תעודות סל לטווח ארוך מציעות גיוון באמצעות אסטרטגיית ידיים-off.
הרבה מחקרים מראים שניהול אקטיבי, שמשמעותו לפעמים מסחר פנימה והחוצה של פוזיציות בקרן לעתים קרובות, עלול לעתים קרובות לתת ביצועים נמוכים. ליתר דיוק, שני דוחות עדכניים מ-Morningstar ו-S&P Global מראים שבאחת התקופות הכי תנודתיות שנרשמו, פחות ממחצית מהקרנות האקטיביות הצליחו להתעלות על מקבילותיהן הפסיביות ב-12 החודשים שבין יוני 2020 ליוני 2021. אז למה לא לקחת יותר זמן. גישה לטווח של השווקים במקום לתת לעצמך את ההוצאות הנוסף או הלחץ הקשורים בהחלפת סוסים באמצע הזרם? אם אתה רוצה לחשוב במונחים של שנים או עשורים במקום ימים או חודשים, שבע תעודות הסל ארוכות הטווח הללו מציעות פוטנציאל רב.
iShares Core S&P 500 ETF (טיקר: IVV)
בעוד שתעודת הסל SPDR S&P 500 (SPY) היא ללא ספק האופציות הגדולות והנזילות ביותר שיש בקרב קרנות המדדים הממומנות ל-S&P 500, קרן iShares זו ראויה להזכיר רק בגלל עובדה אחת פשוטה: היא גובה רק 0.03% בשנה עמלות לעומת 0.095% עבור SPY. נכון, ההפרש מסתכם ב-3 דולר לשנה באמצעות הצעת iShares לעומת 9.50 דולר אם השקיעו 10,000 דולר, אבל למה לשלם יותר ממה שצריך? השורה התחתונה היא שהם מחזיקים באותו מערך של 500 מהתאגידים הגדולים באמריקה. אז אם אתם רק מחפשים חשיפה זולה ומגוונת לשוק, IVV זה זה.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
בטעם קצת שונה של קרן אינדקס, QQQ היא תעודת הסל הגדולה ביותר שמציעה Invesco ודומה ל-IVV בכך שהיא עוקבת אחר מדד פסיבי של מניות. ההבדל העיקרי, עם זאת, הוא שהקרן הזו מתאימה למדד נאסד"ק-100 - כלומר אתה מקבל רק את 100 החברות הלא פיננסיות המובילות הרשומות בבורסת נאסד"ק. החדשות הטובות הן שהקבוצה כוללת את רוב החברות הגדולות שהמשקיעים חושבים עליהן לראשונה בימים אלה - כולל שלוש החברות הגדולות בעולם כיום, ענקיות הטכנולוגיה אפל (AAPL), מיקרוסופט (MSFT) והאם של גוגל אלפבית Inc. (GOOG, GOOGL). יש סיכונים בגישה הזו, כמובן, מכיוון שאתה מקבל הטיה גדולה יותר כלפי טכנולוגיה מאשר אינדקסים אחרים. אבל בהתחשב בביצועים ארוכי הטווח של הסקטור הזה בכלל ושל השמות הגדולים האלה בפרט, זה עשוי להוות משיכה מאשר פגיעה עבור חלק מהמשקיעים של קנייה והחזקה. ל-QQQ יחס הוצאות של 0.2%.
ואנגארד ראסל 2000 תעודת סל (VTWO)
קרן ואנגארד זו מתאימה לרשימה הרבה יותר עמוקה של מניות, כמו גם חברות שהן בדרך כלל הרבה יותר קטנות. כפי שהשם מרמז, VTWO קשורה למדד ראסל 2000 - רשימה של מניות שנוצרת לאחר שאתה מדרג את 3,000 החברות המובילות בארה"ב ולאחר מכן לא כולל את 1,000 הגדולות מהרשימה. למניות קטנות יותר יש אמנם יותר סיכון מכיוון שאין להן את הכיסים העמוקים שיש למניות megacap blue-chip. אבל מניות אלה מציעות לפעמים יותר אפסייד לטווח ארוך מאשר שחקנים מבוססים שכן הם נמצאים בשלבי צמיחה התחלתיים. אחזקות לדוגמה כוללות את מפעילת התיאטרון AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), חברת השכרת הרכב Avis Budget Group Inc. (CAR) ויצרנית השבבים הבינונית Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). ל-VTWO יחס הוצאות של 0.1%.
