לפעמים, נקודת נתונים חדשה אחת יכולה לשבור את התחזית השאננה ביותר. לאחר 10 חודשים של ירידה בשווקים, עלייה באינפלציה והעלאת הריבית של הפדרל ריזרב, היה זה רק טבעי להניח שבשאר השנה היו דברים דומים יותר. ואז טביעת האינפלציה של אוקטובר שברה את התבנית הזו.
הוא הגיע ל-7.7% בחישוב שנתי, פחות משמעותית מהצפוי של 8%. למרות שעדיין קרוב לשיא של 40 שנה, ועדיין עלייה של 0.4% מחודש על פני חודש, מספר אוקטובר מצביע על כך שקצב העלייה עשוי להאט. זה לא סוף האינפלציה, אבל זה נתן למשקיעים קרן של תקווה. מדד S&P 500 זינק ב-5.54%, והנאסד"ק זינק ב-7.35%, לאחר פרסום נתוני האינפלציה.
אז הסוחרים והמשקיעים במצב רוח אופטימי, וזה גורם להם לחפש לקנות. אבל משקיע חכם שומר על העובדות הבסיסיות - והעובדות האלה עדיין קשות. האינפלציה נותרה גבוהה; הפד עדיין סביר יותר מאשר לא יעלה שוב את הריבית בחודש הבא; משקיעים יצטרכו עמדה הגנתית כדי להגן על תיק ההשקעות שלהם.
וזה הולך למשוך אותנו למניות הדיבידנד עם תשואה גבוהה, משחק ההגנה הקלאסי של השוק. השתמשנו ב נתונים של TipRanks לחפש שני משלמי דיבידנדים שמציעים תשואות שמנצחות את שיעור האינפלציה הנוכחי. ואפילו טוב יותר, לשניהם יש דירוג קונצנזוס של 'קנייה חזקה' מקהילת האנליסטים הרחבה יותר. בואו נסתכל מקרוב.
אמון נדל"ן בארבור (ABR)
אם אתה בוחן את מניות הדיבידנד האלופות, נצטרך לבדוק קרן השקעות בנדל"ן. החברות, REIT, רוכשות, מחזיקות, מנהלות ומשכירות נכסי נדל"ן מכל הסוגים, מגורים ומסחריים, יחד עם משכנתאות וניירות ערך מגובי משכנתאות, והן ידועות בהחזרת רווחים לבעלי המניות באמצעות דיבידנדים גבוהים.
Arbor Realty Trust היא חברת REIT מסחרית, המתמקדת בעבודה עם יזמים ומימון פרויקטים למגורים רב-משפחתיים - מתחמי דירות. ארבור גם מממנת נכסים מסחריים שונים, ועובדת עם פאני מיי ופרדי מק על מימון הלוואות.
2022 הייתה שנה קשה מסביב, עד כה, אבל ארבור הניבה ביצועים כספיים רבעוניים חזקים בעקביות. במהלך השנים האחרונות, החברה הציגה הכנסות בשורה העליונה שצומחות משנה לשנה - ורווחים בשורה התחתונה שמנצחים באופן עקבי את התחזיות. ברבעון האחרון, 3Q22, הכנסות הריבית של ארבור הגיעו ל-259.8 מיליון דולר, עלייה מרשימה של 107% מהרבעון המקביל אשתקד.
במדד של עניין רב למשקיעי דיבידנד, החברה הניבה הכנסה לחלוקה של 56 סנט למניה מדוללת. זה עלה ב-9.8% בהשוואה לשנה, אבל חשוב מכך, ההכנסה הניתנת לחלוקה תומכת בדיבידנד - ושם המניה הזו זורחת.
ב-4 בנובמבר הכריזה ארבור על הדיבידנד שלה ברבעון הרביעי ב-4 סנט למניה רגילה, או 40 דולר בחישוב שנתי. זה נותן תשואה חזקה של 1.60%, בערך פי 10.7 מהתשואה הממוצעת שנמצאה בין מניות div בשווקים הרחבים יותר. חשוב לא פחות, ארבור מעלה את הדיבידנד שלה ב-5 השנים האחרונות - שיא מעורר קנאה הכולל 4 עליות רצופות של q/q לקראת ההכרזה הנוכחית. הדיבידנד של 10 סנט ישולם ב-40 בנובמבר.
בעיני האנליטיקאי של ריימונד ג'יימס סטיבן לאוס, המחזיק בדירוג של 5 כוכבים מ- TipRanks, כל זה מצטבר לחברה בעמדה סולידית מאוד.
"אנו מצפים שביצועי התיק יישארו חזקים בהתחשב במיקוד הרב-משפחתי עם תשואות תיקים הנהנות משיעורי ריבית גבוהים יותר, ותיק העסקים והשירותים של הסוכנות מספקים נראות טובה יותר לתזרימי מזומנים עתידיים מאשר רוב העמיתים. אנו חוזרים על דירוג הביצועים הגבוהים שלנו בהתחשב בתוצאות החזקות ברבעון השלישי, הציפייה שלנו להמשך ביצועי תיקים חזקים, היתרונות של העלאת הריבית, העלאות הדיבידנד האחרונות וכיסוי הדיבידנד החזק", אמר Laws.
