Binance היא בורסת הקריפטו הגדולה בעולם, המטפלת בנפחי מסחר של מיליארדי דולרים על בסיס יומי.
STR | NurPhoto באמצעות Getty Images
התובעים הפדרליים פתחו אטימה כתב האישום נגד בורסת קריפטו לא ידועה בשם Bitzlato ביום רביעי, בטענה שהיא הקלה על הלבנת 700 מיליון דולר בקריפטו נגוע הקשור לשוק האינטרנט האפל הידרה שנסגר כעת, ועוד מיליונים נוספים בהכנסות של תוכנות כופר.
נתוני בלוקצ'יין מראים שעשרות מיליוני דולרים שעברו דרך Bitzlato הגיעו בסופו של דבר לארנקי הפיקדון של Binance, למרות הסטנדרטים המחמירים לאיסור הלבנת הון שלדברי Binance יישם.
Binance, בורסת הקריפטו הגדולה בעולם, לא הייתה קשורה לשום פעילות פלילית, וגם הרגולטורים לא האשימו אותה בקבלת כספים בלתי חוקיים ביודעין, למרות שהבורסה היא לפי הדיווחים תחת חקירה פלילית משלה על ידי משרד המשפטים ביחס לעמידתו בחוקי איסור הלבנת הון, או AML.
תנועת הכספים של Bitzlato מעלה שאלות לגבי היעילות של שיטות ה-AML של Binance, במיוחד לאור העובדה ספק AML חיצוני של Binance, שרשרת, פרסם דוח בפברואר 2022 ההערכה היא ש-48% מתקבולי המטבעות הקריפטו של Bitzlato 2019-2021 היו "אסולים או מסוכנים".
הקריפטו הגבוה ביותר של Bitzlato היתרה הוערכה ב 6.6 מיליון דולר בלבד, לפי Arkham Intelligence. לשם השוואה, היתרה הגבוהה ביותר של Binance הוערכה בלמעלה מ-60 מיליארד דולר. אבל סך כל הזרימות פנימה והחוצה של Bitzlato עמד על מאות מיליוני דולרים, מה שמצביע על כך שביצלאטו הייתה תחנת ביניים למשתמשים המחפשים לשמור את הקריפטו שלהם בבורסות מבוססות יותר.
בבורסה גדולה יותר כמו Binance או מטבע, למשל, לקוחות רבים בוחרים לתת לפלטפורמה לשמור על אסימוני הקריפטו שלהם. אבל החלפות קטנות יותר יכולות לרוב לתפקד כמעין גשר בין הישות המחפשת להעביר את המטבעות שלה לבין היעד הסופי שבו האסימונים יישמרו. קריפטו עשויה לשבת על אחת מפלטפורמות הביניים הללו למשך דקות בלבד.
איך הכסף זרם
A דו"ח FinCEN מיום רביעי ציין כי Binance הייתה הצד הנגדי הגדול ביותר של Bitzlato, אך נתוני בלוקצ'יין חושפים מאמצים ראשוניים להסתיר מאיפה הגיעו כספים לפני שהגיעו למעצר Binance.
בדומה למימון מסורתי, שבו כסף עובר מבנק לבנק ובין חברות אחזקות, העברת נכסי קריפטו דרך ארנקים מרובים היא דרך אלמנטרית לטשטש את זרימת הכסף. אבל מעקב אחר נכסים דרך בלוקצ'יין הוא תהליך פשוט יחסית, שכן כל עסקה מתועדת בפנקס נגיש לציבור.
במשך כל שנת 2022, והשבועות הקצרים שבהם פעלה ביצלאטו ב-2023, רק 9.7 מיליון דולר עברו ישירות מביצלאטו לבינאנס, לפי נתוני ארקהם מודיעין. בארבע השנים שבהן פעל Bitzlato, רק 52 מיליון דולר עברו ישירות מהבורסה ל-Binance, כך עולה מאותו מערך נתונים.
