מה קרה ל-crypt Giant FTX? סיכום מפורט של מה שאנחנו באמת יודעים עד כה

המנות העיקריות

• FTX, בורסת קריפטו, הפכה משוויה של 32 מיליארד דולר להגשת בקשה לפשיטת רגל במה שרבים מכנים "רגע ליהמן ברדרס" לקריפטו.
• סם בנקמן-פריד, מייסד FTX ו-Alameda Research, הפך לדמות בולטת בתחום הקריפטו תוך שהוא הפך לאחד האנשים העשירים ביותר עד גיל 30.
• קריסת FTX זעזעה את כל מרחב הקריפטו. זה הוביל לקונגרס ול-SEC לחקור את מה שקרה. הנה פירוט שלב אחר שלב של מה שקרה.

התמוטטות ה-FTX זעזעה את כל תחום המטבעות הקריפטוגרפיים, שעדיין לא התאושש מאסון לונה במאי, וירידת ערך ארוכה. תוך הוספת חטא לפציעה, כהרף עין, FTX הפכה משוויה של כ-32 מיליארד דולר להגשת בקשה לפשיטת רגל, מה שהותיר משקיעים רבים מבולבלים בלשון המעטה.

בואו נחקור מה קרה לענקית הקריפטו FTX, עם ציר זמן ופרטים כדי להסביר בדיוק מה קרה.

מי זה FTX וסם בנמן-פריד?

עם תמיכה וחסויות מפורסמים מיינסטרים בענפי הספורט הגדולים, קיימת אפשרות חזקה שאתה שמעתי על FTX או סם בנקמן-פריד בשלב מסוים בשנים האחרונות. סם בנקמן-פריד, המכונה לעתים קרובות SBF, הוא המייסד בן ה-30 של FTX, בורסת הקריפטו. הוא צבר שווי נקי של 26.5 מיליארד דולר בשיא הונו.

כאשר השקעות במטבעות קריפטוגרפיים הפכו מקובלים יותר בשנים האחרונות, אנשים רבים פנו לבורסות קריפטו כדי לרכוש סוגים שונים של מטבעות קריפטוגרפיים, כמו ביטקוין, אתר, לונה, סולנה ומטיק, אם להזכיר כמה. ככל שהקריפטו הפך לפופולרי יותר, גם SBF ו-FTX עשו זאת.

SBF ייסד את Alameda Research, קרן גידור קריפטו על שם עיר הולדתו, בסוף 2017. SBF יצר אז בורסת קריפטו משלו, FTX, בשנת 2019 על בסיס הצלחתה של Alameda. הבורסה גדלה במהירות עם רכישות בעלות פרופיל גבוה, תקציב שיווק כבד והבטחות לתשואות גבוהות. למשתמשים נאמר שהם יכולים להרוויח תשואות גבוהות בהרבה עם FTX מאשר עם בנקים מסורתיים אחרים.

עלייתו של FTX

SBF הפך לסלבריטאי בחלל ההקריפטו כשהוא הפך לסוג של נער פוסטר לקריפטו. הוא שכר סלבריטאים כדי לתמוך ב-FTX, כשדמויות בולטות כמו טום בריידי, סטיבן קארי, שאקיל אוניל ולארי דיוויד הפכו לשגרירים לחילופי הדברים. קווין או'לירי הודה לאחרונה ששולם לו 15 מיליון דולר כדי להיות דובר הבורסה. בסבב גיוס בינואר השנה גייסה FTX סכום עתק של 400 מיליון דולר כדי להעלות את סך הגיוס עד ל-2 מיליארד דולר ואת הערכת השווי ל-32 מיליארד דולר.

זירת מיאמי היט

ראוי להזכיר ש-FTX הפכה כה בולטת עד שהם רכשו את הזכויות לקרוא לאצטדיון מיאמי היט "ארנה FTX". לפי הדיווחים, FTX חתמה על הסכם ל-19 שנים לשינוי שמה של זירת מיאמי ביוני 2021 תמורת 135 מיליון דולר. באותה תקופה, חלק מהספקנים לא היו בטוחים איך חברה בת שנתיים יכולה לחתום על עסקאות ארוכות טווח כאלה. כפי שניתן לדמיין, העיר והצוות כבר לא רוצים להיות קשורים לבורסת קריפטו מבישה.

Tryqאודות ערכת כספת הערך של Q.ai | Q.ai - חברת פורבס

ציר הזמן של קריסת FTX

הנה מה שאנחנו יודעים עד היום.

2 בנובמבר: Coindesk מפרסם מאמר מדאיג על FTX ו-Alameda Research.

המאמר פרט על טענות שהנכס העיקרי של Alameda Research היה FTT, אסימון ה-FTX המקורי. זה היה חשש מכיוון ש-FTX השתמשה ב-FTT כבטוחה במאזן. משמעות הדבר היא שהנכסים היו קשורים לאסימון מסוכן והפכפך, מה שהוביל באופן טבעי לדאגות לגבי הבירה של FTX ו-Alameda.

