עם האינפלציה רופפת, פנינו למומחים לארבע אסטרטגיות שיעזרו לך לנצח את עליית המחירים, לפחות בתיק ההשקעות שלך. כפי שמתברר, אתה לא צריך לנטוש מניות גידור מפני אינפלציה לגמרי.
במקום זאת, אתה יכול פשוט להעביר כמה כספים מהמגזרים שאתה מחזיק כעת לאלה שסביר להניח שייהנו מסביבה אינפלציונית.
אינפלציה והשפעה על מוצרי צריכה.
גטי אימג'ס
1. מניות בחברות המספקות אספקה בסיסית
אזור אחד ל להגן על תיק ההשקעות שלך מפני אינפלציה נמצא בחברות המספקות אספקה בסיסית. הם תמיד מבוקשים, מה שמאפשר לספקים להעלות מחירים בהתאם לאינפלציה.
"האינפלציה נמצאת בשיא היסטורי לטווח הקרוב והמשקיעים מחפשים את הדרכים הטובות ביותר להתגונן מפניה", מציין סנקר שארמה, רשות ההשקעות ומייסד החברה RiskRewardReturn.com. "במקום שיש בעיה יש פתרון. משקיעים יכולים להשקיע במוצרי הצריכה, אנרגיה, שירותים, תשומות חקלאיות ומניות דשנים כדי לעזור."
עם זאת, על המשקיעים להיות מודעים לכך שחברות המספקות אספקה בסיסית עשויות להיות משחק לטווח ארוך יותר.
"תחומי מנהיגות בטווח הארוך יותר, בהם אנו מציעים להתמקד, כוללים את מגזר האנרגיה, המונע על ידי נפט וגז טבעי, משאבים בסיסיים, אריזות, שירותי בריאות, מוצרי צריכה וחומרה טכנולוגית", כותב תורם של פורבס, רנדי ווטס. "בעוד ש(אינדיקטורים טכניים מסוימים) כן מציעים הגדלת חשיפת הסיכון למניות, נכון לעכשיו...הלך בזהירות."
2. מניות דיבידנד עם רקורד של עליית דיבידנדים
מניות דיבידנד לא צפויים לעמוד בקצב האינפלציה, לפחות על בסיס יומיומי. לדוגמה, מניה שמשלמת דיבידנד של 5% אינה עומדת בקצב האינפלציה של 8+%. אבל התוצאה העיקרית היא שלמניות דיבידנד יש היסטוריה של עליית האינפלציה בטווח הארוך. ולמרות שהם מגיבים לתנודות בשוק המניות, הם נוטים להתמודד עם ירידות טוב בהרבה מהשוק הכולל.
"השקיעו במניות המתאימות כ'מגייסות דיבידנדים תמידיים' - מניות שמעלות את הדיבידנדים שלהן בסכום משמעותי מדי שנה", ממליץ מארק ליכטנפלד, אסטרטג הכנסה ראשי ו-CMT ב- מועדון אוקספורד. "כך ההכנסה שאתה אוסף לפחות שומרת או אפילו מגדילה את כוח הקנייה שלך, דבר שקשה להשיג ברוב ההשקעות בתקופות אינפלציה גבוהות. תזרימי המזומנים שלהם בדרך כלל גדלים וניתנים למדי לחיזוי כך שהם מעלים על השוק בטווח הארוך".
"תסתכל על מניות כמו AbbVie
אם אתה משקיע מתחיל ולא נוח לבחור מניות בודדות שעומדים בקריטריונים הגדלים של דיבידנד, אתה תמיד יכול להשקיע בהם קרנות מניות דיבידנד, במיוחד אלה שמשקיעים במה שנקרא דיבידנד אריסטוקרטים. זו קבוצה של יותר מ-60 חברות שנבחרו מ-S&P 500 שיש להן רקורד של להגדיל את הדיבידנדים שלהם לפחות ב-25 השנים האחרונות.
לדוגמה, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (נובל
"אינפלציה היא אחד המשתנים שתמיד נמצאים בראש, אבל היא בראש ובראשונה כרגע; אחד מסוגי ההשקעות האהובים עלי בסביבה זו הוא צמיחת דיבידנד", מייעץ ג'ונתן בדנר, CFP® ב- WhatTheWealth.com. "אסטרטגיה זו מתמקדת בבעלות על חברות עם היסטוריה של העלאת הדיבידנד שלהן, רבות מהן במשך כמה עשורים ומחזורי שוק רבים. האם זה מסייע בהגנה מפני חששות האינפלציה הגבוהים והמיידיים? לא, השוק ימשיך לרדת ולזרום על סמך אירועים אקטואליים, שאינם בשליטתנו. מה שבשליטתנו זו האסטרטגיה שלנו והעקביות שלנו".
3. מניות סחורות להצלה
סחורות עשויות להיות התגובה המועדפת לאינפלציה. לא רק שיש רקורד של סחורות שמספקות תשואות חיוביות בתקופות של אינפלציה, אלא שאנו עדים לתוצאה כזו בדיוק עכשיו.
