הפרלמנט האירופי והמועצה האירופית הסכימו להקים רשות חדשה לאיסור הלבנת הון בפרנקפורט. ההחלטה הגיעה בעקבות החלטת האיחוד האירופי משנת 2023 לפקח על חברות קריפטו וספקי שירותים פיננסיים הפועלים בעולם.
רשויות האיחוד האירופי (האיחוד האירופי) מסכימות להקים כלב שמירה נגד הלבנת הון בשנת 2025 על רקע בדיקה מוגברת של תפקידן של חברות קריפטו במימון טרור.
מדוע מוקד הלבנת הון באירופה?
האיחוד האירופי אומר שכלב השמירה החדש שלו נגד הלבנת הון ימנה 400 עובדים כאשר הוא יושק בגרמניה בשנה הבאה. תשע מדינות, כולל צרפת, איטליה, ספרד, לטביה ואירלנד, ביקשו לארח את הסוכנות.
ה-AMLA ידרוש ממוסדות אשראי ופיננסיים וספקי שירותי נכסי קריפטו לבצע בדיקת נאותות ללקוחות. בורסת קריפטו חייבת לבצע בדיקת נאותות כדי לאמת את פרטי הלקוח ולדווח על פעילות חשודה ליחידות המודיעין הפיננסי של האיחוד האירופי. בשנה שעברה, חברת מועצת הפיקוח של האיחוד האירופי, אליזבת מקאול, אמרה שחשוב לשקול את הפעילות הגלובלית של הבורסה כדי להעריך את הבריאות הפיננסית שלה, שכן רגולטורים שמסתכלים רק על פעילות מקומית אינם יכולים לשפוט במדויק את הסיכון של חברה.
דוגמה לכך הייתה Binance, שרשויות צרפת חקרו בגין הלבנת הון. ארה"ב האשימה מאוחר יותר את הבורסה על כך שנתנה לטרוריסטים להשתמש במצע שלה. עם זאת, מאמר בכתב עת ב-2023 באוקספורד אקדמי אמר כי בעוד שמטבעות קריפטוגרפיים יכולים להיות אטרקטיביים לטרוריסטים, קבוצות אינן יכולות להמיר אותו לעתים קרובות למטבעות עיקריים.
קרא עוד: תקנת קריפטו: מהם היתרונות והחסרונות?
"לעומת זאת, מטבעות קריפטוגרפיים אינם אטרקטיביים למימון טרור בגלל התנודות הגדולות במחירי מטבעות הקריפטו, היעדר מנגנוני אמון, הקושי בהמרה למטבעות עיקריים והבשלות של טכנולוגיית מעקב אחר קרנות גלובלית", אמרו Shaceng Wang ו-Xixi Zhu. .
AMLA מפחית את התלהבות MiCA
הודעת האיחוד האירופי התקבלה בתגובה נגד קהילת הקריפטו, שחלקן האשימו את האיחוד האירופי בהלבנת הון בעצמו. WalkerAmerica, מארח פודקאסט של ביטקוין, שאל באופן רטורי אם חוקי AMLA חלים על בנקים.
"אז אתה הולך לדפוק את הבנקים הגדולים שעושים את כל הלבנת ההון?" ווקר כתב.
החלטת AMLA מגיעה לאחר שהאיחוד האירופי סיכם את הצעת החוק של Markets-in-Crypto-Assets להסדרת מטבעות קריפטוגרפיים באפריל 2023. הצעת החוק, שתיכנס לתוקף לבורסות מאוחר יותר השנה, מתייחסת להנפקות אסימונים חדשות, תקנות לאיסור הלבנת הון עבור החלפות וכללי stablecoin. Stablecoin הוא גרסה סמלית של מטבע פיאט שמשתתפים בשוק הקריפטו יכולים להחליף בקלות עבור מטבעות קריפטוגרפיים.
קרא עוד: מהו מטבע פיאט? במה זה שונה ממטבעות קריפטו?
ענקית הבנקים הצרפתית Societe Generale השיקה לאחרונה מטבע סטבליק הנקוב באירו. מנפיקת ה-USDC Circle הרחיבה לאחרונה את ה-Stablecoin המבוסס על אירו לבלוקצ'יין Solana.
תוכניות אלה מצביעות על כך שמוסדות מצפים מהביקוש להעביר כספים בין נכסי קריפטו לאירו סמליים בקרוב. כבר זמן מה, אזרחים היו סקפטיים לגבי תוכניות האיחוד האירופי להשיק מטבע דיגיטלי של בנק מרכזי (CBDC). BeInCrypto יצרה קשר עם מחלקת העיתונות של הפרלמנט האירופי לצורך תגובה, אך טרם קיבלה תשובה עד מועד העיתונות.
כתב ויתור
בהתאם להנחיות פרויקט Trust, BeInCrypto מחויבת לדיווח חסר פניות ושקוף. מאמר חדשות זה נועד לספק מידע מדויק ובזמן. עם זאת, מומלץ לקוראים לאמת עובדות באופן עצמאי ולהתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן על סמך תוכן זה. שים לב שהתנאים וההגבלות, מדיניות הפרטיות וכתבי הוויתור שלנו עודכנו.
מקור: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/