3 מניות המניבות מעל 5% עם תשלומי דיבידנד חודשיים

השקעה בצמיחת דיבידנד היא אסטרטגיה פופולרית עבור משקיעים המעוניינים לייצר הכנסה פסיבית מתיק ההשקעות שלהם. הגישה אטרקטיבית מכיוון שהיא מאפשרת למשקיעים להתמקד אך ורק בזרם ההכנסה שלהם מבלי להיות מושפע מתנודות בשוק.

אסטרטגיה זו מספקת גם פרישה יציבה יותר ופחות מלחיצה, שכן משקיעים יכולים להימנע משימוש בקרן שלהם ולהסתמך על תשלומי הדיבידנד שלהם במקום זאת. זה מבטל את הצורך למכור מניות במהלך מיתון בשוק כדי לכסות את הוצאות המחיה.

משקיעים יכולים לייעל את תזרים המזומנים של ההכנסה הפסיבית שלהם כדי להתאים את ההוצאות החודשיות שלהם על ידי רכישת מניות דיבידנד שמשלמות חלוקות לבעלי המניות מדי חודש.

כאן אנו מדגישים שלוש מהבחירות המובילות שלנו מבין המגוון הרחב של מניות דיבידנד חודשיות הזמינות.

גוש דיבידנד

Fortitude Gold Corp. (FTCO) היא יצרנית זהב בארה"ב שמפיקה 99% מהכנסותיה מזהב. החברה מתמקדת בפרויקטים בעלי עלויות תפעול נמוכות, תשואות גבוהות על ההון ומרווחים רחבים.

יחידת הכרייה של Fortitude Gold של נבאדה מכילה חמישה נכסי זהב בדרגה גבוהה הממוקמים בחגורת ווקר ליין המינרלית. תכונה אטרקטיבית מאוד של תיק זה היא שנבאדה ידועה בהיותה אחד מתחומי השיפוט הנוח ביותר עבור כורים ברחבי העולם. מכיוון ש-Fortitude Gold מייצרת כמעט את כל הכנסותיה מזהב, היא רגישה מאוד לשינויים במחיר הזהב.

Fortitude Gold מציעה כעת דיבידנד חודשי של 0.04$, המשווה לתשואת דיבידנד שנתית של ~7.5%. זה מייצג את תשואת הדיבידנד הגבוהה ביותר בקרב יצרני מתכות יקרות. בעוד ל-Fortitude Gold יש יחס תשלום של 87%, וזה לא אידיאלי, הוא סביר בהתחשב באופי האיכות הגבוה של הנכסים שלה. יתרה מכך, המאזן הפטור מחובות של החברה מצביע על כך שהדיבידנד צפוי להישאר בטוח בעתיד הנראה לעין.

אחרון חביב, ל-Fortitude Gold יש יתרון תחרותי משמעותי: האופי האיכותי של מכרה הפנינים איזבלה. זה מאפשר לחברה להשיג עלות שמירה כוללת של כ-778 דולר לאונקיה, נמוכה משמעותית מהעלות הממוצעת העולמית של 1,232 דולר לאונקיה. כתוצאה מכך, Fortitude Gold רווחית יותר מרוב עמיתיה במחיר זהב נתון והיא אחת מיצרניות הזהב העמידות ביותר בתקופות של מחירי זהב נמוכים יותר.

'ניסיון' הכנסה חודשית

מאפייני EPR (EPR) היא קרן השקעות בנדל"ן המשקיעה בחוזי שכירות משולש נטו עם התמקדות בנכסי בידור, פנאי וחינוך. כמו כן, החברה זיהתה תת-מגזרים אטרקטיביים בתוך כל קטגוריה. לדוגמה, היא משקיעה בבתי קולנוע, אתרי סקי ובתי ספר לצ'רטר, בין תתי-מגזרים אחרים, אם כי היא מצמצמת אסטרטגית את תיק החינוך שלה.

ל-EPR Properties יתרון תחרותי הודות להתמקדות במאפיינים חווייתיים, המגנים עליה מפני איומים ממסחר אלקטרוני. החברה מאמינה שהנכסים שלה ימשיכו לייצר תנועה חזקה, מכיוון שהצרכנים עדיין מעוניינים בחוויות אלו. למרות ש-EPR Properties אינה חסינת מיתון, אנו רואים בה אחת מ-REITs המנוהלים טוב יותר ביקום הכיסוי שלנו מסיבות אלו.

