ייתכן שרווחי הון גרמו ליותר מסים בודדים לשנת 2021

ייתכן שחלק מהמשקיעים מתמודדים עם העוקץ של רווחי הון גבוהים מהצפוי לשנת 2021 והפסדים ב-2022. אבל מומחים אומרים שהזדמנויות לתכנון מס עשויות לרכך את המכה.

אנשים שילמו משמעותית יותר מסים העונה, והעלייה ברווחי ההון ב-2021 עשויה להיות אשם, לפי ניתוח ממודל התקציב של פן וורטון.

בהתאמה לאינפלציה, המגישים שילמו יותר מ-500 מיליארד דולר באפריל 2022, בהשוואה לצפון של 300 מיליארד דולר בשנים שלפני המגיפה, בהתבסס על נתונים של משרד האוצר האמריקאי, כך עולה מהדו"ח. התשלומים צנחו מתחת ל-250 מיליארד דולר במאי 2021.

עוד מ האוצר אישי:
לווים על קצה המזלג כאשר ביידן שוקל פעולה בנוגע למחילה על הלוואות סטודנטים
עדיין חסר לך החזר המס שלך? בקרוב תקבל ריבית של 5%.
מדוע שנת 2022 הייתה תקופה מסוכנת לפרישה - ומה אתה יכול לעשות בקשר לזה

תשלומים אלו משקפים מסים שלא נמנעו מתלושי המשכורת - הכוללים לרוב רווחי הון, דיבידנדים וריבית - יחד עם היטלים ששולמו על ידי מה שנקרא עסקים עוברים, כשהרווחים זורמים להחזרי מס בודדים של הבעלים.  

"זו עלייה בולטת", אמר אלכס ארנון, מנהל שותף של ניתוח מדיניות עבור מודל התקציב של פן וורטון, שעבד על הניתוח.

האוצר במאי דיווח עודף של 308 מיליארד דולר לאפריל, שיא חודשי, עם תקבולים שהגיעו ל-864 מיליארד דולר, יותר מהכפיל את הסכום של השנה הקודמת. 

היה גירעון של 226 מיליארד דולר לאפריל 2021, עם תקבולים נמוכים יותר בשל מועד המס המוארך של חודש.  

יתרה מכך, משקיעים עם קרנות נאמנות בחשבונות החייבים במס עשויים לראות יותר מהצפוי הפצות סוף שנה.

ניתוח וורטון מדגיש גם נפחי מסחר גבוהים יותר בשנים האחרונות, מה שאולי תרם לרווחי הון גבוהים יותר ב-2021.

לאחר עליות נמרצות ב-2021 ותנודתיות ב-2022, ייתכן שחלק מהיועצים שוקלים הזדמנויות מס.

"הרווחים במס בשנה שעברה היו אכזריים", אמר המתכנן הפיננסי המוסמך קארל פרנק, נשיא A&I Financial Services באנגלווד, קולורדו. "כאשר מצמידים את זה להפסדים של השנה, למשקיעים יש הלם כפול".

אפשרות אחת לשקול היא מכירת נכסים מפסידים כדי לקזז רווחים עתידיים, המכונה קצירת הפסד מס. אם ההפסדים עולים על הרווחים בשנה, אתה יכול להשתמש בעד 3,000 $ כדי להפחית מס הכנסה רגיל.

עבור חשבונות חייבים במס, בדוק כמה נכסי הכנסה יוצרים לפני ביצוע רכישות. ככלל, קרנות הנסחרות בבורסה נוטות להיות יעילות יותר במס מאשר קרנות נאמנות בניהול פעיל, אמר פרנק.

כמובן, גם מיקום הנכס חשוב, שכן חשבונות דחויים ופטורים ממס מגינים על המשקיעים מרווחי הון בשנה הנוכחית.

עם זאת, "אל תתנו לזנב המס לכשכש בכלב ההשקעה", מזהיר פרנק. חשוב לקחת בחשבון את התוכנית הפיננסית המלאה שלך בעת בחירת נכסים וחשבונות.