ממשלת רוסיה הציגה מפת דרכים להסדרת תעשיית מטבעות הקריפטו במדינה, במקום להטיל איסור גורף, לפי סוכנות הידיעות הרוסית. ר.ב.ק..
מפת הדרכים, שנחתמה על ידי סגן יו"ר הממשלה דמיטרי צ'רנישנקו, מבקשת לשים קץ לאנונימיות של תעשיית הקריפטו באמצעות מנדט
הכר את הלקוח שלך (KYC
לדעת את הלקוח (KYC)
הכר את הלקוח שלך (KYC) הוא התהליך שבאמצעותו הברוקר מוודא את הזהות האמיתית של לקוחותיו כדי לעמוד בתקנות מרובות. KYC משמש להערכת התאמתם של לקוחות בכל הנוגע לתקנות נגד הלבנת הון, כל סוג של הונאה פיננסית וקביעה אם הם עלולים להיות מסוכנים עבור התיווך. בפרט, הנחיות KYC בשירותים פיננסיים מחייבות שאנשים יעשו מאמץ מגובש לאמת את הזהות, ההתאמה והסיכונים הכרוכים בשמירה על קשר עסקי. תהליכי KYC מנוצלים גם על ידי חברות במטרה להבטיח שהלקוחות המוצעים, הסוכנים, היועצים או המפיצים שלהן תואמים נגד שוחד. בעידן של גניבת זהות ושלל פריצות, KYC הפך לדגש מרכזי על ידי הרגולטורים. ככזה, בנקים, חברות ביטוח, נושי יצוא ומוסדות פיננסיים אחרים דורשים יותר ויותר מלקוחות לספק מידע מפורט על בדיקת נאותות. תקנות אלה הוטלו בתחילה רק על המוסדות הפיננסיים, לאחר שהורחבו כעת לתעשייה הלא פיננסית, פינטק, סוחרי נכסים וירטואליים וארגונים רבים ללא כוונת רווח. בעת החלת אימותי KYC מתאימות לאחר שכלבי שמירה פיננסיים ברחבי העולם הפכו מחמירים יותר במעקב אחר עמידתם בנוהל בשנים האחרונות. לא רק ברוקרים משתמשים ב-KYC, ההליך נמצא בשימוש נרחב גם על ידי בנקים וכל חברות פיננסיות המספקות ביטוח או אשראי ודורשות בדיקת נאותות מתאימה. רוב תחומי השיפוט העיקריים בתחום הפיננסי מחייבים את דרישות ה-KYC כמו גם את כל הברוקרים המפוקחים. הרוב המכריע של מדינות אלו אימצו תקני KYC כחובה רק במהלך שני העשורים האחרונים. זה עזר לבלום התנהגות בלתי חוקית והפך למאפיין של התעשייה.
הכר את הלקוח שלך (KYC) הוא התהליך שבאמצעותו הברוקר מוודא את הזהות האמיתית של לקוחותיו כדי לעמוד בתקנות מרובות. KYC משמש להערכת התאמתם של לקוחות בכל הנוגע לתקנות נגד הלבנת הון, כל סוג של הונאה פיננסית וקביעה אם הם עלולים להיות מסוכנים עבור התיווך. בפרט, הנחיות KYC בשירותים פיננסיים מחייבות שאנשים יעשו מאמץ מגובש לאמת את הזהות, ההתאמה והסיכונים הכרוכים בשמירה על קשר עסקי. תהליכי KYC מנוצלים גם על ידי חברות במטרה להבטיח שהלקוחות המוצעים, הסוכנים, היועצים או המפיצים שלהן תואמים נגד שוחד. בעידן של גניבת זהות ושלל פריצות, KYC הפך לדגש מרכזי על ידי הרגולטורים. ככזה, בנקים, חברות ביטוח, נושי יצוא ומוסדות פיננסיים אחרים דורשים יותר ויותר מלקוחות לספק מידע מפורט על בדיקת נאותות. תקנות אלה הוטלו בתחילה רק על המוסדות הפיננסיים, לאחר שהורחבו כעת לתעשייה הלא פיננסית, פינטק, סוחרי נכסים וירטואליים וארגונים רבים ללא כוונת רווח. בעת החלת אימותי KYC מתאימות לאחר שכלבי שמירה פיננסיים ברחבי העולם הפכו מחמירים יותר במעקב אחר עמידתם בנוהל בשנים האחרונות. לא רק ברוקרים משתמשים ב-KYC, ההליך נמצא בשימוש נרחב גם על ידי בנקים וכל חברות פיננסיות המספקות ביטוח או אשראי ודורשות בדיקת נאותות מתאימה. רוב תחומי השיפוט העיקריים בתחום הפיננסי מחייבים את דרישות ה-KYC כמו גם את כל הברוקרים המפוקחים. הרוב המכריע של מדינות אלו אימצו תקני KYC כחובה רק במהלך שני העשורים האחרונים. זה עזר לבלום התנהגות בלתי חוקית והפך למאפיין של התעשייה.
