מניות הדיבידנד הטובות ביותר להכנסה מהימנה: מרץ 2023

אילו מניות דיבידנד טובות לקנות? התשובה הנכונה תלויה ביעדים הפיננסיים שלך.

עם מניות דיבידנד, בדרך כלל יש פשרה בין תשואה ואמינות. נאמר בדרך אחרת, משלמי הדיבידנדים שמייצרים הכנסה מקסימלית עבור דולר ההשקעה שלך הם לא תמיד המהימנים ביותר. ומניות הדיבידנד האמינות ביותר, ובכן, הן עשויות לא לספק את התשלומים הגבוהים ביותר.

תשואה לעומת מהימנות

הפשרה הזו הגיונית. דיבידנדים צורכים הרבה מזומנים. כדי שחברה תחלק דיבידנדים באופן אמין במשך עשרות שנים - באמצעות כלכלות טובות ורעות - השימוש שלה בהון חייב להיות ממושמע. אסטרטגיות צמיחה אגרסיביות או תשלומים אגרסיביים של בעלי מניות עלולים לסכן את תוכנית הדיבידנד.

למרבה המזל, אתה משקיע, לא מנכ"ל. אתה לא צריך לעשות פשרה מלאה בין תשואה לאמינות. אתה יכול לאזן בין השניים באמצעות גיוון.

כדי למצוא את היתרה המתאימה לרמת הנוחות שלך, המשך לקרוא כדי להסתכל מקרוב על מניות דיבידנד עם תשואה גבוהה יותר, ולאחר מכן סקירה של משלמי הדיבידנד האמינים ביותר. משם, נעבור על מדדי דיבידנד מרכזיים שיעזרו לך לבחור את ההשקעות הטובות ביותר שלך.

עם אינפלציה בשיא של 40 שנה ועומד על יותר מ-7%, מניות דיבידנד מציעות את אחת הדרכים הטובות ביותר לנצח את האינפלציה ולייצר זרם הכנסה אמין. לחץ כאן כדי להוריד את "חמש דיבידנד מניות כדי לנצח את האינפלציה", דו"ח מיוחד של מומחה הדיבידנד של פורבס, ג'ון דובוס.

דיבידנדים בתשואה הגבוהה ביותר

כזכור, תשואת דיבידנד היא תשלום הדיבידנד השנתי חלקי מחיר המניה. אם אתה קונה מניה ב-$100 ותשלום הדיבידנד השנתי הוא $5, התשואה היא 5%.

מניות וקרנות הדיבידנד עם התשואה הגבוהה ביותר משלמים בטווח של 5% עד 12% או יותר. בדרך כלל, ככל שהתשואה גבוהה יותר, כך גדל הסיכוי שהיא תהיה לא עקבית או בלתי ברת קיימא.

צים: דוגמה לתשואה גבוהה

חברת שילוח מכולות שירותי שילוח משולבים של צים (צים) היא דוגמה מעניינת למשלם דיבידנד עם תשואה גבוהה. מחיר מניית צים ברבעון הרביעי של השנה נשאר ב-20 דולר הנמוך עד האמצעי. כולל הדיבידנד מדצמבר, צים תשלם 27.55 דולר למניה בדיבידנדים בשנת 2022. זוהי תשואה אסטרונומית (ולא בת קיימא) מעל 100%.

תשלומי בעלי המניות של צים לשנת 2022 כללו דיבידנד מיוחד של 17 דולר למניה במרץ. הודות לעליית עלויות המשלוח והנפח, המזומנים של החברה עלו בהשוואה לשנה הקודמת. בעלי המניות היו הנהנים. מאז, הדיבידנדים המוצהרים של צים היו:

• 2.85 אלף דולר בחודש מאי
• 4.75 דולר באוגוסט
• 2.95 דולר בדצמבר

אתה יכול לראות שהחברה מחויבת להחזיר ערך לבעלי המניות. אבל, תשלומים אלה משתנים בפער גדול.

