21 נתונים סטטיסטיים על שוק הדיור כאשר העולם חושש מהתרסקות

בשנה האחרונה לערך, לראשונה מזה זמן רב, אנשים מדברים על שוק הדיור הולך אחורה. 

פרסמתי א לְחַבֵּר בנובמבר האחרון על הסיבה שאני מאמין שאמנם זהו חשש מוצדק, אך תחזיות יום הדין עשויות להיות פסימיות מדי.

אף על פי כן, עם מעבר העולם לסביבת ריבית גבוהה, שיעורי משכנתא נסעו צפונה ואנשים חוששים שהבתים שלהם יאבדו מערכם. 

הנה 21 נתונים סטטיסטיים על שוק הדיור הדינמי תמיד. 

21 סטטיסטיקות שוק הדיור

1. שיעורי הריבית הם הגבוהים ביותר מאז 2008

עליית הריבית היא שעוררה ריכוך בשוק הדיור. ריבית גבוהה יותר פירושה תשלומי משכנתא יקרים יותר, אשר בתורו מוריד את מחירי הדירות. 

הריבית החשובה כל כך של קרנות הפד - שמגיעה לכל שיעורי הריבית במשק - היא כיום בין 4.5% ל-4.75%, הגבוה ביותר מאז ההתרסקות הפיננסית הגדולה ב-2008. 

2. מהירות העלאת הריבית ב-2022 הייתה המהירה ביותר אי פעם

לא רק גודל העלאות הריבית הפתיע את השוק. זה גם הקצב. 

האינפלציה פרצה למקום בשנה שעברה והבנקים המרכזיים נאלצו להעלות את הריבית באגרסיביות. בארה"ב, התעריפים היו קרובים לאפס לפני פחות משנה. בשנת 2022, התעריפים עלו בקרוב ל-4% בתקופה של תשעה חודשים - מהר יותר ממחזור העלאת הריבית המהיר ביותר הקודם של 1988/89. 

3. השוק צופה שהריבית תעלה עוד יותר

השוק צופה שהשערים יעלו שוב. הציפיות הנוכחיות מצביעות על העלאת הריבית של הפדרל ריזרב בין 5.25% ל-5.5% השנה. חלק מהתחזיות קיצוניות עוד יותר, ומצביעות על סיכוי קלוש ש-6% נפגעים. 

4. ריבית משכנתא ל-30 שנה בארה"ב הגיעה לציון הגבוה ביותר מאז 2002

ריבית הפד היא הקו הבסיסי ומגיעה לכלכלה בכללותה. עם זאת, ריבית המשכנתא ל-30 שנה בארה"ב נתפסת לעתים קרובות כעל הלחץ שניתן להפעיל על תשלומי המשכנתא. 

שיעור זה חלף על פני 7% בנובמבר, בפעם הראשונה מאז אפריל 2002. מאז הוא ירד מעט אחורה אך נותר גבוה מאוד. 

5. יש פחות משכנתאות משתנות מאשר בשנים קודמות

דבר אחד שכן עוזר להעלות את מחירי הדירות הוא שהמשכנתאות המשתנות אינן נפוצות כפי שהיו בעבר, כמו בנפילת הדיור האחרונה ב-2008.

התרשים שלהלן, באמצעות הפייננשל טיימס, מציג את ההשוואה לשנת 2014 עבור מדינות שונות. 

6. עלות הדיור ירדה ב-29% ב-2022 בארה"ב

בארה"ב, בהסתכלות על מדד סבירות הדיור, צניחה במחיר הסבירות ב-29% ב-2022 לבדה. זהו שיקוף של משבר בית החיים שתופס הן את ארה"ב והן במדינות ברחבי העולם. 

7. אוכלוסיית ארה"ב גדלה ב-67% ב-55 שנים... אספקת הדיור לא גדלה

השוואת ההיצע החודשי של בתים חדשים לגידול האוכלוסייה בארה"ב מסבירה חלק גדול מהבעיה. בעוד שהאוכלוסייה זינקה מפחות מ-200 מיליון ל-330 מיליון כיום, התרשים שלהלן מראה שההיצע החודשי של בתים חדשים (היחס בין בתים חדשים למכירה לעומת בתים חדשים שנמכרו) לא התקרב לצמיחה זו. 

8. מחירי הבתים בארה"ב זינקו ב-40% במהלך המגיפה 

בהסתכלות על מחיר המכירה החציוני של בתים בארה"ב במהלך המגיפה, המחירים עלו ב-40% בין הרבעון השני של 2 לרבעון השלישי של 2020. 

9. מחירי הדירות זינקו פי 16 ב-50 שנה

מחיר המכירה החציוני של בית בארה"ב היה 29,200 דולר ברבעון הרביעי של 4. 

מהר קדימה חצי מאה לרבעון הרביעי של 4, ומחיר המכירה החציוני היה 2022 דולר, פי 468,000 מגניב יותר. 

מקור: פרד

10. מחירי הבתים בארה"ב ירדו ברבעון האחרון לראשונה מאז התרחשה המגיפה

עם זאת, הרווחים שנבעו מהמגפה עשויים להסתיים. מחיר הדירות החציוני בארה"ב ירד מעט ברבעון האחרון, והגיע ב-0.1% מתחת לרבעון השלישי של 3. 