ה-REIT מציג ביצועים חזקים לאחר מגיפת קוביד-19, ומגמה זו נמשכה גם בשנת 2023. ה-REIT ביססה עמדה דומיננטית בבעלות על בתי קולנוע, מתקני פנאי ונכסים חינוכיים, שהם תת קטן יחסית -מקטעים של תעשיית הנדל"ן, המעניקים לו כוח בתחום נישה עם תחרות מוגבלת למשקיעים מוסדיים.

עם זאת, המשך התוצאות הפיננסיות החיוביות ומדדי התיק של EPR חיוני כדי שהחברה תישאר בחירה מושכת למשקיעי הכנסה או לאלה המחפשים חשיפה ל-REIT עם תשואה גבוהה. בהתבסס על גורמים עכשוויים, EPR Properties, שכיום מניבה תשואה של 8%, נראית כאופציה טובה עבור סוגים אלה של משקיעים.

מניית תשואה גבוהה מפתה

Dynex Capital (DX) היא קרן השקעות בנדל"ן במשכנתאות שבסיסה בארה"ב, המשקיעה בניירות ערך מגובי משכנתאות (MBS) על בסיס ממונף. תיק ההשקעות שלה כולל MBS של סוכנות ולא סוכנות, הכוללת MBS למגורים, MBS מסחרית (CMBS) וניירות ערך CMBS בריבית בלבד. עם תשואה משכנעת של 11.4%, Dynex Capital עשויה להיות מניה מפתה עם תשואה גבוהה.

הסוכנות MBS מגיעה עם ערבות לתשלום קרן על ידי סוכנות ממשלתית אמריקאית או ישות בחסות ממשלתית, כגון פאני מיי ופרדי מאק. ל-MBS ללא סוכנות אין ערבויות כאלה. Dynex Capital, Inc. הוקמה בשנת 1987 ומרכזה בגלן אלן, וירג'יניה.

לחברה יש מבנה ניהולי פנימי, שלרוב רואים אותו בחיוב מכיוון שהוא מפחית את הפוטנציאל לניגודי עניינים. בנוסף, להגדלת ההון העצמי אין השפעה מהותית על ההוצאות התפעוליות, מה שמעניק לה פוטנציאל יתרונות לגודל.

תיק ההשקעות של Dynex Capital מתוכנן למגוון רחב של ניירות ערך למגורים ולסוכנויות מסחריות. גישה מגוונת זו עוזרת לחברה להגיע לאיזון בין סיכון לתגמול, שהיה יתרון לאורך השנים. על ידי השקעה בתמהיל של ניירות ערך CMBS ו-RMBS, ההשפעות השליליות של תשלומים מראש על תשואות התיק ממוזערות. בנוסף, סוכנות CMBS מספקת חיץ נגד תנודתיות ריבית בלתי צפויה.

כדי להגביל את התנודתיות בתיק, נבחרות השקעות CMBS IO באיכות גבוהה עם משך זמן קצר יותר ותשואות גבוהות יותר. יתר על כן, חלק ניכר מתיק ה-RMBS הקבוע ל-30 שנה של סוכנות Dynex מוגן מפני תשלומים מראש על ידי הגבלות על תמריצים למימון מחדש.

תשואת הדיבידנד הגבוהה של Dynex Capital ותשלומי הדיבידנד החודשיים מושכים את המשקיעים דיבידנדים בעלי תשואה גבוהה. עם זאת, החברה לא מייצרת מספיק רווחים למניה כדי לכסות את תשלומי הדיבידנד שלה. בנוסף, אופי הסיכון הגבוה של המודל העסקי חושף את Dynex להפסדים משמעותיים אם הכלכלה תיכנס למיתון, מה שמוביל לעלייה במחדלים. בהתחשב בגורמים אלה, המניה מסוכנת יחסית ומשקיעים צריכים להיות זהירים לפני רכישת מניות.

Takeaway למשקיעים

יצירת הכנסה פסיבית חודשית באמצעות דיבידנדים יכולה להיות דרך אמינה לשפר את היציבות הפיננסית ואיכות החיים מבלי להיקלע לתנודתיות היומיומית של שוק המניות. למרות שבדרך כלל מומלץ להחזיק תיק מגוון היטב, שלוש מניות הדיבידנד החודשיות המודגשות כאן יכולות לשמש בסיס איתן, ולספק זרם קבוע של הכנסה מדי חודש.

בנוסף, למניות אלו יש פוטנציאל לצמיחה מתמשכת בתשלומי הדיבידנד שלהן לאורך השנים, מה שיכול להוות מקור הכנסה יקר למשקיעים.