ראוי לציין גם שמחיר מניית צים היה תנודתי. במרץ 2022 נסחרה צים ב-70 דולר הנמוך. ברבעון הרביעי המחיר של צים נותר מתחת ל-30 דולר.

למה לצפות עם תשואות דיבידנדים גבוהות

אפשר לקחת סיכון מחושב על מניית דיבידנד עם תשואה גבוהה כמו צים, אבל זה חכם לשאול קודם כמה שאלות. נושאים שיש להתמקד בהם הם מגמת מחירי המניה ויוזמות הצמיחה של החברה.

1. מחיר המניה יורד

ירידה במחיר המניה דוחפת מתמטית את תשואת הדיבידנד גבוה יותר. זוכרים את המניה שלנו ב-$100 שמניבה 5%? אם מחיר המניה יירד ל-75 דולר והדיבידנד יישאר זהה, התשואה תעלה ל-6.7%.

מחירי המניות יורדים כאשר המשקיעים מאבדים אמון ביכולתה המתמשכת של החברה ליצור ערך. הגורמים הבסיסיים יכולים להיות קשורים לכלכלה, לתעשייה או לחברה עצמה.

אם אתה רואה מגמת ירידה במחיר המניה, בדוק כדי להבין מדוע. בעיה זמנית אולי לא תשנה את המשיכה של מניה, אבל בעיה לטווח ארוך יותר תשנה.

2. היעדר יוזמות צמיחה מקובלות

לחברה יש שתי אפשרויות עיקריות לשימוש במזומן העודף שלה. הוא יכול לממן יוזמות צמיחה, כגון התרחבות גיאוגרפית, רכישות או פיתוח מוצר. לחלופין, היא יכולה להחזיר מזומנים עודפים לבעלי המניות שלה באמצעות דיבידנדים או רכישה חוזרת של מניות.

אם עודף המזומנים מועבר כולו לבעלי המניות, זה יכול להיות שלחברה אין הזדמנויות צמיחה מקובלות. זה לא מבשר טובות על הסיכויים לטווח ארוך של המניה.

אפילו ברמות נמוכות, האינפלציה הורסת את העושר, אבל בשיעורים הנוכחיים היא קטלנית לחלוטין. הגן על עצמך עם מניות דיבידנד שמעלות את התשלומים שלהן מהר יותר מהאינפלציה. לחץ כאן כדי להוריד את "חמש מניות דיבידנד כדי לנצח את האינפלציה", דו"ח מיוחד של מומחה הדיבידנד של פורבס, ג'ון דובוס.

REITs לעומת מניות מסורתיות

REIT ראשי תיבות של קרן השקעות בנדל"ן; מדובר בחברות שמחזיקות ומנהלות נדל"ן ונכסים נלווים. כשאתה חוקר משלמי דיבידנדים עם תשואה גבוהה, אתה עשוי להבחין כי ל-REIT יש לעתים קרובות תשואות גבוהות יותר ממניות מסורתיות.

יש לכך שתי סיבות עיקריות. ראשית, REITs על פי חוק, חייבות לחלק 90% או יותר מההכנסה שלהם לבעלי המניות. שנית, המודל העסקי של REIT נוטה לייצר הרבה מזומנים אמינים, בדרך של דמי שכירות או תשלומי משכנתא.

ריט ומניות עם תשואות דיבידנדים גבוהות

הטבלה שלהלן מציגה שמונה מניות פופולריות ו-REIT שמניבים 5.5% או יותר.

שתי התשואות הדו-ספרתיות כאן מגיעות מ-REIT על משכנתאות. אתה יכול לראות גם חברות נפט וגז וטלקום נמצאות ברשימה. בעוד שחלק מהענפים יכולים לתמוך בתשואות גבוהות יותר מאחרות, זכור לשמור על מגוון הדיבידנדים שלך. חשיפה רחבה בתעשייה לטווח ארוך תשרת אותך טוב יותר.

