שנה בסקירה: עלון קריפטו 2023 של BlockchainReporter

בשנת 2023, נוף המטבעות הקריפטוגרפיים היה עד למשחק דינמי של התפתחויות רגולטוריות, מאבקים משפטיים ודינמיקת שוק. מאז שה-SEC דחה שוב ושוב את אישור תעודת סל הביטקוין, השנה התחילה באופטימיות ודאגה. התביעה של מייסד Binance, Changpeng Zhao, חשפה את האתגרים של החברה והחריפה את הביקורת הרגולטורית. הניצחון האחרון של ריפל בבית המשפט ערער את הסיווגים של ה-SEC, והעלה תקוות לתקדימים משפטיים בתעשייה. המאבק של Coinbase עם ה-SEC הדגיש את הבעיות הרגולטוריות של תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים, המשקפים את המתחים בתעשייה. המקרה של מייסד FTX, סם בנמן-פריד, הראה את המורכבות של ממשל תאגידי קריפטו. עלייתם של מטבעות הממים Bonk ו-altcoins הראתה את יכולתה של התעשייה להסתגל להגדרות החוקיות המשתנות. קרא את תקציר חדשות הקריפטו המפורט למטה.

תקווה וספקנות של תעודת סל ביטקוין: בלומברג חוזה 90% אישור, אך היסטוריית ה-SEC מעוררת זהירות

חובבי קריפטו רבים מלאים תקווה לגבי קרן מסחר בביטקוין (ETF). אנליסטים של בלומברג צופים סיכוי של 90% לאישור עד ה-10 בינואר, אך מקורבים בתעשייה נזהרים בשל ההיסטוריה של ה-SEC של עיכוב פסקי דין של מטבעות קריפטוגרפיים, כולל תעודות סל של ביטקוין ואיתריום.

הביטקוין עלה השנה ב-169% מ-16,548 דולר ל-44,488 דולר, עלייה עצומה. למרות הצמיחה המהירה הזו, אנליסטים סקפטיים לגבי מחיר של 100,000 דולר. אבל הם חזו גישה זהירה יותר, כאשר BTC בוחן לראשונה את רמת 0.702 פיבונאצ'י ב-$52,000. שימו לב שרמה זו תואמת לשווי שוק של טריליון דולר. בהתבסס על הדפוס ההיסטורי של תיקונים גדולים, שיכול להתקרב ל-60%, בהיותו חלק מכריע במחזורי מטבעות קריפטוגרפיים שוריים, הביטקוין עשוי לרדת מתחת ל-30-32,000 דולר. ביטקוין מחקה לעתים קרובות את התנועות של מדד DOW Jones, ומדגיש את חשיבותו.

BlackRock Asset Management, VanEck, Valkyrie Investments, Bitwise Investment Advisers, Invesco Ltd., Fidelity ו-WisdomTree Investments עדכנו לאחרונה את גילויי ה-SEC שלהם. הסכמי עושי שוק להבטחת נזילות ואופטימיזציה של יעילות המסחר מפורטים בעיתונים. הסגל כולל גם את Ark Investments ושיתוף הפעולה של 21Shares. החברות רוצות סמכות רגולטורית להשיק תעודות סל צמודות ביטקוין.

מקורות מעריכים כי מנפיקים שיגישו תיקונים עד סוף השנה עשויים להשיק עד 10 בינואר. בתאריך זה, ה-SEC חייבת לאשר או לדחות את תעודת הסל Ark/21Shares. לפי מקורבים להגשה, רשות ניירות ערך (SEC) עשויה להודיע ​​למנפיקים ביום שלישי או רביעי על אישורם להתחיל בפעילות בשבוע הבא. שיחות פרטיות מעלות ציפיות לגבי שינויים רגולטוריים.

הסאגה המשפטית של מייסד Binance מתפתחת

Binance, בורסת מטבעות קריפטוגרפית גדולה, תקועה ברשת משפטית מורכבת, ומחמירה את הבעיות שלה. החברה מעורבת בשני הליכים אזרחיים בארה"ב שהוגשו על ידי CFTC ו-SEC. התנהלות פסולה כוללת ערבוב נכסי לקוחות, הפרת חוקי איסור הלבנת הון והגדלת מחזורי המסחר בכוונה, על פי האשמות.

המקרה של מייסד Binance, Changpeng Zhao, החריף את הבעיות המשפטיות. ערבות הכרה אישית של 175 מיליון דולר שחררה את ג'או ממעצר. הוא קיבל שחרור זה לאחר שהודה בהפרות של חוק סודיות הבנק. עם זאת, לגרסה זו יש הגבלות. אסור לג'או לעסוק בפעילויות פליליות, להפריע לעדים או לקורבנות, או להשתמש בחומרים אסורים שנקבעו.

כחלק מההליך המשפטי שלו, צ'אנגפנג ז'או חייב לחזור לארה"ב 14 ימים לפני גזר דינו ב-23 בפברואר 2024 בשעה 9:XNUMX לפי שעון האוקיינוס ​​השקט. העתירה והשחרור חושפים את הבעיות המשפטיות המשמעותיות של Binance כאשר סוכנויות רגולטוריות בודקות את פעילותה.

