בנק חתימה בבעיה; תביעה הוגשה נגד בנק ידידותי לקריפטו

בנק ידידותי לקריפטו, שמרכזו בניו יורק, מוצא את עצמו בצרות קשות ככל שהחקירה סביב פיאסקו ה-FTX של 2022 צוברת תאוצה. הבנק הואשם בהשתתפות בהונאת ה-FTX שהגיעה לאור הזרקורים בשנה שעברה והרעידה את כל שוק הקריפטו, שהשפעותיו עדיין נראות בכל רחבי תחום הקריפטו.

תביעה מוגשת על ידי סטטיסטיקה קפיטל, חברת השקעות ואלגוריתמים, אשר מאמינה כי הבנק היה מעורב בהקלת קריסת ה-FTX. הנה כל החדשות על בנק Signature ותפקידו לכאורה בקריסת FTX.

בנק חתימות עומד בפני תביעה משפטית: מה התרחיש כולו?

בנק חתימות הואשם בהשתתפות בשמצה קריסת FTX שהתרחש בנובמבר אשתקד.

על פי התביעה שהוגשה, סבורים כי בנק Signature איפשר קישור של חשבונות לקוחות לרשת הבלוקצ'יין שלו Signet. התביעה הוגשה על ידי חברת השקעות בריטית בשם Statistica Capital אשר העלתה את הטענות הללו במסמך בן 87 עמודים שהציגה בבית המשפט הפדרלי במנהטן ב-6 בפברואר, יום שני, והגישה אותה כתביעה ייצוגית מוצעת.

על פי דיווח של בלומברג, נאמר כי בנק Signature ידע על העוולות המתרחשות ב-FTX מאז יוני 2020, ובעזרת אותו ידע ההונאה ודאי בוצעה והקלה עוד יותר.

החברה אפילו המשיכה וקידמה את בורסת הקריפטו שפשטה את הרגל ולא הצליחה לסמן עסקאות FTX שנראו מפוקפקות או הפרו את תנאי השירות שלהן.

סטטיסטיקה קפיטל הגישה את התביעה במטרה להחזיר את הנזקים לעצמה ולגופים שעמדו בפני הפסדים בקריסת ה-FTX של 2022. מיד לאחר קריסת ה-FTX, Signature Bank החל להדוף את עצמו מכל תחום הקריפטו. בדצמבר 2022, היא החליטה לכווץ את פיקדונות הקריפטו שלה ב-8 מיליארד דולר ל-10 מיליארד דולר.

FTX היה לקוח הקריפטו הגדול ביותר של Signature. עם זאת, הבנק הבהיר כי אחזקות FTX אינן מהוות 0.1% של הבנק מסך ההפקדות.

קריסת FTX: מה בדיוק קרה שם?

החקירה סביב FTX והמנכ"ל לשעבר סם בנמן-פריד עדיין נמשכת וגילויים חדשים יותר נכנסים לתמונה מדי יום.

עם זאת, הכל התחיל בשבוע הראשון של נובמבר אשתקד, כאשר בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה בעולם דאז הגישה בקשה לפשיטת רגל לאחר חילופי ביננסים פרשו מעסקה להצלת החברה.

לאחר החקירה הראשונית, היו הרבה טעויות ועוולות שעלו לאור. רשלנות פיננסית חמורה התרחשו בתוך FTX שחלקן כללו הסתרת שימוש לרעה בכספי לקוחות.

לאחר עיון במסמכים הפנימיים ובניירת אחרת, נמצא כי חברת צד שלישי בשם Alameda Research, שהייתה קרן גידור בניהולו של בנמן-פריד החזיקה בכמות גדולה של אסימוני FTT. רבים האמינו שסם בנקמן-פריד הקים את FTX כדי לממן את הפעילות של אלמדה.

זמן קצר לאחר הגילויים, Binance החליטה לפרוש מ-FTX על ידי החלטה למכור את חלק הרוב שלהם באסימוני קריפטו. זה הוביל למשתמשים רבים אחרים שחשבו למשוך את הכספים שלהם, מה שהוביל למצוקת נזילות.

