ככל שהביטקוין ממשיך להעלות ביצועים טובים יותר מכל שאר סוגי הנכסים העיקריים, שוק הקריפטו הרחב יותר הופך להיות קשה יותר להתעלם ממנו על ידי מוסדות המחפשים פיזור תיקים. לאחר החריגה של הפיננסים המסורתיים, הסנטימנט סביב נכסים דיגיטליים פונה לטובת קריפטו, כאשר דוחות אחרונים מראים שרוב המוסדות כבר השקיעו או מתכננים להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים.
השוק הקיים התפתח במידה רבה סביב קמעונאות, כאשר אתגרי אבטחה ורגולציה תפסו את ההישג במרחב המהיר הזה. כדי לגשר על הפער, מתווכים מקדימים את הדרישות העתידיות של משקיעים מקצועיים המחפשים תשואות ללא הנטל היקר של מורכבות בשמירה על הגישה לשוק הנכסים הדיגיטליים.
בורסות מרכזיות כמו Coinbase וג'מיני סיפקו למשקיעים מקום לקנות ולהחזיק קבוצה נבחרת של מטבעות ואסימונים ופלטפורמות CeFi ממשיכות לעבוד עם רגולטורים המציגים בקרה מרכזית כמו רמפות KYC.
ובעוד שבורסי CeFi ממשיכים לפתח שירותים חדשים, כמו הלוואות והלוואות, בורסות מבוזרות כמו Uniswap ו-SushiSwap מציעות פרוטוקולי DeFi ייחודיים למשתמשים כדי להרוויח תשואה על הקריפטו שלהם. ללא סמכות מרכזית, שוק הפיננסים המבוזר צמח במהירות כשהערך הכולל נעול (TVL) בפרוטוקולי DeFi זינק ממיליארד דולר בתחילת 1 ליותר מ-2020 מיליארד דולר.
בעוד שהחירויות של המרחב המבוזר ממשיכות לחדש בקצב הזה, מתווכים מחפשים למנף מימון ריכוזי כדי לגשר על הפער בין שני העולמות הנפרדים הללו עבור שחקנים מוסדיים.
CeFi התבגר מאז שהחלו להופיע הבורסות הראשונות וסיפקה הרבה מהתשתית והנזילות המשמשות כיום בשוק הקריפטו. כתוצאה מכך, CeFi ממוקמת היטב לבצע את המשימות הכבדות הנדרשות לברוקרים כדי לתת למוסדות גישה קלה יותר להזדמנויות DeFi.
ברוקרים משתמשים ב-CeFi כדי לאפשר לאלו העוסקים בתחום הפיננסים המסורתיים להמיר את הפיאט שלהם באמצעות רמפות מוסדרות ולאחר מכן מסוגלים להלוות בפלטפורמות DeFi על ידי נעילת קריפטו בחוזים חכמים הפועלים כמאגר נזילות. פיקדונות קריפטו נעולים אלה זמינים ללווים עם מלווים שמרוויחים ריבית APY על הלוואות. לאחר מכן ניתן להשתמש באסימונים שאולים למסחר במרווחים.
יש צורך בנזילות גם להחלפת אסימונים ב-DEX (בורסה מבוזרת) ואלו המספקים נזילות (LP) מתוגמלים באחוז מדמי העסקאות שנוצרו. משקיעים מנוסים יכולים גם לחפש את התשואה המקסימלית עבור הכספים שלהם על ידי מעבר בין מאגרי נזילות כדי להגדיל את התשואות שלהם.
ללא CeFi אחד החסמים העיקריים ל-DeFi הוא היעדר עזרה אחראית בכל צורה של תמיכת לקוחות. בעוד שישנן קהילות מקוונות של משתמשים, פלטפורמות DEX אינן נתמכות טכנולוגיות בשרשרת הזמינות לברוקרים כדי לספק שכבת CeFi מנוהלת כדי לעזור למשקיעים מקצועיים לנהל סיכונים ולהרוויח רווח נוסף באמצעות פרוטוקולי DeFi.