קרא מונח זה) והפיכת חברות הקריפטו לאחריות לכל פגייה.
תקנות כבדות, אבל לא איסור
על פי לוח הזמנים המוצע, משרד האוצר הרוסי צריך לתכנן פלטפורמת בקרת ציות לפלטפורמות עמית לעמית עד מאי, ותעשיית הקריפטו צריכה לאמץ את כוח המשימה הפיננסי העולמי המומלץ
איסור הלבנת הון (AML
נגד הלבנת הון (AML)
איסור הלבנת הון (AML) הוא מונח המתאר חוקים, תהליכים ותקנות שנועדו למנוע מכספים שהושגו באופן בלתי חוקי להסוות כהכנסה שנצברת באמצעים לגיטימיים. המטרה הבסיסית של חוקי ה-AML היא לסייע בהגנה, זיהוי ודיווח על פעילות חשודה, לרבות עבירות ראשוניות להלבנת הון ומימון טרור, כגון הונאת ניירות ערך ומניפולציה בשוק. לרוב הבורסות יש אמצעי AML הכוללים אימות זהות (Know-Your -בדיקות לקוחות) ובוטים שעוקבים אחר פעילות מסחר חשודה. חוקי AML בעבודה חוקי AML בעבודת AML נועדים במפורש שחיתות, העלמת מס, מניפולציה בשוק וסחר בסחורות לא חוקיות. חלק ניכר מהדגשים שלהם נועד גם להביא לידי ביטוי את המאמצים שאנשים או גופים מנצלים כדי להסתיר את הפשעים הללו. בעיקרו של דבר, הליכי AML נועדו להקשות על פושעים "להסתיר את השלל". לעתים קרובות, מלביני הון מנסים להסוות את הכספים שהושגו באופן בלתי חוקי על ידי העברתם דרך עסק לגיטימי של מזומנים, כמו בורסת מטבעות קריפטוגרפיים מוסדרים. לכן, זה תלוי לעסקים להבטיח שהם לא יהיו חלק מתוכנית הלבנת הון שלא מרצונם. אחת הבעיות הנפוצות ביותר למלחמה היא הלבנת, הכוללת הפעלת כסף דרך עסק לגיטימי מבוסס מזומנים בבעלות העבריין ארגון או מקורביו. עסק לגיטימי כביכול יכול אז להפקיד את הכסף, שאותו פושעים יכולים למשוך לאחר מכן. מכבסים יכולים גם למקד חשבונות זרים כדי לבצע הפקדות, ולהפקיד מזומנים מתחת למספר ספים רגולטוריים שאינם מצליחים לעורר חשד. בארה"ב, למשל, העברות רבות או תשלומים במזומן מתחת ל-10,000 דולר לא צפויים למשוך את תשומת לב הרשויות הרגולטוריות. בנוסף, מלביני הון יכולים להעביר מזומנים לברוקרים לא ישרים שמוכנים להתעלם מהתקנות הקיימות בתמורה לעמלות גדולות.
