3 דיבידנדים גדולים במיוחד שאתה אוסף בכל חודש

סבלנות היא המפתח להיות משקיע קונטרה מוצלח.

אנחנו קונים כשהפחד נפוץ. שוקי דובים הם החברים שלנו. בואו נשב אחורה וניתן להערכות השווי של השוק לרדת אלינו.

כתבתי את זה ממש לא מזמן השוק הוא זֶה קרוב לשליחת אות קנייה בכל השוק. בואו נתכונן לגבות את המשאית.

היום, נדון ביעדים להכנסה מפנסיה מניב 12.9% מגוחכים— אחרי הכל, תיק שמאפשר לך לחיות מדיבידנדים לבד יכול לתת לך שקט נפשי עצום ברגע שתעבור את שנות העבודה שלך.

ואם הדיבידנדים האלה נוחתים בתיבת הדואר או החשבון שלך כל 30 יום בערך, בהתאמה לחשבונות החודשיים שלך... ובכן, זה אפילו טוב יותר.

כוחן של מניות דיבידנד חודשי

תפסת את הדואר היום? האם היו בו חשבונות כלשהם - אולי הצהרת המשכנתא שלך, חשבון המים שלך, האחרונה מחברת הכבלים שלך?

ובכן, אם כן, פשוט חכו עוד חודש, ורוב הסיכויים שתקבלו עוד אחד. כך עובדת כמעט כל הוצאה גדולה.

אבל זה לֹא כיצד רוב הגמלאים מקבלים חלק ניכר מהכנסתם.

פנסיונרים שהקשיבו לחוכמה הרווחת העמיסו על מניות כחולות, וככלל, חברות אלו נוטות לשלם את הדיבידנדים שלהן רִבעוֹן, לא אחת לחודש. אז, יועץ פיננסי עשוי לומר לך לבנות "לוח דיבידנד", שבו אתה בעצם קונה כמות מסוימת של כמה מניות שמשתלמות בינואר/אפריל/יולי/אוקטובר, עוד כמה שמשלמים בפברואר/מאי/אוגוסט/ נובמבר ועוד כמה שמשלמים במרץ/יוני/ספטמבר/דצמבר.

זה אולי נשמע מתיש, וזהו, אבל יותר גרוע מזה: אם יקרה משהו לאחת מהמניות האלה, לוח השנה של הדיבידנדים שלך יזרק ללופ, ופתאום תסתכל על תשלומים הרבה יותר "גבשושיים".

מניות דיבידנד חודשיות, לעומת זאת, הן סוג מיוחד של משלמי דיבידנד שעושים בדיוק את מה שהשם שלהן מרמז: הם כותבים המחאות דיבידנד מדי חודש וחודש, שמתיישרות בצורה מושלמת עם החשבונות החודשיים שלך.

אגב, זה בערך ההבדל היחיד שתמצא. אחרת הם אינם שונים מעמיתיהם, אם כי בדרך כלל תמצאו משלמי דיבידנד חודשיים בין ראשי התיבות המניבים תשואה גבוהה: קרנות השקעות נדל"ן (REIT), חברות לפיתוח עסקי (BDCs) וקרנות סגורות (CEFs).

אבל כדי לקבל מושג כמה יותר חלקה הפרישה שלך יכולה לעבור על ידי השקעה במניות דיבידנד חודשיות, שקול את הטבלה שלהלן. ראשית, לוח הדיבידנד עבור תיק יוצא דופן של 12.9% תשואה המורכב ממניות "רגילות". מתחת לזה נמצאת ההכנסה משלישיית מניות דיבידנד חודשיות עם תשואה גבוהה באותה מידה—שלישייה אמיתית מאוד שאני עומד להראות לך!

שניהם מספקים הכנסה שנתית של כ-64,500 דולר - לא על ביצת קן של מיליון דולר, אך בהשקעה של 500,000 $ בלבד.

בהתבסס על יציבות בלבד, אני יודע באיזה מהם אבחר.

כמובן, כולנו יודעים שאנחנו לא יכולים פשוט לקנות מניות על סמך תשואה או תדירות דיבידנד בלבד. אלו צריכות להיות חברות A+ שיפעלו כסדרנים טובים של קרנות ההשקעה שלנו במשך עשרות שנים. הרי מה תועלת תשואה ענקית (חודשית או אחרת?) אם הצ'קים לא יחזיקו מעמד?

בואו נסתכל על שלושה דיבידנדים חודשיים עם תשואה עצומה של 12% כדי לראות אם מישהו מהם מקבל את הציון לתיק פרישה אמין.

פרוספקט הון (PSEC)

תשואת דיבידנד: 9.5%

פרוספקט הון (PSEC) הוא אחד הגדולים בשוק חברות לפיתוח עסקי (BDCs). היא מימנה יותר מ-375 השקעות במהלך 18 שנות חייה העסקיות, והיא מתהדרת כיום בכ-7.5 מיליארד דולר שהושקעו בכ-90 חברות.

