בעוד הנשורת מההתמוטטות המדהימה של בנק עמק הסיליקון (SVB) מתחילה, חברות קריפטו רבות סימנו את החשיפה שלהן לבנק, ששמר זמן רב על מוניטין של אחד המלווים הבולטים לסטארטאפים טכנולוגיים בעולם.
הבנקים סגירה ביום שישי על ידי המחלקה להגנה פיננסית של קליפורניה סימנה את הכישלון הבנקאי השני בגודלו בהיסטוריה האמריקאית, לאחר ביטולה של וושינגטון מוטואל במהלך המשבר הפיננסי של 2008. בנק עמק הסיליקון דיווח על נכסים של 212 מיליארד דולר ברבעון האחרון.
המניה (SIVB) החלה להסתחרר בסוף יום רביעי לאחר שנפוצו שמועות כי המוסד מחפש רכישה לאחר שלא הצליח לגייס מספיק הון כדי לכסות את התחייבויותיו. בשעות ובימים שלאחר מכן, קרנות הון סיכון רבות יעצו ללקוחותיהן למשוך את הכספים שלהן, מה שהוביל למשיכות של 42 מיליארד דולר שהתחילו ביום חמישי, שהיוו ריצה על הבנק. ביום שישי בבוקר, נאסד"ק הפסקת המסחר של מניות SIVB.
למרות שחברות הון סיכון וסטארט-אפים טכנולוגיים נפגעו בצורה הקשה ביותר מהבהלת SVB ביום שישי, חברות קריפטו רבות גם חשפו את החשיפה שלהן לבנק. הנה רשימה רציפה של חברות הקריפטו שנקלעו על הכוונת של קריסת SVB, יחד עם אלה שטענו בפומבי שהם נמנעו מהנזק.
הערה: ביום ראשון, יו"ר הפדרל ריזרב האמריקני ג'רום פאוול, מזכירת האוצר ג'נט ילן, ויו"ר תאגיד ביטוח פיקדונות הפדרלי (FDIC) מרטין גרינברג פרסמו הצהרה משותפת האומרת שכל המפקידים בבנק עמק הסיליקון יהפכו שלמים ויהיה להם גישה לכספים שלהם ביום ראשון. יום שני, 13 במרץ. הפדרל ריזרב חוקר כעת את כישלון הבנק.
חברות קריפטו שהיו להן כסף ב-SVB
אדוה
ביום ראשון בלילה, מנכ"ל ריפל, בראד גארלינגהאוס, צייץ שלריפל "הייתה חשיפה מסוימת ל-SVB - זה היה שותף בנקאי, והיה לו חלק מיתרת המזומנים שלנו".
למרות זאת, גרלינגהאוס טען כי ריפל מצפה "ללא הפרעה לפעילות היומיומית שלנו" וכי החברה "נשארת במצב פיננסי חזק".
BlockFi
למלווה הקריפטו הכושל BlockFi, שהגיש בקשה לפשיטת רגל בנובמבר בעקבות קריסת FTX, יש כספים של 227 מיליון דולר ב-SVB, לפי מסמכים שהוגשו ביום שישי הקשורים להליכי פשיטת הרגל של BlockFi. על פי הדיווחים, הכספים הללו אינם מבוטחים על ידי הוועדה הפדרלית לביטוח פיקדונות (FDIC) שכן הם נמצאים בקרן נאמנות בשוק הכספים, דבר שבעצמו עלול להוות הפרה של חוק פשיטת רגל.
BlockFi עצרה לראשונה את המשיכות ימים ספורים לאחר התפרצות בורסת הקריפטו FTX. המלווה נחלץ בעבר על ידי FTX עם קו אשראי מסתובב של 250 מיליון דולר, ביוני האחרון.
מעגל
Circle, מנפיקת ה-Stablecoin USDC השני בגודלו בעולם, הודיעה ביום שישי שחלק לא נחשף מעתודות המזומנים ששימשו לגיבוי של USDC וקשירת ערכו לדולר האמריקאי הוחזקו בבנק עמק הסיליקון.
החברה אמרה ביום שישי בהצהרה כי SVB היה אחד משישה בנקים שנסמך עליהם כדי לנהל את יתרות המזומנים של USDC, אך טוענת כי USDC יוכל להמשיך לפעול כרגיל.