אבל סקירה שטחית של כמה משותפי הבורסה הגדולים ביותר של Bitzlato מצביעה על כך שעשרות מיליונים נוספים זרמו מביצלאטו דרך ארנקי קריפטו אחרים אל Binance, במאמץ לכאורה להסתיר את מקור הכספים.
CNBC בחנה את נתוני העסקאות של עשרת הנמענים הגדולים ביותר של יציאות Bitzlato, שאספו למעלה מ-45 מיליון דולר בקרנות ממקור Bitzlato. ארנקים אלה קיבלו גם מיליונים נוספים בכספים מבורסות אחרות, כולל Huobi, FTX, Poloniex, Nexo ו-WhiteBIT, בורסה אוקראינית.
לווייתן Bitzlato אחד העביר קצת יותר מ-21 מיליון דולר של מטבעות קריפטוגרפיים, כולל אתר ו אַפסָר, מטבע stablecoin צמוד לדולר, מביצלאטו לארנק מתווך. משם, במהלך ארבע שנים, הארנק המתווך הפקיד קריפטו בשווי של כ-15 מיליון דולר על הפלטפורמה של Binance, על פי נתונים של Arkham Intelligence.
בסך הכל, חמשת הארנקים הגדולים המחוברים ל-Bitzlato שלחו יותר מ-30 מיליון דולר ישירות ל-Binance. מיליונים נוספים בעסקאות קטנות יותר הגיעו בסופו של דבר לארנקים של Binance.
הנתונים על השרשרת אינם יכולים להסביר את כל הכספים הנוספים שעברו ל-Binance מ-Bitzlato באמצעות מיקסרים, שירותים המאפשרים למשתמשים לטשטש את המקור ואת נקודת הקצה של הקריפטו שלהם. היא גם לא מציעה שום מידע על סוג פעולות האכיפה שבינאנס עשויה לנקוט כדי להגן מפני פיקדונות מרושעים, כולל תפיסת כספים אלה ברגע שהם נוחתים בארנקים של Binance.
אבל מנכ"ל Binance, Changpeng Zhao, התייחס לא פעם למאמצים האגרסיביים של הבורסה שלו לדכא את הכספים הבלתי חוקיים הזורמים בפלטפורמה. מוקדם יותר השבוע הודיעה Binance כי תפסה קריפטו בשווי מיליוני דולרים הקשורים לקבוצת פריצה צפון קוריאנית בשם Harmony.
CNBC פנתה אל Binance כדי לבקש מהפלטפורמה לשתף את הגישה שלה למניעת נחיתת כספים נגועים בפלטפורמה. שאלנו גם אם בינאנס הייתה מודעת לכך שביצלאטו שימש לכאורה להלבנת כספים, ואם כן, מדוע נשמרו כספים מבצלאטו בפלטפורמה שלה. לא חזרנו מיד לבקשתנו להגיב.
ובכל זאת, רויטרס דווח בדצמבר שהתובעים הפדרליים בחנו בהגשת כתבי אישום במסגרת חקירה פלילית "ארוכת שנים" בנוגע לציות של Binance וג'או לחוקי AML. קצב פעולות האכיפה מצביע על כך שלרגולטורים בארה"ב כבר יש עין על מעקב אחר זרימת הקריפטו הבלתי חוקי, בכל מקום בו הוא מתרחש.
"הפעלה מהחוף או העברת השרתים שלך מיבשת ארה"ב לא יגנו עליך", ציינה ביום רביעי סגנית התובע הכללי, ליסה מונקו. "בין אם אתה מפר את החוקים שלנו מסין או מאירופה או מתעלל במערכת הפיננסית שלנו מאי טרופי - אתה יכול לצפות לענות על הפשעים שלך באולם בית המשפט בארצות הברית".
מקור: https://www.cnbc.com/2023/01/19/binance-was-final-destination-for-millions-in-funds-from-bitzlato.html