הבעיות המשפטיות פגעו בבינאנס, פלטפורמת קריפטו מובילה. ההאשמות והפעולות המשפטיות הכתימו את פעילותה, והדאיגו את המשתמשים ואת קהילת הקריפטו. מגזר המטבעות הקריפטוגרפיים עוקב מקרוב אחר התהליכים השיפוטיים, מודע להשפעות האפשריות על המסגרת הרגולטורית ולתקדימים של פלטפורמות קריפטוגרפיות אחרות.

הזכייה המשפטית של ריפל מאתגרת את סיווג האסימון של SEC

לאחר הופעתו של גנסלר בקונגרס, ה-CLO של ריפל, סטיוארט אלדרוטי, הביע הסתייגות מהערותיו האחרונות. גנסלר הציע לסווג אסימוני קריפטו כניירות ערך בדיון בוועדת ההקצאות של הסנאט. אלדרוטי חלק מאוד על טענתו של גנסלר לפיה אסימונים מתאימים אוטומטית לתנאי חוזה ההשקעה, בטענה שהוא קרא לא נכון את החוק, בעיקר את מבחן Howey. הוא הטיל ספק במחולל המיתוסים של ה-SEC.

ב-13 ביולי, Ripple הצליחה להוכיח שמכירות אסימון XRP אוטומטיות בבורסת מטבעות קריפטוגרפיים אינן ניירות ערך. אלדרוטי טען ש-XRP אינו נייר ערך, וחלק על הסיווג של ה-SEC של רוב האסימונים כניירות ערך. מנכ"ל ריפל, בראד גארלינגהאוס, הביע תקווה שפסיקה זו עשויה ליצור תקדימים משפטיים נוחים למטבעות קריפטוגרפיים אחרים בארה"ב.

גנסלר אמר כי צוותי יזמים הם חיוניים לרוב היוזמות של מטבעות קריפטוגרפיים במהלך סקירת ועדת ההקצאות של הסנאט על התקציב המוצע של ה-SEC לשנת 2024, מה שמציע מעקב אחר חוק ניירות ערך. גנסלר דנה בסמכות הרגולטורית של ה-SEC להגן על לקוחות אמריקאים מפני סיכוני קריפטו. הוא ציין שרק מטבעות קריפטוגרפיים בודדים נמצאים מחוץ לסמכותה. בשל היעדר תכונות חוזי השקעה שלו, ביטקוין נופל תחת סמכות השיפוט של ה-CFTC, אמר.

לאחר הניצחון של ריפל, מחירו עלה ב-68% תוך 24 שעות ל-0.79 דולר, והתקרב ל-0.93 דולר לזמן קצר. נפח המסחר של ריפל עלה ב-1688% ל-12.8 מיליארד. כאשר להקות בולינגר נפרדות, RSI מתקרב לאזור קניית יתר, ו-MACD חוזה שוק שורי בריפל, חוסר היציבות עולה.

SEC דוחה את הבקשה של Coinbase לכללי קריפטו חדשים

ה-SEC מתנגד נחרצות לבקשת Coinbase Global לחוקי תעשיית הנכסים הדיגיטליים החדשים. Coinbase טוענת שהמסגרת הרגולטורית הנוכחית אינה מספקת עבור מגזר הקריפטו הצומח במהירות, אך רשות ניירות ערך (SEC) הצביעה 3-2 כדי לאשר שהתקנות הנוכחיות מתאימות ויעילות. פסק הדין הזה מראה שרגולציית הקריפטו נמשכת.

Coinbase, בורסת הקריפטו הגדולה ביותר בארה"ב, הביעה חוסר שביעות רצון מפסק הדין של ה-SEC. המנהל המשפטי הראשי של Coinbase, פול גרוואל, הדגיש את הצורך בשיתוף פעולה ביצירת מדיניות ברורה ומועילה ללקוחות וטיפוח חדשנות בארה"ב. למרות ההחלטה, Coinbase הודיעה לבית המשפט לערעורים פדרליים בפילדלפיה על כוונתה לערער על המסגרת הרגולטורית.

המחלוקת מדגישה את הסכסוך המתמשך של תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים עם רשות ניירות הערך (SEC), המסווגת את רוב אסימוני המטבעות הקריפטוגרפיים כניירות ערך. התוכנית האגרסיבית של ה-SEC כוללת תביעת חברות קריפטו כמו Coinbase על מסחר באסימונים שהיא מחשיבה בניירות ערך. יו"ר SEC, גארי גנסלר, תמך בגלוי במגבלות הנוכחיות, ואמר שהן רלוונטיות ויעילות לשוק ניירות הערך הקריפטו. ההערה שלו מחזקת את עמדת ה-SEC לגבי רגולציה של נכסים דיגיטליים.

