צלזיוס "בדומה למזימת פונזי מילולית", נטען בתביעה הייצוגית

לאחר הגשת בקשה לפשיטת רגל שבועות ספורים לאחר הקפאת משיכות לקוחות, מוטרד מטבע מבוזר חברת ההלוואות Celsius Network LLC ספגה תביעה ייצוגית מוצעת המאשימה את החברה במשרה כמו פונזי.

ואכן, תביעה ייצוגית, שהוצעה לבית משפט פדרלי במדינת ניו ג'רזי בארה"ב, טוענת שצלסיוס צברה 10 מיליארד דולר על ידי מכירת ניירות ערך לא רשומים בתוכנית פונזי ושכנעה משקיע לרכוש שלה כספי מוצרים בתעריפים מנופחים, חוק360 דיווח על יולי 14.

מסמך התביעה הייצוגית הומצא על ידי רשות ניירות ערך האמריקאית לשעבר (ה-SEC) עו"ד האכיפה ג'ון ריד סטארק, אשר פורסם זה בחשבון הטוויטר שלו ב-15 ביולי.

על פי התביעה, התובעת טיילור גוינס "רכשה מוצרים פיננסיים של Celsius במהלך התקופה הרלוונטית וסבלה השקעה הפסדים" כתוצאה מהתנהלות הנתבעים, לרבות רשת סלסיוס, שני גורמים קשורים, המנכ"ל אלכסנדר משינסקי ושלושה דירקטורים - דיוויד בארס, אלן ג'פרי קאר ושלומי דנייר ליאון.

מזימת פונזי לכאורה מתפרקת

יתרה מכך, התלונה קבעה כי קריסת הקריפטו האחרונה חשפה את השבריריות של המערכת האקולוגית של צלזיוס ואת העובדה שלצלסיוס אין מספיק נכסים בהישג יד כדי לעמוד בהתחייבויות המשיכה שלה למשקיעים. למעשה:

"בדומה לתוכנית פונזי מילולית, צלסיוס יכלה לקיים את הבטחות התשואה שלה רק על ידי הבאת משקיעים חדשים ללא הרף שזרימת הכסף החדשה שלהם תשמש כדי לשלם את התשואה למשקיעים ותיקים".

בהתאם לטקסט התובענה הייצוגית, Celsius החזיקה במיליארדי דולרים בפוזיציות ממונפות בתחום הפיננסים המבוזרים (DeFi) פרוטוקולים שאיימו בחיסול במהלך הירידה בשוק הקריפטו. 

כדי להימנע מפירוק, נראה ש- Celsius נאלצה לפרוס יותר מ-750 מיליון דולר של נכסים נזילים שלא ניתן עוד להשתמש בהם כדי לעמוד בהתחייבויות משיכה, וכתוצאה מכך החברה הקפיאה משיכות משתמשים, החלפות והעברות.

הבטחות שווא והאשמות נוספות

יתרה מכך, התובע אמר כי סלסיוס מכרה "חשבונות להרוויח תגמולים" ללקוחות שהלוו נכסי קריפטו לחברה בתמורה לערבות החברה למתן תשלום ריבית חודשית משתנה. 

העניין של צלסיוס נוצר מהשאלת קריפטו למוסדות ותאגידים, הלוואת דולרים אמריקאים ו-stablecoins למשקיעים קמעונאיים, והשקעה ב"מיזמים אחרים של מטבעות קריפטוגרפיים ספקולטיביים מאוד. 

לאחר מכן, החברה איחדה את הנכסים הללו יחד כדי לממן את פעולות ההלוואות והמסחר הקנייני שלה. כפי שמסביר התביעה:

"למרות הסיכון הנוסף, והיעדר אמצעי הגנה ופיקוח רגולטורי, נכון למרץ 2021, סלסיוס החזיקה בשווי של 10 מיליארד דולר ממכירת ניירות ערך לא רשומים אלה תוך הפרה של חוקי ניירות הערך הפדרליים והמדינתיים, שהגיעו לשיא של למעלה מ-25 מיליון דולר מאוחר יותר. שָׁנָה."

בינתיים, גם מנהל ההשקעות לשעבר של סלסיוס, ג'ייסון סטון, פתח בתביעה נגד מעסיקו החד-פעמי ב-7 ביולי, בטענה שהוא מעורב ב מניפולציה בשוק הקריפטו מבלי ליישם אמצעים חשבונאיים בסיסיים להגנה על פיקדונות לקוחות, כמו פינבול דווח קודם לכן.