הבנת מיסי קריפטו במבט חטוף

האם אתה מתקשה להבין מה עשויות להיות השלכות המס של מסחר בקריפטו?

במדריך המהיר הזה שהופק על ידי מומחי מס הקריפטו ב- Ledgible, נעבור על הדברים הבסיסיים שתצטרכו לדעת על מיסי קריפטו ברחבי העולם. אין צורך לקרוא אלפי מילים על מס קריפטו, קיבלנו מענה על כל השאלות שלך כאן בצורה פשוטה ככל האפשר.

כיצד ממוסים מטבעות קריפטוגרפיים?

בארה"ב, קריפטו מחויב במס כרכוש, כלומר מס רווח הון רגיל חל על המטבע. במדינות אחרות המצב משתנה מאוד. המדינות הבאות נתפסות כמקלטי מס קריפטו, כלומר אין להן מסים על מטבעות קריפטוגרפיים:

• סינגפור
• מלזיה
• פורטוגל
• מלטה
• אל סלוודור
• איי קיימן
• גרמניה
• שווייץ
• פוארטו ריקו

אבל לא כל המדינות ידידותיות למסי קריפטו. בלגיה מטילה מס על רווחי קריפטו בשיעור קבוע של 33%, הפיליפינים ב-35%, ואיסלנד בשיעור של עד 46%! כל זה אומר שאם אתה רוצה לציית לקודי המס המקומיים בעת המסחר, תרצה לחפש את הנחיות מס הקריפטו של המדינות בהתאמה, שרוב הכלכלות המבוססות פרסמו.

איך מס הכנסה מתייחס/מסווג קריפטו בארה"ב?

כנכס. בהודעה 2014-21, מס הכנסה מסווג קריפטו כנכס, כלומר אנחנו משלמי המסים חייבים לשלם רווחי הון סטנדרטיים על העסקאות. חוק המס הזה דווקא מרוויח לטווח ארוך HODLers, כטווח ארוך שיעורי רווחי הון נמוכים משמעותית משיעורי רווחי הון לטווח קצר.

אתה תשלם מסים על קריפטו על אותו הדבר תאריך יעד למס כמיסים רגילים, בדרך כלל על טפסים כגון 8949, באמצעות הגשת 1099-B או 1099-DA, כולם מסווגים בהחזר 1040 שלך.

אילו עסקאות חייבות במס?

בקריפטו, אם אתה מסתכל על זה לא נכון, זה כנראה א אירוע חייב במס קריפטו. אמנם האמירה הזו נאמרת בצחוק קל, אבל היא נכונה במידה רבה. בעצם בכל פעם שקריפטו מוחלף, מומר, נמכר או נסחר, סביר להניח שזה אירוע חייב במס. 

זו הסיבה שקיימים מחשבוני מס קריפטו אוטומטיים ומאובטחים, כדי לאסוף את כל הנתונים האלה באופן אוטומטי ולהבטיח שלא תשתמשו בסופו של דבר בגיליון אלקטרוני ענק כדי לחשב אותו בעצמכם בעונת המס.

כיצד אוכל לקבוע רווחים והפסדים עבור הקריפטו שלי?

מכיוון שמסי קריפטו משתנים לפי מדינה ולפי סוג מסחר, אם ביצעת יותר מכמה עסקאות בשנה שעברה - וזה כולל כל החלפה, מכירה או העברה של קריפטו - אז ההימור הטוב ביותר שלך הוא להשתמש בכלי מס קריפטו אוטומטי.

אם אתה עובד עם רו"ח או איש מקצוע מס, Legible הוא הפתרון המועדף, המאפשר למקצועני מס לגשת לעסקאות דרך פורטל מאובטח לקריאה בלבד המאפשר להם למזער עוד יותר את נטל המס שלך. 

עם זאת, קריא עובד גם עבור מקבצי מס קריפטו עשה זאת בעצמך מחפשים לעצמם כלי חזק ובמחיר סביר. מכיוון ש- Ledgible נמצא בשימוש על ידי כמה מהמוסדות הפיננסיים הגדולים בעולם, צרכנים המשתמשים בכלי מקבלים גישה לכלי המס והחשבונאות הקריפטו המאובטח המוביל, והכל במחיר מוביל בתעשייה.

מה זה HIFO/FIFO/LIFO?

מונחים אלה הם כל הדרכים לחישוב מיסי קריפטו. הנה מה שהם מתכוונים:

HIFO: הכי גבוה פנימה, ראשון יוצא

LIFO: נכנס אחרון, יוצא ראשון

FIFO: ראשונה פנימה, ראשונה החוצה

אלה חלים בעצם על האופן שבו אתה מתאם עסקאות קריפטו כדי לחשב רווחים והפסדים. רוב תוכנות מס הקריפטו מאפשרות לך לעבור בין שלושתם כדי להבין מה עשוי למזער את המסים שלך הכי הרבה, אבל באופן כללי, אם הפער בין כל סוג גדול, תרצה לעבוד עם איש מקצוע בתחום המס כדי לוודא שהדברים הוגש בצורה נכונה.

אילו טפסי מס אני צריך עבור מיסי קריפטו?

באופן כללי, תצטרך להרכיב את עסקאות הקריפטו שלך בטופס 8949, אשר Ledgible יכולה לטפל עבורך. אתה יכול גם לקבל א 1099-B or 1099-ד.ה., אלה פשוט טפסים שמרכיבים את כל עסקאות הקריפטו שלך עבור כל פלטפורמה. תרצה לעבוד עם תוכנת מס הקריפטו או רואה חשבון ההצפנה שלך כדי לוודא שהם מתויקים כהלכה.

האם יש דרכים לחסוך במסי קריפטו?

כן! על ידי תכנון נכון של פעולות הקריפטו שלך כדי לעקוף שיעורי רווחי הון לטווח ארוך וקצר, כמו גם שימוש באסטרטגיות של קצירת הפסדי מס, יש דרכים לחסוך לא רק במסי קריפטו אלא אפילו להשתמש בקריפטו כדי לחסוך גם במסים הרגילים שלך. 

מה קורה אם אני לא משלם מיסי קריפטו?

עם מס הכנסה מגביר את האכיפה בארה"ב, ומדינות אחרות פוגעות במשלמים של קריפטו, אם אינך משלם מיסי קריפטו, אתה מסתכן בביקורת... או גרוע מכך. אמנם אי תשלום מיסי קריפטו היה סטנדרטי למדי בתחילת התעשייה, אך הרגולציה הנוכחית בעולם מפצירת במשלמי המסים להתחיל לשלם.

מהי תוכנת מס הקריפטו הטובה ביותר?

קָרִיא דורגה לאחרונה כתוכנת מס הקריפטו הטובה ביותר על ידי מותגי טכנולוגיה ותוכנה מובילים רבים. עם מובילים בתעשייה אבטחה, קצירת הפסדי מס מובנית, מעקב אוטומטי אחר עסקאות ואינטגרציות עם כל תוכנות המס והחשבונאות, סביר להניח שאין בחירה טובה יותר מאשר Ledgible עבור מגישי עשה זאת בעצמך ומקצועני מס כאחד.

כתב ויתור

כל המידע הכלול באתרנו מתפרסם בתום לב ולמידע כללי בלבד. כל פעולה שהקורא מבצע על המידע המצוי באתרנו הינה על אחריותם בלבד.