כאשר משקיעים צעירים מגדילים את עושרם, חברות שירותים פיננסיים זוכות להזדמנות של פעם בדור להבקיע עסקים חדשים, על פי תקציר מחברת ייעוץ ניהולי Bain & Company. ניהול הון הוא נתיב חשוב דרכו ניתן להתחבר לדור הטרי הזה של משקיעים. אבל חשוב להבין שלקוחות עתידיים רוצים שהיועצים שלהם יספקו שירותים וחוויות ספציפיות. הנה מה שיועצים צריכים לדעת על לקוחות צעירים ועשירים - וכיצד לנצל את השוק הזה.
אם אתה מחפש להרחיב את עסקי הייעוץ הפיננסי שלך, בדוק פלטפורמת SmartAdvisor של SmartAsset. אנו מתאימים יועצים פיננסיים מוסמכים עם לקוחות בעלי התאמה נכונה ברחבי ארה"ב
מה רוצים לקוחות צעירים ואמידים מיועצים
בהתבסס על ראיונות עם לקוחות הדור הבא, ביין זיהה שש סדרי עדיפויות שיש לבסיס הלקוחות המתפתח הזה עבור צוות ניהול העושר שלו:
רשת. לקוחות צעירים רוצים להתחבר לעמיתיהם ולרשתות חברתיות רחבות יותר. חברות לניהול הון יכול לענות על דרישה זו באמצעות פיתוח טכנולוגיות המאפשרות את החיבורים הללו.
חוקרים. לקוחות חדשים משתוקקים לגישה למגוון סוגי נכסים, כולל מטבעות קריפטוגרפיים, אמנות והון פרטי, אומר ביין.
החלטה עצמית. קבוצת משקיעים זו רוצה להישאר מעודכנת ולקבל החלטות השקעה משלה.
תכנון הוליסטי. לקוחות צעירים רעבים לייעוץ מקיף ומותאם אישית, לא רק למוצרים.
מפשט. לקוחות מתפתחים רוצים תכונות דיגיטליות ופלטפורמות חינוך יעילות וקלות לשימוש המפחיתות את הניירת.
מַשׁפִּיעַ. ללקוחות צעירים ואמידים יש עין גורמים סביבתיים, חברתיים וממשל (ESG). ויוזמות.
עמידה בסדרי העדיפויות הללו תדרוש ככל הנראה שותפויות עם ספקי Wealthtech שונים, אומר ביין.
בנוסף, לקוחות אלה מתנגדים לסיווג בקלות למקטעים מסורתיים המשמשים מנהלי הון. "הם רוצים לבחור את הערוץ, רמת השירות או ההשקעה המתאימים שיתאימו למצב המסוים", אומר ביין. "פילוח דינמי, המבוסס על נתונים התנהגותיים בזמן אמת, יהפוך ליכולת חשובה עבור חברות לפתח."
כיצד משקיעים צעירים צוברים עושר
מיליונרים מתעוררים הם מעמד מבטיח, המייצג שוק לא זמין והזדמנות להבקיע עסקים חדשים שיחזיקו מעמד עשרות שנים לעתיד. "רבים מהקבוצה המתפתחת הזו (גילאי 20 עד 45) זוכים לחוסר שירות - כולל אנשי מקצוע (69% מהקבוצה הצעירה), יזמים (22%) והדור השני או השלישי של משפחות עשירות (9%)", לפי Bain קָצָר.
גם אם הם לא משרתים מיליונרים בני דור המילניום, היועצים חכמים להתמקד בדור הזה וברצונותיו וצרכיו. למעשה, לבני דור המילניום היה שווי נקי ממוצע של יותר מ-278,000 דולר בשנת 2021, על פי קבוצת המחקר והייעוץ Cerulli Associates. זהו עלייה שנתית ממוצעת של 23.1% מאז 2016 ושיעור הצמיחה הגבוה ביותר בכל דור.
מה היועצים צריכים לדעת
עבור יועצים פיננסיים, הבנת מה רוצים לקוחות צעירים ואמידים היא השקעה בעתיד. אבל רוב חברות ניהול העושר אינן עומדות כעת בדרישות של בני דור המילניום. "אף מתמודד, בין אם בנק, ברוקראז' או חברת Wealthtech, לא סיפק עדיין חוויה אידיאלית מקצה לקצה עבור הפלח המתפתח הזה", על פי התקציר של Bain & Company.
גם לקוחות צעירים אמידים ציינו שרבים מהם אתרי אינטרנט של מנהלי עושר היו קשים לניווט וחסרו "עדכוני שוק ניתנים לעיכול המותאמים לתיקים שלהם". לפעמים הם התקשו להגיע ליועצים וחשו לשירותים נוספים כמו ייעול מס, כיסוי ביטוחי או תכנון עיזבון.
תקציר ה-Bain בוחן כמה אסטרטגיות שארגונים גדולים עשויים לנקוט כדי לתת מענה לדרישת הלקוחות המתפתחת הזו. טכניקות אלו כוללות מהלכים בקנה מידה גדול כמו רכישת חברות Wealthtech.
אבל אפילו שחקנים קטנים יותר צריכים להיות מודעים לנוף המשתנה בניהול העושר.
"בעוד השוק לניהול עושר פורח, השנים הקרובות לא יציעו צמיחה קלה בקו ישר", נאמר בתקציר ביין. "תמהיל הלקוחות האמידים משתנה במהירות, ויש להם צרכים וסדרי עדיפויות שחברות ניהול עושר רבות רק החלו לסדר. השגת הבנה מעמיקה של סדרי העדיפויות הללו, ופיתוח עסק שמתייחס אליהם ביעילות, יהיו חיוניים ליצירת ערך מהגל החדש בביקוש".
שורה תחתונה
ככל שמשקיעים צעירים צוברים עושר, יועצים מנוסים ישימו לב מה הם דורשים מצוותי ניהול העושר שלהם ויעמדו בראש סדר העדיפויות הללו.
טיפים להגדלת עסק הייעוץ הפיננסי שלך
תן לנו להיות השותף שלך לצמיחה אורגנית. אם אתה מחפש להרחיב את עסקי הייעוץ הפיננסי שלך, בדוק פלטפורמת SmartAdvisor של SmartAsset. אנו מתאימים יועצים פיננסיים מוסמכים עם לקוחות בעלי התאמה נכונה ברחבי ארה"ב
הרחב את הרדיוס שלך. של SmartAsset סקר שנערך לאחרונה מראה שיועצים רבים מצפים להמשיך להיפגש עם לקוחות מרחוק בעקבות COVID-19. שקול להרחיב את החיפוש שלך ולעבוד עם משקיעים שיותר נוח להם לקיים פגישות וירטואליות או לרווח פגישות אישיות.
קרדיט תמונה: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
ההודעה Bain & Co. מזהה מה רוצים לקוחות צעירים ואמידים מיועצים הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html