מה הם אסימונים עטופים ולמה הם משמשים? – crypto.news

אסימונים עטופים מאפשרים שימוש בנכסים דיגיטליים, כמו ביטקוין, ב-blockchains אחרים מלבד הרשת שבה הם פועלים באופן מקורי כדי לטפל בסוגיית הפעולה ההדדית של blockchain. 

במדריך זה תלמדו מהם אסימונים עטופים, כיצד הם פועלים ולאן הם משמשים בעיקר.

מהו אסימון עטוף? 

אסימון עטוף הוא אסימון קריפטו שהערך הבסיסי שלו מוצמד לנכס דיגיטלי אחר לצורך פונקציונליות צולבת שרשרת.

במילים אחרות, אסימון עטוף הוא גרסה של נכס קריפטו מקורי ש'נעטף' כדי לאפשר שימוש בו בבלוקצ'יין אחר מלבד השרשרת המקורית שלו. 

עטיפת אסימון כרוכה באבטחת מטבע קריפטוגרפי מקורי בכספת דיגיטלית, ושימוש בגרסה העטופה של האסימון ברשת קריפטו אחרת. אסימון עטוף ניתן בסופו של דבר לפדות עבור הנכס המקורי על ידי "שריפת" הכמות המקבילה של מטבעות עטופים. 

אסימונים עטופים שואפים לשפר את הפונקציונליות הצולבת של נכסי קריפטו מקוריים לפעול על בלוקצ'יין לא מקורי. תכונות האבטחה והעיצוב המובנה של בלוקצ'יין הופכים את יכולת הפעולה ההדדית לאתגר. לדוגמה, אינך יכול להשתמש בביטקוין (BTC) ברשת Ethereum. ההיפך חל על אסימוני ERC-20 בבלוקצ'יין הביטקוין.

לדוגמה, ביטקוין עטוף (WBTC) הוא אסימון תואם ERC-20 שניתן להשתמש בו ברשת Ethereum. באופן דומה, ניתן לעטוף נכסי קריפטו כך שיתאימו לתקן BEP-20 שישמש ב-BNB Smart Chain. 

בעת עטיפת אסימונים נדרש אפוטרופוס להטביע את האסימונים. התהליך פועל על ידי סוחר יוזם בקשה לאפוטרופוס להטביע גרסה עטופה של אסימון קריפטו מקורי בבלוקצ'יין אחר. 

סוחרים במקרה זה יכולים לכלול Airswap, AAVE ו-CoinList.

האסימונים העטופים מוטבעים בעוד שהסכום המקביל לסכום שהופק מוחזק ברזרבה ברשת. לדוגמה, האפוטרופוס ישמור 1 BTC ברזרבה עבור כל 1 WBTC שנטבע. בעצם, האפוטרופוס הוא העטיפה של האסימון המקורי. 

האסימונים נפרקים כאשר הסוחר מגיש בקשה לאפוטרופוס להשמיד את האסימונים העטופים ולשחרר את הנכס המקורי ברזרבה.

אסימונים עטופים למעלה

אסימונים עטופים הופכים פופולריים בקרב משקיעים. שווי השוק הכולל של מטבעות עטופים הוא קרוב ל-10 מיליארד דולר. 

להלן רשימה של המטבעות העטופים המובילים לפי שווי השוק. 

ביטקוין עטוף (WBTC)

ביטקוין עטוף (WBTC) הוא ללא ספק המטבע העטוף הפופולרי ביותר שמהווה למעלה מ-75 אחוז משווי השוק הכולל של אסימונים עטופים. WBTC היא גרסת ERC-20 של ביטקוין (BTC) שניתן להשתמש בה ב-DeFi ויישומים מבוזרים (DApps). 

האסימון הושק ב-2019 על ידי שלישיית BitGo, Kyber ו-Ren. WBTC מאפשר לך להתחבר למערכת האקולוגית של Ethereum, במיוחד לכלכלת DeFi. אתה יכול להשתמש ב-WBTC כדי להרוויח ריבית כמלווה או עמלות ותגמולים סמליים כספק נזילות.

זכור, WBTC מובטח על ידי ביטקוין (BTC) ביחס של 1:1. אתה יכול לעטוף את הביטקוין שלך באמצעות סוחר כגון CoinList. ה-BTC שלך יועבר לאפוטרופוס שיטביע כמות שווה של WBTC ל-BTC ששלחת. 

לעומת זאת, אם אתה רוצה לפדות את ה-BTC שלך, האפוטרופוס יפתח את הביטקוין העטוף שלך על ידי שריפתו והעברת הנכס המקורי אליך. בזמן כתיבת מאמר זה, שווי השוק הכולל של ביטקוין עטוף (WBTC) הוא $7,614,971,730.

