כשל ב-TradFi אינו בעיית קריפטו. בלוקצ'יין מתקן את זה.

מדיה מדור קודם חזרה במהירות להאשמות עייפות ומוטעות שכל קריפטו הוא א הונאה בעקבות קריסת FTX, Voyager, Celsius ו-BlockFi בשנה שעברה. עם זאת, אף אחת מהבעיות שהחברות הכושלות הללו נתקלו בהן לא נגרמה על ידי בלוקצ'יין. במקום זאת, פעילות פלילית, חמדנות, ניהול סיכונים לקוי, תהליכים עסקיים מתחילים, היבריס ומעשים זדוניים היו אשמים - כולם התרחשו מחוץ לרשת.

זאת אומרת, המנטרה "הביטקוין מת" אפילו חזרה, כשתקשורת נרחבת הכריזה על המטבע הקריפטו המוביל "מת" 27 פעמים בשנת 2022. באופן מעניין, זה ירד בכ-50% מהשנה הקודמת.

זה לא עניין של קריפטו - זה עניין של IRL.

כעת, שני בנקים TradFi חדלי פירעון עד כדי קריסה - סילברגייט ו עמק הסיליקון - וההדבקה לתעשיית הקריפטו מורגשת בעיקר ב-depeg של USDC של Circle, אשר מופקדים מיליארדי דולרים בבנק עמק הסיליקון.

שוב, אף אחד מהגורמים המשפיעים לרעה על תעשיית הקריפטו כרגע נובע מכשלים בשרשרת. במקום זאת, אלו סוגיות של התעשייה הפיננסית הוותיקה, והן משפיעות רק על הקריפטו עקב התנגדות ממשלתית לאימוץ טכנולוגיית ספר חשבונות מבוזרת כמו בלוקצ'יין.

למעשה, ה-TradFi והשווקים הפיננסיים הוותיקים פגעו בתעשיית הקריפטו בשנתיים האחרונות יותר מכל מגזר אחר. בלוקצ'יין פותר בעיות רבות, אבל אחת, במיוחד, היה ברור לראות במהלך קריסת FTX שכן בורסות מרכזיות מחוץ לשרשרת השפיעו לרעה בעוד הלוואות DeFi הקשורות להדבקה פעלו כמתוכנן, והחיסולים התרחשו מבלי להשפיע על הפרוטוקולים הבסיסיים של DeFi עצמם . DeFi עבד במקום שבו TradFi נכשל.

אותו דבר קורה שוב. בכל פעם שהייתה ריצה של בנק ב-Tether, הוא שרד וגאל עשרות מיליארדי דולרים במהלך 12 החודשים האחרונים תוך שהוא פועל ללא תקלות. כמו כן, רקורד הבלוקצ'יין של האספקה ​​של USDT הוכיח את עצמו שוב ושוב, אפילו עם אינספור משקיעים שמפקפקים ברזרבות של Tether.

עם זאת, ה-USDC של Circle עשוי לספוג גורל אחר שכן הרזרבות שלו, שהוחזקו בבנק מסורתי, אינן זמינות עבורם כעת. כתוצאה מכך, אסימוני ה-USDC על השרשרת שלהם ממשיכים לפעול כהלכה, אך הנכסים הבסיסיים בעולם הפיזי אינם נגישים.

זה לא כשל של קריפטו.

זה לא כישלון של בלוקצ'יין.

זהו כישלון של מערכת הבנקאות המסורתית.

דינוזאורים TradFi

סאטושי המציא את הביטקוין בעקבות המשבר הפיננסי העולמי של 2008, ולמרות שייתכן שהוא עבד על הפרויקט בעבר, האירועים בבירור דרבנו את המוטיבציות שלו. לדוגמה, בשנת 2009 פוסט, הוא כתב:

"הבעיה הבסיסית במטבע הקונבנציונאלי היא כל האמון הנדרש בכדי לגרום לו לעבוד. יש לסמוך על הבנק המרכזי שלא יפרע את המטבע, אך ההיסטוריה של מטבעות פיאט מלאה בהפרות של אמון זה. "

בזמן שכולנו ב-ETHDenver מדברים על הפוטנציאל של הוכחות zk, דואגים לנושאים של גשרים ומחפשים לשפר את הפשטת החשבונות, TradFi נופלת לאותן טעויות ראשוניות שוב ושוב. אנו מודאגים מכך שרשת הספרים המבוזרים הגלובלית המחוברת זו לזו של מערכות שלמות של Turing יכולה להיות טובה יותר. בינתיים, בנקים המפעילים כספומטים ב-Windows XP מנצלים בנקאות רזרבה חלקית והשקעות בסיכון גבוה כדי להרוויח מיליארדים לעצמם עד שהם מתפרקים.

כולם אמרו שהבנקים היו 'גדולים מכדי להיכשל' ב-2008, וכל מה שעשינו זה לבעוט את הפח במורד הדרך כמעט ללא מעצרים בגין פשעים פיננסיים. אז למרות שאולי יש לנו את סם בנקמן-פריד ממתין לעבור משפט, ישנם מאות פושעי צווארון לבן שעדיין עובדים בעסקים סמוכים ל-TradFi או ל-TradFi עד היום.