העסק העיקרי של PSEC הוא הלוואות לשוק הביניים, המהווה כ-52% מהתיק. היא משקיעה בחברות אמריקאיות עם EBITDA (רווח לפני ריבית, מסים, פחת והפחתות) של עד 150 מיליון דולר, בעיקר באמצעות הלוואות מובטחות בכירות. אבל יש לה גם זרועות המתמקדות ברכישות בשוק הביניים (17%), השקעות נדל"ן (בעיקר רב משפחתיות) (18%) ושטרות מובנים כפופים (10%).

גודלה וקנה המידה של פרוספקט קפיטל יהיו לכאורה יתרון, אבל זה לא ממש מינפה במידה משמעותית. המניות טובות רק במעט מקרן אינדקס BDC רחבה בשנים האחרונות.

לא מוצגת כאן אחת התקלות המדאיגות ביותר של PSEC: דיבידנד שאמנם משולם מדי חודש, אך בקושי העניק למשקיעים תחושת יציבות. התשלום נחתך פעמיים מאז 2014; דיבידנדים שוטפים מכוסים בקושי על ידי הכנסה מריבית נטו (NII).

הדבר העיקרי ש-PSEC הולך על זה הוא א עמוק הנחה - נכון לעכשיו, היא נסחרת בהנחה עצומה של 36% מהערך הנכסי הנקי שלה (NAV). אבל אתה לא רק קונה חברה עם היסטוריית דיבידנדים מרופטת. אתה גם קונה חברה שהחשיפה שלה להלוואות בריבית קבועה - התחייבות בסביבת הריבית הנוכחית - היא מעל הממוצע בענף.

אמון השירות של גאבלי (GUT)

תשואת דיבידנד: 9.4%

ייתכן שהחלק התחתון עדיין לא בפנים - שהשוק רק מעכל את הדיו האדום האחרון שלו ונח לפני הרגל הבאה למטה. אם כן, מניות השירות צריכות להמשיך להיראות אטרקטיביות מאוד כמשחק הגנה. (שלא לדבר, הם מספקים נטל ודיבידנדים גבוהים לכל משקיע לטווח ארוך.)

אבל במקום לנצל את התשואות של 3%-4% של קרנות נאמנות מסורתיות וקרנות נסחרות בבורסה, הבה נבחן קרן סגורה (CEF) במקום זאת - כזה שמציע לנו תשואה כמעט דו ספרתית.

אמון השירות של גאבלי (GUT), שמתהדרת ב-87 שנות ניסיון בתעשייה בין המנהלים המשותפים מריו גאבלי וטימותי וינטר, היא קרן די פשוטה מנקודת מבט של אחזקות, הנושאת חברות חשמל וגז עיקריות, כולל NextEra Energy (NEE), WEC Energy (WEC) ו דיוק אנרגיה (DUK).

כאשר GUT שונה מטיפוסי קרנות אחרים הוא היכולת שלה להשתמש במינוף החוב (בשיעור גבוה של 30% כיום), מה שמאפשר לה להכפיל את שמות ההרשעה הגבוהים ביותר שלה - ולגבות את הדיבידנד החודשי שלה, ומכאן ה-9% - פלוס תשואה.

הדגל האדום הגדול, לעומת זאת, מגיע מתכונת CEF אחרת. קרנות סגורות נסחרות עם מספר קבוע של מניות, וכתוצאה מכך הן יכולות להיסחר בהנחות או פרמיות לשווי הנכס הנקי שלהן (NAV). אפילו פרמיה של 5% או 10% צריכה לתת למשקיע הפסקה -אבל Gabelli Utility Trust נסחר בפרמיה של 56% בממוצע בחמש השנים האחרונות, וכרגע הפרמיה הזו קרובה יותר ל-71%.

במילים אחרות, אתה משלם $1.71 עבור כל דולר מהחזקות של GUT.

סחלב קפיטל

תשואת דיבידנד: 19.7%

Orchid Capital (ORC) מתגאה באחת התשואות הגבוהות ביותר בשוק, הרבה יותר מ-19% בזמן שאני כותב את זה. זה גם תשואה עשירה מדי להתעלם- אבל האם זו תשואה עשירה מדי לותר?

ORC הוא א קרן השקעות נדל"ן למשכנתאות (mREIT). ההון העצמי שלך ממגוון הגנים, REIT הולכת להחזיק בנכס: קניונים, בנייני דירות, בתי חולים, טווחי נסיעה, אתה שם את זה. אבל הדבר היחיד ש-mREIT יחזיק בדרך כלל הוא... ובכן, נייר. או ליתר דיוק, משכנתאות מאוגחות. Orchid Capital, למשל, עוסקת בניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים (MBS), כמו אלה שהונפקו על ידי פאני מיי ופרדי מיי.

אבל mREITs מחקים את ה-REIT המסורתיים בכך שהם גם נדרשים לשלם לפחות 90% מההכנסה החייבת שלהם כדיבידנדים - וזה מביא לדיבידנדים בשמיים שאפילו מביישים את אחיהם ה-REIT המסורתיים.

הסטירה האחרונה למשקיעים הוכרזה במרץ: הפחתה של 18% בתשלום, ל-4.5 סנט למניה לעומת 5.5 סנט קודם לכן.

ברט אוונס הוא אסטרטג השקעות ראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, קבלו את העותק החינמי האחרון שלו: תיק הפנסיה המוקדמת שלך: דיבידנדים עצומים - כל חודש - לנצח.

גילוי נאות: אין