מונח עתיק יומין לאסטרטגיית השקעה רלוונטית מאוד

פעם, גם אלמנות וגם יתומים עמדו בפני עתיד לא ברור וצורך עז בהכנסה. הזן "מניות אלמנה ויתומים" - בעצם מניות בחברות כחולות בעלות רקורד מוצק של רווחים ודיבידנדים.

הם הבטיחו אמינות והכנסה למשקיעים פגיעים באמצעות חברות מבוססות ורווחיות שפחות רגישות לעליות ומורדות מחזוריות. אתה לא מקבל את המניות שמציעות צמיחה מסוכנת יותר, אבל אתה מקבל ביטחון יחסי והכנסה קבועה.

כעת חלפה כמעט מאה שנה מאז הופיע לראשונה המונח "מניות אלמנה ויתומים", והרבה השתנה מאז, אומר דייוויד כריסטיאנסון, מתכנן פיננסי מוסמך ומנהל תיקים של ניהול הון פיננסי של הבנק הלאומי בוויניפג, קנדה.

"[המונח] היה שימושי יותר כשאנשים חשבו ששוק המניות הוא מקום שבו אפשר להעלות ספקולציות, פוטנציאליות להתעשר... לעשות החזר גדול ומהיר על ידי הימור על הדבר הגדול הבא", אומר כריסטיאנסון.

והיום? בשוק ההפכפך הזה, כולם יכולים להפיק תועלת מלהתייחס לעצמם כמו אלמנות ויתומים.

קבל את החדשות האחרונות בנושא פיננסי אישי שנשלחו ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך עם ניוזלטר MoneyWise.

הרוטב הסודי באסטרטגיה הזו

בעוד שהמונח מיושן, כריסטיאנסון אומר שהעיקרון מאחוריו נשמר - למעשה, הוא עקר אסטרטגיות אחרות כדי להפוך לגישה המומלצת בהשקעות.

"באופן כללי, מה שהיה מכונה בעבר מניות אלמנה ויתומות, השיג ביצועים טובים יותר מהמעמד האחר שהם... מניות צמיחה", אומר כריסטיאנסון.

זה לא קשה לחפש את המניות הבטוחות והיציבות שאלמנות ויתומים נטו להעדיף. חשבו על הבנקים הגדולים, הסחורות או השירותים - עסקים המספקים שירותים או מוצרים חיוניים שעדיין נחוצים ללא קשר למצב הכלכלה.

תלוי איך אתה מגדיר את זה, כמה דוגמאות עשויות לכלול את Verizon (VZ), WalMart (WMT) וחברת האנרגיה Exxon Mobil (XOM).

אבל מומחים יזכירו לך אפילו עם "מניות בסיכון נמוך", לעולם אין אפס סיכון הקשור לשוק המניות.

הסיפור ממשיך

"אני חושב שזה באמת חשוב לציין... שאתה עדיין משקיע בבורסה", אומר ריאן גוביק, מתכנן פיננסי מוסמך ומייסד MRG Wealth Management בקלגרי, קנדה. "אין תשואה מובטחת. לסוגים אלה של מניות יש היסטוריה של ירידה פחות מחלק מהחלופות בסיכון גבוה יותר, אבל אתה עדיין יכול להפסיד כסף".

עוד מ-MoneyWise

בחר את תיק העבודות שלך בחוכמה

האסטרטגיה של אלמנה ויתומה היא משעממת, אבל יש לה רקורד של עבודה.

Gubic מייעץ ללקוחותיו ולמשקיעים בעשה זאת בעצמך שפועלים בגישה זו לזכור להישאר איתה. אל תעקבו אחר הבטן או האינטואיציה שלכם לגבי הדרך שבה אתם לחשוב השוק ילך. במקום זאת, העריכו את המטרות שלכם, כמה סיכון אתם מוכנים לקחת על עצמכם בהשוואה לכמות הסיכון שאתם יכולים להרשות לעצמכם לקחת על עצמכם. אז - ורק אז - עליך לבחור את ההשקעות שלך.

"בוא נגיד שמישהו... אומר, אני מרגיש בנוח עם המון סיכונים. והם, למשל, אולי אם חד הורית עם שלושה ילדים בבית ועוד מספר גורמים, ייתכן שהיכולת לא תואמת את רמת הנוחות שלהם", אומר גוביק.

"היצמדות לתוכנית ואסטרטגיה לאורך זמן הייתה מתכון מוכח לעזור לאנשים להשיג את המטרות שלהם, לעומת ניסיון לתזמן את השוק", אומר גוביק. "ואני חושב שזו טעות גדולה נפוצה שחלק מהמשקיעים "עשה זאת בעצמך" מנסים לעשות."

קבל את החדשות האחרונות בנושא פיננסי אישי שנשלחו ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך עם ניוזלטר MoneyWise.

מאמר זה מספק מידע בלבד ואין לראותו כעצות. הוא מסופק ללא אחריות מכל סוג שהוא.

- עם קבצים מסמנתה אמאן

מאמר זה מספק מידע בלבד ואין לראותו כעצות. הוא מסופק ללא אחריות מכל סוג שהוא.