9 מניות בטוחות לקנייה של דיבידנד עם תשואה גבוהה לשנת 2023

אינפלציה בתוספת ריבית עלייה על החוב המשתנה שלך עשויה להגביל את התקציב שלך. ישנן שתי דרכים לצאת מהבעיה הזו: להקטין את ההוצאות או להעלות את ההכנסה.

אם יש לך מזומן זמין להשקעה, מניות דיבידנד עם תשואה גבוהה יכול להיות מקור נחמד להכנסה פסיבית. הכנסה זו, יחד עם קיצוץ בהוצאות, עשויות לגרום לתקציב שלך להתאזן תוך זמן קצר.

האתגר הגדול יהיה למצוא את מניות הדיבידנד הנכונות. בתרחיש זה, אתה רוצה נכסים שיכולים לספק תשואות כוללות יותר מחשבון החיסכון שלך במזומן מבלי להיות מאוד תנודתיים. זו הזמנה לא קטנה, שכן שוק המניות היה בלתי צפוי וחשבונות המזומנים משלמים 4% או יותר.

הנה גישה אחת. התחל עם חברות S&P 500. מדובר ב-500 מהחברות הציבוריות הגדולות בארה"ב שעומדות בתקני S&P 500 לרווחיות, נזילות וגודל. סנן את מרכיבי S&P 500 לפי תשואת דיבידנד ויחס תשלום. לאחר מכן תוכל לצלול עמוק יותר לכל אחד מהם כדי להחליט אילו מהם מתאימים לדרישות שלך לצמיחה, נזילות ומינוף.

זה לא מבטיח שתרוויח יותר מחשבון מזומן במהלך ששת החודשים הבאים, אבל לטווח ארוך יותר, השקעה במניות תנצח את המזומנים.

כדי להתחיל, הטבלה שלהלן מציגה תשע מניות S&P 500 שמניבות תשואה של 3.3% או יותר ויחסי תשלום של 50% או פחות. המשך לקרוא כדי לקבל תיאור של מה שכל חברה עושה ונהלי הדיבידנד שלה - בתוספת כמה אסטרטגיות ומדדים שבהם תוכל להשתמש למחקר נוסף.

אפילו ברמות נמוכות, האינפלציה הורסת את העושר, אבל בשיעורים הנוכחיים היא קטלנית לחלוטין. הגן על עצמך עם מניות דיבידנד שמעלות את התשלומים שלהן מהר יותר מהאינפלציה. לחץ כאן כדי להוריד את "חמש מניות דיבידנד כדי לנצח את האינפלציה", דו"ח מיוחד של פורבס.

קוטרה אנרגיה

קוטרה אנרגיה (CTRA) היא חברת נפט וגז המפתחת, חוקרת ומייצרת גז, גז טבעי ונוזלי גז טבעי בארה"ב. החברה מחזיקה בשטחים בפנסילבניה ואוקלהומה. קוטרה מפעילה גם מערכות איסוף גז טבעי ומים מלוחים בטקסס.

קוטרה משלמת דיבידנד רבעוני בסיסי ומשתנה במרץ, מאי, אוגוסט ונובמבר. הדיבידנד הבסיסי הוא 0.15 דולר למניה לרבעון. המרכיב המשתנה משתנה בהתאם לתזרים המזומנים החופשי של החברה. בשנת 2022, הדיבידנדים המשתנים הסתכמו ב-1.89 דולר. במצטבר, בעלי המניות בקוטרה לקחו הביתה 2.49 דולר למניה בתשלומי דיבידנד ב-2022.

אנרגיה

אנרגיה (FANG) הוא שחקן נפט וגז שרוכש, מפתח, חוקר ומנצל עתודות גז טבעי באגן הפרמיאן של טקסס. בבעלות החברה כ-490,000 דונם והיא נמצאת בתהליך של רכישת לפחות 15,000 דונם נוספים.

Diamondback גם משלם דיבידנד רבעוני עם רכיבים בסיס ומשתנים. במאי 2022 העלתה החברה את הדיבידנד הבסיסי השנתי שלה ב-17% ל-2.80 דולר למניה. הדיבידנדים המשתנים בשנת הכספים 2022 עד היום עברו את הבסיס, והסתכמו ב-6.16 דולר למניה.