איסור הלבנת הון (AML) הוא מונח המתאר חוקים, תהליכים ותקנות שנועדו למנוע מכספים שהושגו באופן בלתי חוקי להסוות כהכנסה שנצברת באמצעים לגיטימיים. המטרה הבסיסית של חוקי ה-AML היא לסייע בהגנה, זיהוי ודיווח על פעילות חשודה, לרבות עבירות ראשוניות להלבנת הון ומימון טרור, כגון הונאת ניירות ערך ומניפולציה בשוק. לרוב הבורסות יש אמצעי AML הכוללים אימות זהות (Know-Your -בדיקות לקוחות) ובוטים שעוקבים אחר פעילות מסחר חשודה. חוקי AML בעבודה חוקי AML בעבודת AML נועדים במפורש שחיתות, העלמת מס, מניפולציה בשוק וסחר בסחורות לא חוקיות. חלק ניכר מהדגשים שלהם נועד גם להביא לידי ביטוי את המאמצים שאנשים או גופים מנצלים כדי להסתיר את הפשעים הללו. בעיקרו של דבר, הליכי AML נועדו להקשות על פושעים "להסתיר את השלל". לעתים קרובות, מלביני הון מנסים להסוות את הכספים שהושגו באופן בלתי חוקי על ידי העברתם דרך עסק לגיטימי של מזומנים, כמו בורסת מטבעות קריפטוגרפיים מוסדרים. לכן, זה תלוי לעסקים להבטיח שהם לא יהיו חלק מתוכנית הלבנת הון שלא מרצונם. אחת הבעיות הנפוצות ביותר למלחמה היא הלבנת, הכוללת הפעלת כסף דרך עסק לגיטימי מבוסס מזומנים בבעלות העבריין ארגון או מקורביו. עסק לגיטימי כביכול יכול אז להפקיד את הכסף, שאותו פושעים יכולים למשוך לאחר מכן. מכבסים יכולים גם למקד חשבונות זרים כדי לבצע הפקדות, ולהפקיד מזומנים מתחת למספר ספים רגולטוריים שאינם מצליחים לעורר חשד. בארה"ב, למשל, העברות רבות או תשלומים במזומן מתחת ל-10,000 דולר לא צפויים למשוך את תשומת לב הרשויות הרגולטוריות. בנוסף, מלביני הון יכולים להעביר מזומנים לברוקרים לא ישרים שמוכנים להתעלם מהתקנות הקיימות בתמורה לעמלות גדולות.
קרא מונח זה) הנחיות עד נובמבר. יתר על כן, הכללים לרישום ודיווח על ידי פלטפורמות קריפטו צריכים להיות מוכנים עד סוף השנה.
יתרה מכך, המסמך ממליץ על ענישה מנהלית ופלילית על כל כשלים בהצהרה על עסקאות קריפטו.
בנוסף, היא בחנה את הרעיון של הבאת חוק שיחייב את ההכרזה על אחזקות קריפטו על ידי כל הרוסים, אך לא הציבה לכך שום ציר זמן.
הטיוטה לתוכנית הסדרת הקריפטו הוכנה על ידי קבוצת עבודה עם חברים מכמה משרדים וסוכנויות רוסיות. יתר על כן, זה הגיע רק שבוע לאחר שהבנק של רוסיה חשף את כוונותיו לאסור לחלוטין את מחזור המטבעות הקריפטו במדינה.
המלצות הטיוטה מאתגרות את הצעת הבנק המרכזי לקריפטו, אך הרגולטור שמר על השתלשלות התקנות, כך לפי מקורות אנונימיים של הפרסום הרוסי.
מוקדם יותר, רוסיה איפשרה מטבעות קריפטוגרפיים חוקיים על ידי כינו אותם כרכוש, אך אסרה את השימוש בהם לתשלומים. עם זאת, החוקים סביב מטבעות קריפטוגרפיים במדינה עדיין מסובכים.