BNB עטוף (WBNB)

BNB עטוף (WBNB) היא גרסת BEP-20 של BNB שניתן להשתמש בה ישירות על BNB Smart Chain (BSC). ניתן לסחור ב-WBNB עבור אסימונים אחרים ב-BSC או להחליף באסימוני ERC-20 כדי להקל על העברות צולבות. אתה יכול להשתמש ב-WBNB גם ברשתות שאינן מקוריות, כגון Solana ו-Terra. 

כדי לעטוף את ה-BNB שלך, תשתמש בגשר המרת נכסי BSC כדי להפוך אותם ל-WBNB. שווי השוק הכולל הנוכחי של WBNB הוא 1,240,402,808 דולר.

renBTC (RENBTC)

renBTC (RENBTC) היא גרסת ERC-20 של ביטקוין המוצמדת לערך של BTC. בניגוד ל-WBTC, המסתמך על מנגנון צריבה כדי לשמור על ההצמדה שלו לביטקוין ב-1:1, renBTC עובד על יתד אספקה ​​ישירה שמבטיח שהביטקוין ברזרבה מספיק כדי לכסות את ההיצע במחזור של renBTC. 

הושק בשנת 2021, RENBTC הוא מוצר של RenVM, התומך בפריסת נכסים חוצה בלוקצ'יין. במקרה זה, RenVM פועלת כאפוטרופוס האחראי על אבטחת הביטקוין והטבעת הכמות המקבילה של מטבעות עטופים ב-Ethereum. 

RenVM יכול גם לפדות את המטבעות שלך על ידי דרישה ממך לשלוח את המטבעות העטופים שלך ולהחזיר לך את המקבילה בנכס המקורי. האסימונים העטופים יושמדו כדי לשמור על שיווי משקל במחיר והיצע. 

ל-renBTC שווי שוק נוכחי של $1,292,020,564.

מקרי שימוש אסימונים עטופים למעלה

הפריסה המוצלחת של נכסים עטופים כמו BTC ו-BNB על Ethereum, Binance Smart Chain ורשתות אחרות הובילה להופעת מספר מקרי שימוש. להלן חמשת מקרי השימוש המובילים. 

מסחר בטחונות

קריפטו של מסחר מרווח כרוך בהשאלת כספים מבורסה ושימוש בהם לביצוע עסקאות. מטבעות עטופים כמו WBTC יכולים לשמש סוחרים כדי לסחור ברווחים בבורסות נגזרים מבוזרות. 

הלוואות DeFi

הלוואות DeFi פועלות על ידי הפקדת נכסי קריפטו למאגרי הלוואות קריפטו כדי להרוויח ריבית. ניתן להשתמש במטבעות עטופים, כגון WBTC, להשאלת ביטקוין באמצעות פרוטוקולי הלוואות של DeFi. אתה יכול להשאיל את ה-WBTC שלך ב-Aave, MakerDAO ו-Compound. 

הפרשות נזילות

ניתן להשתמש במטבעות עטופים כדי לספק נזילות למערכת האקולוגית של Ethereum ממשתמשי ביטקוין. ניתן להפקיד את WBTC ו-renBTC למאגרי הנזילות של DeFi ולהרוויח תשואה למשקיעים. 

הבטחת הלוואות קריפטו

בטחונות קריפטו מאפשרים ללווים להשתמש בנכסים דיגיטליים כבטחונות להלוואות קריפטו על פרוטוקולי הלוואות של DeFi. המשמעות היא שכמות מסוימת של קריפטו מוחזקת ברזרבה עד להחזר סכום ההלוואה שלך. 

בדרך כלל, הבטחונות ניתנו בצורה של ETH. עם זאת, שימוש ב-ETH בלבד כבטחון חושף את Ethereum לסיכון גבוה לתנודתיות ומאיים על יציבות הרשת. כדי לתקן את זה, אסימונים עטופים כמו WBTC יכולים לשמש כבטוחה. זה מפחית את הלחץ על הרשת ומגדיל את הנזילות.

דוגמאות לפרוטוקולים המאפשרים לך להשתמש באסימונים עטופים עבור הלוואות מובטחות כוללות MakerDAO, Compound ו-Aave.

חקלאות תשואה

בעלי אסימון עטוף יכולים להניב פרוטוקולי הלוואות או AMMs על ידי הפקדת מטבעות עטופים למאגרי נזילות. בנוסף לתגמול מאגר הנזילות, המשקיעים מתוגמלים גם עם אסימוני ממשל של פרוטוקול כתמריץ. 

דוגמה לכך היא Compound, שמתגמלת אותך באסימוני ממשל של COMP כפרס על מתן נזילות למאגרים שלה.