דאה

דאה (DOW) מפתחת כימיקלים, תרכובות, חומרים וציפויים המשמשים לאריזה, תשתיות ויישומי צרכנים.

יצרן החומרים מחלק דיבידנד רבעוני של 0.70 דולר למניה בחודשים מרץ, יוני, ספטמבר ודצמבר. תשלום הדיבידנד הזה עקבי מאז 2019. בין 2011 ל-2017, הדיבידנד הרבעוני של דאו עלה מ-0.25 דולר ל-0.46 דולר, אך החברה לא שילמה דיבידנד ב-2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) היא חברת אחזקות למוסד פיננסי מסחרי וצרכני KeyBank National. הבנק שבסיסו באוהיו מפעיל כ-1,000 סניפים ב-15 מדינות.

KeyCorp מחלק דיבידנד רבעוני במרץ, יוני, ספטמבר ודצמבר. הדיבידנד האחרון של 0.205 דולר כלל עלייה של 0.01 דולר לעומת הרבעון הקודם. בין 2019 ל-2022, הבנק הגדיל את הדיבידנד שלו שלוש פעמים, מ-0.17 דולר ל-0.205 דולר.

בסט בייBBY

בסט ביי (BBY) היא קמעונאית שמוכרת מוצרים ושירותים טכנולוגיים בתוספת מכשירים באתר האינטרנט שלה ובאמצעות 1,205 מיקומים קמעונאיים בארה"ב ובקנדה.

הדיבידנד הרבעוני של Best Buy לשנת 2022 עמד על 0.88 דולר למניה, ששולם בינואר, אפריל, יולי ואוקטובר.

קמעונאי הטכנולוגיה ביצע כמה עליות ניכרות בתשלום בעלי המניות שלו במהלך השנים האחרונות. בעלי מניות בסט ביי אספו במצטבר 2.20 דולר למניה ב-2020, 2.80 דולר ב-2021 ו-3.52 דולר ב-2022.

קומריקה

קומריקה (CMA) הוא בנק מטקסס המציע בנקאות צרכנית ומסחרית, בתוספת שירותי ניהול השקעות ותיווך. הבנק פועל בטקסס, קליפורניה, מישיגן, אריזונה, פלורידה, קנדה ומקסיקו.

קומריקה מחלקת דיבידנד רבעוני של 0.68 דולר למניה בחודשים ינואר, אפריל, יולי ואוקטובר. הבנק אכן הגדיל את הדיבידנד שלו מספר פעמים בין 2015 ל-2018. עם זאת, התשלום למניה נותר ללא שינוי מאז אפריל 2020, לאחר עלייה של 0.01 דולר.

HP (HPQ) מייצרת מחשבים שולחניים ומחשבים ניידים בתוספת מדפסות וציוד נלווה לשימוש צרכנים ועסקים. החברה שינתה את שמה ל-HP Inc. מבית Hewlett-PackardHPQ
החברה בשנת 2015.

HP משלמת דיבידנד רבעוני בינואר, אפריל, יולי ואוקטובר. התשלום האחרון בינואר 2023 היה 0.2625 דולר למניה, עלייה של 0.0125 דולר מהרבעון הקודם. בשנת 2018, הדיבידנד הרבעוני של HP היה 0.1393 דולר - הוא כמעט הוכפל מאז.

אזורים פיננסיים

אזורים פיננסיים (RF) הוא בנק מבוסס אלבמה המספק בנקאות צרכנית ומסחרית ושירותים נלווים, כולל ניהול השקעות, תכנון עיזבון וביטוח.

ב-2022, Regions העלתה את תשלום הדיבידנד הרבעוני שלה מ-0.17 דולר ל-0.20 דולר. הבנק משלם לבעלי המניות בחודשים ינואר, אפריל, יולי ואוקטובר, והעלה את התשלום באחוז דו ספרתי מדי שנה.

שירות החבילות המאוחדותיו פי אס

יו פי אס (UPS) מספקת תחבורה, לוגיסטיקה ושירותים נלווים בארץ ובעולם לצרכנים ועסקים.