מטבעות יציבים כמו USDC הם מטבעות קריפטוגרפיים מגובים ומוצמדים לערך של נכסים בעולם האמיתי. הם נועדו לשמש כמתווך יציב בין פיננסים מסורתיים לשוקי קריפטו תנודתיים יותר; USDC, עם שווי שוק של 42.17 מיליארד דולר, הוא ה-stablecoin השני בשימוש בעולם. 25% מהנכסים המגבים את USDC, שמתיימר להיות בטוחות מלאות, הם מזומנים, לפי Circle.
בשבוע שעבר, סירקל ניתקה את הקשר עם הבנק הידידותי לקריפטו שקרס, Silvergate, שנסגר ביום רביעי. סירקל השתמשה גם בסילברגייט כדי להחזיק עתודות מזומנים עד לנקודה זו.
פנתר
לחברת הון סיכון ממוקדת קריפטה Pantera עשויה להיות כמות לא ידועה של חשיפה לקריסה של SVB. לאחרונה כמו בחודש שעבר, החברה ספרה את הבנק הכושל רק בין שלושה אפוטרופוסים של הכספים הפרטיים שלה, על פי הגשת ה-SEC מ-3 בפברואר.
Pantera נחשבת בין חברות הון סיכון ממוקדות קריפטו הגדולות בעולם; בשנה שעברה בלבד היא גייסה 1.3 מיליארד דולר לקרן המתמקדת בלעדית בפרויקטים מבוססי בלוקצ'יין.
מפולת שלגים
קרן Avalanche, התומכת בבלוקצ'יין Avalanche, הודיעה ביום שישי בערב כי יש לה "קצת יותר" מ-1.6 מיליון דולר בחשיפה לבנק עמק הסיליקון.
האסימון המקורי של Avalanche AVAX, מתגאה כיום בשווי שוק של 4.84 מיליארד דולר.
מעבדות יוגה
Yuga Labs, החברה בשווי 4 מיליארד דולר מאחורי אוסף NFT הדומיננטי Bored Ape Yacht Club (בין שאר הפרויקטים), חשופה ל-SVB. מייסד-שותף של יוגה, גרג סולאנו, אמר ביום שישי כי לחברה יש "חשיפה סופר מוגבלת" לבנק הכושל, אם כי יוגה עדיין לא אישרה בדיוק כמה.
סולאנו אמר שהסכום "אינו משפיע על העסק או התוכניות שלנו בשום צורה".
הוכחה
הוכחה, מנהיגה נוספת ב-NFTs, אולי ספגה מכה קשה יותר. פרויקט ה-Web3 שנוצר על ידי מייסד שותף של Digg, קווין רוז, שעומד מאחורי אוסף ה-NFT המוביל Moonbirds, פרסם ביום שישי הצהרה המאשרת שהחברה מחזיקה במזומן כבנק סיליקון ואלי.
"עם זאת, הוכחה מחזיקה מזומנים ב-SVB... למרבה המזל פיזרנו את הנכסים שלנו על פני ETH, מטבעות יציבים, כמו גם פיאט", צייצה החברה ביום שישי.
הוכחה עדיין לא חשפה איזה סכום מזומן היא קשרה עם SVB. בעוד שהחברה הודתה שהקריסה של SVB "מבאסת", היא גם התעקשה שההפסד הפוטנציאלי לא ישפיע על אבטחת נכסי הלקוח, או על מפת הדרכים של הוכחה.
נובה לאבס
Nova Labs, הסטארט-אפ מאחורי ספקית הרשת והאינטרנט המבוזרת Helium, חשפה את החשיפה ל-SVB ביום שישי מאוחר.
"ל-Nova Labs יש כמה $ תקועים ב-SVB, אבל הרוב המכריע נמצא במוסדות אחרים, אמר מנכ"ל נובה לאבס ומייסד הליום, אמיר הלם.
מעבדות דאפר
Dapper Labs, החברה שמאחורי NBA Top Shot NFTs, אמרה שיש לה "יתרות מזומנים מינימליות" עם בנק סיליקון ואלי, ולא הושפעה מהותית מהכישלון של הבנק כתוצאה מכך. אבל השפעה "מינימלית" היא עדיין משהו.
