הנציבות האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (ASIC) תובעת את Macquarie Bank Ltd, שעשוי לעמוד בפני קנס גבוה.
ה-ASIC מאשים את Macquarie על חשבונות ניהול המזומנים שלה, שאפשרו לצדדים שלישיים לגשת לחשבונות כמו יועצים פיננסיים.
רוס אנדרו הופקינס, יועץ פיננסי מורשע הצליח למשוך 2.9 מיליון דולר על ידי ניצול מערכת Macquarie. לפי הנטען, העסקאות בוצעו באמצעות מערכת העסקאות בתפזורת תוך שימוש בסמכות אגרה.
העסקאות באמצעות מערכת העמלות לא נבדקו ידנית ולא סוננו באמצעות מערכת לניטור הונאה. במקום לגבות עמלות, היועץ הפיננסי לשעבר משך כספים מחשבונות הלקוחות בניהולו.
הופקינס הודה בחמש עשרה עבירות, שהביאו למשיכות לא מורשות של 2.9 מיליון דולר. בנק מקווארי פיצה את הלקוחות של הופקין ב-3.5 מיליון דולר (בערך).
טענות ASIC
ה-ASIC טוען כי ממאי 2016 עד ינואר 2020 נכשלה Macquarie בניטור מערכת העסקאות בתפזורת. בנוסף, ה-ASIC טוען שהמבצעים של Macquarie לגישה מוגבלת של צד שלישי לחשבונות ניהול מזומנים היו מטעים.
מקור: ASIC
שרה קורט, סגנית יו"ר ASIC אמרה, "מר. הופקינס השתמש לרעה במערכות של מקווארי על ידי עיבוד עסקאות תוך שימוש בסמכות העמלה שלו כדי לגנוב כספי לקוחות.
"מקווארי לא הצליח לזהות ולמנוע כראוי את עסקאות העמלות הלא מורשות הללו, שרבות מהן היו מעל 10,000 דולר כל אחת. התנהלותו של מר הופקינס היא דוגמה למה שיכול להשתבש כאשר בנקים אינם מפקחים כראוי על המערכות שלהם ומיישמים תהליכים מתאימים.
"המקרה של ASIC אינו מתמקד בהתנהגותו של מר הופקינס אלא בכשלים מרובים לכאורה של מקווארי לנקוט בצעדים נאותים לניטור, איתור ומניעת עסקאות לא מורשות".
הדוברת של מקווארי הגיבה להאשמות ASIC. "בהגשת בית המשפט של ASIC מציינים כי סוגיה זו התעוררה ביחס ל-13 לקוחות של יועץ פיננסי עצמאי בין השנים 2016 ל-2019, אשר הודה מאז באשמה במרמה.
"בעקבות כישלונו של היועץ העצמאי לפצות את לקוחותיו על ההפסדים שלהם, מקווארי החזיר את מלוא הפיצוי ל-13 הלקוחות. Macquarie מתייחסת לאבטחת חשבונות לקוחותיה במלוא הרצינות, והמשיכה להציג בקרות ותהליכים חדשים כדי להגיב לסביבת ההונאה החיצונית המתפתחת".
העונש שייקבע על ידי בית המשפט עשוי להגיע עד פי 3 מהסכום (בסביבות 19 מיליון דולר). תרחיש אפשרי נוסף הוא אחוז מהמחזור, שעשוי לעלות על 500 מיליון דולר.
לאחרונה גם ננקטו צעדים נגד מארק באבאג' על ידי ASIC.
הנציבות האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (ASIC) תובעת את Macquarie Bank Ltd, שעשוי לעמוד בפני קנס גבוה.
ה-ASIC מאשים את Macquarie על חשבונות ניהול המזומנים שלה, שאפשרו לצדדים שלישיים לגשת לחשבונות כמו יועצים פיננסיים.
רוס אנדרו הופקינס, יועץ פיננסי מורשע הצליח למשוך 2.9 מיליון דולר על ידי ניצול מערכת Macquarie. לפי הנטען, העסקאות בוצעו באמצעות מערכת העסקאות בתפזורת תוך שימוש בסמכות אגרה.
העסקאות באמצעות מערכת העמלות לא נבדקו ידנית ולא סוננו באמצעות מערכת לניטור הונאה. במקום לגבות עמלות, היועץ הפיננסי לשעבר משך כספים מחשבונות הלקוחות בניהולו.
הופקינס הודה בחמש עשרה עבירות, שהביאו למשיכות לא מורשות של 2.9 מיליון דולר. בנק מקווארי פיצה את הלקוחות של הופקין ב-3.5 מיליון דולר (בערך).
טענות ASIC
ה-ASIC טוען כי ממאי 2016 עד ינואר 2020 נכשלה Macquarie בניטור מערכת העסקאות בתפזורת. בנוסף, ה-ASIC טוען שהמבצעים של Macquarie לגישה מוגבלת של צד שלישי לחשבונות ניהול מזומנים היו מטעים.
מקור: ASIC
שרה קורט, סגנית יו"ר ASIC אמרה, "מר. הופקינס השתמש לרעה במערכות של מקווארי על ידי עיבוד עסקאות תוך שימוש בסמכות העמלה שלו כדי לגנוב כספי לקוחות.
"מקווארי לא הצליח לזהות ולמנוע כראוי את עסקאות העמלות הלא מורשות הללו, שרבות מהן היו מעל 10,000 דולר כל אחת. התנהלותו של מר הופקינס היא דוגמה למה שיכול להשתבש כאשר בנקים אינם מפקחים כראוי על המערכות שלהם ומיישמים תהליכים מתאימים.
"המקרה של ASIC אינו מתמקד בהתנהגותו של מר הופקינס אלא בכשלים מרובים לכאורה של מקווארי לנקוט בצעדים נאותים לניטור, איתור ומניעת עסקאות לא מורשות".
הדוברת של מקווארי הגיבה להאשמות ASIC. "בהגשת בית המשפט של ASIC מציינים כי סוגיה זו התעוררה ביחס ל-13 לקוחות של יועץ פיננסי עצמאי בין השנים 2016 ל-2019, אשר הודה מאז באשמה במרמה.
"בעקבות כישלונו של היועץ העצמאי לפצות את לקוחותיו על ההפסדים שלהם, מקווארי החזיר את מלוא הפיצוי ל-13 הלקוחות. Macquarie מתייחסת לאבטחת חשבונות לקוחותיה במלוא הרצינות, והמשיכה להציג בקרות ותהליכים חדשים כדי להגיב לסביבת ההונאה החיצונית המתפתחת".
העונש שייקבע על ידי בית המשפט עשוי להגיע עד פי 3 מהסכום (בסביבות 19 מיליון דולר). תרחיש אפשרי נוסף הוא אחוז מהמחזור, שעשוי לעלות על 500 מיליון דולר.
לאחרונה גם ננקטו צעדים נגד מארק באבאג' על ידי ASIC.
מקור: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/