האם השבחת דירה ניתנת לניכוי מס?

אם הוצאתם סכום לא מבוטל של כסף בשיפור מקום המגורים שלכם, ייתכן שבאופן מובן אתם מחפשים דרכים לקזז עלויות אלו ותמצאו את עצמכם תוהים אם שיפוצי הבית שלכם ניתנים לניכוי מס. אבוי, ברוב המקרים, התשובה היא חד משמעית לא. אבל יש כמה חריגים שבהם אתה עשוי לקבל הקלת מס שאתה יכול להמשיך ולחקור. בואו נסתכל מה הם יוצאי דופן ומה המשמעות עבורכם. אולי תרצה לעבוד גם עם א יועץ פיננסי שיכול לעזור לך בכל צרכי תכנון המס וההגשה שלך, כמו גם לעזור לך לבנות את העושר שלך.

חיסכון במס להשבחת הון

האם שיפצתם את המטבח שלכם והאם אתם מרגישים שזה נוסף ערך לבית שלך? אתה יכול אולי לקבל הנחה על כך במס - אבל לא בשנה שבה שיפצת אותו אלא אם כן זו במקרה גם השנה שבה אתה מוכר את הנכס שלך. עם כמה שיפורי הון, בעלי בתים יכולים לקבל ניכויי מס כאשר הם מוכרים את בתיהם ברווח.

הסיבה לכך היא שכאשר אתה מוכר בית, ייתכן שתצטרך לשלם מס רווחי הון על הרווח. עם זאת, בעלי בתים רבים אינם צריכים לדאוג בקשר לכך מכיוון שאם אתה בעל בית יחיד, לא תשלם מס על רווחי הון על 250,000 הדולר הראשונים של הרווח החורג מעבר ל- בסיס עלות (במקרה זה, בסיס העלות מתייחס למחיר הרכישה של הבית שלך).

אם אתה חלק מזוג נשוי, תקבל פטור של $500,000. אבל אם אתה חושב שאתה עשוי להרוויח כל כך הרבה רווחים שתצטרך לשלם מס רווחי הון, אולי כדאי לעקוב אחר כל הוצאות השבחת הון שאתה מוציא בזמן שאתה גר בביתך ואז תוכל להוסיף אותן ל בסיס העלות של הבית שלך.

במילים אחרות, אם שילמתם 200,000$ עבור הבית שלכם ואתם רווקים ומוכרים את ביתכם ב-460,000$, הרווחתם 260,000$ רווח והייתם צריכים לשלם מס רווחי הון על 10,000$ (הכסף עבר את מחיר המכירה של 200,000$) רווח של 250,000 דולר). אבל אם פתאום תזכרו שלפני כמה שנים הוצאתם 20,000$ על שיפוץ שמוסיף לערך הבית שלכם, החשבון מסתדר כאילו מחיר הרכישה שלכם היה 220,000$ ואז הרווחתם 240,000$ ברווח ולא יותר. $250,000.

הסיפור ממשיך

אבל כדי שזה יעבור גיוס עם מס הכנסה, אתה צריך לשמור תיעוד קפדני עבור המסים שלך ואתה צריך להבין באמת אילו שיפוצים מס הכנסה רואה ראויים הפחתת מס ומה זה לא. לדוגמה, הוספת מרפסת קדמית חדשה לבית שלך תיחשב לשיפוץ שמוסיף ערך לבית שלך. אם במרפסת הקדמית הקיימת שלך יש כמה סדקים ותיקנת אותם, או שמערכת החימום והקירור שלך כבתה והחלפת אותה, אלה היו תיקונים הכרחיים. למרות שאתה עשוי להרגיש שהם מוסיפים ערך לבית שלך, מס הכנסה לא יראה זאת כך.