המורכבות הטכנית של מינוף מספר DEX לחשיפה מרבית מגיעה גם יחד עם התאמה לשינויים שעלולים להתרחש בפלטפורמות אלו בכל עת. במרכז ה-DeFi נמצא החוזה החכם שאחראי במידה רבה להניע את הצמיחה המדהימה שלו בתקופה האחרונה.
יתכן שלחוזים חכמים יהיו שגיאות או באגים ויש לבדוק אותם לאיתור סיכונים לפני נעילת כספים. ברוקרים יכולים גם לספק משמורת עם CeFi עבור כספים שזה לא משהו שניתן למצוא בבורסה מבוזרת. משמורת CeFi תסייע גם לגשר בין שתי המערכות האקולוגיות של פיננסים מסורתיים ו-DeFi עם מסילות תשלום ובנקים קיימים.
הקפיצה הנדרשת למימון מסורתי כדי להרוויח משוק הקריפטו מדגישה את חשיבות התשתית הקריטית הדרושה לשחקנים מוסדיים כדי להיות פעילים במרחב המתפתח הזה. כריס Aruliah, CPO של BCB Group אמר:
"מוצר BCB Yield שהושק לאחרונה מייצג שינוי ים עבור משקיעים מוסדיים ומקצועיים המשתמשים ב-CeFi כדרך תואמת ובטוחה להרוויח תשואה על הכספים שלהם. אנו מספקים מוצרים שבעלי חשבונות יכולים להשתמש בהם כדי להפעיל את כספם, להרוויח תשואה על הכספים שלהם על ידי הלוואות לשוק הקריפטו. אנחנו לא רוצים לעצור כאן מכיוון שאנו רואים ב-DeFi את הצעד ההגיוני הבא עבור הלקוחות שלנו שיוכלו להשתמש בפלטפורמת ה-CeFi שלנו כשער אידיאלי למוצרים חדשים שיש לנו בצנרת בהמשך השנה”.
הגישה ההיברידית הזו שינתה את השיחה לשיחה של שיתוף פעולה והיא תזכורת לכך ש-DeFi התפתחה ועדיין מושפעת ממערכות אקולוגיות מרכזיות כמו Web 2.0 ומימון מסורתי.
התשתית המוסדית שהוקמה על ידי חברות כמו BCB Group ו-Trustology מאפשרת שער CeFi וכלים לברוקרים לספק גישה DeFi ללקוחותיהם.
"זה תמיד היה תפקידו של הברוקר לשפר את חווית המשתמשים שלהם. עם DeFi, יש שימוש הולך וגובר על ידי ברוקרים המחפשים תשואה על פיקדונות עבור הלקוחות שלהם. אז הם זקוקים לאפוטרופוס שיוכל לספק את חוויית ה-Web 2.0 על רקע היתרונות של Web 3.0 עם ארנק משמורת מאובטח של DeFi", מציין אלכס בטלין, לשעבר מייסד ומנכ"ל Trustology וכיום מנכ"ל Bitpanda Custody לאחר רכישת Trustology על ידי Bitpanda.
האיגוד מציב את Bitpanda Custody כאחד האפוטרופוסים הגדולים בעולם לשמירה וניהול של נכסי קריפטו על פני בלוקצ'יין, בורסות ופרוטוקולי DeFi.
בנוסף לגישה תואמת, לברוקרים תפקיד חיוני בחינוך העוסקים בתחום הפיננסים המסורתיים, שרבים מהם כבר מחזיקים בנכסים דיגיטליים ומשתמשים במוצרי CeFi כמו BCB Yield. בורסות מבוזרות צמחו סביב חלוצי קריפטו מובילים, וקהילת מפתחי הבלוקצ'יין ופלטפורמות DEX נוטות לא להכיל ממשקי משתמש אינטואיטיביים עבור אלה שפחות מנוסים.
מתאימות לאינטגרציה טכנית ועד הזדמנויות השקעה ותמיכת לקוחות, הפחתת המורכבות של הזדמנות ה-DeFi יכולה להיות מושגת ביתר קלות על ידי ברוקרים עם תשתית ה-CeFi והכלים הנכונים המוצעים כעת.
