן כיו"ר מועצת ה-CFP. "אשמח ליום שבו נראה 13% מאנשי המקצוע של CFP שחורים ו-19% היספניים."
הגיוון בקרב מתכננים פיננסיים אינו חשוב רק עבור התעשייה, אלא גם עבור האוכלוסייה האמריקאית הרחבה יותר - הוא עשוי לעודד יותר משקי בית של מיעוטים לפנות לייעוץ פיננסי אם העצה הזו זמינה יותר ממישהו שנראה כמותם, אמר אליוט.
מועצת ה-CFP ניסתה להעלות את המודעות והזמינות למקצוע התכנון הפיננסי, באמצעות מלגות לקורסי הכנה לאנשים שניגשים לבחינת ה-CFP, כמו גם עידוד תוכניות חונכות והתמחות בקרב יועצים, ואירוח פסגת גיוון שנתית, למשל, פקידים אמר.
מקור: https://www.cnbc.com/2022/01/26/diversity-among-financial-planners-improved-in-2021-but-it-still-lags.html