תעודת סל דיבידנד של שוואב בארה"ב (SCHD)
תעודת סל חשובה נוספת לטווח ארוך שכדאי לקחת בחשבון היא קרן מכוונת הכנסה זו של Schwab. אם אתה מודד את ביצועי התיק שלך בעשרות שנים במקום רק כמה חודשים, דיבידנדים צריכים להיות חלק מהאסטרטגיה שלך, מכיוון שהם יכולים להצטבר בטווח הארוך. עם תשואת דיבידנד נוכחית של כמעט 3%, בהשוואה לתשואת דיבידנד ממוצעת לשנה של 1.3% עבור S&P 500, תעודת סל זו היא דרך מצוינת להשיג אסטרטגיה זו. מבחינה מבנית זה מאוד אטרקטיבי, עם יחס הוצאות שנתי נמוך של 0.06% ותיק מגוון היטב עם יותר מ-100 פוזיציות ואף מניה בודדת שתופס יותר מ-4% מהאחזקות. בטווח הארוך, קרן זו תעניק לך חשיפה גדולה לשוק המניות יחד עם פוטנציאל הכנסה גדול באמצעות דיבידנדים.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
יותר ויותר, משקיעים רבים שמים את כספם מאחורי העקרונות שלהם עם עין לעבר מה שנקרא השקעות ESG, אשר שם דגש על נושאים סביבתיים, חברתיים וממשל. אבל חשוב מכך, המגמות האחרונות בוול סטריט הראו שסוגים אלה של אסטרטגיות מסוגלים להשפיע כמו אסטרטגיות מסורתיות - ובנסיבות מסוימות, אפילו טוב יותר. תעודת סל המודעת ל-ESG בשווי 25 מיליארד דולר מ-iShares היא דרך מצוינת לנצל את המגמה הזו, עם מערכת סינון פשוטה שאינה כוללת חברות דלק מאובנים, יצרני כלי ירייה וחברות שמפגרות הרחק מאחורי עמיתיהם בכל הנוגע לייצוג דירקטוריון מגוון. הקרן איתנה גם מבחינה מבנית, עם יחס הוצאות נמוך של 0.15% בלבד ותיק מגוון של כ-320 מניות בולטות בארה"ב. אם אכפת לך ממגמות חברתיות וסביבתיות ארוכות טווח, בין אם בגלל העקרונות שלך ובין אם בגלל הפוטנציאל לביצועים טובים יותר, ESGU שווה בדיקה.
סך כל תעודות הסל הבינלאומיות של ואנגארד (VXUS)
עד כה, כל החזקות ארוכות הטווח של תעודות סל ברשימה זו התמקדו בשווקי המניות בארה"ב. ולמרות שמניות מקומיות בהחלט חשובות, חשוב לא פחות למשקיעים לשקול פיזור גיאוגרפי אם הם נמצאים בו לטווח ארוך. כאן נכנסת לתמונה VXUS. הקרן בסך 400 מיליארד דולר היא אחת מתעודות הסל הגדולות מכל סוג בוול סטריט, והיא אחת הדרכים הפשוטות והנזילות ביותר לקבל חשיפה בינלאומית לתיק ההשקעות שלך. עם אסטרטגיה "לשעבר ארה"ב", תעודת סל זו מחזיקה בשורה עצומה של 7,800 מניות כמעט בכל פינה בעולם מלבד ארה"ב, כלומר חברות רב לאומיות מובילות כמו ענקית הצרכנות השוויצרית Nestle SA (NSRGY) ויצרנית הרכב היפנית Toyota Motor Corp. (TM) מצטרפים להצגות קטנות יותר של שווקים מתעוררים בסין ובברזיל. זוהי קרן חד-פעמית לחשיפה גלובלית ועשויה להוות אחזקה חשובה למשקיעים המעוניינים להרחיב את התיקים שלהם מעבר ל-VXUS בארה"ב יש יחס הוצאות של 0.08%.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
אחרון חביב, קרן ואנגארד זו מסתכלת מעבר לתעודות הסל הממוקדות במניות שנמצאות ברשימה זו ואל שווקי הרווח הקבוע כדי לספק חשיפה לאג"ח קונצרניות. זהו גורם חשוב עבור משקיעים רבים, בין אם בגלל שהם מודאגים מפוטנציאל ההכנסה בטווח הארוך או שהם מחפשים פיזור. באופן ספציפי, VCLT משקיעה באג"ח קונצרניות ארוכות טווח, עם התמקדות באג"ח בדרגת השקעה בלבד מחברות בעלות הון טוב. זה מפצל את ההבדל בין אג"ח זבל מסוכנות מתאגידים בבעיה לבין אג"ח ארה"ב יציבות אך בעלות תשואה נמוכה יחסית. כתוצאה מכך, התשואה הנוכחית היא כ-3.2%. זה הופך את VCLT להשקעה בסיסית טובה עבור אלה שרוצים חשיפה לשוק האג"ח כחלק מהאסטרטגיות ארוכות הטווח שלהם. ל-VCLT יש יחס הוצאות של 0.04%.
שבע מתעודות הסל לטווח ארוך הטובות ביותר לרכישה והחזקה:
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- תעודת סל ואנגארד ראסל 2000 (VTWO)
- תעודת סל דיבידנד בארה"ב בשוואב (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- תעודת סל מניות בינלאומית של ואנגארד (VXUS)
- Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
מקור: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html