FTT הוא האסימון המקורי של רשת FTX, בדומה לאופן שבו רשת Ethereum משתמשת באתר. פלטפורמות קריפטו ייצרו אסימונים שייחודיים לרשת כדי להציע הטבות למשתמשים. ל-Binance יש BNB, מטבע ה-Binance המשמש בבלוקצ'יין.

6 בנובמבר: Binance מוכרת אחזקות FTT.

בהתבסס על דוח Coindesk, Binance, בורסה מתחרה הודיעה שהיא עומדת למכור FTT בשווי של כ-530 מיליון דולר. המיליארדר Changpeng Zhao, מנכ"ל Binance, שלח סדרה של ציוצים כדי להכריז כי Binance תחסל את כל אסימוני ה-FTT שנותרו בשל הגילויים האחרונים הללו.

זה גרם למחיר של אסימוני FTT לרדת כאשר משקיעים מיהרו להוציא את כספם מ-FTX, מתוך מחשבה שזו תהיה חברת הקריפטו הבאה שתתמוטט. FTX לא יכלה אז לעבד את בקשות המשיכה הללו מכיוון שהן הגיעו לסכום מוערך של 6 מיליארד דולר. זה הוביל למצוקת נזילות עבור FTX, מה שפשוט אומר שלא היה להם את הכספים למלא את בקשות המשיכה. המשיכות של 6 מיליארד דולר ב-72 שעות הספיקו ל-FTX כדי להשהות את המשיכות. SBF ניסתה להרגיע את המשקיעים בכך שהבטיחה שהכל בסדר בציוץ שנמחק מאז.

8 בנובמבר: Binance מכריזה על הסכמה לרכישת FTX.

Binance הודיעה כי הגיעו להסכם לא מחייב לרכישת FTX כדי לסייע במצוקת הנזילות. עם זאת, לאחר שנערך בדיקת הנאותות, העסקה נפלה. Binance הודיעה כבר למחרת כי בשל הידיעה על טיפול לא נכון בכספי לקוחות וחקירה לכאורה של סוכנות אמריקאית, הם לא יכולים להמשיך עם רכישת FTX.

הימים הבאים היו מלאים בהלה וכאוס כשהמשקיעים ניסו להבין מה קורה.

11 בנובמבר: FTX מגיש בקשה לפשיטת רגל עם כל החברות הבנות שלה.

הבלתי נמנע קרה, והחברה נאלצה להגיש בקשה להגנת פשיטת רגל לאחר קריסה פתאומית. זה שלח גלי הלם על פני כל תחום המטבעות הקריפטוגרפיים ואנחנו עדיין עדים לנפילה בזמן אמת.

14 בנובמבר: BlockFi משעה משיכות לקוחות.

מאז פשיטת הרגל של FTX, נוצרו נפגעים רבים. BlockFi חולצה במהלך הקיץ על ידי חבל ההצלה של SBF של 400 מיליון דולר כדי לייצב את החברה. כאשר FTX נפלה בנובמבר, BlockFi השהתה את משיכות הלקוחות בשל החשיפה המשמעותית שלה ל-FTX. BlockFi הגישו בסופו של דבר בקשה לפשיטת רגל ב-28 בנובמבר 2022, שם רשמו 100,000 נושים והתחייבויות בין מיליארד דולר ל-1 מיליארד דולר.

חקירות נמשכות קובעות מה יקרה לאחר מכן, שכן יש חשדות ש-FTX הפרה את החוק בכך שהלווה כספי לקוחות לחברת המסחר Alameda Research, שבמקרה היא בבעלותה של SBF.

מדוע קרס FTX?

עם ציר הזמן מחוץ לדרך, בואו נסכם מדוע ל-FTX הייתה נפילה כה דרמטית. בתוך ימים ספורים בלבד, בורסת המטבעות הקריפטו הפכה מחברה עם שווי שיא של 32 מיליארד דולר להגשת בקשה לפשיטת רגל. מצוקת הנזילות גרמה ללקוחות שדרשו משיכות, ובינאנס נטשה את הסכם הרכישה הלא מחייב שהיה להם עם FTX. לבורסת FTX לא הייתה ברירה אלא להגיש בקשה לפשיטת רגל ב-11 בנובמבר 2022.

מההתמוטטות הזו יוצאים סיפורים רבים ואף יותר שאלות. הנפילה נמשכת, והקונגרס יחפש תשובות כיצד זה יכול היה לקרות. SBF שוחח עם התקשורת בניגוד לרצונם של עורכי הדין שלו. SBF דיבר בשידור חי בכנס DealBook של הניו יורק טיימס באמצעות וידאו, שם הוא לקח אחריות על המצב. SBF האשימה את הקריסה ב"כישלונות ניהול עצומים", ובשיטות חשבונאיות גרועות. נקווה שבקרוב נקבל כמה תשובות קונקרטיות יותר.

