לפני ש-2022 מסתיימת, יועצים צריכים לפתוח בדיונים עם לקוחות במגוון נושאים, כולל פרישה, השקעות, ביטוח ומיסים.
עבור רבים מהנושאים הללו, ישנם מועדים לסוף שנה או קצוות תרומות שחשוב לשים לב אליהם. החמצה שלהם עלולה לגרום לקנסות, חשבונות מס גבוהים יותר והשלכות כספיות אחרות.
כדי לקבוע אילו נושאים יועצים צריכים להציג ללקוחות לפני סוף השנה, SmartAsset שוחחה עם אליוט הרמן, שותף ומנהל השקעות ראשי ב-PRW Wealth Management LLC. אם אתה מחפש להרחיב את עסקי הייעוץ הפיננסי שלך, בדוק פלטפורמת SmartAdvisor של SmartAsset.
הרמן אחראי על תהליך ייעוץ ההשקעות של משרדו, כולל פיתוח אסטרטגיית השקעות, הקצאת נכסים, ובדיקת נאותות של מנהל השקעות ומוצר. הוא גם מפקח על פרקטיקת ניהול העושר של המשרד, מפתח תוכניות המתמקדות בתחומי העברת העושר, פרישה, השקעות, מס, ניהול סיכונים ותכנון עיזבון.
הסמינר המקוון, בהנחיית סוזנה סניידר, עורכת מנהלת לחינוך פיננסי ב-SmartAsset, הועבר בשידור חי ב-17 בנובמבר.
להלן 10 הנושאים שנדונו:
הפרשות לחשבון פרישה
חלוקת קרנות נאמנות
הפסד מס וקצירת רווחי הון
אסטרטגיות מתנות
ניהול מדרגות מס הכנסה
עלויות ההחלפה עולות
תורם ל חשבונות HSA
לעוד הקשר וטיפים ליועצים, צפו בסרטון.
הפאנל לא הציע עצות, וכל נסיבות היא ייחודית. יש להתייעץ עם איש מקצוע בתחום המס בעת ביצוע אסטרטגיות אלו.
אליוט הרמן אינו עובד של SmartAsset ואינו לקוח של SmartAdvisor. בנוסף, הוא לא קיבל תשלום עבור השתתפותו.
אנא שלח [מוגן בדוא"ל] אם תרצה עותק PDF של מצגת השקופיות.
טיפים להגדלת עסק הייעוץ הפיננסי שלך
תן לנו להיות השותף שלך לצמיחה אורגנית. אם אתה מחפש להרחיב את עסקי הייעוץ הפיננסי שלך, בדוק פלטפורמת SmartAdvisor של SmartAsset. אנו מתאימים יועצים פיננסיים מוסמכים עם לקוחות בעלי התאמה נכונה ברחבי ארה"ב
הרחב את הרדיוס שלך. של SmartAsset סקר שנערך לאחרונה מראה שיועצים רבים מצפים להמשיך להיפגש עם לקוחות מרחוק בעקבות COVID-19. שקול להרחיב את החיפוש שלך ולעבוד עם משקיעים שיותר נוח להם לקיים פגישות וירטואליות או לרווח פגישות אישיות.
קרדיט תמונה: ©iStock.com/juststock
ההודעה סמינר מקוון: 10 דברים שיועצים צריכים לדון עם לקוחות לפני סוף השנה הופיע לראשונה ב בלוג SmartAsset.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html