דירוג הביצועים הטובים (כלומר קנייה) של Laws מגיע עם יעד מחיר של 18.50$, המצביע על פוטנציאל אפסייד לשנה של 24%. בהתבסס על תשואת הדיבידנד הנוכחית והעלייה הצפויה במחיר, למניה יש פרופיל תשואה כולל פוטנציאלי של 35%. (לצפייה ברקורד של Laws, לחץ כאן)
בסך הכל, מניית הדיבידנד 'קנייה חזקה' זו קיבלה 5 ביקורות אנליסטים אחרונות, הכוללות 4 קניות ו-1 החזקה. המניות נמכרות תמורת 14.92 דולר ויעד המחיר הממוצע של 16.50 דולר מצביע על עלייה של ~11% בשנה הקרובה. (ראה תחזית מניית ABR ב- TipRanks)
OneMain Holdings (OMF)
מ-REIT נעביר הילוך ונבדוק חברה פיננסית, OneMain. חברה זו מתמקדת בעיקר במימון צרכני, ומציעה מגוון רחב של שירותים פיננסיים לקהל לקוחות סאב-פריים שסביר להניח שלא יוכל לגשת לאשראי עם בנקים מבוססים גדולים יותר. OneMain בנתה את עצמה למובילה בנישה זו; שירותיה כוללים מימון ואשראי לצרכן, הלוואות סבירות ומוצרי ביטוח. בעוד שקהל היעד של OneMain לא תמיד ראוי לאשראי, החברה בודקת אותם בקפידה, ובאמצעות זהירות שווה בעיצוב המוצרים הפיננסיים שלה, החברה מסוגלת לשמור על שיעור ברירת המחדל של הלקוחות ברמה מקובלת.
הכנסות החברה היו עקביות בשנתיים האחרונות, ונעו בין 1.2 מיליארד דולר ל-1.29 מיליארד דולר. עם זאת, הרווחים היו תנודתיים יותר. התוצאה ברבעון השלישי של 3 דולר למניה מדוללת ירדה בחדות לעומת 1.51 דולר שדווח ברבעון המקביל אשתקד. OneMain סיימה את הרבעון השלישי עם 2.37 מיליון דולר במזומן ונכסים נזילים אחרים.
זה אפשר ל-OneMain לתמוך בדיווידנד מוצק. החברה הכריזה על הדיבידנד ברבעון הרביעי שלה כבר באוקטובר ב-4 סנט למשותף, לתשלום ב-95 בנובמבר. בשיעור הנוכחי, הדיבידנד מגיע לשנה ל-14 דולר ומביא לתשואה של 3.80%. דיבידנד זה מכוסה במלואו ברווחים, בהשוואה לטובה לתשואה הממוצעת בשוק של כ-9.26%.
גם ברבעון השלישי, OneMain הוציאה 3 מיליון דולר על רכישה חוזרת של 42 מיליון מניות. עם הדיבידנד, הדבר מדגים את המחויבות המשמעותית של החברה לשמירה על תשואות הון לבעלי המניות.
בסך הכל, המניה הזו מציגה תמונה טובה למשקיעי דיבידנד שחושבים בתשואה, על פי אנליסט 5 הכוכבים של קרדיט סוויס משה אורנבוך.
האנליסט אומר על מצבה הנוכחי של OMF, "בסך הכל, אנו רואים את הרבעון [השלישי האחרון] כחיובי. בעוד ש-OMF הידקה משמעותית את האשראי, הם גם נקטו בפעולות תמחור, שאמורות לאפשר לתשואות להשתפר בשנת 2023. OMF ממשיכה להרוויח מהמתחרים נסוגים בהתחשב במאזנה החזק שלה, שיש בו מקום למימון מאובטח ולפירעון חובות מדורגים בשנים הקרובות . OMF צריכה להמשיך לייצר הון משמעותי, לשלם תשואת דיבידנד גבוהה ולרכוש מחדש מניות".
האנליסט הבכיר הזה לא מפסיק עם הערה אופטימית; הוא גם נותן למניות דירוג ביצועים טובים יותר (כלומר קנייה) ומחיר יעד של 47 דולר כדי להצביע על פוטנציאל לעלייה של כ-15% במניה בשנה הקרובה. (לצפייה ברקורד של אורנבוך, לחץ כאן)
החברה הפיננסית הלא מסורתית הזו משכה לאחרונה 9 ביקורות אנליסטים, סה"כ הכוללת 8 קניות כנגד החזקה אחת כדי לתמוך בדירוג קונצנזוס של קנייה חזקה. מחיר מניית OMF עומד על 41 דולר למניה ויעד המחיר הממוצע של 46.44 דולר מרמז על עלייה של 13% לשנה. (ראה תחזית מניית OMF ב- TipRanks)
כדי למצוא רעיונות טובים למסחר במניות דיבידנד לפי הערכות שווי אטרקטיביות, בקר ב- TipRanks המניות הטובות ביותר לקנות, כלי המאחד את כל תובנות ההון של TipRanks.
כתב ויתור: הדעות המובעות במאמר זה הן אך ורק של האנליסטים המוצגים. התוכן מיועד לשימוש למטרות מידע בלבד. חשוב מאוד לבצע ניתוח משלך לפני ביצוע השקעה כלשהי.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/inflation-7-7-2-strong-142555648.html