מה הלאה עבור SBF ו-FTX?

נפגעים רבים יוצאים מהתמוטטות ה-FTX הזו מכיוון שלבורסה היו קשרים וקשרים עם פלטפורמות רבות אחרות. למייקל סיילר היו מילים חזקות כשדיבר עם Yahoo Finance על כל סאגת ה-FTX. סיילור כינה את SBF "ג'ורדן בלפורט של עידן הקריפטו", הערה שלילית מאז שזאב לשעבר מוול סטריט הוצא כרמאות. סיילר גם טענה שתעשיית הקריפטו צריכה להתבגר.

תביעות ייצוגיות ממשקיעי FTX

תביעה ייצוגית שהוגשה נגד FTX אף ציינה כמה מהסלבריטאים שתמכו בפלטפורמה. בתביעה זו נטען כי לקוחות בארה"ב ספגו נזקים של 11 מיליארד דולר. הבורסה מואשמת גם במיקוד ל"משקיעים לא מתוחכמים" עבור הפלטפורמה שלה.

SBF תעיד בפני הקונגרס

SBF צייץ ביום שישי שהוא מוכן להעיד ב-13 בדצמבר למרות שהוא לא יכול לומר הרבה מכיוון שאין לו עדיין גישה לנתונים האישיים והמקצועיים שלו. בניגוד לעצת עורכי הדין שלו, מנכ"ל FTX לשעבר ערך ראיונות שונים בתקשורת בניסיון לנסות להסביר מה קרה עם קריסת בורסת הקריפטו. למרות ש-SBF נרתעה מלכתחילה לדבר עם הקונגרס, הנציגה מקסין וולטרס, יו"ר ועדת הבית האמריקאי לשירותים פיננסיים, הודיעה שהוא ישתתף.

הפאנל יחקור את המצב עם FTX שכן בורסת הקריפטו הפכה משוויה של 32 מיליארד דולר לפשיטת רגל תוך שהיא מותירה אולי למעלה ממיליון נושים ללא מה להראות לה.

על פי דיווח מהוול סטריט ג'ורנל, משרד המשפטים ורשות ניירות ערך בחנו מה קרה עם FTX. משרד המשפטים יכול להעמיד לדין הונאה פלילית, בעוד שה-SEC יכול להשפיע על התקנות האזרחיות. אנליסטים רבים מאמינים שרגולציה נוספת תגיע לתחום הקריפטו.

SBF נעצר באיי בהאמה

רגע לפני פרסום הסיפור הזה, נחשף כי SBF נעצר באיי בהאמה ביום שני בערב וכי עדותו בוטלה. התובע הכללי של איי בהאמה הודיע ​​כי משרד המשפטים הגיש כתב אישום פלילי נגד המנכ"ל לשעבר של FTX.

איך כדאי להשקיע?

הקריסה המפורטת הזו של מה שהיה פעם בורסת קריפטו מצליחה מאוד תגרום לרעיון ההשקעה בנכסים דיגיטליים להרגיש מסוכן ביותר. השקעה במטבעות קריפטוגרפיים היא מסוכנת בזמנים הטובים ביותר, שכן נכסים דיגיטליים הם מאוד תנודתיים.

אם אתה מחפש להשקיע בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים, אולי תרצה לשקול את שלנו ערכת טכנולוגיה מתפתחת, עוזרים לפזר סיכונים על פני הענף, לטובת השקעה במטבע או חברה בודדת. Q.ai משתמש בבינה מלאכותית כדי להקצות משקלי תיקים מדי שבוע על פני ארבעה ענפים: תעודות סל טכנולוגיות, חברות טכנולוגיה גדולות וחברות טכנולוגיה קטנות.

אתה יכול להפעיל הגנה על תיקים בכל עת כדי לעזור להגן על הרווחים שלך ולהפחית את ההפסדים שלך, לא משנה באיזה ענף אתה משקיע.

שורה תחתונה

המצב עם FTX עדיין לא מסובך, ויהיו חקירות נוספות בעניין זה שנמשיך לדווח עליהן. לאחר קריסת ה-FTX, התברר שהבורסה ניסתה לנהל משא ומתן על חסות של 100 מיליון דולר עם טיילור סוויפט.

קשה להבין איך חברה יכולה לעבור מתשלום עבור זכויות השם של זירת NBA להגשת בקשה לפשיטת רגל בשנה שלאחר מכן. יש יותר שאלות מתשובות כאשר משקיעים ופקידי ממשל מנסים להבין מה קרה עם FTX. כשמשהו נראה טוב מכדי להיות אמיתי, הוא כמעט תמיד כך.

הורד את Q.ai היום לגישה לאסטרטגיות השקעה מבוססות בינה מלאכותית. כאשר אתה מפקיד $100, נוסיף $100 נוספים לחשבונך.