2 דיבידנדים שמרסקים את האינפלציה כרגע

מאבק ההכנסה לפנסיה לא נגמר לעולם! ב-2020 וב-2021 פחדנו מקיצוץ דיבידנד. עַכשָׁיו אנחנו מזיעים אינפלציה גואה!

החדשות הטובות? לא משנה מה הדאגה, אנחנו יכולים ליישם את "תוכנית ההכנסה הדו-שלבית מפרישה" שלי. זה נועד למנוע מכל דבר שג'יי פאוול, ולדימיר פוטין או אפילו נשיא סין שי עושים להשפיע על זרמי הדיבידנדים שלנו.

(להלן אתן לך שני טיקרים שעובדים בצורה מושלמת עם האסטרטגיה הזו, כולל אחד שמרוויח מהתמוטטות הנפט הרוסי. החברה הבלתי מוכרת הזו פשוט העלתה את התשלום שלה ב-50%).

גמלאי צד האינפלציה

כמובן, התרסקות השוק הזו היא בעיקר עבודתו של פאוול, שעקף את רף התמריצים, והגביר את היצע הכסף בשיעור מגוחך של 40% מאז פברואר 2020. ותראה את הצד הימני של התרשים שלהלן: למרות שהאינפלציה הייתה בעיה במשך יותר משנה, הוא רק זֶה עַתָה לחיצה על הבלמים!

כולנו יודעים שפנסיונרים - אנשים עם כמות הנמוכה ביותר של מרחב התנועות בתקציבים שלהם - לוקחים את הנטל. אם אתה בפנסיה, או קרוב לפנסיה, בטח שמת לב שהמחירים של הדברים שאתה הכי צריך עלו.

מקווה לבקר את הנכדים בקיץ? מחיר כרטיסי הטיסה זינק ב-11% במרץ מפברואר, על פי הקריאה האחרונה של מדד המחירים לצרכן. תשכחו מנהיגה - מחירי הדלק עלו ב-48% מלפני שנה! גם דברים חיוניים יומיומיים אחרים נוסקים: החשמל עלה ב-11% לעומת שנה שעברה. הַלבָּשָׁה? עלייה של 7%.

אתה ללא ספק מהנהן בראשך יחד עם הרשימה הזו. ואם אתה כמוני, אתה חושב שהמספרים האלה שמרניים מדי בהשוואה למה שאנחנו רואים בחנויות.

כאן נכנסות שתי אסטרטגיות הדיבידנד האהובות עלי להתמודדות עם יוקר המחיה הגואה שלנו. האחת מתאימה יותר למשקיע שעבר שנים מגיל הפנסיה, ואילו השנייה היא דרך מושלמת להגדיל את ההכנסה שלך אם השבתת מכוח העבודה, או עומדים לעשות זאת.

שנים מפרישה: הפעל את "מגנט הדיבידנד"

אם אתה עדיין כמה שנים מלנתק אותם, מניות לצמיחת דיבידנד צריכות להיות הבחירה שלך כאשר האינפלציה צועדת צפונה. אבל לא סתם מגדלי דיבידנדים ותיקים - אנחנו רוצים מניות עם תשלומים כאלה מאיץ.

חברות עם תשלומים גבוהים משלמות לנו בשלוש דרכים:

1. על ידי תשלום א - דיבידנד עכשיו, ו ...
2. הגדלת התשלומים שלהם, ו ...
3. צמיחת מחירי המניות, כאשר מחירי המניות של מגדלי דיבידנד, כמו כלבי כלבלב, עוקבים אחר הדיבידנד שלהם גבוה יותר.

Cameco: קנייה חכמה כאשר כוח גרעיני שואג בחזרה

המניה הראשונה שאני רוצה לספר לכם עליה היא מושלמת לגישה הזו. זה מפיק אורניום - ואני אהבה התחזית עבור אורניום.

השמיים אַחֵר המתכת הצהובה הגיעה לשיא לפני המשבר הפיננסי. ובכל זאת המחיר שלו נחלש ב-15 השנים האחרונות. זה נכון. אורניום התרסק ב-2007 וזהו רק עכשיו מתחיל להתגייס. עם סיום של 15 שנים, זה מוכן למגרש!

נראה שהביקוש נעול במגמת עלייה ארוכת טווח מסיבות רבות, החל מגידול האוכלוסייה: עד 2050, יהיו לנו כמעט 9.8 מיליארד אנשים על פני כדור הארץ. הזינוק שנוצר בשימוש בחשמל צפוי לנפח את הביקוש לאורניום ב-75% בשלושת העשורים שלאחר 2020:

יהיה צורך בייצור כוח גרעיני כדי להביא אותנו מכאן לשם. בנוסף, גרעיני is נחשב למקור אנרגיה נקי, ונדרשת פליטת CO2 נמוכה יותר כדי להבטיח מחר בר-מגורים.

אבל העתיד הוא לא הבעיה היחידה שלנו. העולם זקוק למקורות אנרגיה שאינם רוסים אתמול. לקנות שלילי גז טבעי כדי לממן מכונת מלחמה זה לא טוב.

זו הסיבה שבריטניה הודיעה על תוכניות לעשות זאת משולש ייצור הכוח הגרעיני שלו. נשיא צרפת עמנואל מקרון הבטיח יותר כוח גרעיני במצע הבחירות המחודש שלו. מדינות נוספות ביבשת יגיעו ככל הנראה.