החברות הטובות ביותר שמציעות דיבידנדים

אם אתה נותן עדיפות לקיימות דיבידנד על פני תשואות, הניתוח שלך צריך לקחת מסלול אחר. אתה לא מחפש את התשואה הגבוהה ביותר עם רמת סיכון מקובלת. במקום זאת, אתה מחפש את החברות הטובות ביותר שמחלקות גם דיבידנדים. למניות אלו יהיו בדרך כלל יסודות עסקיים מוצקים בתוספת רקורד ארוך של הגדלת תשלומי הדיבידנד.

מלכי דיבידנד ואריסטוקרטים

אתה יכול לקצר את המחקר שלך על ידי התחלת מלכי דיבידנד ואריסטוקרטים של דיבידנד. מלכי הדיבידנד הגדילו את תשלומי בעלי המניות שלהם מדי שנה במשך 50 השנים האחרונות ברציפות. אריסטוקרטים העלו את התשלומים שלהם בכל אחת מ-25 השנים האחרונות.

היסטוריה של עשרות שנים של תשלומים במזומן לבעלי מניות היא אינפורמטיבית. זה אומר לך שמנהיגי החברה יודעים איך להשיג צמיחה, תוך מימון דיבידנדים. צוות ההנהגה גם היה יעיל בניווט מיתון כלכלי, מבלי להפריע לתשלומי בעלי המניות.

יש לציין, דיבידנד קינגס ואריסטוקרטים הן גם חברות S&P 500. זה אומר שהם עומדים בסטנדרטים של S&P 500 להיוון, נזילות ורווחיות.

מלכי דיבידנד מובילים

אפשר להניח שלמלכי דיבידנד ואריסטוקרטים יש תשואות נמוכות בכל הלוח. למרבה המזל, זה לא המקרה. אמנם אינך רואה הרבה תשואות גבוהות בקבוצה זו, אך ישנם יוצאי דופן, כולל חברת הטבק Altria, הנכללת גם היא ברשימת התשואות הגבוהות לעיל.

הטבלה למטה מדגישה שמונה מלכי דיבידנד ואריסטוקרטים פופולריים שמספקים תשואות של מעל 2.5%.

אלו לא הבחירות היחידות שלך, כמובן. יש הרבה יותר חברות סולידיות עם רקורד קצר יותר שמשלם תשואות יפות. רשימת המדדים למטה יכולה לעזור לך למצוא אותם.

כיצד לבחור את מניות הדיבידנד הטובות ביותר: 5 מדדים לבדיקה

יש יותר בבחירת מניות הדיבידנד הטובות ביותר מאשר תשואות ורישום דיבידנדים. בזמן שאתה חוקר מניות דיבידנד פוטנציאליות ו-REIT, ראה כמה הדיבידנד גדל בשנים האחרונות, יחד עם סך התשואות השנתיות של המניה, צמיחת הרווחים, תזרים המזומנים והנזילות.

1. מגמת צמיחת דיבידנד

אתה רוצה לראות היסטוריה עקבית של גידול דיבידנד מדיד. באופן אידיאלי, המניה תציג עליות דיבידנד קבועות אשר, בממוצע, עוקבות אחר האינפלציה. זה אומר לך שכוח הקנייה של הדיבידנד עומד בקצב הכלכלה.

2. תשואה כוללת

התשואה הכוללת של מניה מתייחסת לרווחי הון ודיבידנדים. אם מניה של 100 דולר עולה בערכה ב-10 דולר בשנה אחת, התשואה היא 10%. אם מניה אחרת של $100 תעלה ב-8 $ ו משלם דיבידנד של 3$, התשואה היא 11%. במניה השנייה, אתה לא מקבל את כל התמונה אם הערכת רק את השבח או הדיבידנדים. אתה חייב לשקול את שניהם.

אתה יכול להשתמש באחוז ההחזר הכולל כדי להשוות את הביצועים של משלמי הדיבידנדים לאינדקס ולהזדמנויות ההשקעה האחרות שלך.