ממשלת רוסיה הציגה מפת דרכים להסדרת תעשיית מטבעות הקריפטו במדינה, במקום להטיל איסור גורף, לפי סוכנות הידיעות הרוסית. ר.ב.ק..
מפת הדרכים, שנחתמה על ידי סגן יו"ר הממשלה דמיטרי צ'רנישנקו, מבקשת לשים קץ לאנונימיות של תעשיית הקריפטו באמצעות מנדט
הכר את הלקוח שלך (KYC
לדעת את הלקוח (KYC)
הכר את הלקוח שלך (KYC) הוא התהליך שבאמצעותו הברוקר מוודא את הזהות האמיתית של לקוחותיו כדי לעמוד בתקנות מרובות. KYC משמש להערכת התאמתם של לקוחות בכל הנוגע לתקנות נגד הלבנת הון, כל סוג של הונאה פיננסית וקביעה אם הם עלולים להיות מסוכנים עבור התיווך. בפרט, הנחיות KYC בשירותים פיננסיים מחייבות שאנשים יעשו מאמץ מגובש לאמת את הזהות, ההתאמה והסיכונים הכרוכים בשמירה על קשר עסקי. תהליכי KYC מנוצלים גם על ידי חברות במטרה להבטיח שהלקוחות המוצעים, הסוכנים, היועצים או המפיצים שלהן תואמים נגד שוחד. בעידן של גניבת זהות ושלל פריצות, KYC הפך לדגש מרכזי על ידי הרגולטורים. ככזה, בנקים, חברות ביטוח, נושי יצוא ומוסדות פיננסיים אחרים דורשים יותר ויותר מלקוחות לספק מידע מפורט על בדיקת נאותות. תקנות אלה הוטלו בתחילה רק על המוסדות הפיננסיים, לאחר שהורחבו כעת לתעשייה הלא פיננסית, פינטק, סוחרי נכסים וירטואליים וארגונים רבים ללא כוונת רווח. בעת החלת אימותי KYC מתאימות לאחר שכלבי שמירה פיננסיים ברחבי העולם הפכו מחמירים יותר במעקב אחר עמידתם בנוהל בשנים האחרונות. לא רק ברוקרים משתמשים ב-KYC, ההליך נמצא בשימוש נרחב גם על ידי בנקים וכל חברות פיננסיות המספקות ביטוח או אשראי ודורשות בדיקת נאותות מתאימה. רוב תחומי השיפוט העיקריים בתחום הפיננסי מחייבים את דרישות ה-KYC כמו גם את כל הברוקרים המפוקחים. הרוב המכריע של מדינות אלו אימצו תקני KYC כחובה רק במהלך שני העשורים האחרונים. זה עזר לבלום התנהגות בלתי חוקית והפך למאפיין של התעשייה.
הכר את הלקוח שלך (KYC) הוא התהליך שבאמצעותו הברוקר מוודא את הזהות האמיתית של לקוחותיו כדי לעמוד בתקנות מרובות. KYC משמש להערכת התאמתם של לקוחות בכל הנוגע לתקנות נגד הלבנת הון, כל סוג של הונאה פיננסית וקביעה אם הם עלולים להיות מסוכנים עבור התיווך. בפרט, הנחיות KYC בשירותים פיננסיים מחייבות שאנשים יעשו מאמץ מגובש לאמת את הזהות, ההתאמה והסיכונים הכרוכים בשמירה על קשר עסקי. תהליכי KYC מנוצלים גם על ידי חברות במטרה להבטיח שהלקוחות המוצעים, הסוכנים, היועצים או המפיצים שלהן תואמים נגד שוחד. בעידן של גניבת זהות ושלל פריצות, KYC הפך לדגש מרכזי על ידי הרגולטורים. ככזה, בנקים, חברות ביטוח, נושי יצוא ומוסדות פיננסיים אחרים דורשים יותר ויותר מלקוחות לספק מידע מפורט על בדיקת נאותות. תקנות אלה הוטלו בתחילה רק על המוסדות הפיננסיים, לאחר שהורחבו כעת לתעשייה הלא פיננסית, פינטק, סוחרי נכסים וירטואליים וארגונים רבים ללא כוונת רווח. בעת החלת אימותי KYC מתאימות לאחר שכלבי שמירה פיננסיים ברחבי העולם הפכו מחמירים יותר במעקב אחר עמידתם בנוהל בשנים האחרונות. לא רק ברוקרים משתמשים ב-KYC, ההליך נמצא בשימוש נרחב גם על ידי בנקים וכל חברות פיננסיות המספקות ביטוח או אשראי ודורשות בדיקת נאותות מתאימה. רוב תחומי השיפוט העיקריים בתחום הפיננסי מחייבים את דרישות ה-KYC כמו גם את כל הברוקרים המפוקחים. הרוב המכריע של מדינות אלו אימצו תקני KYC כחובה רק במהלך שני העשורים האחרונים. זה עזר לבלום התנהגות בלתי חוקית והפך למאפיין של התעשייה.
