צלזיוס השתמש בהפקדות של לקוחות כדי לממן משיכות, על פי בוחן פשיטת רגל

מבט מקרוב על קריסת מלווה הקריפטו Celsius מראה כי החברה השתמשה בהפקדות של לקוחות כדי לשלם על משיכות, על פי בוחן בלתי תלוי.

בחדש הגשת בית המשפט עם בית המשפט לפשיטת רגל של ארצות הברית במחוז הדרומי של ניו יורק, בוחן פשיטת הרגל שובה פילאי, תובע פדרלי לשעבר, מוצא שצלסיוס השתמש בכספי לקוחות כדי לעמוד במשיכות במקרים מסוימים, במיוחד בימים שקדמו להגשת פשיטת הרגל.

"עבור חלק מנכסי קריפטו, Celsius שחרר פריסות קריפטו (כגון מטבעות שנפרסו בפרוטוקולי DeFi [פיננסים מבוזרים]) כדי לענות על בקשות משיכה של לקוחות. אבל זה לא תמיד היה המקרה, ובכמה מטבעות, Celsius השתמש בהפקדות לקוחות נכנסות כדי לממן משיכות בימים שקדמו להפסקה. להלן דוגמאות הכוללות שני מטבעות שזוהו על ידי הבוחן בהתבסס על סקירה לא ממצה של תת-קבוצה של נכסי קריפטו שנמשכו על ידי לקוחות סלסיוס בין ה-9 ביוני ל-12 ביוני."

ההגשה נותנת דוגמה ספציפית מיוני 2022 הכוללת את Gemini USD (גאד), ה-stablecoin שהונפקו על ידי בורסת הקריפטו Gemini. על פי ההגשה, צלסיוס החלה ב-10 ביוני עם 1.96 מיליון GUSD, אך כיבדה 3.96 מיליון GUSD משיכות בשלושת הימים הבאים, מה שמותיר את צלסיוס עם גירעון של 2 מיליון GUSD.

"אבל Celsius לא ביצע העברות פנימיות של נכסי קריפטו לארנק הראשי כדי לממן את המשיכות הללו. במקום זאת, כשפיקדונות GUSD חדשים של משתמשים נסחפו לארנק הראשי, צלסיוס העביר את ההפקדות האלה לארנקים החיכוכים. הפקדות חדשות של GUSD במהלך תקופה זו של שלושה ימים הסתכמו ב-2.62 מיליון מטבעות, וצלסיוס השתמש בכמעט 2 מיליון מאותם מטבעות שהופקדו לאחרונה כדי לממן משיכות." 

הדו"ח של פילאי גם מצא שאחד המנהלים של Celsius, מומחה פריסת המטבעות Dean Tappen, תיאר את הנוהג של Celsius של "שימוש במטבעות יציבים של לקוחות" כדי לקנות את אסימון ה-CEL שלו כ"מאוד דמוי פונזי".

טאפן גם אמר לכאורה בתקשורת פנימית שתואר התפקיד שלו צריך להיות "יועץ פונזי", אך מאוחר יותר אמר שזו "בדיחה עלובה" ושאין לו חששות לגיטימיים שצלסיוס מפעיל תוכנית פונזי.

ניתן לקרוא את הדוח כולו כאן.

אל תחמיץ פעימה - הירשם כדי לקבל התראות דואר אלקטרוני על קריפטו ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך

לבדוק פעולת מחיר

עקבו אחרינו ב טויטר, פייסבוק ו מברק

לגלוש התערובת היומית הודל

בדוק את כותרות החדשות האחרונות
 

הצהרת אחריות: הדעות שהביעו ב"דיילי הודל "אינן ייעוץ להשקעה. על המשקיעים לעשות את בדיקת הנאותות שלהם לפני שהם מבצעים השקעות בסיכון גבוה בביטקוין, בקריפטו או בנכסים דיגיטליים. לידיעתך, ההעברות והעסקאות שלך הינן על אחריותך בלבד, וכל הפסד שאתה עלול להיגרם הוא באחריותך. ה- Daily Hodl אינו ממליץ על קנייה או מכירה של cryptocurrencies או נכסים דיגיטליים, וגם ה- Daily Hodl אינו יועץ השקעות. שימו לב כי ה- Daily Hodl משתתף בשיווק שותפים.

תמונה מומלצת: Shutterstock/Andrus Ciprian