"במהלך דחיפת האינפלציה הארוכה מאוד שהתרחשה בין 2001 ל-2007, האינפלציה עלתה באיטיות מ-1.0% ל-6.0%", מדווח KC Mathews, סגן נשיא בכיר ומנהל השקעות ראשי ב- בנק UMB. "במהלך מחזור האינפלציה הארוך הזה, הסחורות עלו בשיעור שנתי של 13%, יותר מכפול מזה של S&P 500 תוך הגנה על אחד מפני אינפלציה".
אנרגיה היא דוגמה מצוינת לביצועים של סחורות בסביבה אינפלציונית. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
אם אתם מחפשים גישה מגוונת יותר לסחורות, קרן Invesco DB Commodity Tracking Index (DBC
רק שים לב שתשואות הסחורות יכולות לנוע בכיוון ההפוך ברגע שהאינפלציה מתקררת, או אם עליית הריבית מתחילה להפחית את הצריכה.
4. אג"ח חיסכון מסדרה I משלמים כמעט 10%!
אג"ח חיסכון מסדרה I עשויה להיות דרך להגן על לפחות פינה קטנה בתיק שלך מפני אינפלציה באמצעות רכיב אג"ח. הידוע בכינויו "איגרות חוב", הן מונפקות על ידי משרד האוצר האמריקאי, מה שהופך אותן לאחת ההשקעות הבטוחות ביותר שיש. אבל הן גם אחת הדרכים הטובות ביותר להגן על הכסף שלך מפני אינפלציה. והם עושים את זה עם מעט מאוד סיכון שלילי.
"עבור איגרות חוב שהונפקו לאחר 1 במאי 2022, הריבית היא 9.62% פתיחת עיניים", מדווח Tom Diem, CFP®, ChFC ב- דים ניהול עושר. "תשואה זו מתאפסת כל 6 חודשים וקשורה לאינפלציה בארה"ב. בעוד שמדובר באג"ח ל-5 שנים, ניתן לחסל את אג"ח I לאחר שנה עם קנס השווה לריבית של 3 החודשים הקודמים. תרחיש זה עם פירוק בשנה אחת אמור לנקות את המשקיע מעל 5% ריבית באחד ההשקעות הבטוחות ביותר בסביבה".
עוד מייעץ Diem שניתן לרכוש I Bonds ישירות ממשרד האוצר של ארה"ב או שאתה יכול להפנות החזר מס לקניית I Bonds עד $5,000. סך הרכישות מוגבל ל-$10,000 לאדם לשנה קלנדרית.
"הוצגו לראשונה ב-1998, איגרות חוב I מונפקות על ידי ממשלת ארה"ב", מסביר תורם של פורבס, רוב ברגר. "משקיעים רוכשים אג"ח I ישירות מהממשלה דרך ה אתר TreasuryDirect.gov...איגרות חוב I נועדו להגן על החוסכים מפני פגעי האינפלציה. הם משיגים זאת על ידי התאמת הריבית פעמיים בשנה (מאי ונובמבר) על סמך שינויים במדד המחירים לצרכן. שני גורמים קובעים את הריבית על אג"ח I: ריבית קבועה ושיעור אינפלציה. שילוב שני התעריפים הללו נותן לנו את מה שמכונה ה-Composite Rate."
איגרות חוב זמינות דרך Treasury Direct בערכים של $25 ומעלה אם נרכש באופן אלקטרוניו-$50, $100, $200, $500, $1,000 ו-$5,000 לאגרות חוב נייר. הם הרוויחו ריבית עד 30 שנה או בכל פעם שאתה מזומן אותם, המוקדם מביניהם. אין קנס של פדיון מוקדם אם איגרות החוב מוחזקות לחמש שנים לפחות. ואם האינפלציה תמשיך לעלות, כך גם שיעור התשואה על איגרות החוב.
"לאור שיעורי האינפלציה הנוכחיים, המלצתי למשקיעים לשקול הוספת רכיב I Bond לתיק שלהם", מייעץ אנתוני מונטנגרו, מייסד קבוצת בלקמונט. "אם האינפלציה תישאר בטווח, השנה המשקיעים עשויים בהחלט להרוויח לדו ספרתי. אג"ח I תורמות תרומה חשובה לתיק, זוכות בריבית תחרותית כעמדה שמרנית, מה שהופך אותן לנכס מתאים לכל משקיע בעונות של אינפלציה גבוהה יותר".
שורה תחתונה
אין שום ערובה שאסטרטגיות השקעה אלו או אחרות למלחמה באינפלציה יעבדו. אינפלציה היא משתנה אמיתי; זה יכול לעלות ולרדת, מה שמקשה על ההסתגלות לאורך הדרך. אבל מכיוון שזה אחד הגורמים העיקריים המשפיעים על ההשקעות היום, כדאי לבצע כמה התאמות בתיק שלך כדי להתמודד טוב יותר עם הסערה.
בחר אחת או יותר מהאסטרטגיות לעיל כדי להוסיף לתיק העבודות שלך. זה אולי לא יגן על כל התיק שלך מגל האינפלציה הנוכחי, אבל זה אמור למזער את הנזק.
מקור: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/