23 דיבידנדים מוכנים לפרישה לשנת 2023

עשרה אחוז דיבידנדים זה לא בדיחה.

אנחנו מדברים על הכנסה שנתית של 50,000 דולר על 500 אלף דולר. או 100,000 דולר בדיבידנדים שנתיים על מיליון דולר.

זה תזרים מזומנים רציני. והכי טוב, אנחנו מדברים על תשואות - מה שאומר שאם נקנה נכון, נוכל לשבת חזק, לאסוף את התשלומים האלה ולשמור על ביצת הקן שלנו שלמה.

תשואות נדיבות נותנות לנו יתרון גדול על פני משקיעי וניל, שמתנשאים על פני הבלו צ'יפס המסורתי (משלמים 2% עד 3%). זה לא מספיק. זה מתמטיקה קלה.

בואו נתייחס שוב לתיק של מיליון דולר. אם נשקיע ב"שוק הרחב יותר", ה-S&P 500 מניב תשואה של 1.5%. זה פרוקסי, ה SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
מְרַגֵל
), משלם הכנסה שנתית זעומה של 15,000 דולר.

צוֹלֵעַ!

עבור משק בית של שני נפשות, אנחנו 3,310 $ תחת רמת העוני הלאומית!

בשלב זה, אין לנו ברירה אלא לחסל את ביצת הקן שלך כדי להשלים את התהום בין ההכנסה הזו מדיבידנד לבין החשבונות החודשיים שלך. התשואות חשובות.

התשואות עושות את ההבדל בפרישה

לכבוד 2023, בואו נשיג 23 תשואות שומן. רשימה זו משלמת 7% עד 18.2% בשנה (כן, זו לא שגיאת הקלדה).

קבוצת תשואה גבוהה מס' 1: מסורתית

נתחיל עם כמה מניות מסורתיות (ובסדר, שותפות מוגבלת אחת) שאין להן תכונות מיוחדות - רק תשואות גבוהות.

צ'ספיק אנרגיה
CHK
(CHK) ו דבון אנרגיה
DVN
(DVN) אין עוד תוכניות דיבידנד מסורתיות, שבהן הם משלמים את אותו הסכום (ללא העלאות) בכל רבעון. אתה יכול להודות להגשת ההגנה על פשיטת רגל של הראשון ב-2020, ולקיצוץ הדיבידנד של השני ב-2016 ושנים של שטפי דם במניות, על כך.

כעת, שניהם מפעילים תוכניות דיבידנד אחראיות יותר שהגיוניות עבור המודלים העסקיים הממוקדים בסחורות שלהם. באופן ספציפי, לשניהם יש דיבידנד בסיס רגיל, ואז שניהם יגדלו עם דיבידנדים משתנים נוספים המבוססים על אחוז מתזרים המזומנים. (דבון ישלם עד 50% מתזרימי המזומנים, וצ'ספיק ישלם 50% מתזרימי המזומנים.)

האיחוד המערבי
WU
(WU) ו של קוהל (KSS) משקף תוכניות דיבידנד מסורתיות יותר - אם כי התשלום של הראשון היה תקוע על 23.5 סנט לרבעון כבר כמה שנים, בעוד שהאחרון ממש הכפיל את התשלום שלו ב-2022.

משלמים מיוחדים

המונח "דיבידנדים מיוחדים" מקבל ראפ גרוע מכמה ציידי הכנסה. הסיבה לכך היא שרוב הזמן, מדובר בתשלומים חד-פעמיים הנובעים מאירוע מיוחד - נניח, חברה מוכרת חלק מהעסק שלה ומנצלת חלק מהכסף כדי לתגמל את בעלי המניות שלה. באופן טבעי, לא היית מצפה לראות דיבידנדים דומים בעתיד.

אבל עם קומץ משלמי דיבידנדים מיוחדים, אתה למעשה יכול לצפות ליחס מיוחד במקצת.

הרפובליקה הישנה
אורי
(ORI), ספק ביטוח כללי ותואר, באופן קבוע צץ על הרדאר בעל התפוקה הגבוהה שלי למרות תשואה כותרתית של כ-4%. הסיבה לכך היא שברוב השנים, היא מחלקת דיבידנד מיוחד נדיב ככל שהרווחים מאפשרים, לעתים קרובות יותר מהכפלה של סך התשלומים הרבעוני השנתי שלה. ובכל זאת, 3.9% היא קומה מקובלת אם אתה יודע שברוב השנים אתה יכול לקבל תשלום של 8% או 9%.

כמובן, כמה משלמים מיוחדים לוקחים את הרעיון רחוק מדי ואי אפשר באמת לסמוך עליהם להכנסה מפרישה. שֶׁל משאבי קשת
קשת
' (ARCH) 18.2% בתשואה, 17.5 נקודות אחוז עצומות הן מדיבידנדים מיוחדים רבים. ובניגוד לשמות האחרים ברשימה הזו, אין לה היסטוריה ארוכה של מתן דיבידנדים מיוחדים עקביים - מה שהופך אותו לחשוד מאוד עבור משקיעים שמעריכים אמינות.

נאמני השקעות נדל"ן

קרנות השקעות בנדל"ן, או REIT, הם שם נרדף לדיבידנדים נדיבים. וזה הגיוני - הם פשוטו כמשמעו המנדט לחלק מחדש תשע עשיריות מהכנסתם בחזרה לבעלי המניות שלהם.

אבל שמונה ה-REITs הללו מחלקים יותר מרובם - לפחות פי 2 מהתשואה על Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

למשל, יש מאפייני EPR (EPR), REIT מומחיות "חוויות" המניבה יותר מ-8% כיום. כמעט 360 המיקומים שלה, המושכרים ליותר מ-200 דיירים ב-44 מדינות וקנדה, כוללים AMC (AMC) תיאטראות, טווחי נהיגה של טופגולף, אתרי סקי, פארקי מים, אפילו מוזיאונים. EPR עדיין במצב התאוששות ממאבקי COVID עמוקים שגרמו לה להשעות זמנית את הדיבידנד. מאז היא החזירה את התשלום הזה, ובעוד שמניות EPR ירדו בשיעור דו ספרתי בשנת 2022, ה-REIT נמצא בערך בקנה אחד עם השוק ומתגבר על תחום הנדל"ן.

רק תיזהר. רוב ה-REITs הללו מניבים כל כך הרבה בגלל ביצועים גרועים עד זוועתיים בשנה החולפת - בעוד ש-REIT פיגרו בשוק, חלק מהשמות הללו התפוגגו לחלוטין, וייתכן שיהיו קשיים נוספים בשנה הקרובה. נאמנות הכנסה של נכסי משרד (OPI) ו הֲדוֹם הָרִים Office Realty Trust (PDM) איבדו 45% ו-52%, בהתאמה, מהשנה עד סוף 2022. כן, חלק מהמעסיקים סוף סוף דוחפים את העובדים שלהם בחזרה לתאים, אבל המומנטום הזה עלול להתערער אם הכלכלה אכן תיפול למיתון ב-2023.

ברט אוונס הוא אסטרטג השקעות ראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, קבלו את העותק החינמי האחרון שלו: תיק הפנסיה המוקדמת שלך: דיבידנדים עצומים - כל חודש - לנצח.

גילוי נאות: אין