קרא מונח זה) והפיכת חברות הקריפטו לאחריות לכל פגייה.
תקנות כבדות, אבל לא איסור
על פי לוח הזמנים המוצע, משרד האוצר הרוסי צריך לתכנן פלטפורמת בקרת ציות לפלטפורמות עמית לעמית עד מאי, ותעשיית הקריפטו צריכה לאמץ את כוח המשימה הפיננסי העולמי המומלץ
איסור הלבנת הון (AML
נגד הלבנת הון (AML)
איסור הלבנת הון (AML) הוא מונח המתאר חוקים, תהליכים ותקנות שנועדו למנוע מכספים שהושגו באופן בלתי חוקי להסוות כהכנסה שנצברת באמצעים לגיטימיים. המטרה הבסיסית של חוקי ה-AML היא לסייע בהגנה, זיהוי ודיווח על פעילות חשודה, לרבות עבירות ראשוניות להלבנת הון ומימון טרור, כגון הונאת ניירות ערך ומניפולציה בשוק. לרוב הבורסות יש אמצעי AML הכוללים אימות זהות (Know-Your -בדיקות לקוחות) ובוטים שעוקבים אחר פעילות מסחר חשודה. חוקי AML בעבודה חוקי AML בעבודת AML נועדים במפורש שחיתות, העלמת מס, מניפולציה בשוק וסחר בסחורות לא חוקיות. חלק ניכר מהדגשים שלהם נועד גם להביא לידי ביטוי את המאמצים שאנשים או גופים מנצלים כדי להסתיר את הפשעים הללו. בעיקרו של דבר, הליכי AML נועדו להקשות על פושעים "להסתיר את השלל". לעתים קרובות, מלביני הון מנסים להסוות את הכספים שהושגו באופן בלתי חוקי על ידי העברתם דרך עסק לגיטימי של מזומנים, כמו בורסת מטבעות קריפטוגרפיים מוסדרים. לכן, זה תלוי לעסקים להבטיח שהם לא יהיו חלק מתוכנית הלבנת הון שלא מרצונם. אחת הבעיות הנפוצות ביותר למלחמה היא הלבנת, הכוללת הפעלת כסף דרך עסק לגיטימי מבוסס מזומנים בבעלות העבריין ארגון או מקורביו. עסק לגיטימי כביכול יכול אז להפקיד את הכסף, שאותו פושעים יכולים למשוך לאחר מכן. מכבסים יכולים גם למקד חשבונות זרים כדי לבצע הפקדות, ולהפקיד מזומנים מתחת למספר ספים רגולטוריים שאינם מצליחים לעורר חשד. בארה"ב, למשל, העברות רבות או תשלומים במזומן מתחת ל-10,000 דולר לא צפויים למשוך את תשומת לב הרשויות הרגולטוריות. בנוסף, מלביני הון יכולים להעביר מזומנים לברוקרים לא ישרים שמוכנים להתעלם מהתקנות הקיימות בתמורה לעמלות גדולות.