חברת הספנות מחלקת את הדיבידנד הרבעוני שלה בחודשים מרץ, יוני, ספטמבר ודצמבר. בשנת 2022, התשלום הרבעוני היה 1.520 דולר למניה, עלייה של 0.50 דולר מהדיבידנד ב-2021. UPS הגדילה את הדיבידנד שלה מדי שנה ב-13 השנים האחרונות. מה לחפש במניות דיבידנד

אפילו ברמות נמוכות, האינפלציה הורסת את העושר, אבל בשיעורים הנוכחיים היא קטלנית לחלוטין. הגן על עצמך עם מניות דיבידנד שמעלות את התשלומים שלהן מהר יותר מהאינפלציה. לחץ כאן כדי להוריד את "חמש מניות דיבידנד כדי לנצח את האינפלציה", דו"ח מיוחד של פורבס.

מה לחפש במניות דיבידנד

האופן שבו אתה מזהה מניות דיבידנד טובות תלוי ביעדי ההשקעה שלך ובסבילות לסיכון.

נניח שאתה יכול לסבול סיכון מסוים ואתה רוצה לייצר מזומנים במהירות. במקרה כזה, אולי תחפש חברות עם תחזיות צמיחה חזקות המחויבות להפצות נדיבות לבעלי המניות. סביר להניח שתישען על קרנות השקעות נדל"ן (REIT) ומניות מסורתיות המחלקות דיבידנדים משתנים מבוססי רווחים.

לחלופין, אולי תנקוט קו רך יותר לגבי התשואה כי אתה רוצה שההכנסה תהיה אמינה. זוהי גישת המשקיעים הנפוצה יותר למניות דיבידנד. כאן, הניתוח שלך יגע בתשואת דיבידנד, אך גם יעמיק ברקורד הדיבידנד של החברה, ביצועי צמיחת המכירות ותזרימי המזומנים, יחס חלוקת הדיבידנד והתשואה על ההון המושקע.

הנקודה היא שחשוב קודם להבהיר את היעדים שלך. מכאן, זה השלב הבא הטבעי להגדיר פרמטרים מותאמים אישית עבור מניות דיבידנד מקובלות.

כיצד לבחור מניות דיבידנדים עם תשואה גבוהה

פרמטרים אלה יכללו ככל הנראה חלק מהמדדים המוגדרים להלן או את כולם. עם זאת, כשאתה צולל למחקר מניות, אתה תראה שאף חברה לא משיגה ביצועים טובים יותר בכל התחומים. אז תצטרך להתפשר. תן ליעדי ההשקעה ולסובלנות הסיכון שלך להנחות אותך.

תשואת דיבידנד

תשואת דיבידנד היא תשלום הדיבידנד השנתי של החברה למניה חלקי מחיר המניה. כדי להגיע לערך האחוזים, תכפיל את התוצאה ב-100.

לצורך הקשר, תשואת הדיבידנד של S&P 500 היא כ-1.7%.

אם אתה שוקל להשקיע את חסכונות המזומנים שלך במניות דיבידנד, זה עשוי להיות מפתה להשוות את תשואות הדיבידנד ל-APYPY
בחשבון החיסכון שלך. זו לא השוואה בין תפוחים לתפוחים, מכיוון שמניות דיבידנד מחזירות לך ערך בשתי דרכים - הדיבידנד בתוספת העלאת מחיר המניה. יתרת המזומנים שלך לעולם לא תערך. כמו כן, תשואות המזומנים הגבוהות שאנו רואים היום לא יישארו לנצח.

רקורד דיבידנד

ההיסטוריה לא חוזה את העתיד. ובכל זאת, אתה יכול להסיק מסקנות לגבי סדרי העדיפויות והיכולת של חברה ליצור ערך על ידי התבוננות ברקורד הדיבידנד שלה. שמירה על דיבידנד תחרותי במשך עשרות שנים דורשת צמיחה עקבית ברווחים ובתזרים המזומנים.

היסטוריה של דיבידנדים דורשת גם משמעת לגבי קבלת החלטות. מנהיגי תאגידים יכולים להשתמש במזומן בדרכים רבות, מרכישות אסטרטגיות ועד לרכישה חוזרת של מניות. חברות טובות שמשלמות דיבידנד מוצאות איזון בין מימון יוזמות צמיחה לבין תגמול לבעלי המניות שלהן.

