BlockFi הסתבך בדרמת פשיטת רגל על ​​ארנקי לקוחות 

בעוד שלקוחותיה ננעלו מחוץ לחשבונותיהם מאז נובמבר, מלווה הקריפטו הכושל BlockFi ננעל במאבק בבית המשפט בפשיטת רגל.

מלחמת המילים מתרחשת במשפט בניו ג'רזי, כאשר המאבק על ארנקי הלקוחות הופך כל כך מתוח עד שחייבי BlockFi הציעו שהנושים בתיק "גרושים מהמציאות". אותם נושים בתורם האשימו את BlockFi ב"התקף זעם".

Tהמקרה הזה יכול לספק רמזים לבעיות משמורת בתיקי קריפטו אחרים, אומרים מומחים משפטיים, והמאבק בבית המשפט גם מדגיש עד כמה זה יכול להיות מסובך עבור לקוחות של חברות קריפטו שנפטרו כדי לקבל את כספם בחזרה. 

"זה יהווה תקדים חשוב מאוד לפשיטות רגל קריפטו עתידיות", אמר אלכס מור, שותף במשרד עורכי הדין Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

בית משפט לפשיטת רגל שוקל אם לקוחות BlockFi יכולים לגעת בנכסים הדיגיטליים בחשבונות הארנק שלהם. עורכי הדין של החייבים של BlockFi טענו בבקשה מדצמבר כי יש לתת ללקוחות גישה, תוך ציון תנאי השירות של החברה.

"החייבים תמיד העדיפו לעשות נכון על ידי לקוחותיהם", כתבו עורכי הדין של BlockFi בהגשת בית המשפט. "החייבים מבקשים לעשות בדיוק את זה, על ידי מתן אפשרות ללקוחות לגשת לנכסים דיגיטליים שנמצאים בבעלותם והוחזקו בחשבונות הארנק שלהם בפלטפורמה של BlockFi החל מהפסקת הפלטפורמה".

הבקשה התקבלה בהתנגדויות של הוועדה הרשמית של נושים בלתי מובטחים בפשיטת הרגל, יחד עם ועדת נושים אד-הוק נוספת. גם כמה אחרים, כולל נושים בודדים, הגישו התנגדויות לבית המשפט. 

"אין מעשה טוב שלא נענש", כתבו עורכי הדין של BlockFi בתיק אחר. 

עורכי דין הסכימו לחדד את חילוקי הדעות שלהם מחוץ לאולם בית המשפט ולעדכן את השופט על התקדמותם בדיון בחודש הבא.

"זו לא הפעם הראשונה שהצעה שלפניי הפכה ליותר ממה שצפוי בתחילה", אמר השופט מיכאל קפלן במהלך דיון שנערך לאחרונה בבית המשפט. BlockFi לא הגיב לבקשת תגובה. 

"אין מספיק כסף להסתובב"

הוועדה הרשמית של נושים לא מובטחים בתיק BlockFi מסכימה לאפשר ללקוחות לגשת לארנקיהם, אך עורכי דין חולקים על ציר הזמן של BlockFi לטיפול במשיכות.

החייבים של BlockFi אומרים שהמשיכות הושהו ב-10 בנובמבר, כשהחברה הודיעה שהיא תפסיק את המשיכות בטוויטר. BlockFi הגישה בקשה להגנת פשיטת רגל למחרת. חלק מהלקוחות הצליחו להעביר את כספם בפלטפורמה לאחר ההודעה על ההשהיה, ו-BlockFi ביקשה רשות לעדכן את ממשק המשתמש כדי להתאים עסקאות כדי לטפל בהפסקה.

"יש כל מיני בעיות לגבי מתי המשיכות הושהו. יש כל מיני בעיות כי יש אנשים שעדיין קיבלו העברות למרות שהושהו, והם לא מימשו את זה בפנקסי החשבונות הפנימיים שלהם כפי שהיה ההרגל והמנהג כשהם העבירו כסף מחשבונות הריבית לארנקים", אמרה ג'ואן. גלפנד, יועץ במשרד עורכי הדין אקרמן. "זה מה שמעניין אותנו כאן, כי בעלי חשבונות הריבית, הם אלה שבאמת יחזיקו את התיק. פשוט אין מספיק כסף להסתובב".

המתנגדים מתנגדים לתאריך ה-10 בנובמבר, ובמקום זאת מבקשים מ-BlockFi לכבד משיכות עד ה-23 בנובמבר. מצדה, הוועדה הרשמית של נושים לא מובטחים ביקשה ניתוח משפטי נוסף לפני פתיחת הארנקים מחדש. הוועדה לא הגיבה לבקשת תגובה. 

'רעיון טוב'

"שחרור כספי ארנק לבעלי חשבונות הוא רעיון טוב, ושהוועדה תומכת בו; אבל, ישנן סוגיות משפטיות מסוימות שצריך לעבור עליהן", כתבו עורכי הדין של ועדת הנושים הבלתי מובטחים. "התיעוד העובדתי אינו שלם ומפותל ודורש ניתוח משפטי מהותי לפני שניתן להגיע למסקנה אילו העברות יש לכבד ולמי יש לחלק את הכסף".

נושה בודד היה ישיר יותר בהערכתו. אנדרה פאים קרולו דוס סנטוס אמר בתביעה לבית המשפט ש-BlockFi ניסתה "להסתמך על הצגות מוטעות ומצגות שווא בציבור שלהם כדי לשלול ממשתמשי BlockFi את הכספים שנמצאים בבעלותם המלאה והצודקת".