חברות קריפטו טוענות שאין חשיפה ל-SVB
חברות קריפטו רבות גם מיהרו להכריז על חוסר החשיפה שלהן לבנק עמק הסיליקון, בניסיונות למנוע כל פאניקה נוספת.
Paxos
חברת הברוקראז' הקריפטו Paxos אמרה כי "אין לה שום קשר" עם בנק עמק הסיליקון, והוסיפה ל-Stablecoins שלה יש אפס חשיפה לכישלון הבנק. שווי השוק של Stablecoin ממותג Binance של Paxos דולר אמריקאי הוא 8.4 מיליארד דולר ו-840 מיליון דולר עבורו פקס דולר stablecoin, על פי CoinGecko.
Crypto.com
קריס מרשלק, מנכ"ל בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים Crypto.com, אמר כי לחברה אין חשיפה לבנק עמק הסיליקון וכן ל-Silvergate, בנק ידידותי לקריפטו שהודיע כי יעשה זאת. להתנתק מרצון פעולות בשבוע שעבר.
בינאנס
מנכ"ל בורסת המטבעות הקריפטו המובילים Binance Changpeng Zhao אמר שלחברה "אין כל חשיפה" לקריסת בנק עמק הסיליקון. קורא למונח הקריפטו שהפך לביטוי מוכר מאז שהיה בשימוש לראשונה בשנת 2018, ג'או אמר שהכספים "הם #SAFU".
קראקן
ג'סי פאוול, מייסד שותף ומנכ"ל בורסת מטבעות קריפטוגרפיים Kraken, אמר שלחברה אין חשיפה לבנק עמק הסיליקון. הערתו נמסרה בתגובה למשתמש שביקש הבהרות לגבי הסיכון השיטתי הכרוך בכישלון הבנק בטוויטר.
לִקְשׁוֹר
Tether, החברה שמאחורי ה-Stablecoin הגדול בעולם, USDT, הודיעה ביום שישי שאין לה חשיפה לקריסה של SVB. ל-USDT שווי שוק של 72.38 מיליארד דולר.
סולאנה
אנטולי יעקובנקו, מייסד שותף של הבלוקצ'יין Solana, טען שלא לסולנה לאבס ולא לקרן סולנה הייתה חשיפה ל-SVB.
מְצוּלָע
ריאן וויאט, נשיא Polygon Labs, החברה מאחורי פתרון קנה המידה של Ethereum מְצוּלָע, הודיע באופן דומה כי לאף חברות או קרנות הקשורות לפוליגון הייתה חשיפה כלשהי ל-SVB.
בלתי ניתן לשינוי
ל-Immutable, מוציאה לאור של משחקי Web3 והחברה שמאחורי רשת קנה המידה של Ethereum Immutable X, לא הייתה חשיפת SVB, לפי ציוץ של המייסד השותף רובי פרגוסון. "יש לנו יותר מ-280 מיליון דולר אוסטרלי בבנק (בעיקר בדולר ארה"ב), ואיננו משתמשים במינוף פיננסי", אמר ביום חמישי בלילה, לפני פטירתו של הבנק.
משחקי גאלה
לסטארט-אפ Web3 המשחקים והבידור Gala Games לא הייתה כל חשיפה לבנק עמק הסיליקון, על פי ג'ייסון ברינק, נשיא המשרד של הבלוקצ'יין, בתשובת ציוץ ל- פענוח הכתבת קייט ארווין.
חברות אחרות שהודיעו על חשיפה ל-SVB ביום שישי כוללות לטשטש, שוק ה-NFT המתפתח, לדן, פלטפורמת ההלוואות הקריפטו, ארנק קריפטו דמיוני, ו DeLabs, החברה שמאחורי אוספי ה-NFT המובילים DeGods ו-Y00ts.
מאמר זה עודכן לאחרונה ביום שני, 13 במרץ, 2023 בשעה 5:05 EST.
הישאר מעודכן בחדשות הקריפטו, קבל עדכונים יומיים בתיבת הדואר הנכנס שלך.