איסור הלבנת הון (AML) הוא מונח המתאר חוקים, תהליכים ותקנות שנועדו למנוע מכספים שהושגו באופן בלתי חוקי להסוות כהכנסה שנצברת באמצעים לגיטימיים. המטרה הבסיסית של חוקי ה-AML היא לסייע בהגנה, זיהוי ודיווח על פעילות חשודה, לרבות עבירות ראשוניות להלבנת הון ומימון טרור, כגון הונאת ניירות ערך ומניפולציה בשוק. לרוב הבורסות יש אמצעי AML הכוללים אימות זהות (Know-Your -בדיקות לקוחות) ובוטים שעוקבים אחר פעילות מסחר חשודה. חוקי AML בעבודה חוקי AML בעבודת AML נועדים במפורש שחיתות, העלמת מס, מניפולציה בשוק וסחר בסחורות לא חוקיות. חלק ניכר מהדגשים שלהם נועד גם להביא לידי ביטוי את המאמצים שאנשים או גופים מנצלים כדי להסתיר את הפשעים הללו. בעיקרו של דבר, הליכי AML נועדו להקשות על פושעים "להסתיר את השלל". לעתים קרובות, מלביני הון מנסים להסוות את הכספים שהושגו באופן בלתי חוקי על ידי העברתם דרך עסק לגיטימי של מזומנים, כמו בורסת מטבעות קריפטוגרפיים מוסדרים. לכן, זה תלוי לעסקים להבטיח שהם לא יהיו חלק מתוכנית הלבנת הון שלא מרצונם. אחת הבעיות הנפוצות ביותר למלחמה היא הלבנת, הכוללת הפעלת כסף דרך עסק לגיטימי מבוסס מזומנים בבעלות העבריין ארגון או מקורביו. עסק לגיטימי כביכול יכול אז להפקיד את הכסף, שאותו פושעים יכולים למשוך לאחר מכן. מכבסים יכולים גם למקד חשבונות זרים כדי לבצע הפקדות, ולהפקיד מזומנים מתחת למספר ספים רגולטוריים שאינם מצליחים לעורר חשד. בארה"ב, למשל, העברות רבות או תשלומים במזומן מתחת ל-10,000 דולר לא צפויים למשוך את תשומת לב הרשויות הרגולטוריות. בנוסף, מלביני הון יכולים להעביר מזומנים לברוקרים לא ישרים שמוכנים להתעלם מהתקנות הקיימות בתמורה לעמלות גדולות.
קרא מונח זה) הנחיות עד נובמבר. יתר על כן, הכללים לרישום ודיווח על ידי פלטפורמות קריפטו צריכים להיות מוכנים עד סוף השנה.
יתרה מכך, המסמך ממליץ על ענישה מנהלית ופלילית על כל כשלים בהצהרה על עסקאות קריפטו.
בנוסף, היא בחנה את הרעיון של הבאת חוק שיחייב את ההכרזה על אחזקות קריפטו על ידי כל הרוסים, אך לא הציבה לכך שום ציר זמן.
הטיוטה לתוכנית הסדרת הקריפטו הוכנה על ידי קבוצת עבודה עם חברים מכמה משרדים וסוכנויות רוסיות. יתר על כן, זה הגיע רק שבוע לאחר שהבנק של רוסיה חשף את כוונותיו לאסור לחלוטין את מחזור המטבעות הקריפטו במדינה.
המלצות הטיוטה מאתגרות את הצעת הבנק המרכזי לקריפטו, אך הרגולטור שמר על השתלשלות התקנות, כך לפי מקורות אנונימיים של הפרסום הרוסי.
מוקדם יותר, רוסיה איפשרה מטבעות קריפטוגרפיים חוקיים על ידי כינו אותם כרכוש, אך אסרה את השימוש בהם לתשלומים. עם זאת, החוקים סביב מטבעות קריפטוגרפיים במדינה עדיין מסובכים.
מקור: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/