Fidelity Investments היא מנהלת קרנות הנאמנות הרביעית בגודלה במדינה עם יותר מ-4.3 טריליון דולר בנכסים בניהול, נכון ל-31 במרץ 2022, המידע הזמין האחרון. פידליטי משרתת 40 מיליון משקיעים בודדים ביותר מ-500 קרנות נאמנות ותעודות סל.
ניתן להעריך את איכות הקרן באמצעות דירוג הכוכבים של Morningstar, שנע בין כוכב 1 (האיכות הנמוכה ביותר) ל-5 כוכבים (הגבוה ביותר). דירוגי הכוכבים מדורגים על עקומה; 10% העליונים מהקרנות מקבלים חמישה כוכבים, 22.5% הבאים מקבלים ארבעה כוכבים, 35% האמצעיים מקבלים שלושה כוכבים, 22.5% הבאים מקבלים שני כוכבים ו-10% התחתונים מקבלים כוכב אחד. הנה הצצה לשלוש מהקרנות של Fidelity שמדורגות ב-5 כוכבים לפי מורנינגסטאר. כל המידע מדויק נכון לרבעון השני של 2.
המנות העיקריות
- Fidelity Funds היא אחת ממשפחות הקרנות הגדולות בעולם, עם יותר מ-4.3 טריליון דולר בסך נכסי לקוחות בניהול.
- ל-Fidelity היו 40 מיליון משקיעים בשנת 2022 שהושקעו ביותר מ-500 קרנות, כמה מהן דירגו 5 כוכבים על ידי עוקב הקרנות Morningstar.
- בין הדגשים ניתן למנות שתי קרנות בקטגוריה המאוזנת, Fidelity Balanced ו-Fidelity Capital & Income.
- קרן נוספת של 5 כוכבים שיש לקחת בחשבון היא מדד Fidelity Mid Cap Enhanced, העוקב אחר מדד Russell Mid Cap.
Fidelity Balanced (FBALX)
קרן Fidelity Balanced (FBALX) משקיעה בתמהיל של מניות, אג"ח ומזומן. כספים מאוזנים הם לעתים קרובות אופציה טובה למשקיעים שרוצים לקבל מספר קטן יותר של קרנות, ולכן כמו הגישה קצת "הכל באחד" מציעה קרן מאוזנת, או שרוצים קרן שיכולה לייצג בסיס שעליו הם יכולים לבנות את שאר תיק העבודות שלהם.
Fidelity Balanced נופל באמצע מבחינת סיכון. זה מסוכן יותר מקרן אג"ח טהורה, אבל לא מסוכן כמו קרן מניות טהורה. היא נחשבת לקרן הקצאה מתונה, כלומר היא מציעה הקצאת נכסים בסיכון בינוני שהיא בערך שני שליש מניות ושליש איגרות חוב.
מאז הקמתה של הקרן ב-1986, קרן 41 כוכבים בסך 5 מיליארד דולר AUM ראתה תשואה ממוצעת של כ-9.34% עד לרבעון השני של 2. יחס הוצאות עבור FBALX הוא 0.51% ויש לו 0.40 גבוה יחסית יחס מחזור, אך אין סכום מינימום להשקעה ראשונית.
פידליטי הון והכנסה (FAGIX)
קרן Fidelity Capital & Income (FAGIX) היא קרן מאוזנת נוספת ברמת 5 כוכבים שנוטה הרבה יותר לכיוון אג"ח, כשבערך 75% מהתיק משוקלל להקצאת אג"ח. הקרן מספקת שילוב טוב של צמיחה והכנסה. סיכון השוק גבוה מזה של קרן אג"ח טהורה אך נמוך מזה של קרן מניות טהורה. התשואות לטווח ארוך גבוהות מרוב קרנות האג"ח.
יחס ההוצאות עבור FAGIX הוא 0.67% ללא סכום השקעה מינימלי. הקרן החזירה שיעור ממוצע שנתי של 9.41% עד לרבעון השני של 2.
פידליטי Blue Chip Growth (FBGRX)
קרן פידליטי שלישית ברמת 5 כוכבים היא Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), בחירה טובה למשקיעים שרוצים חשיפה למניות בוגרות עם מניות גדולות. FBGRX משקיעה לפחות 80% במניות כחולות-צ'יפ גדולות והיתרה בהזדמנויות צמיחה של מניות גדולות. זה נותן לו טוויסט מנוהל באופן פעיל על משהו כמו מדד S&P 500.
יחס ההוצאות עבור FBGRX הוא 0.79% ללא מינימום השקעה ויחס מחזור של 0.41. הקרן מניבה תשואה של 12.2% בשנה בממוצע מאז הקמתה.
מה זה אומר להיות קרן 5 כוכבים מ-Morningstar?
לפי Morningstar, קרנות שמתאימות לדירוג של חמישה כוכבים הן אלו שהתשואות מותאמת הסיכון שלהן נופלות ב-10% המובילים ביחס לעמיתים לקטגוריה.
האם קרנות נאמנות טובות למתחילים
כן. ישנן קרנות פידליטי שטובות למתחילים, וגם לבעלי ידע כלכלי יותר. Fidelity ידועה בכך שהיא מציעה אפשרויות השקעה בעלות נמוכה שעשויות לפנות למשקיעים חדשים, כולל תעודות סל בעלות נמוכה.
מהי קרן הנאמנות הגדולה ביותר?
במונחים של נכסים בניהול (AUM), קרן Fidelity 500 (FXAIX) היא הגדולה ביותר של Fidelity. לקרן אינדקס S&P 500 זו יש נכסים של 375 דולר וקצב הוצאות נמוך מאוד של 0.015%.
מקור: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo