FCA בבריטניה מהדק את הפיקוח על כספומטים קריפטו לא רשומים

רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (FCA) פצחה על כספומטים קריפטו במדינה ועברה לאזור מזרח לונדון עם החקירה, כך דיווחה רויטרס.

ה-FCA כבר עובד עם כוח המשטרה ממערב יורקשייר כדי לטפל במתקני הכספומטים הלא רשומים בעיר לידס. ה-FCA אמר שהוא אסף ראיות מ"מספר אתרים" באזור להמשך חקירה ועלול לנקוט בצעדים משפטיים, פי לסוכנות רויטרס.

כלב השמירה הפיננסי עובד כעת עם משטרת המטרופולין כדי להתמקד בפעולות כספומטים קריפטו לא חוקיים במזרח לונדון. הפעולות מתנהלות על פי תקנות איסור הלבנת הון, המאפשרות למשטרה להיכנס לחצרים ללא צו, לקיים נהלים ולבקש מידע או מסמכים.

ה-FCA על כספומטים קריפטו

כספומטים קריפטו צברו פופולריות ב 2020 ו 2021 בקנה מידה עולמי. בריטניה לא קיבלה בברכה את הכספומטים האלה עוד לפני שהם צברו פופולריות.

בשנת 2019, בריטניה הוציאה א לוח מודעות והגיש את כל כספומטים וחילופי קריפטו תחת דרישות ה-AML הקיימות. דרישות AML אלו דורשות העברת תהליך הכר את הלקוח (KYC) יסודי ואיסוף שמות משתמשים, תעודות זהות רשמיות, תאריכי לידה וכתובות מגורים, אשר כספומטים קריפטו אינם עומדים בהם.

עם ההודעה, ה-FCA ביקש מכל כספומטים ומרכזיות קריפטו לעמוד בדרישות ה-AML ולהירשם ב-FCA. בשנת 2022, לא נרשמו כספומטים קריפטו ב-FCA כאשר כלב השמירה פרסם שנייה אזהרה. האזהרה הזכירה את דרישות ה-AML והרישום וקבעה:

"אנו מודאגים ממכונות כספומט קריפטו הפועלות בבריטניה ולכן ניצור קשר עם המפעילים בדרישה לסגור את המכונות או להתמודד עם פעולה נוספת".

כספומטים קריפטו בבריטניה

לפי רויטרס, ישנם כיום 19 כספומטים קריפטו במדינה, ואף אחד מהם אינו רשום ב-FCA. מספר זה היה 270 בשנת 2020, זמן קצר לאחר שה-FCA פרסם את הצו הראשון.

בהתייחס לירידה המשמעותית במספר הכספומטים, אמר אנליסט בחברת הקריפטו Globalblock לרויטרס:

"ייתכן מאוד שהם עוברים מתחת לרדאר. אבל בהחלט יש גם אלמנט של פחד וחוסר ודאות לגבי מה שה-FCA עומד לעשות הלאה".

כמה שירותי כספומט קריפטו ניסו להירשם ב-FCA מאז 2019. דוגמה אחת כזו היא Gidiplus, אשר יישומית לרישום ביוני 2022.

למרות שגידיפלוס עמד בכל דרישות ה-KYC וה-AML, ה-FCA דחה את בקשת הרישום של החברה בכך שקבע שיש:

"היעדר ראיות לגבי האופן שבו גידיפלוס תבצע את עסקיה באופן תואם רחב... הסיכון שעסקיו של המבקש עשויים לשמש להלבנת הון או מימון טרור."