3. צמיחה ברווחים לשלוש שנים

גידול דיבידנד לאורך זמן מחייב צמיחה ברווחים. סקור את היסטוריית הרווחים של החברה וודא שהיא חיובית ועקבית.

אתה עשוי לראות שיבושים זמניים עקב מגמות כלכליות או פיננסיות בשוק, במיוחד בשנת 2022. הערך שיבושים אלה על ידי השוואתם למתחרים קרובים בתעשייה ולשוק הכולל.

לא ניתן להימנע מכמה ירידות. אבל, החברות הטובות בניהול משבר משבר לעתים קרובות משקיעים טוב יותר.

4 תזרים מזומניםזרימה 2
מגמות

מזומן משלם דיבידנדים. היכולת של חברה לייצר תזרים מזומנים הולך וגדל לאורך זמן היא קריטית לאריכות החיים של תוכנית הדיבידנד שלה. סקור את מגמות תזרים המזומנים החופשי של חברה במהלך השנים האחרונות.

אתה יכול גם להסתכל על יחס התשלום במזומן של החברה. זהו הדיבידנד כאחוז מתזרים המזומנים.

המדד קשור ליחס התשלום הנפוץ יותר, שהוא הדיבידנד כאחוז מהרווחים. יחס התשלום הסטנדרטי יכול להיות בעייתי מכיוון שהרווחים יכולים להיות מושפעים מהתאמות חשבונאיות חד פעמיות שאינן מזומן.

5. יחס חוב/נכס

יחס החוב/נכס מראה לך כמה חוב מממן את נכסי החברה. זהו מדד לאיתנות פיננסית ואינדיקציה ליכולתה של חברה לעמוד בהתחייבויותיה.

כדי לחשב את היחס, חלקו את סך ההתחייבויות בסך הנכסים. אם המספר המתקבל הוא 0.75, למשל, זה אומר ש-75% מהנכסים ממומנים באמצעות חוב. 25% הנותרים ממומנים בהון עצמי. ככל שמספר זה גבוה יותר, מצבה הפיננסי של החברה חלש יותר.

גיוון מניות הדיבידנד שלך

מניות הדיבידנד הטובות ביותר מייצרות תשואה עולה, הנתמכת בייסוף מחירי המניה לטווח ארוך, צמיחה ברווחים ובתזרים מזומנים וחוסן פיננסי. למרבה המזל, כל אלה הם מדדים שאתה יכול להעריך לפני שאתה משקיע.

ובכל זאת, יש סיכוי שמצבה של חברה יכול להשתנות בפתאומיות. לכן חשוב לגוון בין מניות ותעשיות בודדות. מומחים ממליצים להחזיק בין 20 ל-30 מניות בודדות. לחלופין, תוכל להשקיע בקרנות דיבידנד המגוונות עבורך.

עצה אחרונה. לפני שאתה יוצא למסע השקעת הדיבידנד שלך, וודא שאתה מבין ומתכנן את השלכות המס של הכנסה מדיבידנד. כך תוכלו ליהנות מתזרים ההכנסה החדש שלכם ללא הפתעות רעות מדוד סם.

חמש מניות דיבידנד מובילות לנצח את האינפלציה

משקיעים רבים עשויים שלא להבין שמאז 1930, דיבידנדים סיפקו 40% מהתשואות הכוללות של שוקי המניות. ומה שידוע עוד פחות הוא שההשפעה המוגזמת שלו גדולה עוד יותר במהלך השנים האינפלציוניות, 54% מרשימים מהרווחים של בעלי המניות. אם אתם מחפשים להוסיף מניות דיבידנד באיכות גבוהה כדי להתגונן מפני אינפלציה, צוות ההשקעות של פורבס מצא 5 חברות עם יסודות חזקים שימשיכו לצמוח כשהמחירים עולים. לחץ כאן להורדת הדו"ח.