3 קרנות "עמידות לשיעורים" המניבות 8.6%+

כשאנחנו מתמודדים עם מצב כמו היום, עם אינפלציה וריבית על דמעה, אנחנו רוצים דיבידנדים שיחזיקו אותנו לפני עליית המחירים תוך הגנה מפני תנודתיות.

למרבה המזל, יש מבחר של קרנות סגורות עם תשואה גבוהה (CEF) שעושות בדיוק את זה. אנחנו הולכים להסתכל על שלושה שמניבים היום 9.9% בממוצע, בנוסף הם נותנים לנו את הגיוון שאנחנו צריכים כדי לעמוד בזעזועים בשוק.

ועם תשואה של 9.9%, אתה יכול להשתמש במחוללי ההכנסה החזקים האלה כדי לשלם את החשבונות שלך בהשקעה צנועה, ולהימנע מהצורך למכור למיתון כדי להגדיל את ההכנסה שלך. לעזאזל, פנסיונר עם 500 אלף דולר יכול לייצר 4,125 דולר בחודש בדיבידנדים!

בחירה מס' 1 "עמידה בשיעורים": דיבידנד מגוון של 12.2% המשולם מדי חודש

בואו נתחיל עם Aberdeen Income Credit Strategies Fund (ACP), התשואה הגדולה ביותר של השלישייה שלנו, ב-12.2%. ACP אטרקטיבית במיוחד בגלל האסטרטגיה שלה: היא מחזיקה בהלוואות בריבית משתנה, שכפי שהשם אומר, עולות בריבית.

אז מיד יש לנו שני דברים לטובתנו: דיבידנד גבוה (משולם מדי חודש, לא פחות) ותיק שמרוויח מעליית שיעורים. הדבר הנוסף שגורם ל-ACP לבלוט, מנקודת מבט בטיחותית, הוא הגיוון הגלובלי שלה, שמפחית את החשיפה להאטה פוטנציאלית (מונעת אינפלציה או אחרת) בכל מדינה אחת:

אז אם אתם מחפשים גידור אינפלציה אמין וקרן שבנויה להתמודד עם נסיגה בשוק, ACP היא מקום טוב להתחיל בו.

בחירת פורטפוליו "עמידה לשיעורים" מס' 2: תשלום של 8.8% ממניות גלובליות

לאחר מכן, בואו נישאר עם נושא גלובלי אבל נלך עם מניות במקום אג"ח, הן כדי להשלים את ACP והן מכיוון שמניות הניבו באופן היסטורי תשואות גבוהות יותר מחוב בטווח הארוך.

בחירה טובה כאן היא Eaton Vance Tax-Managed Global Buy-Write Opportunities Fund (ETW), שהניב תשואה כוללת שנתית של 9.2% בעשור האחרון.

מכיוון ש-ETW מסובבת את אחזקותיה לפיה המניות נמצאות בעלייה בכל זמן נתון, היא יכולה למכור, למשל, כמה תפוח עץ
AAPL
(AAPL), מיקרוסופט
MSFT
(MSFT) or אמזון בעברית
AMZN
(AMZN)—שלושתן הן אחזקות ETW מובילות - כאשר המניות הללו עולות ומסתובבות להחזקות אחרות, כמו נסטלה (NSN), ASML Holding (ASML) ו רוש (ROG). היא גם מפרישה חלק מהרווחים שלה כדי להעביר למשקיעים כדיבידנדים.

כך ETW שמרה על תשואה של 8.8%, ועם הרקורד של הקרן, למרות המכירה האחרונה של השוק, היא נראית מוכנה להחזיק את התשלומים הללו תוך מיצוב לרווח כאשר המשקיעים (בהכרח) חוזרים מפחד לחמדנות.

הבועט? בדומה ל-ACP, הקרן הזו משלמת דיבידנדים מדי חודש, כך שהם עולים בקנה אחד עם החשבונות שלך; תשלומים חודשיים גם מאפשרים לך להשקיע מחדש את הדיבידנדים שלך מהר יותר מאשר תשלומים רבעוניים.

CEF מס' 3 "עמיד לשיעורים": דיבידנד של 8.6% על ידי מקצוען בוול סטריט

לבסוף, בואו ניקח קרן שבסיסה בארה"ב, שבה משקיעים ראו את הצמיחה האמינה ביותר במחירי המניות במאה האחרונה. אנחנו יכולים לעשות את זה עם נאמנות Gabelli Equity (GAB), קרן ממוקדת ארה"ב עם התמקדות חריפה בשווי.

משקיע הערך האגדי מריו גאבלי מנהל את GAB ובוחן מקרוב את תזרים המזומנים ופוטנציאל ההשתכרות של חברות לפני ביצוע רכישה. זו הסיבה ש-GAB מחזיקה בחברות עם שולי רווח גבוהים והיסטוריה ארוכה של החזרת מזומנים לבעלי המניות, כגון רולינס (ROL), טקסס אינסטרומנטס
TXN
(TXN) ו שירותי רפואה
RSG
(RSG). בחירות כאלה השתלמו מאוד עבור גבלי והמשקיעים שלו.

התרשים הזה מדבר בעד עצמו. עם תשואה שנתית עצומה של 13.6% בעשור האחרון, GAB הראתה שהשקעה בשווי משתלמת. בנוסף, החוסן האחרון שלו (זה בערך שנה עד היום, לעומת ירידה של 6%) בשוק הרחב ממחיש איך מניות מציאה יכולות לגדר את התיק שלך במיתון (כי אחרי הכל, קשה למניה שכבר זולה להיות זולה יותר! ).

ובזכות התשואה של 8.6%, GAB בעצם עוברת דרך תזרים המזומנים מהחברות הרווחיות והמצליחות שלה היישר אליכם.

מייקל פוסטר הוא אנליסט המחקר הראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, לחץ כאן לדיווח האחרון שלנו "הכנסה בלתי ניתנת להריסה: 5 קרנות מציאה עם דיבידנדים בטוחים של 7.3%."

גילוי נאות: אין