ככל שהביטקוין ממשיך להעלות ביצועים טובים יותר מכל שאר סוגי הנכסים העיקריים, שוק הקריפטו הרחב יותר הופך להיות קשה יותר להתעלם ממנו על ידי מוסדות המחפשים פיזור תיקים. לאחר החריגה של הפיננסים המסורתיים, הסנטימנט סביב נכסים דיגיטליים פונה לטובת קריפטו, כאשר דוחות אחרונים מראים שרוב המוסדות כבר השקיעו או מתכננים להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים.
השוק הקיים התפתח במידה רבה סביב קמעונאות, כאשר אתגרי אבטחה ורגולציה תפסו את ההישג במרחב המהיר הזה. כדי לגשר על הפער, מתווכים מקדימים את הדרישות העתידיות של משקיעים מקצועיים המחפשים תשואות ללא הנטל היקר של מורכבות בשמירה על הגישה לשוק הנכסים הדיגיטליים.
בורסות מרכזיות כמו Coinbase וג'מיני סיפקו למשקיעים מקום לקנות ולהחזיק קבוצה נבחרת של מטבעות ואסימונים ופלטפורמות CeFi ממשיכות לעבוד עם רגולטורים המציגים בקרה מרכזית כמו רמפות KYC.
ובעוד שבורסי CeFi ממשיכים לפתח שירותים חדשים, כמו הלוואות והלוואות, בורסות מבוזרות כמו Uniswap ו-SushiSwap מציעות פרוטוקולי DeFi ייחודיים למשתמשים כדי להרוויח תשואה על הקריפטו שלהם. ללא סמכות מרכזית, שוק הפיננסים המבוזר צמח במהירות כשהערך הכולל נעול (TVL) בפרוטוקולי DeFi זינק ממיליארד דולר בתחילת 1 ליותר מ-2020 מיליארד דולר.
בעוד שהחירויות של המרחב המבוזר ממשיכות לחדש בקצב הזה, מתווכים מחפשים למנף מימון ריכוזי כדי לגשר על הפער בין שני העולמות הנפרדים הללו עבור שחקנים מוסדיים.
CeFi התבגר מאז שהחלו להופיע הבורסות הראשונות וסיפקה הרבה מהתשתית והנזילות המשמשות כיום בשוק הקריפטו. כתוצאה מכך, CeFi ממוקמת היטב לבצע את המשימות הכבדות הנדרשות לברוקרים כדי לתת למוסדות גישה קלה יותר להזדמנויות DeFi.
ברוקרים משתמשים ב-CeFi כדי לאפשר לאלו העוסקים בתחום הפיננסים המסורתיים להמיר את הפיאט שלהם באמצעות רמפות מוסדרות ולאחר מכן מסוגלים להלוות בפלטפורמות DeFi על ידי נעילת קריפטו בחוזים חכמים הפועלים כמאגר נזילות. פיקדונות קריפטו נעולים אלה זמינים ללווים עם מלווים שמרוויחים ריבית APY על הלוואות. לאחר מכן ניתן להשתמש באסימונים שאולים למסחר במרווחים.
יש צורך בנזילות גם להחלפת אסימונים ב-DEX (בורסה מבוזרת) ואלו המספקים נזילות (LP) מתוגמלים באחוז מדמי העסקאות שנוצרו. משקיעים מנוסים יכולים גם לחפש את התשואה המקסימלית עבור הכספים שלהם על ידי מעבר בין מאגרי נזילות כדי להגדיל את התשואות שלהם.
ללא CeFi אחד החסמים העיקריים ל-DeFi הוא היעדר עזרה אחראית בכל צורה של תמיכת לקוחות. בעוד שישנן קהילות מקוונות של משתמשים, פלטפורמות DEX אינן נתמכות טכנולוגיות בשרשרת הזמינות לברוקרים כדי לספק שכבת CeFi מנוהלת כדי לעזור למשקיעים מקצועיים לנהל סיכונים ולהרוויח רווח נוסף באמצעות פרוטוקולי DeFi.