הצוות הנוכחי שאחראי על הארגון מחדש של FTX ציין שוב ושוב כי המסמך והמבנה הפנימי של בורסת הקריפטו "בבלגן". הוא מנוהל על ידי ג'ון ג'יי ריי שעמד בראש מספר פשיטות רגל כולל אנרון. ריי, בהצהרה, הזכיר שהוא מעולם לא ראה דבר כזה בעבר.

Binance שוקלת מחדש העברות בנקאיות בדולר ארה"ב

מה-8 בפברואר, נשהה זמנית את כל ההעברות הבנקאיות בדולר ארה"ב.

רק חלק קטן מהמשתמשים שלנו יושפע מכך ואנו עובדים קשה כדי להפעיל מחדש את השירות בהקדם האפשרי.

כל שאר שיטות הקנייה והמכירה של קריפטו לא מושפעות.

- Binance (@binance) פברואר 6, 2023

בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה בעולם בנפח, Binance, החליטה להשעות את ההפקדות והמשיכות בדולר אמריקאי, כך הודיעה החברה ב-6 בפברואר.

"אנו משעים זמנית העברות בנקאיות בדולר ארה"ב החל מה-8 בפברואר", הזכיר דובר Binance בהצהרה לפלטפורמה. הם המשיכו והוסיפו, "לקוחות מושפעים מקבלים הודעה ישירה."

החלפת הקריפטו עוד יותר  הוסיפו "0.01% מהמשתמשים החודשיים הפעילים שלנו ממנפים העברות בנקאיות בדולר ארה"ב והזכירו, "אנחנו עובדים קשה כדי להפעיל מחדש את השירות בהקדם האפשרי."

אמנם הסיבות האמיתיות אינן ברורות אך היו השערות שבורסת הקריפטו נקטה בצעד זה, לאחר שהשותף הבנקאי שלה, Signature Bank אמר כי יפסיק לעבד עסקאות קריפטו SWIFT מתחת ל-100,000 דולר. עם זאת, כדי להבהיר, דובר Binance אמר ששתי החדשות אינן קשורות זו לזו.

מסקנה: מה הלאה עבור קריפטו לפרסם את זה?

מומחים רבים סבורים כי ניתן להסתכל על תעשיית הקריפטו כפוסט-FTX ו-Pre-FTX מעתה ואילך. בעוד שהפריצה של Mt Gox יצרה חדשות כבר ב-2014, השווקים לא היו מיינסטרים כמו עכשיו.

העדכונים האחרונים לגבי בנק Signature והתביעה נגדו אמורים להשפיע על שוקי הקריפטו. עם זאת, בזמן הכתיבה, אין הרבה השפעה של אותו הדבר על שוקי הקריפטו הכוללים.

לפי Coinmarketcap, הביטקוין עדיין נסחר בצפון רמות של 23,300 דולר עם שווי שוק של 449 מיליארד דולר.

עדיין לא נראה אילו השפעות יהיו לחדשות על שוקי הקריפטו, אבל נראה שהסנטימנט הכללי של השוק שורי. נראה ששווקי הקריפטו המשיכו מהונאת ה-FTX הגדולה של 2022 שהובילה למרחץ דמים נרחב בשווקי הקריפטו. השווקים הצליחו להשיל מעליו את ההשפעות ולעבור מעבר לכך.

זה הוביל לחלק ממטבעות הקריפטו שהציגו כמה מהביצועים הטובים ביותר שלהם בחודשים האחרונים.

קראו עוד:

Fight Out (FGHT) - הפרויקט החדש ביותר להרוויח

• CertiK מבוקר & CoinSniper KYC מאומת
• מכירה מוקדמת בשלב מוקדם בשידור חי עכשיו
• הרווח קריפטו בחינם ועמוד ביעדי כושר
• פרויקט LBank Labs
• שותפה עם Transak, Block Media
• תגמולים ובונוסים