נדל"ן הוא השקעה פופולרית, בין אם לצורך שבח הון או כהכנסה. עם זאת, ישנם אתגרים. רכישת קרקע היא יקרה. אלא אם כן יש לך הרבה הון מראש, אתה עלול להינעל בחוץ, וברגע שתבצע את הרכישה הזו יש לך הרבה מה להפסיד אם ההשקעה לא תלך. לאחר מכן, ברגע שאתה הבעלים של הקרקע, אתה צריך לנהל אותה. אם אתה רוצה למכור, זה אומר שיפוץ ושדרוגים. אם אתה רוצה לייצר הכנסה, זה אומר ניהול נכסים. עם זאת, ישנן דרכים להשקיע בנדל"ן מבלי להחזיק בנכס. לעזרה בהשקעה בקמעונאות, שקול עבודה עם יועץ פיננסי.
נאמני השקעות נדל"ן
האפשרות הנגישה ביותר ברשימה זו היא כנראה נאמני השקעות נדל"ן, או REITs. אלו הם נכסים מבוססי קרנות, כמו א תעודת סל או קרן נאמנות, שמחזיקות במיוחד תיק השקעות נדל"ן.
כל REIT משקיעה אחרת. לדוגמה, חלקם יטפלו בחובות, בעלות על המשכנתאות או הלוואות נדל"ן אחרות ויפיקו תשואות על סמך הריבית המשולמת. אחרים מחזיקים בקרקע ישירות ומשכירים את הנכסים שלהם או מוכרים את הנדל"ן הזה תמורת תמורה. האופי המדויק של התיק ישתנה מקרן לקרן, אך הם תמיד מבוססים על השקעה בסיסית בנדל"ן כסוג נכסים.
קרנות נדל"ן
ניתן גם להשקיע בקרנות נדל"ן באמצעות תעודות סל וקרנות נאמנות. זוהי אופציה חזקה עבור משקיעים שירצו גישה לשוק הזה, אך היו רוצים גם יותר גיוון. ריט מחזיק בעיקר או בלעדית בהשקעות נדל"ן.
תעודת סל או קרן נאמנות חולקת את אותו מבנה בסיסי כמו ריט. כלומר, הם תיקים שבהם אתה קונה מניות ואז מקבל תשואה על סמך הבעלות היחסית שלך. עם זאת, עם תעודת סל או קרן נאמנות, אתה מקבל מגוון רחב יותר של נכסים בתיק הבסיס.
מניות ואג"ח בחברות נדל"ן
לעיל נציין כי ניתן להשקיע בתעודות סל וקרנות נאמנות המשקיעות בעצמן בשוק הנדל"ן. רבים מאלה מחזיקים במניות בחברות נדל"ן ציבוריות. אם אתה רוצה לבצע השקעה ישירה יותר בנדל"ן, אתה יכול פשוט לקנות את המניה בעצמך. בעלי בתים גדולים, שלעתים קרובות מאורגנים כ-REIT בפני עצמם, פועלים לעתים קרובות כחברות ציבוריות. חברות אחרות מתמחות בבנייה או בציוד המשמש בפרויקטי בנייה גדולים.
אתה יכול גם להשקיע ישירות בחברות נדל"ן על ידי רכישתן אג"ח. אג"ח נפוצות במיוחד בקרב חברות המשקיעות בנדל"ן. לעתים קרובות הם יפיקו את נכסי החוב הללו כדי לגייס את ההון לרכישת קרקעות ולבנייה. כמשקיע, רכישת איגרות חוב אלו מאפשרת לך להשקיע בהצלחת החברה לטווח ארוך. יחד עם זאת, זה נותן לך צורת השקעה יציבה יותר בהשוואה לקניית מניות. אתה מקבל נכסי הכנסה-השקעה יציבים, בניגוד למודל ה-boom-or-bust שנוטה לעקוב אחר רכישות מניות.
שותפות מוגבלת מאסטר
אתה יכול גם לרכוש מניות ב מאסטר שותפויות מוגבלות, או MLPs. MLP הוא עסק שמוכר מניות, המכונה יחידות, כמו תאגיד ציבורי. חברות MLP מוכרות לעתים קרובות את היחידות שלהן בבורסות הציבוריות והן נוטות ליהנות מנזילות דומה לזו מניות מניות. במקביל, MLP פועלת כשותפות. למשרד יהיו שותפים כלליים המנהלים את פעילות החברה ושותפים מוגבלים המספקים את הון החברה. כל משקיע שרוכש יחידות ב-MLP נחשב לשותף מוגבל.
על פי חוק, על MLP לפעול בנדל"ן או בתעשיות שצמודות לנדל"ן. זה אומר בדרך כלל שהם עובדים ישירות בנדל"ן, כגון פיתוח קרקעות וניהול נכסים, או בהפקת משאבי טבע ולקיחת ערך אחר מנכסי נדל"ן. MLPs נוטים להיות נכסים בעלי סיכון גבוה יותר עם תגמול גבוה יותר. הם יכולים לייצר תשואות חזקות ותשואות הון למשקיעים, אך גם מועדים לתנודתיות משמעותית ולהפסדים פוטנציאליים.
בשורה התחתונה
השקעה בנדל"ן יכולה להיות דרך מצוינת לגוון את תיק ההשקעות שלך, אבל זה יקר ולעתים קרובות קשה לעשות זאת ישירות. במקום זאת, על ידי השקעה בנכסים כמו REITs, מניות, אג"ח ושותפות מוגבלת ראשונית, אתה יכול לקנות בשוק הזה בהימור נמוך בהרבה.
טיפים להשקעות בנדל"ן
קרנות השקעות נדל"ן מיועדות לאנשים שרוצים להשקיע בנדל"ן מבלי לקנות נכס. ישנם שלושה סוגים עיקריים, ולכל אחד יש את היתרונות והחסרונות שלו.
יועץ פיננסי יכול לעזור לך להבין כיצד להשקיע בנדל"ן בצורה יעילה. מציאת יועץ פיננסי מוסמך לא חייבת להיות קשה. של SmartAsset כלי חינם מתאים לך עד שלושה יועצים פיננסיים המשרתים את האזור שלך, ותוכל לראיין את ההתאמות של היועצים שלך ללא עלות כדי להחליט איזה מהם מתאים לך. אם אתה מוכן למצוא יועץ שיכול לעזור לך להשיג את היעדים הפיננסיים שלך, תתחיל עכשיו.
קרדיט תמונה: ©iStock.com/Khanchit Khirisutchalual, ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/AndreyPopov
ההודעה כיצד להשקיע בנדל"ן מבלי לקנות נכס הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/4-smart-ways-invest-real-140052105.html