הסנאטורים האמריקאים וורן, מרשל מציגים הצעת חוק קריפטו חדשה

לאור הקריסה האחרונה של בורסת הקריפטו FTX, הסנאטורים אליזבת וורן ורוג'ר מרשל הציגו את חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי. החוק מכוון לתעשיית מטבעות הקריפטו והתקנות המוצעות שלו כבר עוררו דעות ממבקרים שכינו אותו "אופורטוניסטי" ו"לא חוקתי".

הצעת החוק שהוצעה על ידי סנטור וורן, מבקר קולני של מטבעות קריפטו, והסנאטור מרשל, תציב דרישות חדשות של יודע-את-לקוח (KYC) למשתתפי רשת קריפטו. בתוך הדיונים בסנאט ארצות הברית בנוגע לקריסת בורסת הקריפטו FTX, הציגו הסנאטורים וורן ומרשל את חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי מכוון לתעשיית מטבעות הקריפטו. המטרה העיקרית של הצעת החוק היא להציב דרישות KYC לספקי תשתיות בלוקצ'יין ולמשתתפים בארה"ב. היקף הצעת החוק כולל מפתחים היוצרים תוכנות לרשתות מבוזרות ואף משתרע על המאמתים והכורים התומכים ברשתות כאלה.

דרישות KYC נוספות ייושמו

הצעת החוק מציעה שרשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) תתייחס לספקי שירותי ארנק קריפטוגרפיים, מאמתים, כורים ומשתמשי רשת אחרים כאל "עסקי שירותי כסף (MSBs)", ובכך לדרוש KYC עבור המשתתפים, כמו גם דרישה לאנטי-כסף יוזמות הלבנה (AML). כפי שהוא, ארנקים לא מאוחסנים, כורים ומאמתים אינם נחשבים כ-MSBs. בהתאם לדרישות KYC, זה ידרוש מהישויות הללו לזהות את הלקוחות והמשתמשים שלהם ולעקוב אחר העסקאות שלהם. כלל דומה הוצע על ידי FinCEN בשנת 2020 אך מעולם לא יושם.

מטבעות פרטיות ו"מיקסרים" ממוקדים גם הם

הצעת החוק המוצעת מתמקדת גם במטבעות פרטיות ו"מיקסרים" המשמשים להסתרת ולטשטוש המקור והיעד של עסקאות נכסים דיגיטליים. על פי הצעת החוק, "מוסדות פיננסיים" ייאסרו מ"טיפול, שימוש או עסקאות" עם גופים כמו מיקסרים ועם נכסים דיגיטליים שקיימו אינטראקציה עם טכנולוגיות כאלה. מיקסרים היו לאחרונה נושא נהדר לדיון בתחום הקריפטו, כאשר שירות המיקסר Ethereum, Tornado Cash, הוא נאסר על ידי משרד האוצר האמריקאי באמצעות סנקציות באוגוסט.

הסנאטור וורן אמר בהצהרה:

תעשיית הקריפטו צריכה לפעול לפי כללי הגיון כמו בנקים, ברוקרים ו-Western Union, וחקיקה זו תבטיח שאותם סטנדרטים חלים על עסקאות פיננסיות דומות. הוסיפה: "הצעת החוק הדו-מפלגתית תסייע לסגור פרצות של הלבנת הון קריפטו ולחזק את האכיפה כדי להגן טוב יותר על הביטחון הלאומי של ארה"ב".

חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי כבר זוכה לבדיקה

הצעת החוק של וורן ומרשל כבר זכתה לבדיקה משמעותית של תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים. קבוצת קידום הקריפטו Coin Center גינתה את הצעת החוק כ"מתקפה אופורטוניסטית, לא חוקתית על משמורת עצמית של מטבעות קריפטוגרפיים, מפתחים ומפעילי צמתים".

מנהל המחקר של מרכז המטבעות, פיטר ואן ולקנבורג פרסם את דעתו בטוויטר, ואמר:

הצעת החוק של הסנאטורים וורן ומרשל להכפיף מפתחי תוכנה וצמתים ל-AML היא "הכחשה של ערכים ליברליים ומהלך לקראת סוגי המעקב והשליטה המוערכים על ידי סמכותנים כמו ולדימיר פוטין, שי ג'ינפינג וקים ג'ונג און".https://t.co/s7pRKsWV2W

— פיטר ואן ולקנבורג 🫡🦬🚲🌐🥐 | 🚫💳🕵️🌽🛢️🚗 (@valkenburgh) דצמבר 14, 2022

עוד הוא סבר:

חוק איסור הלבנת הון דיגיטלי הוא התקפה ישירה על הקידמה הטכנולוגית וגם התקפה ישירה על הפרטיות והאוטונומיה האישית שלנו.

הצהרת אחריות: מאמר זה ניתן למטרות מידע בלבד. הוא אינו מוצע או מיועד לשמש כייעוץ משפטי, מס, השקעה, פיננסי או אחר.