ייעוץ לקוח מ-25 בינואר ממשרד ה-Commodity Futures and Trading Commission (CFTC) לחינוך והסברה ללקוחות הזהיר את הציבור מפני הונאות מטבעות קריפטוגרפיים המבטיחים להניב רווחים לא מציאותיים באמצעות בוטים למסחר בבינה מלאכותית, והזכירו למשתמשים שבוטים של AI אינם יכולים לחזות את העתיד. אזהרת CFTC מסבה את תשומת לב הציבור לניסיונות של רמאים לנצל לרעה את העניין הציבורי בנכסים דיגיטליים ובינה מלאכותית כדי להונות רמאים, ומחייבת את האמריקאים שלא להאמין לרמאים.
בהצהרה נפרדת, רוסטין בהנם, יו"ר CFTC, הביע חששות מהיעדר פיקוח רגולטורי על תעודות סל ביטקוין נקודתיות, וקרא לחקיקה חדשה ברמה הפדרלית כדי להגן על המשתמשים. בתיאור הצורך בחקיקה פדרלית בנוגע לנכסים דיגיטליים כ"קריטי", הבטיח ראש ה-CFTC להתמיד בתמיכה שלו.
כיצד פועלות הונאות קריפטו של AI
על פי הייעוץ, הגל החדש הזה של הונאות במטבעות קריפטוגרפיים כרוך ברמאים הטוענים שיש להם אלגוריתמים של AI שמניבים רווחים בכל מסחר בקריפטו או במט"ח. הרמאים הפיצו מידע כוזב על מה שמכונה בוטים למסחר בינה מלאכותית באמצעות מדיה חברתית, והבטיחו החזר בלתי אפשרי לכאורה על ההשקעה. עם זאת, ההבטחות כולן שקריות, והבוטים למסחר אינם משיגים את שיעורי הזכייה המושלמים או תשואות שערורייתיות מכיוון שטכנולוגיית AI לא יכולה לחזות את העתיד. במקום להשתמש בווטי מסחר המשיגים שיעורי זכייה מושלמים, הרמאים יוצרים ומשתפים יתרות מזויפות באמצעות חשבונות הדגמה כדי לשכנע משתמשים שהם מרוויחים כסף.
ה-CFTC ציטט הונאת מסחר במאגר ביטקוין, Mirror Trading International, כמקרה בוחן לקטגוריית הפשע החדשה. המפעיל קורנליוס שטיינברג, דרום אפריקאי, יבקש מאנשים להשקיע במאגר הביטקוין שלו, שאותו הוא יסחר באמצעות אלגוריתמי בינה מלאכותית כדי להשיג תשואה חודשית מובטחת של 10% למשקיעים. קורנליוס (מסתבר) לא סחר ברוב הכספים שהוזרמו להונאה. במקום זאת, הוא ייקח כסף ממשקיעים חדשים וישלם למשקיעים מבוגרים בהסדר דמוי פונזי, תוך עסקאות רק עם חלק קטן ממאגר ההון.
לאחר שקורנליוס שטיינברג בסופו של דבר סגר את היוזמה והטיל מעילה בכספים, ה-CFTC החל לחקור אותו. ההונאה לכאורה של 1.7 מיליארד דולר נגד Mirror Trading International היא עדיין הבדיקה הגדולה ביותר של הסוכנות בביטקוין (עדיין).
CFTC-אמריקאים הפסידו מיליארדים בהונאות קריפטו של AI
אמריקאים הפסידו הרבה כסף על הונאות קריפטו אלה בינה מלאכותית, על פי הייעוץ של CFTC, המצטט מקרים שבהם משתמשים הפסידו עשרות מיליוני דולרים. ה-CFTC האשים במיוחד מפעיל מאגר דרום אפריקאי בהונאת ביטקוין עצומה של 1.7 מיליארד דולר שבוצעה בטכניקת הונאת AI קריפטו. מקרים אחרים הכוללים בוטים למסחר בינה מלאכותית והבטחות כוזבות להחזרת קריפטו כוללים אישום CFTC נגד יועץ המסחר בסחורות Systematic Alpha Management, אישום נוסף נגד צוות המסחר הטכני של מאגר סחורות מט"ח וקנס של 177,000 דולר נגד ג'רמי רונסוויל מטקסס.
בדיקת נאותות CFTC היא קריטית לפני השקעות בביטקוין
באותו ייעוץ, ה-CFTC חייב את האמריקאים לעשות בדיקת נאותות לפני השקעת ביטקוין או כל מטבע קריפטוגרפי אחר בתוכנית השקעה. הוועדה גם המליצה על כמה טיפים לבדיקת נאותות למשתמשים כדי למנוע מהם ליפול להונאות קריפטו בינה מלאכותית. ראשית, ה-CFTC המליץ לערוך מחקר רקע על סוחר או חברה לפני השקעת כסף, מכיוון שסביר להניח שיש מספר תלונות על סוחרים הונאה באינטרנט. אם ליותר מדי אנשים יש הסתייגויות לגבי משקיע או חברת השקעות מסוימת, כדאי (כנראה) להתרחק. על המשתמשים גם לחקור את היסטוריית הדומיין של אתרים המארחים תוכניות השקעות קריפטו. אם הדומיין צעיר מדי, סביר להניח שזו גם הונאה.
ה-CFTC גם המליץ לקבל חוות דעת שנייה לפני ההשקעה, והציע לדבר עם חבר מהימן או יועץ פיננסי לגבי הזדמנויות כלשהן. בנוסף, ה-CFTC חזר על כך שהכרת הסיכונים של כל השקעה פיננסית והיכולות הטכניות של בינה מלאכותית יכולה גם לעזור למשקיעים מתחילים לקבל החלטות מצוינות.
יש צורך בתקנת Behnam-Spot Bitcoin ETF
בזמן שנשא דברים באירוע של לשכת עורכי הדין האמריקאית, רוסטין בהנם, יו"ר CFTC, הביע דאגה לגבי הסיכונים של אישור הביטקוין הנקודתי האחרון. כמו כן, הוא ציין כי אישור טכני בטעות בטעות כפיקוח רגולטורי (ממשי) וקרא למחוקקים לקדם שיחות על רגולציה נקודתית של תעודות סל קריפטו כדי להגן על משקיעים אמריקאים.
"הצורך בחקיקה פדרלית על נכסים דיגיטליים בשוק המזומנים מעולם לא היה קריטי יותר", אמר רוסטין בהנם באירוע, ונשבע להמשיך לתמוך ברגולציה של נכסים דיגיטליים בארה"ב. האזהרה מבנהאם מגיעה שבועיים לאחר שה-SEC אישרה 11 תעודות סל ביטקוין נקודתיות, והביאה אותן רשמית לבורסות בארה"ב.
מקור: https://e-cryptonews.com/why-the-cftc-warns-against-ai-crypto-arbitrage-scams/