אמנם הירידה הזו שולית, אך היא משקפת את הפעם הראשונה שבה ירדו מחירי הבתים מאז הפאניקה של אפריל 2020, כאשר מגיפת הקורונה הכתה לפתע את העולם והשווקים נכנסו לפאניקה. 

מקור: פרד

11. על בסיס חודשי, מחירי הבתים בארה"ב ירדו במשך חמישה חודשים ברציפות

בעוד שגודל הירידות קטן, על בסיס חודשי, מחירי הבתים בארה"ב ירדו זה החודש החמישי ברציפות בנובמבר 2022, לפי נתונים שפרסמה הסוכנות הפדרלית למימון דיור החודש. המחירים ירדו ב-0.1% נוספים בהשוואה לאוקטובר. 

מקור: CNN

12. מחירי הבתים בארה"ב עלו ב-17% בשנת 2021, הגבוה ביותר מאז שנות ה-60 לפחות

יש לנו נתוני מכירות עד 1963, ועליית מחירי הדירות החציונית של 17% בשנת 2021 היא גדולה יותר מכל שנה שנרשמה בטווח הזמן הזה - 2021 ראתה עלייה של 12% ו-2021 עלייה של 5%, כאשר תקופת ה-COVID נרשמה בסך הכל 40 אחוז קפיצה. 

מקור: פרד

13. הונג קונג היא שוק הדיור היקר ביותר בעולם

המחיר הממוצע של בית בהונג קונג הוא 10 מיליון דולר הונג קונג, מה שמשתווה ל-1.3 מיליון דולר. זה הופך אותו לשוק היקר ביותר בעולם. 

מקור: נכס אהבה

14. שכר הדירה הממוצע במנהטן הוא מעל 5,000$ לחודש

לראשונה אי פעם, שכר הדירה הממוצע במנהטן חצה את רף ה-5,000 דולר בקיץ שעבר. אפילו החציון היה מעל 4,000 דולר לחודש ועלה ב-25% מהשנה הקודמת. 

מקור: CNBC

15. בלונדון, בריטניה, מחירי השכירות הפרטיים עלו ב-4.3% בשנה האחרונה

לונדון זוכה לא פעם לביקורת על היותה בין שווקי הדיור הגרועים באירופה. הנתונים מגבים זאת כמו, אפילו בשנת 2022, מחירי השכירות ורד 4.3% בהשוואה ל-12 חודשים קודם לכן. 

מקור: משרד לאומי לסטטיסטיקה

16. המחיר הממוצע של בית בבריטניה ירד ב-0.4% בדצמבר

מדד מחירי הבתים האחרון בבריטניה מראה שהמחירים ירדו ב-0.4% בדצמבר 2022. למרות הנפילה הזו, הם נותרו יקרים ב-9.8% מאשר שנה קודם לכן.

מקור: gov.uk 

17. הבית היקר ביותר בארה"ב נמכר ב-238 מיליון דולר

ארבע הקומות העליונות (הלא מרוהטות) של 220 Central Park South במנהטן נמכרו ב-238 מיליון דולר בשנת 2019. זה הופך אותו לבית היקר ביותר בהיסטוריה של ארה"ב, שנמכר למנהל קרן הגידור קן גריפין. 

מקור: ניו יורק פוסט

18. הבית היקר בעולם נמכר ב-361 מיליון דולר בהונג קונג

הבית היקר ביותר שנמכר אי פעם נמצא בהונג קונג. המיליארדר Yeung Kin-man הוא המייסד והנשיא של Biel Crystal, ספקית חזקה של מסכי מגע לטלפונים ניידים. הוא רכש את הנכס תמורת 361 מיליון דולר בשנת 2017. הוא עוצב במקור כבניין דירות שלם אך נרכש על ידי יונג עם נוף של הפיכתו למשכן אחד גדול מאוד. 

מקור: mansionglobal.com

19. התרסקות הבתים החמורה ביותר בהיסטוריה של ארה"ב הייתה 2008, אז נפלו הבתים ב-29% 

המשבר הפיננסי הגדול של 2008 היה התרסקות הדיור התלולה והמהירה ביותר בזיכרון. מחיר הדירות החציוני ירד ב-29% מיולי 2006 לינואר 2009. זה רחוק מהירידה של 0.1% ברבעון שעבר. 

מקור: demographia.com

20. 65.9% מהבתים בארה"ב מאוכלסים על ידי בעלים 

בארה"ב, קרוב לשני שלישים מהבתים תפוסים על ידי בעלים. זהו הנתון הגבוה ביותר מאז 2011. 

מקור: census.gov

21. יותר מאחד מכל שלושה אמריקאים שבבעלותם בית אומרים שהוריהם עזרו כלכלית

מעולם לא היה קשה יותר להחזיק בית. אולי סקר YouGov משנת 2022 מסכם זאת בצורה הטובה ביותר. מבין אלו שהצליחו בהישג, 35% אומרים שהם נעזרו כלכלית על ידי הוריהם בדרך כלשהי. 
מקור: YouGov