Coinbase החלה לחפש בהירות רגולטורית בשנת 2022 על ידי יצירת תקנות ספציפיות למטבעות קריפטוגרפיים. העסק ניסה לגרום לשופט להורות ל-SEC להגיב לעתירתה. בית המשפט לא הורה ל-SEC לפעול, אך הוא ציין את מחויבותה של הסוכנות לבחון את הערעור של Coinbase, מה שאותת שהבעיה הרגולטורית נותרה בלתי פתורה. הרפובליקנים הסטר פירס ומארק אוידה התנגדו לפסיקת ה-SEC. הנציבות הדגישה את החשיבות של טיפול בנושאי טכנולוגיה וחדשנות הולכים וגדלים, על אף השקפותיה המגוונות.

מייסד FTX, סם בנמן-פריד, עומד בפני משפט בגין אימיילים שנמחקו והונאה לכאורה

מייסד FTX, Sam Bankman-Fried (SBF) עמד למשפט ב-26 באוקטובר בגין השמדת מיילים של החברה תוך כדי עדות חשאית. תקשורת הקשורה לשבעה דוחות כספיים "מזוייפים" שנעשו על ידי שותפתו, קרוליין אליסון, החלה בחקירה.

SBF טענה כי לא הייתה דרישה לתעד תקשורת קולית אשר מצדיקה הסרת הודעות. על פי תקנות שימור הנתונים של FTX, הוא הצהיר כי עורכי הדין לא קיבלו את ההודעה על אי התאמה לכאורה של 13 מיליארד דולר במאזן. ה-SBF מודאג מפרשנויות מוטעות. התביעה חקרה את SBF לגבי השימוש בסיגנל לשיחות במקום העבודה, והעצים את הנושא. SBF טענה כי היועץ המשפטי של FTX, דניאל פרידברג, אישר את הפעולה. עם זאת, התביעה הדגישה כי אופציית המחיקה האוטומטית של סיגנל אינה מותרת.

SBF חשף כי הוא אפשר את מצב "מחיקה אוטומטית של שבוע אחד" בהגדרות שלו מאז 2021 לאורך כל הניסיון. כשנשאלו לגבי אישור המהלך הזה, SBF אמר "לא". לאחר מכן התייחס SBF למדיניות שמירת המסמכים של FTX, ואמרה שהיא חלה רק על מיילים. הוא טען כי היועץ המשפטי שלו לא אישר לו להפסיק את האינטראקציה עם אליסון, גארי וואנג ונישאד סינג.

ההתערבות של SBF עם עדים הביאה את המעגל השני להכחיש את ערבותו במהלך המשפט. הוא בכלא על הונאת לקוחות FTX, מלווים ומשקיעים בשבעה סעיפים. בגזר הדין שלו ב-28 במרץ, SBF עלול לעמוד בפני 20 שנות מאסר על כל כתב אישום גדול. המשפט הראה כיצד מנהיג מטבעות קריפטוגרפיים לשעבר התמוטט וכיצד התפתח המאבק המשפטי. עם זאת, נראה שהמצב מתקרר לאחר שממשלת ארה"ב הודיעה לבטל 6 אישומים נגד SBF.

הדומיננטיות של אלטקוין הגיעה ל-13.5% בדצמבר 2023

הדומיננטיות בשוק אלטקוין הגיעה לשיא של 13.5% בדצמבר 2023. שווי השוק עלה ל-815 מיליארד דולר, שיא של 1.5 שנים. לקראת פסיקת ה-ETF של ינואר, המשקיעים זורמים למטבעות קריפטוגרפיים חלופיים תנודתיים ביותר כדי להרוויח.

ETH, שהציגה ביצועים טובים ב-2023, עברה את ה-2,000 דולר ומגיעה לשיא של 52 שבועות. למרות הסיכול של רשות ניירות ערך והבורסה האמריקאית (SEC), כלכלנים אומרים שחוקי קריפטוגרפיים מפורטים יותר עשויים למשוך משקיעים וקרנות נוספות. BTC הוא המטבע הקריפטוגרפי המשפיע ביותר, בעוד Ethereum נותר המטבע האלטרנטיבי הגדול ביותר, המהווה 66% מסך שוק המטבעות הקריפטוגרפיים העולמי. המשקיעים ממתינים בקוצר רוח לאישור ה-SEC של תעודת סל הביטקוין הנקודתית הראשונה ותעודת סל של Ethereum.

הפעולות המשפטיות של ה-SEC נגד כולם, לרבות טענות שסולאנה היא נייר ערך, הורידו את ערכו ב-40%. הצגת האסימון JTO עם טכנולוגיית הימור נוזלית של Jito סייעה ל-$SOL להתאושש ב-2023. Solana אמורה להצליח ב-2023, עם שינויים בשוק. Bonk (BONK), מם של מטבעות קריפטוגרפיים לשנת 2023, היה הנכס בעל הביצועים הגבוהים ביותר ברבעון הרביעי. BONK עלתה בכ-800% ל-0.0000141 דולר ב-2023. שווי השוק שלה עלה על 857 מיליון דולר.