כדאי גם לציין שבעוד שצביעת המטבח שלך לא תיחשב כהשבחת הון, מס הכנסה כנראה ירגיש שכן אם היה לך אסון טבע, כמו שיטפון או שריפה. אם אתה מתקן את הבית שלך בדרך זו, לעתים קרובות אתה יכול להתייחס לזה כשיפור הון. אך תחזוקה שוטפת לבלאי רגיל אינה נחשבת לניכוי מס.

שיפורים לבית לטיפול רפואי נאות

יש הרבה סיבות שאולי תצטרך לשפר את הבית שלך מסיבות רפואיות. אולי היו לך כמה אתגרים בריאותיים בשנים האחרונות או שאתה פשוט מאט. אם תעשה שיפורים בבית שלך כדי להתאים לבריאותך, ייתכן שתוכל לנכות את השינויים הללו על המסים שלך, בתנאי שתפרט את הניכויים שלך. כמה דוגמאות כוללות:

• התקנת מעלית כיסא כדי לעזור לך או לבן משפחה לעלות במדרגות.

• בניית רמפה לכסא גלגלים לכניסה הקדמית.

• הרחבת פתחים לכיסא גלגלים.

• התקנת מוטות אחיזה ומעקות בכל הבית.

עלויות אלו עשויות להיות מסובכות לקבוע מה נחשב כניכוי, וזו הסיבה שמדברים על זה עם יועץ מס יהיה מומלץ. לדוגמה, אם אתה מתקין מוטות אחיזה במקלחת ואז מחליט שזה נראה לא במקום עם החדר ואתה צריך לעצב מחדש את חדר האמבטיה שלך, סביר להניח ששירות המס הפנימי ייקח את העלויות של התקנת מוטות האחיזה. ניכוי אבל כנראה לא יסכים לרבות את הוצאות השיפוץ שלך.

שיפורים חסכוניים באנרגיה

אולי תוכל למחוק חלק שיפורים בבית שיהפוך את הבית שלך לחסכוני באנרגיה. זה יכול להשתנות משנה לשנה אז עדיף לבדוק עם מס הכנסה ועם מכין המס שלך אם יש לך אחד ויש מספר סוגים שונים של זיכוי מס שאתה עשוי להיות זכאי להם, אבל בדרך כלל נכסים מתאימים כוללים פאנלים גג סולאריים, מים סולאריים תנורי חימום, משאבות חום גיאותרמיות, טורבינות רוח קטנות ותאי דלק.

בשורה התחתונה

בעלות על בית עשויה להיות יקרה ואין הרבה דרך לעקוף את זה. תמיד יש דשא לכסח אלא אם כן מתגוררים בבית משותף או פנטהאוז. כאשר יש לבצע תיקונים, אתה צריך לשלם עבור אותם במקום בעל בית. אבל כשזה מגיע להשקעה בבית שלך, במקום לתחזק אותו, מס הכנסה בדרך כלל ייתן למשלמי המסים לשבור. זה קצת מעודד אם חושבים על זה. הבית שלך הוא הנכס היקר ביותר שלך ו-IRS מנסה לוודא שאתה מרוויח ממנו כמה שיותר כסף.

טיפים לתכנון מס

• עבודה עם יועץ פיננסי יכולה לעזור לך להיות מוכנים יותר לנצל את הניכויים שאתה זכאי להם או לעזור לך פשוט להפחית את הסכום המגיע לך. אם אין לך יועץ פיננסי, למצוא אחד לא צריך להיות קשה. הכלי החינמי של SmartAsset מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים בדוקים המשרתים את האזור שלך, ותוכל לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.

• על מנת להעריך כמה אתה חייב במיסים, השתמש בחינם של SmartAsset מחשבון מס הכנסה כדי שתוכל להתכונן כראוי להגשת מס הקרובה.

קרדיט תמונה: ©iStock.com/hobo_018, ©iStock.com/skynesher, ©iStock.com/nortonrsx

ההודעה האם השבחת דירה ניתנת לניכוי מס?     הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.