מבוסס קנדה Cameco (CCJ) הוא הנהנה העיקרי של הרנסנס הגרעיני הזה. זהו אחד מיצרני האורניום הגדולים בעולם, שמוציא 53 מיליון פאונד בשנה, טוב ל-17% מהתפוקה העולמית.

רוב האורניום של Cameco מגיע מפעילותה בססקצ'ואן, עם מכרה קטן יותר בקזחסטן בבעלותה באמצעות מיזם משותף. Cameco גם השעתה מכרות בארה"ב שהיא יכולה להפעיל מחדש, אבל ההנהלה נוקטת בגישה זהירה, עם תוכניות להפעיל את המכרות שלה מתחת לקיבולת במשך השנים הקרובות.

כמו כל הכורים, הונה של Cameco עולה ויורד עם מחיר הסחורה שהיא מייצרת. ככזה, המניה עלתה, עם הרבה פוטנציאל להתקדם למעלה.

זה נובע בין השאר מהשפעת התשלום שלו, אשר עושה תשואה של 0.4% בלבד כיום, אך נראית צפויה לריצה ארוכת טווח, שכן החברה פרסמה העלאה עצומה של 50% בשנה שעברה. המשקיעים שמו לב, והעלו את המניה במקביל!

מכיוון שהדיבידנד של Cameco משתנה עם מחירי האורניום, זה לא מניה שנקנה ונתחבא. אבל זה is קנייה חכמה עכשיו, כאשר מדינות נגמלות מדלקים מאובנים באופן כללי ו רוסי דלקים מאובנים במיוחד.

החברה מקבלת כר נוסף מהמאזן שלה: נכון לסוף הרבעון הראשון היו לה חובות לטווח ארוך של 996 מיליון דולר, פחות מ-1.5 מיליארד דולר במזומן והשקעות לטווח קצר. לבסוף, העובדה שקאמקו מבוססת בקנדה הידידותית היא יתרון נוסף בעידן החדש הזה של "onshoreing" ו"דה-גלובליזציה".

בפנסיה (או קרובה): תפוס 7% חודשי + זרמים מזומנים אלה

Cameco היא מניה נהדרת לשקול אם אתה רחוק מפרישה, שכן עליית אורניום תתורגם ככל הנראה לדיבידנדים גבוהים יותר ולמחירי מניות בטווח הארוך. אבל מה אם אתה בפרישה או לקראת פרישה ורוצה יותר מהתשואה שלך בתשלומי דיבידנדים?

כאן נכנס אחד ממחזות הדיבידנד הטובים ביותר - וללא ספק הלא אהובים ביותר - מכולם: קרנות סגורות (CEFs).

יש בערך 500 CEFs שם בחוץ, והם מציעים לגמלאים את הדבר היחיד שהם צריכים יותר: דיבידנדים גדולים, המשולמים לעתים קרובות מדי חודש. ה-CEF הטיפוסי מניב כ-7% כרגע, ורבים משלמים יותר.

שקול קרן כמו קרן אסטרטגיית קנייה-כתיבה המנוהלת על ידי איטון ואנס (EXD), מה שיכול להיות דרך נהדרת עם דיבידנד גבוה להחזיק כמה מהצ'יפס הכחול הידוע ביותר באמריקה. יש לזה משקל מיוחד לטכנולוגיה, ב-36% מהפורטפוליו. תפוח עץ
AAPL
(AAPL) ו מיקרוסופט
MSFT
(MSFT) הן שתי ההחזקות המובילות שלה.

זה הופך את ה-EXD למעניין, שכן השפעתה של הטכנולוגיה בחיינו תחרוג לאורך זמן מהשורה הזו של העלאות ריבית של הפד, מה שהופך את המחירים של היום של טכנולוגיות גדולות מוכהות למפתים. כשהטכנולוגיה מתאוששת, אתה יכול לנסוע יחד תוך כדי איסוף רוב הרווחים שלך באמצעות דיבידנד של 8.2% של EXD, המשולם מדי חודש. והתשלום הגדול הזה הוא עמיד: הוא החזיק מעמד במהלך הקריסה הכלכלית של COVID-19.

בנוסף, EXD מייצרת מזומנים נוספים על ידי מכירת אופציות רכישה מכוסות - זכויות שמשקיעים רוכשים לרכישת מניות EXD אם הם נסחרים מעל רמה מסוימת במועד קבוע בעתיד. אסטרטגיה זו עובדת היטב בשוק תנודתי מכיוון שאם מניה נסגרת מתחת למחיר המימוש, EXD שומרת על מניותיה ו הפרמיה שרוכשי האופציות שלנו משלמים. אנחנו מקבלים את הפרמיה הזו כחלק מהדיבידנד שלנו.

בנוסף אנחנו יכולים לאסוף EXD ב-1.8% מתחת לערך הנכסי הנקי שלו (NAV, או שווי המניות בתיק שלו) בזמן שאני כותב את זה. זה אולי לא נשמע כמו עסקה גדולה, אבל הקרן נסחרה בפרמיות במשך רוב השנה האחרונה, מה שמרמז על עליות נוספות שצפויות להתרחש.

ברט אוונס הוא אסטרטג השקעות ראשי עבור Outlook השוואתי. לקבלת רעיונות גדולים יותר להכנסות, קבלו את העותק החינמי האחרון שלו: תיק הפנסיה המוקדמת שלך: דיבידנדים עצומים - כל חודש - לנצח.

גילוי נאות: אין