בנה תיק 10% מניב תוך 5 דקות

לא הרבה אנשים מבינים את זה, אבל יש דרך קלה לבנות זרם דיבידנד אמין של 10% (עם הפוך במחיר) שמוחץ דבר מניות - או קרן אינדקס - יכולים לשלם לך.

אני יודע שזו טענה נועזת. האמת היא, תעודות סל הן למעשה דת עבור אנשים רבים. וזה נכון שהרבה מנהלי קרנות פעילים do לא מצליחים לנצח את המדד במניות בכל שנה נתונה.

אבל יש גם לא מעט כאלה do לנצח את המדד. בנוסף, רבים מהם עושים זאת על ידי הצעת א הרבה תשואה גדולה יותר מ-1.8% קרן אינדקס S&P 500 הטיפוסית שלך, כמו הקרן Vanguard S&P 500 ETF (VOO
אשר
), תשואות.

את מנהלי הכוכבים האלה - והדיבידנדים הגדולים שלהם (שלושת הקרנות שאני הולך להראות לך להלן אכן מניבות תשואה של 10% בממוצע) - אפשר למצוא בעולם הקרנות הסגורות (CEFs).

CEFs: אותן מניות עם שם גדול כמו תעודות סל, עם פי 5 מההכנסה

CEFs הם (מדי) לעתים קרובות מתעלמים מנכסים שמניבים כעת 8.1% בממוצע. ואם תחפור בין כ-500 ה-CEFs שם בחוץ, תוכל למצוא בחירות חזקות עם תשואות של 10% שקיימות כבר שנים, מה שמוכיח את אמינותן. (אנחנו נעשה בדיוק את זה בעוד רגע.)

ומאז CEFs מחזיקים במניות ואג"ח מחברות גדולות כמו תפוח עץ
AAPL
(AAPL), מיקרוסופט
MSFT
(MSFT) ו אמזון בעברית
AMZN
(AMZN), אנחנו לא בונים זרם הכנסה על בסיס רעוע. לא, זה מיינסטרים בערך.

תרשים זה מראה בבירור את היתרונות של ללכת עם תעודות סל על פני תעודות סל בעת תכנון פרישה: אם תתמיד ב-VOO, תזדקק לחיסכון של 5.6 מיליון דולר כדי לקבל זרם הכנסה שנתי של 100,000 דולר. אבל CEFs עם מגדש טורבו מביאים לך הכנסה פסיבית שנתית של $100,000 פחות מחמישית מההון.

ואם אתה משוכנע שאף קרן לא יכולה להשוות את הביצועים לטווח ארוך של VOO עם התשואה הגבוהה הזו, הרשו לי להראות לכם רק אחת משלושת התשואות הדו-ספרתיות שבהן נדון בהמשך, קרן ההון של ליברטי אולסטאר (ארה"ב), גבר על VOO בחמש השנים האחרונות.

החלק המכריע כאן הוא שבזכות התשואה הגבוהה שלה (9.8% נכון להיום), ארה"ב סיפקה את חלק הארי מהתשואה לעיל במזומן דיבידנד. אז אנחנו לא סוחרים בהכנסה בתשואות כוללות נמוכות יותר כאן. ועם שלוש השנים שזה עתה השקענו, אני חושב שתסכימו שככל שנוכל לקבל יותר מהתשואה שלנו במזומן דיבידנד בטוח, כך ייטב!

בחירת CEF מס' 1: Liberty All-Star Equity Fund (ארה"ב)

עכשיו בואו נסתכל כיצד נבנה את תיק שלוש הקרנות שלנו. לחשיפה למניות, נתחיל עם ארה"ב, שרק נגענו בה למעלה. קרן זו מנוהלת על ידי Liberty Funds, שקיימת מאז שנות ה-1980. הוא מחזיק שבבים כחולים כמו מיקרוסופט, ויזה (V) וביטוח UnitedHealth הקבוצה
UNH
(UNH).

זה הופך את ארה"ב ל"פרוקסי ה-ETF" הטוב ביותר שלנו, אלא שבמקום 1.8%, אנחנו מקבלים 9.8%! יתרה מכך, ארה"ב מוערכת בצורה הוגנת בפרמיה של 2% ל-NAV (כלומר שמחיר השוק שלה למניה הוא רק שערה מעל הערך למניה של אחזקות התיק שלה).

אני אומר שארצות הברית מוערכת בצורה הוגנת מכיוון שהיא נסחרה עד פרמיה של 10% בשנה האחרונה, רמה שנראית ברת השגה עכשיו כשאנחנו לקראת סוף מחזור העלאת הריבית של הפד.

בחירת CEF מס' 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI היא קרן אג"ח (עם נתח של מניות בכורה בתנודתיות נמוכה) שמניבה היום 11%. לחברת הניהול שלה, פרנקלין טמפלטון, יש קשרים עמוקים בשוק האג"ח הודות לגודלה העצום, עם נכסים של 1.5 טריליון דולר בניהול.

הקרן נסחרת בהנחה של 8% בזמן שאני כותב את זה, מה שנותן לנו הזדמנות לנעול את התשואה הגבוהה הזו - התוצאה של אגרות החוב הפוגעות לקחה בשנה שעברה כשהריביות זינקו - במחיר אטרקטיבי.

WDI מחזיקה באג"ח שהונפקו על ידי חברות אמריקאיות עם מניות גדולות. 298 אחזקותיה ונכסים של 1.18 מיליארד דולר מעניקים לנו שכבה נוספת של בטיחות מפני סיכון ברירת מחדל (במיוחד כשלוקחים בחשבון ששיעור המחדלים בארה"ב עומד על כ-2% בלבד בפני עצמו).

כל האמור לעיל הופך את WDI לבחירה מצוינת לגיוון בתוך תיק פרישה ממוקד הכנסה.

בחירת CEF מס' 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

הבחירה האחרונה שלנו, IGR, היא מבחר מוצק לחשיפה לנדל"ן. הקרן מניבה כיום 11% ומנוהלת על ידי CBRE Investment Management, עסק הנדל"ן המסחרי הגדול בעולם, עם צוות של למעלה מ-100,000 בלמעלה מ-100 מדינות.

IGR נותנת לך חשיפה מיידית לכמה מקרנות ההשקעות בנדל"ן (REIT) הגדולות באמריקה. התפקידים המובילים כוללים בעלי מרכז נתונים Equinix
EQIX
(EQIX), בעל בית תעשייתי דומיננטי פרולוגים
PLD
(PLD) ובעל קניון קבוצת סימון נכסים
SPG
(SPG).

יתר על כן, עם IGR נוכל לקנות בהנחה של 8.1%, אז בעצם אנחנו מקבלים את ה-REITs האלה ב-92 סנט על הדולר. ומכיוון שההנחה הממוצעת שלו בשנה האחרונה הייתה רק 4.9%, יש לנו גם כאן צד חיובי מונע הנחה.

לסיכום: שלישיית CEF שלנו מספקת הכנסה חזקה וביצועים טובים יותר

עם תשואה גדולה יותר, פיזור טוב יותר ותשואת דיבידנד גדולה פי 5 מזו של מניית S&P 500 טיפוסית, לתיק הזה של 3 קרנות יש הרבה מה להציע אם אתה מתכנן פרישה - או אם אתה רק רוצה למשוך זרם הכנסה מההשקעות שלך.

מייקל פוסטר הוא אנליסט המחקר הראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, לחץ כאן לדיווח האחרון שלנו "הכנסה בלתי ניתנת להריסה: 5 קרנות מציאה עם דיבידנדים קבועים של 10.2%."

גילוי נאות: אין