הבנק המרכזי של דרום אפריקה מפרסם הערת הערכת סיכון קריפטו

הבנק המרכזי של דרום אפריקה פרסם הנחיות לבנקים מקומיים לעשות עסקים עם מטבעות קריפטוגרפיים וחברות קריפטו.

המסמך, שפורסם על ידי רשות הזהירות של הבנק המרכזי, מייעץ לבנקים להפעיל נגד הלבנת הון ומימון סיכול טרור עבור כל עסקאות הקריפטו.

בשנה שעברה, כלב השמירה הפיננסי של דרום אפריקה, רשות ההתנהלות של המגזר הפיננסי, הודיע מתכנן לשחרר א מסגרת רגולטורית בשנת 2022, בשיתוף עם רשות זהירות ומועצת הפיקוח הפיננסי כדי לשלוט על אופן המסחר ב Ethereum, XRP, ו Litecoin צריך להמשיך.

בזמן, FSCA הנציב Unathi Kamlana אמר שהמטרה הייתה לאפשר לרשות FSCA להתערב אם יציעו לצרכנים מוצר הנושא סיכון משמעותי.

הערכת סיכונים, לא הימנעות

ההנחיות של רשות הזהירות שואבות מהנחיות שהוציא כוח המשימה הפיננסית לגבי הצורך של בנק להעריך את פגיעותיו להלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצה.

נניח שהרשות סבורה שהתהליכים של הבנק לטיפול בסיכון אינם מספיקים. במקרה זה, הוא עשוי להתערב ולבקש מהבנק לחזק את המדיניות, הנהלים, התהליכים או הבקרה הפנימית שלו.

כמה בנקים בדרום אפריקה כבר הפסיקו קשרים בנקאיים עם מה שהרשות מכנה ספקי שירותי נכסי קריפטו (CASPs) עקב חוסר היכולת לכמת סיכונים או היעדר מסגרת רגולטורית עבור ספק השירות. בנקים תופסים CASP כבעלי פרופיל סיכון גבוה יותר.

עם זאת, הרשות מזהירה את הבנקים מפני הימנעות מסיכון במקום לערוך הערכות סיכונים נאותות. גישה זו פותחת את הדלת לאנונימיות פלילית גדולה יותר ומונעת טיפול הולם בחסרונות AML/TF.

הערכת סיכונים נכונה כוללת הבנה מה מניע את הסיכון בתוך נכס קריפטו או ספק שירות, כולל אילן היוחסין של קהל הלקוחות של CASP, פעילות העסקאות שלהם ותזרימי קרנות חוצי גבולות. בקרות פנימיות חייב להיות גמיש מספיק כדי להסתגל לטכנולוגיות חדשות, אמרה הרשות.

על הבנקים לדווח למרכז המודיעין הפיננסי על פעילות חשודה.

CBDC עוד שנים רבות, אומר סגן המושל

ביולי 2022, סגן מושל ה-SARB, קובן נאידו, אמר שהבנק המרכזי יראה במטבעות קריפטוגרפיים נכסים ולא אמצעי תשלום.

לדבריו, הבנק כבר יכול לשקול מתן רישיון לכמה בורסות קריפטו, למרות שהתקנות עשויות להימשך בין 12 ל-18 חודשים.

בנוסף, Naidoo ציין כי הבנק המרכזי יכול להציע גרסה דיגיטלית של מטבע הפיאט, ראנד דרום אפריקאי (ZAR). הבנק ערך שני פרויקטי פיילוט, כולל ניסוי בארגז חול עם ה-CBDC החדש. עם זאת, הצגתו עשויה להימשך שנים, סבר Naidoo.

לעדכון האחרון של Be[In]Crypto ביטקוין ניתוח (BTC), לחץ כאן.

כתב ויתור

כל המידע הכלול באתרנו מתפרסם בתום לב ולמידע כללי בלבד. כל פעולה שהקורא מבצע על המידע המצוי באתרנו הינה על אחריותם בלבד.