המורכבות הטכנית של מינוף מספר DEX לחשיפה מרבית מגיעה גם יחד עם התאמה לשינויים שעלולים להתרחש בפלטפורמות אלו בכל עת. במרכז ה-DeFi נמצא החוזה החכם שאחראי במידה רבה להניע את הצמיחה המדהימה שלו בתקופה האחרונה.
יתכן שלחוזים חכמים יהיו שגיאות או באגים ויש לבדוק אותם לאיתור סיכונים לפני נעילת כספים. ברוקרים יכולים גם לספק משמורת עם CeFi עבור כספים שזה לא משהו שניתן למצוא בבורסה מבוזרת. משמורת CeFi תסייע גם לגשר בין שתי המערכות האקולוגיות של פיננסים מסורתיים ו-DeFi עם מסילות תשלום ובנקים קיימים.
הקפיצה הנדרשת למימון מסורתי כדי להרוויח משוק הקריפטו מדגישה את חשיבות התשתית הקריטית הדרושה לשחקנים מוסדיים כדי להיות פעילים במרחב המתפתח הזה. כריס Aruliah, CPO של BCB Group אמר:
"מוצר BCB Yield שהושק לאחרונה מייצג שינוי ים עבור משקיעים מוסדיים ומקצועיים המשתמשים ב-CeFi כדרך תואמת ובטוחה להרוויח תשואה על הכספים שלהם. אנו מספקים מוצרים שבעלי חשבונות יכולים להשתמש בהם כדי להפעיל את כספם, להרוויח תשואה על הכספים שלהם על ידי הלוואות לשוק הקריפטו. אנחנו לא רוצים לעצור כאן מכיוון שאנו רואים ב-DeFi את הצעד ההגיוני הבא עבור הלקוחות שלנו שיוכלו להשתמש בפלטפורמת ה-CeFi שלנו כשער אידיאלי למוצרים חדשים שיש לנו בצנרת בהמשך השנה”.
הגישה ההיברידית הזו שינתה את השיחה לשיחה של שיתוף פעולה והיא תזכורת לכך ש-DeFi התפתחה ועדיין מושפעת ממערכות אקולוגיות מרכזיות כמו Web 2.0 ומימון מסורתי.
התשתית המוסדית שהוקמה על ידי חברות כמו BCB Group ו-Trustology מאפשרת שער CeFi וכלים לברוקרים לספק גישה DeFi ללקוחותיהם.
"זה תמיד היה תפקידו של הברוקר לשפר את חווית המשתמשים שלהם. עם DeFi, יש שימוש הולך וגובר על ידי ברוקרים המחפשים תשואה על פיקדונות עבור הלקוחות שלהם. אז הם זקוקים לאפוטרופוס שיוכל לספק את חוויית ה-Web 2.0 על רקע היתרונות של Web 3.0 עם ארנק משמורת מאובטח של DeFi", מציין אלכס בטלין, לשעבר מייסד ומנכ"ל Trustology וכיום מנכ"ל Bitpanda Custody לאחר רכישת Trustology על ידי Bitpanda.
האיגוד מציב את Bitpanda Custody כאחד האפוטרופוסים הגדולים בעולם לשמירה וניהול של נכסי קריפטו על פני בלוקצ'יין, בורסות ופרוטוקולי DeFi.
בנוסף לגישה תואמת, לברוקרים תפקיד חיוני בחינוך העוסקים בתחום הפיננסים המסורתיים, שרבים מהם כבר מחזיקים בנכסים דיגיטליים ומשתמשים במוצרי CeFi כמו BCB Yield. בורסות מבוזרות צמחו סביב חלוצי קריפטו מובילים, וקהילת מפתחי הבלוקצ'יין ופלטפורמות DEX נוטות לא להכיל ממשקי משתמש אינטואיטיביים עבור אלה שפחות מנוסים.
מתאימות לאינטגרציה טכנית ועד הזדמנויות השקעה ותמיכת לקוחות, הפחתת המורכבות של הזדמנות ה-DeFi יכולה להיות מושגת ביתר קלות על ידי ברוקרים עם תשתית ה-CeFi והכלים הנכונים המוצעים כעת.
מקור: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/