יחס תשלום דיבידנד

יחס חלוקת הדיבידנד מחלק את תשלומי הדיבידנד המצטברים ברווח הנקי של החברה באותה תקופה. אם חברה מרוויחה 100 מיליון דולר ומחלקת 75 מיליון דולר בדיבידנדים, יחס התשלום הוא 75%.

יחס חלוקת דיבידנד הוא אינדיקציה למידת בר-קיימא של דיבידנד. חברה שמשלמת 90% או יותר מהרווחים שלה כנראה לא יכולה לעמוד בירידה ניכרת מבלי לקצץ את הדיבידנד. לכן משקיעים רבים מעדיפים שיחסי תשלום דיבידנד יהיו פחות מ-80%.

עם זאת, ישנם חריגים בתעשייה. REIT, לדוגמה, נדרשים לחלק לפחות 90% מהכנסתם כדי לשמור על מעמד המס שלהם.

תשואה על הון מושקע

החזר על הון מושקע (ROIC) מודד עד כמה חברה משתמשת במשאבים שלה כדי לייצר רווחים. החישוב הוא הרווח התפעולי הנקי לאחר מס חלקי ההון המושקע, שהוא חוב והון בתוספת כל מזומן שנוצר ממימון והשקעה.

כל השאר שווה, ROIC גבוה יותר עדיף. החברה עם החזר ROIC גבוה יותר מייצרת יותר ערך לדולר, מה שמתורגם ליותר מימון לצמיחה, רכישות, רכישות חוזרות של מניות ו/או דיבידנדים.

אנליסטים בדרך כלל משווים את ה-ROIC לעלות ההון הממוצעת המשוקללת של חברה. ROIC צריך להיות הגבוה מבין שני המספרים - כלומר החברה יוצרת ערך.

מכירות ותזרים מזומניםזרימה 2
צמיחה

צמיחה במכירות ובדיבידנדים בתזרים מזומנים והגדלת דיבידנד. באופן אידיאלי, אתה רוצה לראות היסטוריה של צמיחה מתונה. צמיחה בקצב מהיר אינה אידיאלית עבור משלם הדיבידנדים מכיוון שצמיחה זו דורשת הון. צמיחה איטית, לעומת זאת, עשויה שלא לייצר מספיק הון להתרחבות עסקית בתוספת דיבידנדים של בעלי המניות.

הנחיית חברה ותחזיות צמיחה של אנליסטים שימושיות גם עבורך כמשקיע דיבידנד. תחזית אחידה או שלילית יכולה להשפיע על תשלומי הדיבידנד העתידיים שלך, התשואה וערך המניות שלך.

השקעה לשם הכנסה

השקעה במניות - בין אם אתה מחפש דיבידנדים או לא - היא משחק לטווח ארוך. העברת עודפי מזומנים למניות דיבידנד עשויה לייצר הכנסה בטווח הקצר, אבל זה לא פתרון פיננסי מהיר. תכנן לשמור על הכסף שלך מושקע למשך חמש שנים או יותר. ציר הזמן הזה יכול לעזור לך להימנע מהפסדי הון מיותרים.

ברגע שאתה מסוגל כלכלית, שקול להשקיע מחדש את הדיבידנדים שלך. אתה תבנה את ספירת המניות ואת פוטנציאל העושר שלך מהר יותר - מה שמציב אותך בצורה יציבה בדרך לעצמאות כלכלית.

חמש מניות דיבידנד מובילות לנצח את האינפלציה

משקיעים רבים עשויים שלא להבין שמאז 1930, דיבידנדים סיפקו 40% מהתשואות הכוללות של שוקי המניות. ומה שידוע עוד פחות הוא שההשפעה המוגזמת שלו גדולה עוד יותר במהלך השנים האינפלציוניות, 54% מרשימים מהרווחים של בעלי המניות. אם אתם מחפשים להוסיף מניות דיבידנד באיכות גבוהה כדי להתגונן מפני אינפלציה, צוות ההשקעות של פורבס מצא 5 חברות עם יסודות חזקים שימשיכו לצמוח כשהמחירים עולים. הורד את הדוח כאן.