חמדנות קפיטליסטית ומערכות פיננסיות מיושנות עומדות על סף הפעלת משבר כלכלי של כדור שלג שהחל לפני למעלה מ-15 שנה.

בלוקצ'יין מתקן זאת

בסיכון שתויג רק 'קריפטו אחי', בלוקצ'יין מתקן זאת. כמובן, בלוקצ'יין לא מרפא כל חולה, אבל הוא טוב מאוד בפתרון בעיות פיננסיות. למה? זה מאובטח, מוכח ובלתי ניתן לשינוי.

הבעיה? זה מאובטח, מוכח ובלתי ניתן לשינוי, כך שלא ניתן לנצל אותו. סביר להניח ש-FTX לעולם לא הייתה מגיעה למצב שהיא הגיעה לו כל הפעילות הפיננסית שלה הייתה מתרחשת ברשת. SBF. במקום זאת, הוא השתמש בטכנולוגיה פנימית קניינית, עם פיזור של QuickBooks, כדי לטפל בצרכיו הפליליים לכאורה.

באופן דומה, ממשלות אינן יכולות להוציא הוצאות קלות דעת על שרשרת, לקחת חלק בשוחד או לנצל כספים. אני לא מפנה אצבעות לאף ממשלה בפרט, ובכל זאת זה נאיבי ב-2023 להניח שכל הממשלות פועלות ב-100% יעילות ו-100% כנות בכל עת. בלוקצ'יין מעוצב היטב עושה זאת, ובאמצעות שילוב טכנולוגיית אפס ידע, ניתן לשמור על פרטיות אפילו עבור עסקאות פרטיות אך בסביבה חסרת אמון.

לא הזמן לפחד

מדד הפחד ותאוות הבצע של קריפטו ירד בחזרה לקטגוריית ה'פחד' בעקבות הודעת החיסול של Silvergate, וככל הנראה הוא יירד בהמשך בעקבות אירועי USDC של סוף השבוע. עם זאת, אני לא מאמין שזה הזמן לפחד מתעשיית הקריפטו. התשתית הנבנית מעלה על התעשייה הפיננסית הוותיקה בכל רמה, והתועלת של עסקאות בשרשרת עולה על כל מה שמזומן יכול לעשות.

זה לא הזמן לפחד מקריפטו. זה הזמן לפחד עבור פיאט.

לעתים קרובות כל כך, אני שומע אנשים מדברים על 'מקרה שימוש' לקריפטו, ואם המצב מתאים, אסביר את אינספור היישומים של טכנולוגיית הבלוקצ'יין בתעשיות רבות. עם זאת, מקרה השימוש החשוב ביותר הוא החלפת המערכת הפיננסית הפסאודו-דיגיטלית המיושנת הנוכחית שלנו.

לבי עם כל מי שמפסיד חסכונות במהלך המשבר הבנקאי הזה - אם לשם פנינו מועדות פנינו - אבל זו רק עוד תזכורת לכך שהמערכת הנוכחית שבורה, והגיע הזמן לשינוי.

מערכת פיננסית חדשה

זה לא יקרה בן לילה אבל אל תוותרו על טכנולוגיה שיכולה לעזור לבנות עולם טוב יותר, הוגן ומכיל יותר.

נכנסתי לעולם המטבעות הקריפטוגרפיים כדי להשתמש בהטבות שהעניקו לי משפחתי האוהבת בבריטניה, לימודים פרטיים ולימודים באוניברסיטה מובילה בבריטניה כדי לחולל שינוי אמיתי. לרוב, המערכת הפיננסית הנוכחית עבדה בשבילי - אבל הייתי במיעוט. אני מאמין בתוקף בפוטנציאל של טכנולוגיית הבלוקצ'יין ואינו מאמין במערכת הבנקאית המסורתית.

כשאני כותב את זה, אני צוחק שחלקם מאמינים שאני תקוע ב'כת' הקריפטו, שהפכתי לאינדוקטרינציה לרשת של מטבעות ממים ומזימות פונזי. ובכל זאת, זו האירוניה.

לקריפטו אין מנהיג; אין לו מנהיגות ריכוזית, דרישה לנאמנות, דרישות או ביישנות מביקורת. עם זאת, לקריפטו יש אמונות נחרצות - ביזור, חופש פיננסי, משמורת עצמית, ביטחון ושקיפות. עם זאת, אם אתה חושב שאתה חייב להיות בכת כדי להחזיק באמונות האלה, כנראה שאתה בעצמך בכת.

למעשה, אני מסכים לחלוטין שכל תעשיית הקריפטו נמצאת כעת בגרסת בטא - ולדעתי - זו הבטא המרגשת ביותר בכל הזמנים. בורג ChatGPT; אני אקח נוף EVM/IBC מקושר המגובה על ידי החוזק והאבטחה של הביטקוין בכל יום.