עורכי דין משני הצדדים של הסכסוך לא נקטו מילים. החייבים של BlockFi אומרים שהניתוח שביקשה ועדת הנושים יהיה יקר מאוד עבור חברת הקריפטו פושטת הרגל. 

"הצעות הוועדה להשבת הכספים מנותקות מהמציאות", כתבו עורכי הדין, ואמרו כי המתנגדים "יזמו גילוי והתדיינות מיותרת, מכבידה ובזבזנית" בסוגיית הארנק.

הוועדה הרשמית של נושים בלתי מובטחים, לעומת זאת, טענה כי BlockFi היא זו שהגישה מסמכי בית משפט מיותרים. 

"ההצהרה נראית יותר כמו התקף זעם מאשר הסבר מתחשב של ניתוח משפטי, והוועדה נותרה מבולבלת מהתחינה המיותרת הזו", כתבה הוועדה. 

בעיות משמורת נפוצות

BlockFi היא בקושי פשיטת הרגל הקריפטו הראשונה שמעוררת מאבק על ארנקי לקוחות. שופט בניו יורק קבע סוגיה דומה בתיק פשיטת הרגל של מלווה הקריפטו הכושל Celsius בחודש שעבר. 

"הנושאים דומים מאוד באופיים", אמר עידו אלכסנדר, מייסד AlignX Law. 

באותו מקרה, השופט מרטין גלן קבע כי הנכסים בחשבונות Celsius Earn שייכים לחברה, לא ללקוחות. רוב משתמשי צלסיוס הם חלק מתוכנית Earn, שאפשרה למשתמשים להפקיד נכסים לחשבון שצלסיוס השתמש בו כדי לייצר תשואות. עורכי דין ציטטו את החלטת צלסיוס בתביעות בבתי המשפט של BlockFi, וסוגיות משמורת קריפטו בפשיטות רגל כמו שתי החברות הללו זכו לביקורת מצד ה-SEC בשבועות האחרונים.

יו"ר ה-SEC, גארי גנסלר, אמר החודש שחברות נכסים דיגיטליים מפרות באופן נרחב את כללי המשמורת שנועדו להגן על הלקוחות, והוועדה הצביעה להחמיר את כללי המשמורת הקיימים.

התוצאה של תיק BlockFi עשויה להשפיע גם על ענקית הקריפטו FTX, שהגישה בקשה להגנת פשיטת רגל בנובמבר, אם כי היא לא תהווה תקדים מחייב. הבורסה הוערכה פעם ב-32 מיליארד דולר והיו לה 9 מיליון לקוחות.

"הן תנאי השירות של BlockFi והן תנאי השירות של FTX מבהירים כי הבעלות על הנכסים הדיגיטליים נשארת אצל הלקוח ואינה עוברת לבורסה", אמר מור. "מה שלא יקבע בית המשפט BlockFi עשוי בהחלט להוות תקדים חשוב לפשיטת רגל של FTX."

קרב FTX

המאבק על נכסי הלקוחות רק מתחיל להתגלות במקרה של FTX. השופט טרם קיבל בקשה שהגישו לקוחות FTX המבקשים להצהיר כי הנכסים שהפקידו בפלטפורמה שייכים להם ולא לעיזבון פשיטת הרגל. מה שהופך את העניינים למסובכים יותר, המנהלים לשעבר של FTX וחברת המסחר הקשורה לה, Alameda Research, עומדים בפני אישומים פליליים בגין טיפול שגוי וסיבוב כספים של לקוחות לכאורה. 

בינתיים, לקוחות BlockFi נשארים להמתין בזמן שעורכי הדין של פשיטת הרגל חושפים את גורל הנכסים הדיגיטליים בארנקם. 

הסכומים שנותרו בלימבו הם מדהימים. החייבים של BlockFi מעריכים שיש כ-291.7 מיליון דולר של משיכות ממתינות של לקוחות מחשבונות ארנק, 375 מיליון דולר של נכסים דיגיטליים שהתבקשו להעביר מחשבונות ריבית Blockfi של הלקוחות לחשבונות הארנק שלהם ו-7.4 מיליון דולר של נכסים דיגיטליים שהתבקשו להעבירם. מחשבונות ארנק לקוחות לחשבונות ריבית BlockFi. בנוסף, ישנם 3 מיליון דולר של עסקאות ממתינות שהחלו אך מעולם לא בוצעו במהלך תקופת הפסקת הפלטפורמה. 

"אני לא חושב שללקוח היחיד באמת תהיה הרבה אופציה כאן מלבד לשבת ולחכות ולראות מה ההחלטה כאן", אמר עידו אלכסנדר.

מקרי פשיטת הרגל הקריפטו הרבים המתרחשים בבתי משפט במספר מדינות בקושי יעוררו יותר אמון בתעשייה, אמר אוליבר לינץ', מנכ"ל Bittrex Global. 

"המטרה של תקנות היא להגן על אנשים. ואם אתה יושב שם וגוגל על ​​חוקי פשיטת רגל בארה"ב בשעה שלוש לפנות בוקר, בתקווה נואשות לקבל את המזומנים שלך בחזרה, כן, זה לא יעורר אמון בקריפטו לטווח ארוך או אפילו בטווח הקצר", אמר לינץ'.

כתב ויתור: המנכ"ל לשעבר ובעל מניות הרוב ב-The Block חשף סדרה של הלוואות ממייסד FTX ו-Alameda לשעבר, סם בנקמן-פריד.